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合規工作計劃（通用20篇）篇一
元；收回不良貸款xx萬元，同比多收xx萬元。各項利息收回xx萬元，同比多收xx萬元。
今年一開年，聯社推出了“信合春天行動”的攻關性戰略決策，看好年關前后經濟大流通和城市經濟異常活躍的市場，把“集中精力、集中時間、集中人員”作為“信合春天行動”的重要舉措，把走出柜臺、主動出擊、奮力突圍、任務分解、獎懲并舉作為“信合春天行動”的具體措施。開年的第六天，縣聯社召開了全縣分社主任、信用社主任、稽核員、主辦會計、中后臺人員、先進黨團員等170人參加的“信合春天行動”誓師動員大會，科學的測算，大膽加壓，制訂了組織資金、下降不良、增創收入、營銷貸款的目標任務。緊接著，全縣信用社分層面召開了三個會議：
二是召開門柜人員提高服務質量，充分利用柜臺資源和走出柜臺，利用工余飯后登門攬存的會議。門柜人員寫出了保存款增長、保服務質量、保顧客滿意的“三保承諾書”，把主動領取存款任務，提高服務質量作為工作目標。
三是召開了鄉村信息聯絡人員動員會議，把提供存款信息、提供賴債戶信息、清收賴債戶貸款本息作為信息聯絡人員的重要工作。各信用社還專門起草了“信合春天行動”廣播宣傳稿，把農村信用社的市場定位、服務對象、貸款品牌等宣傳到家喻戶曉。同時，各信用社扎起宣傳彩車，在所轄場鎮進行流動宣傳，一曲“信合春天行動”的戰歌響徹城鄉。
全縣信用社開展“信合春天行動”以來，領導比以前更忙碌了，員工比以前壓力更大了，擔子比以前更重了。許多員工說，現在的工作是：壓力自己給，活力自己添，主意自己拿，工資自己掙。過去那種茶余飯后聊天打麻將的現象沒有了，員工們見面問得是“最近忙得怎么樣”，“忙完了沒有”，“你的任務完成了嗎”……客戶經理見面問得是“那戶賴債戶你找到了沒有”，“你營銷了幾筆貸款”，聯社中后臺人員過去一直處于“悠閑看報紙、輕松過日子、月終領票子”的閑一族狀態，當前，這種現象一去不復返了，每個員工立下了攬存一百萬的軍令狀，中層干部的任務在員工任務的基礎上翻一番，聯社高層管理人員又在中層管理人員的任務基礎上加碼，徹底改變了過去那種“管理人員動口、一線人員動手、業務與管理分家，管理人員高高在上”的現象。工作時間保證上，全縣信用社發揚了“五加二、白加黑”的工作精神，許多人白天工作，晚上加班。授信評審部為縮短貸款審查審批時間，經常加班到深夜，甚至利用晚上時間去現場實地察看貸款抵押物。每一個部室幾乎沒有一個人無事可做，有的人甚至為節省時間經常跑步去辦事。建興信用社主任馬健妻子在南充市中心醫院剛做完了手術尚未從麻醉中醒過來，馬健就匆匆趕回信用社，妻子抱怨，他總是耐心解釋、勸說。升鐘信用社主任范重陽大力拓展業務，顧不上自己剛出了車禍，多次深入貸戶家中，現場辦公。該社存貸規模在短期內發生突破性進展，盈利能力、抗風險能力都有大幅度提升。大河信用社員工楊松，經常利用晚上休息時間深入客戶家中，為客戶作理財分析，動員場鎮個體工商戶到信用社開戶存款，經他動員而開戶的存款戶達10余戶，組織資金工作取得了眾人信服的成績。中后臺員工黃衛斌為完成攬存任務，三次請客戶吃飯，客戶孩子病了他買上禮物前去探望，攬得存款20萬元。大橋信用社主任張建平以貸引存，從西藏一建筑老板手里攬存638萬元。
一是“信合春天行動”架起了信用社向社會各界攬存的橋梁。全縣200多名客戶經理走村串戶，深入農家，走進企業，對企業作出存貸計劃，對務工人員進行思想交流溝通，把組織資金的基礎工作做深、做細、做透，為該項工作打下了基礎。
二是對優質客戶的摸排和分門別類管理，為營銷存貸款、創造收入打下了良好基礎，客戶與信用社的感情更加貼近了。
三是村社干部、信息聯絡人員與信用社建立更加牢不可破的感情，在信用社有償服務的回饋之下，他們更加積極地為信用社工作、為組織資金、清收不良打下了全年基礎。
全縣大部分企事業單位、機關、學校、醫院都在信用社開立了存款帳戶，全縣已新開立單位存款帳戶312戶，大部分中小學校都在信用社開戶存款，大橋信用社僅代理大橋中學收取學生食堂集資款就達190萬元。
合規工作計劃（通用20篇）篇二
學校檔案是在教育教學活動中形成的學校發展和管理水*的客觀記錄，是教育教學研究工作的重要依據。加強學校的檔案管理工作，對于推進教育教學基礎建設，規范學校的教育教學管理和實施素制教育，具有重要的作用。
一、指導思想。
學校檔案工作圍繞學校中心工作，配合迎評創建工作，促進檔案事業，進一步提高學校檔案管理水*，使學校檔案工作更好地為教學、科研、管理等各項工作服務。
二、主要工作目標。
（一）加強學校檔案部門自身建設。加強綜合檔案室基本建設，提高管理人員業務素質，推進檔案管理的制度化、規范化和科學化。
（二）進一步推進我校檔案工作的二級管理模式。落實檔案管理有關辦法，重點抓好檔案建設。
（三）加強對檔案工作的管理。依據學校檔案管理辦法，切實抓好單位檔案管理的工作。
（四）加強我校檔案資源建設。完善工作機制，積累檔案資源，充實檔案資源庫。
（五）加強學校檔案信息化建設。落實學校電子檔案管理辦法，推進紙質檔案與電子檔案管理的雙軌制。
（六）提高檔案使用效益。創新方式方法，改進檔案服務工作，努力做到檔案工作為學校教育教學各個崗位服務。
三、主要措施及時間安排。
（一）x月份完成年度檔案工作計劃。
（二）x月份。
1、檢查20xx年度檔案整理情況。
2、完成檔案工作流程構建工作。
（三）x月份。
1、認真做好檔案室的規劃設計工作。
2、收集、整理校級檔案材料。
（四）x月份。
1、收集、整理校級檔案材料，完成20xx年度檔案歸檔工作。
2、做好檔案移交工作。
（五）x月份。
1、20xx年度檔案歸檔工作終期檢查。
2、做好各類檔案統計工作。
（六）x月份。
1、認真做好新建檔案工作。
2、完成電子檔案使用軟件設計并投入使用。
（七）x月份完成檔案室內部設計工作。
（八）x月份完成新建綜合檔案室配套建設工作。
（九）x月份完成本年度的檔案工作總結。
合規工作計劃（通用20篇）篇三
上周參與總部合規培訓的視頻會議，學習了幾個營業部及總部合規負責人的經驗心得，受益匪淺，感觸良多。
合規，從字面意義上并不難理解，即為“從業操守合乎規章法律的規定”，也是每位證券從業人員開展工作的基礎要求。只是有時候，越是基礎的東西，越不易做好；毛主席說過：“一個人做點好事不難，難的是一輩子做好事。”可見，操守合規非一日之功，長期的執業中容易產生懈??；因而，一家營業部不但在制度上要建立規范，員工思想上也須提高認識，開展過程中更得注重溝通，靈活應對，因事制宜；如此多管齊下，方能真正做好合規工作。
由于去年8月份西安營業部的事由，對我公司的風險評級造成較大的傷害，由此的損失和影響具象而現實，應當引起我們的警惕和反思。
首先，應提高思想素質，向員工傳達依法合規執業的理念。深圳的黃姐在交流中提到，合規應當從高層做起；靠員工的自律并不能確保合規，必須建立一個系統的合規文化；而這需要管理人員的重視，時時開展教育講座，傳達合規理念。要讓員工認識到，建起一棟樓房也許要數月時間，但是推倒它只需一個下午；一次的違規，就可能毀壞掉先前的所有努力，也斷絕了之后工作上的發展可能，代價是十分昂貴的；不該認為合規與個人的業務開展沖突，合規與個人的業務開展應是相輔相成的；目光且放長遠，唯有在日常工作中始終貫穿合規思想，才能在這個行業中穩步前行，逐漸積累；長期的利益遠大于短期利益，千萬不能因一時的利益而突破合規的尺度。
其次，要注意營業部日常工作中各方面的溝通。大連合規經理在這方面提了兩點，一是管理人員之間的溝通，與領導的溝通；二是與員工同事的溝通。其中特別強調了，新進的同事對相關規章了解不夠，更要注意指導。
同時我們也應認識到，工作做事不是解四則運算，不是死板的加減乘除。實際業務的開展中，一定會遇到許多“糾結”的人和事?？偛繌娬{了“三大紅線”不可越，但也引用了招商證券“自己掂量，自己處理，自己承擔”十二字原則。如何圓滿、或者說圓滑地處理好實際中遇到的業務問題，離不開和領導，和同事的溝通和交流；業務能夠進行，自然皆大歡喜；如若實在無法通融，也應通過溝通，取得理解和支持，建立健康和睦的工作氛圍。
最后，營業部應形成標準化的業務流程。廣州張經理提出了“標準化業務流程”，我是比較認同的。營業部的發展，猶如一人前行，左手托粥，右手提鹽；一手是業務，一手是合規，舔口鹽再喝口粥，自然能夠支持行進；然后為何不把鹽放入粥中呢？加鹽入粥味更美，雙手捧碗行路疾，以合規執業為核心，制定科學細致的標準，融入日常業務中的每一個環節；不是在開展業務的時候牢記合規，而是在進行標準業務工作時自然符合規范，能做的都是合規的，不合規的都做不了。這既需要定期的培訓，提高員工自身的思想認識，也需要營業廳內部形成一套成文有效的職業規范，有理可據、有例可循，獎懲皆有度，進退俱可依。
在這次學習中，一個個具體實例和深入講解，讓我強化認識了違規最終將損害長遠利益的道理；我們證券從業人員，都應樹立起“合規創造價值”的理念，在日常點滴中自身強調，將合規理念融入營銷，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。這既是營業部可持續發展的必要條件，也是個人事業可持續發展的基本要求。
合規工作計劃（通用20篇）篇四
20xx年東城區法律援助工作繼續深入貫徹新時代中國特色社會主義政法思想，以貫徹落實京辦發〔2018〕37號文件為主線，以推動法律援助改革落地見效為重點，擴大法律援助范圍，深化法律援助服務，規范法律援助行為，提高法律援助質量，助推東城區法律援助工作在案件數量、案件質量、服務規范上再上新臺階，為不斷滿足我區群眾日益增長的法律需求，維護社會公平正義和全區社會穩定作出了貢獻。
結合我區實際，在更多個法律援助示范聯系點設立設置“法律援助宣傳角”“法律援助宣傳欄”等，進一步增強聯系點的影響力；健全完善聯系點工作機制，發揮聯系點在宣傳法律援助、引導當事人申請法律援助等方面的作用有效發揮。繼續開展“法律援助示范聯系點”創建活動，示范聯系點做到“四有一公開”的要求，即“有標識、有場所、有專（兼）職人員、有工作記錄，法律援助事項、聯系人及電話”公開，進一步促進聯系點職能發揮。
加強法律援助隊伍建設。配齊配強了工作人員，提高法律援助工作人員的政治素養和專業化水平，為法律援助工作順利開展做好基礎工作。
本著服務基層，服務弱勢群體，服務孤老殘百姓的實際需求，我們將宣傳法律援助、服務弱勢群體的工作盡量安排在社區、軍營、學校、工地等方便百姓的地點開展，利于更多的人受益，避免走形式，力爭得到農民工、殘疾人、婦女、學生、軍人、老年人等的歡迎。
今年我局法律援助工作部門要繼續全力推進刑事案件律師辯護全覆蓋和刑事案件認罪認罰從寬制度兩項試點工作。進一步完善工作程序銜接，規范申訴法律援助案件受理、指派和辦理各環節工作，依法維護申訴人合法權益。
繼續加強法律援助案件質量和案件業務經費的監管。健全案件監管結果評估、培訓、督導作用。完善經費管理和使用制度，規范法律援助補貼發放程序；不斷提高法律援助經費的使用效益。促進法律援助案件質量穩步提升。
合規工作計劃（通用20篇）篇五
根據《^v^合同法》、《上海市房屋租賃條例》的規定，甲、乙雙方在*等、自愿、公*和誠實信用的基礎上，經協商一致，就乙方承租甲方可依法出租的房地產事宜，訂立本合同。
（一）房屋基本情況。
1、產證編號：_________。
2、權利人：_________。
3、房屋座落：_________。
4、建筑面積：_________*方米。
（二）甲方作為該房屋的房地產權人、代管人、法律規定的其他權利人與乙方建立租賃關系。簽訂本合同前，甲方已告訴乙方該房屋已/未設定抵押。
（三）該房屋的公用或合用部位的使用范圍、條件和要求，現有裝修、附屬設施、設備狀況和甲方同意乙方自行裝修和增設附屬設施的內容、標準及需約定的有關事宜，由甲、乙雙方分別在本合同附件二、三中加以列明。甲、乙雙方同意該附件作為甲方向乙方交付該房屋和本合同終止時乙方向甲方返還該房屋的驗收依據。
（一）乙方向甲方承諾，租賃該房屋作為____________使用，并遵守國家和本市有關房屋使用和物業管理的規定。
（二）乙方保證，在租賃期內未征得甲方書面同意以及按規定須經有關部門審批而未核準前，不擅自改變上述約定的使用用途。
（一）甲乙雙方約定，甲方于________年________月________日前向乙方交付該房屋。房屋租賃期自________年________月________日起至________年________月________日止。
（二）租賃期滿，甲方有權收回該房屋，乙方應如期返還。乙方需要繼續承租該房屋的，則應于租賃期屆滿前________個月，向甲方提出續租書面要求，經甲方同意后重新簽訂租賃合同。
（一）甲、乙雙方約定，該房屋每日每*方米建筑面積租金為（人民幣）_________元，月租金總計為（人民幣）_________元（大寫：___________________________________________元整。
該房屋租金________內不變。自第________起，雙方可協商對租金進行調整。有關調整事宜由甲、乙雙方在補充條款中約定。
（二）乙方應于每月___________日前向甲方支付租金。逾期支付的，逾期一日，則乙方需按日租金的________%支付違約金。
（一）甲、乙雙方約定，甲方交付該房屋時，乙方應向甲方支付房屋租賃保證金，保證金為_______個月的租金，即（人民幣）___________元（大寫：元整。）甲方收取保證金后應向乙方開具收款憑證。
租賃關系終止時，甲方收取的房屋租賃保證金除用以抵充合同約定由乙方承擔的費用外，剩余部分無息歸還乙方。
（二）租賃期間，使用該房屋所發生的水、電、煤氣、通訊、有線電視、物業管理、________等費用由_________承擔。其他有關費用，均由_________承擔。
（一）租賃期間，乙方應合理使用并愛護該房屋及其附屬設施，發現該房屋及其附屬設施有損壞或故障時，應及時通知甲方修復；甲方應在接到乙方通知后的_____日內進行維修。逾期不維修的，乙方可代為維修，費用由甲方承擔。
（二）租賃期間，因乙方使用不當或不合理使用，致使該房屋及其附屬設施損壞或發生故障的，乙方應負責維修。乙方拒不維修，甲方可代為維修，費用由乙方承擔。
（三）租賃期間，甲方保證該房屋及其附屬設施處于正常的可使用和安全的.狀態。甲方對該房屋進行檢查、養護，應提前________日通知乙方。檢查養護時，乙方應予以配合。甲方應減少對乙方使用該房屋的影響。
（一）除甲方同意乙方續租外，乙方應在本合同的租期屆滿之日/屆滿后_____日內返還該房地產，未經甲方同意逾期返還房屋的，每逾期一日，乙方應按（人民幣）________元/*方米（建筑面積）向甲方支付該房屋占用期間使用費。
（二）乙方返還該房屋應當符合正常使用后的狀態。返還時，應經甲方驗收認可，并相互結清各自應當承擔的費用。
（一）除甲方已在本合同補充條款中同意乙方轉租外，乙方在租賃期內，需事先征得甲方的書面同意，方可將該房屋部分或全部轉租給他人。但同一間居住房屋，不得分割轉租。
（二）乙方轉租該房屋，應按規定與受租方訂立書面的轉租合同。
（三）在租賃期內，乙方將該房屋轉讓給他人承租或與他人承租的房屋進行交換，必須事先征得甲方書面同意。轉讓或交換后，該房屋承租權的受讓人或交換人應與甲方簽訂租賃主體變更合同并繼續履行本合同。
（一）甲、乙雙方同意在租賃期內，有下列情形之一的，本合同終止，雙方互不承擔責任：
1、該房屋占用范圍內的土地使用權依法提前收回的；
2、該房屋因社會公共利益被依法征用的；
3、該房屋因城市建設需要被依法列入房屋拆遷許可范圍的；
4、該房屋毀損、滅失或者被鑒定為危險房屋的；
（二）甲、乙雙方同意，有下列情形之一的，一方可書面通知另一方解除本合同。違反合同的一方，應向另一方按月租金的________倍支付違約金；給另一方造成損失的，支付的違約金不足抵付損失的，還應賠償造成的損失與違約金的差額部分：
1、甲方未按時交付該房屋，經乙方催告后日內仍未交付的；
2、甲方交付的該房屋不符合本合同的約定，致使不能實現租賃目的的；或甲方交付的房屋存在缺陷、危及乙方安全的。
3、乙方未征得甲方同意改變房屋用途，致使房屋損壞的；
4、因乙方原因造成房屋主體結構損壞的；
5、乙方擅自轉租該房屋、轉讓該房屋承租權或與他人交換各自承租的房屋的；
6、乙方逾期不支付租金累計超過個月的；
（一）該房屋交付時存在缺陷的，影響乙方正常使用的，甲方應自交付之日起的____日內進行修復、逾期不修復的，甲方同意減少租金并變更有關租金條款。
（二）因甲方未在該合同中告知乙方，該房屋出租前已抵押或產權轉移已受到限制，造成乙方損失的，甲方應負責賠償。
（三）租賃期間，甲方不及時履行本合同約定的維修、養護責任，致使房屋損壞，造成乙方財產損失或人身傷害的，甲方應承擔賠償責任。
（四）租賃期間，非本合同規定的情況甲方擅自解除本合同，提前收回該房屋的，甲方應按提前收回天數的租金的________倍向乙方支付違約金。若支付的違約金不足抵付乙方損失的，甲方還應負責賠償。
（五）乙方未征得甲方書面同意或者超出甲方書面同意的范圍和要求裝修房屋或者增設附屬設施的，甲方可以要求乙方恢復房屋原狀/賠償損失。
（六）租賃期間，非本合同規定的情況，乙方中途擅自退租的，乙方應按提前退租天數的租金的________倍向甲方支付違約金。若違約金不足抵付甲方損失的，乙方還應負責賠償。甲方可從租賃保證金中抵扣。保證金不足抵扣的，不足部分則由乙方另行支付。
甲、乙雙方在履行本合同過程中發生爭議，應通過協商解決；協商解決不成的，雙方同意選擇下列第________種方式解決：
（一）提交________仲裁委員會仲裁；
（二）依法向人民法院起訴。
（一）租賃期間，甲方需抵押該房屋，應當書面告知乙方，并向乙方承諾該房屋抵押后當事人協議以折價、變賣方式處分該房屋前________日書面征詢乙方購買該房屋的意見。
（二）本合同未盡事宜，經甲、乙雙方協商一致，可訂立補充條款。本合同補充條款及附件均為本合同不可分割的一部分，本合同及其補充條款和附件內空格部分填寫的文字與鉛印文字具有同等效力。
（三）甲、乙雙方在簽署本合同時，對各自的權利、義務、責任清楚明白，并愿按合同規定嚴格執行。如一方違反本合同，另一方有權按本合同規定索賠。
甲方（簽字）：_____________乙方（簽字）：_____________。
合規工作計劃（通用20篇）篇六
為建立健全合規風險管理制度，完善合規風險管理組織架構，明確合規風險管理責任，構建合規風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險。我部制定2013年初步合規工作計劃。
一、合規目標。
通過建立健全合規風險管理機制，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規經營。
二、合規文化。
倡導、培育和推行合規文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。
三、工作思路。
3、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；
4、主動對員工工作中的違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
5、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。
8、持續性梳理補充行內各項規章制度。
xx農商行營業部。
2013-2-22。
合規工作計劃（通用20篇）篇七
名：余加強單。
位：儀征白沙支行。
內控提升品質，合規創造價值。
1內部合規管理的主要內容。
內部環境。
內部環境是銀行實施內部控制的基礎，一般包括智力結構、機構設置及權責分配、內部審計、人力資源政策、企業文化等。
風險評估。
風險評估是銀行及時識別、系統分析經營活動中與現實內部控制目標相關的風險，合理確定風險應對策略。銀行開展風險評估，應當準確識別與現實目標相關的內部風險和外部風險，確定相應的風險承受度。銀行應根據風險分析的結果，結合風險承受度，權衡風險與收益，綜合運用風險規避、風險降低、風險分擔和風險承受等應對策略，實現對風險的有效控制。
控制活動。
控制活動是銀行根據風險評估結果，采用相應的控制措施，將風險控制在可承受度之內?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑辗蛛x控制、授權審批控制、會計系統控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應當建立重大風險預警機制和突發事件應急處理機制，明確風險預警標準，對可能發生的重大風險或突發事件，制定應急預案、明確責任人員、規范處置程序，確保突發事件得到及時妥善處理。
信息與溝通。
信息與溝通是銀行及時、準確地收集、傳遞與內部控制相關的信息，確保信息在銀行內部、銀行與外部之間進行有效溝通。
合規工作計劃（通用20篇）篇八
合規經營是證券公司的一項基礎性制度建設工作，該項工作對促進證券公司提升內部管理水平，增強自我約束能力，實現規范有序發展發揮著重要的作用。本月合規培訓了央行117號文：《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》。通過認真地參加培訓學習，我認為在今后合規工作方面應做好以下工作：
一、加強身份識別要求。
杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開立賬戶，加強方式識別客戶留存記錄的方式。如通過提供輔助證件等手段留存相應的識別資料，可以使用復印、影印方式保管，而問詢、回訪等方式則需要留存多媒體文件，對開戶流程作出修訂、對回訪等方式作出規范。
從本質上講，提供輔助證件、查訪等方式都是延長開戶審查期限、提高開戶門檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強識別措施時確實需要審慎處理，證券公司是服務機構，而不是執法機關，對于客戶的服務和執行身份識別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當前我國反洗錢工作意識尚未全社會普及的前提下，容易造成客戶的不理解、不配合，執行上有可能產生社會矛盾。監管部門需要區別對待客戶的投訴，對于證券公司提出的正當、合理的身份識別要求，必須強有力地支持證券公司依法開展業務活動，上下一致，形成我國良好的反洗錢社會環境。
二、加強重新識別要求。
對于通過可疑交易監測標準篩選出的異常交易，明確提出發揮盡職調查的重要作用。所以今后可疑交易調查工作的重心是重新識別客戶。其中，最為顯著的變化，一是核實實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權和控制權結構。二是調查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合反洗錢工作實際開展情況，有針對性開展審核，可以將有限的反洗錢工作資源用于風險較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規開展審查，而不是對每一筆交易，每一個客戶采用相同的措施進行審查。
三、
后續控制措施此次文件中提出了與以往不同的后續控制措施，要求金融機構采用“重拳”方式，主動打擊已經確認的可疑交易客戶。實務操作中，金融機構可以采用的控制方式實際并不多，一般包括請客戶配合重新提交開戶資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶設置“只進不出”，直至凍結賬戶。但是對于金融機構而言，采用任何一種方式，都有法律、合規、操作方面的風險。除了法規明確的規定外，還存在很多規則模糊地帶。如果客戶不提供有關資料，證券公司實際上也沒有權力不繼續辦理業務。除了反恐要求外，主動凍結賬戶更沒有任何法律依據。
四、完善內部操作流程。
文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報告全流程，商業銀行應當考慮三個環節需要去做的事，如何去做，誰去做的問題。反洗錢工作不可能由一個牽頭部門完成，需要多個部門聯合協作，各部門不是擺設，而是要真正去落實有關工作事宜。所以對于商業銀行內部的工作架構，反洗錢部門的層次和權力，內部配合執行力和執行效率等問題，都提出了更多、更高、更嚴的要求。
當前，對于117號文件的執行，首先要加強人員培訓工作，使臨柜一線人員掌握和了解最新的監管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異?？蛻舻拈_戶行為。反洗錢部門人員在開展可疑交易調查階段，要充分結合身份識別工作要求，請臨柜人員提供重新識別客戶的資料或異常交易的線索。其次，加強對社會公眾的宣傳，相信這將是今年賬戶管理和反洗錢工作的一件大實事，宣傳達到的目的是，要讓社會群眾像了解假幣知識一樣，了解金融機構反洗錢工作，特別是客戶身份識別要求。第三，盡快完善內部流程，使之適應最新業務要求，形成標準化流程，便于內部執行的規范。
合規工作計劃（通用20篇）篇九
要建立健全長效機制，推進提高法律合規管理工作質量和水平。下面是小編為大家整理的關于合規風險管理的。
歡迎大家的閱讀。
**年我行法律合規管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規文化建設為主線，突出依法合規人人有責，依法合規創造價值理念，重點以開展依法合規管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯交易管理、提高內外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規經營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展“合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規管理知識，提高對合規管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規文化的理念融入到經營管理和決策中，為我行依法合規經營奠定堅實的基礎。
(二)開展依法合規管理達標升級活動。在去年開展“合規文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開展依法合規管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規管理與經營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規管理與經營發展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優勝單位和個人進行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關聯交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯交易的監管規則，按條線分類并下發，進一步加強對全行反洗錢、關聯交易管理指導的針對性。二是根據部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯交易工作中的職責和任務。同時，總結20xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。
(三)加強。
規章制度。
管理，強化規章制度計劃的指導作用，確保規章制度建設的規范性和嚴肅性。將牽頭各業務部門在年底前統一安排做好規章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規范優化工作流程。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大!
合規，從字面上來理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則(以下統稱“合規法律、規則和準則”)相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發布的基本法律、規則和準則;市場慣例;行業協會制定的行業規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規創造價值。合規與銀行的成本和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，違規加大風險成本，合規能為銀行創造價值。
合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯系的。其聯系之處在于：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經營管理權限也是如此，業務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經營管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經濟學中所指的理性的經濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個業務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規文化包括以下幾條準則：
1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業金融機構有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規風險管理體系。監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦幬幕：弦幉⒉恢皇菍I合規人員的責任。合規風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，對合規部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現實的。實際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。
要形成鼓勵主動報告合規風險的基調，如果發現合規風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業操守的良好合規氛圍。
合規管理必須是一個持續性過程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規管理必須是一個持續性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規管理的。
心得體會。
：《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業務經營協調發展的關系，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業務依法合規穩健發展。
《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業務管理的重點，要增強依法合規經營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環。對金融銀行業來說，密碼和簽名非常重要，要以合規風險標準嚴格執行規章制度審批簽名制度，嚴格執行憑證管理制度，嚴格執行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業流通服務。
《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規風險標準。加強自身修養，積極參加各種法律法規，金融業務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執行規章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
合規工作計劃（通用20篇）篇十
據巴塞爾銀監會2005年04月29日的《合規與銀行內部合規部門》高級文件，合規風險指因未遵循適用于銀行活動的法律、法規、條例、相關的自律組織標準和行為準則而導致銀行受到法律和監管條例制裁、重大財務或聲譽損失的風險。合規的“規”內涵豐富，分四個層面：（1）合大規，國家和外部監管機構頒布的基本法律、條例和標準；（2）合中規，市場管理和行業協會倡導的執業規則；（3）合小規，銀行內部的規章制度、操作規程和行為規范；（4）合社會道德規范。
2007年，我國商業銀行開始建立規范的合規風險管理機制，但推行合規風險管理的內外環境非常復雜，銀行必須清楚地認識到環境的苛責性和推進合規管理工作的嚴峻形勢，認識到合規風險管理是我國商業銀行操作風險管理處于初級階段的必然選擇。
一、合規管理環境分析。
第一，宏觀環境。我國將在十一五期間穩步推進金融業綜合化經營試點，銀行業經營模式的轉變將對合規風險管理形成極大挑戰；銀監會、證監會和_尚未建立起協調一致的監管機制，監管標準不一，監管法規缺位。第二，中觀環境。法律法規環境不斷變化；金融改革的深化和商業銀行上市使公眾提高了對銀行信息披露的透明度和充分性的要求，法律風險和聲譽風險對金融機構的影響日甚。第三，微觀環境。銀行的組織模式仍然是部門銀行；金融產品不斷創新，原有的合規管理不能對風險進行有效識別、監控、測試、計量，跟不上風險管理的新形勢；銀行綜合化經營后可能還面臨部門間業務交叉重疊、責任不清的情況，阻滯合規管理的有效性?？傊虡I銀行須認識到，引入合規管理并不能立竿見影地改變長期以來的粗放式管理模式，建立起科學的風險管理機制，極大地降低風險；但建立合規風險管理機制為銀行實施流程管理和操作風險管理提供了良好的變革契機，故商業銀行應持積極的態度穩健推進合規管理工作。
二、合規管理工作存在的問題及原因。
除合規管理環境制約因素外，銀行內部對合規管理的認知歧誤、合規管理建立基礎錯位、合規部職責定位的不準確等諸多問題也阻滯了合規管理工作的順利推進和合規管理的有效性。
第一，對合規風險和合規管理存在認識誤區。將合規風險簡單等同于操作風險――操作風險與合規風險在內容上有交集但并不等同，且事實證明，把合規風險等同于操作風險，在操作環節和人員上設卡，效果也微茫，合規風險仍然在銀行內部大量存在并不斷變換手法；合規風險具有全局性特征，是三大風險尤其是操作風險的主要誘因。認為合規管理僅僅是合規部的職責――事實上，銀行聲譽來源于全體員工在工作中具備正確的判斷力、恪守最高的職業操守和嚴格遵從法律規定，任何員工不合規的行為都可能給銀行帶來巨大災難；分身乏術的合規官不可能沒有監控盲點；因此，合規管理是上至董事會和高級管理層、下至每位普通員工的職責，銀行上下均必須主動合規。
第二，合規管理工作的建立基礎錯位。長期以來，商業銀行對客戶需求的服務響應質量不高，不嚴格執行內部規章制度和操作流程甚至有章不循的現象大量存在，出了紕漏時部門間相互推諉，難以追究責任。其原因在于合規管理仍然建立在“部門銀行”的基礎上，銀行公司治理結構中存在著合規風險控制的缺陷。銀行必須通過完善公司治理，實現自上而下和自下而上的雙向風險管理，實現合規風險管理與銀行政策程序的評估與持續改進的良性循環。
第三，合規部門職責定位不準確。我國銀行的合規管理工作更多地局限于合規教育和培訓、實施監督檢查、管理反_工作、組織責任認定等職能，與巴塞爾銀監會高級文件中提出的“合規風險的識別、監測、測試、量化、評估和報告”等職責相比，尚存較大差距。原因在于合規管理起步較晚，合規官大多是由內控、監察、稽核和法律等部門平移而來，沒有接受過專門的合規風險管理培訓，對合規管理還缺乏深入的認識和準確的定位，合規管理經驗欠缺。
第四，法律法規和規章制度等紛繁蕪雜缺乏系統化梳理，風險管理經驗的傳承機制缺失。由于對法律法規和內部規章制度、操作規程缺乏及時修訂和系統化的梳理，制度體系不夠系統化和清晰簡潔，制度上存在真空地帶，制度可執行性較差。在具體風險管理經驗的積累和延續上，仍主要依靠言傳身教而非依托于具體的政策和程序，風險管理缺乏規范化和標準化，風險管理經驗的傳承機制缺失。
第五，缺少先進的合規管理工具。國際先進銀行均建立了一套比較完善的合規管理工具，主要包括授權控制、受關注者名單、吸收新客戶操作程序、可疑交易監控等。但我國銀行業對合規風險管理技術的認識和應用尚處于起步階段，沒有專門的風險監測和預警系統，沒有整合銀行內部的歷史數據和經營信息。
第六，員工風險管理意識滯后，合規文化缺失。銀行比較重視風險和經營理念的教育培訓，但重發展速度而忽視風險防范、重市場拓展而輕內部管理的問題仍然比較突出，風險意識和經營觀念尚未發生根本性轉變。合規文化缺失的主要原因：（1）員工誠信正直的道德觀念和合規意識不強；（2）薪酬激勵機制扭曲；（3）銀行內部相互博弈，制約了政策和程序的制定與執行效力；（4）“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”的不良文化仍然是銀行內的鬼魅幽靈。
三、有效推進我國商業銀行合規管理工作的對策及建議。
為了建立規范的合規風險管理機制，完成以業務流程和管理流程為基礎的包括合規風險管理政策程序、合規績效考核制度和問責制度等基本制度在內的可持續改進的合規風險管理體系，商業銀行必須針對前述問題構建風險管理長效機制，有效推進合規管理工作的進行。
第一，轉“部門銀行”為“流程銀行”。以核心業務流程為基礎，將產品創新與業務流程再造、崗位管理、績效考核和激勵約束機制等進行映射銜接，建立以客戶需求為中心的統一封閉流程，推廣流程管理理念，實現業務條線的垂直化管理，提高對合規風險的監控能力。通過完善公司治理，將合規管理從“以任務為中心”轉變為“以流程為中心”，將合規建立在持續測試和驗證的基礎上，實現對合規管理與業務流程的評估與持續改進的良性循環。
第二，準確定位合規部職責，制定并落實合規工作計劃。合規部要積極主動地調查識別合規風險，及時提供合規支持和咨詢服務；監測轄內機構合規事項，分析報告合規風險的變化情況及成因，提出評估意見和整改措施，并確保薄弱環節得到及時整改。合規工作計劃內容主要包括：強化合規培訓以提升員工合規意識；將績效考核、薪酬獎懲與合規職責的履行情況掛鉤；用文件記錄各運營單位的合規表現并定期向利益相關者出具報告，確保公司合規管理目標的實現并能適應不斷變化的運營環境。
第三，加快“規”及風險點的梳理工作。對現有法律法規、規章制度和準則等進行統一梳理，避免制度產生相干性或真空地帶，將規章制度轉換為具有執行力的政策和程序；清理合規風險點并構建動態的合規風險數據庫，其內容涵蓋監管部門的合規風險提示、合規風險案例、合規風險隱患；充分發揮合規部在對接外部監管中的樞紐地位，由合規部門對監管部門的監管規則、風險提示和監管意見進行消化吸收后，分解給各業務部門或其它后臺部門，并從合規角度提出執行外部監管要求的意見和建議。
第四，確保合規部的獨立性和權威性，理順合規部與相關部門的協作關系。為保證合規部的獨立性和權威性――（1）將合規部門的預算管理與其工作目標保持一致，而不取決于業務部門的盈利狀況；增添合規風險管理履職情況對業務部管理人員進行績效考核，摒棄以業務量或利潤為單一考核指標的做法；（2）避免合規部與業務部存在利益沖突，避免合規官兼任的非合規任務與其合規職責存在利益沖突；確保合規官獨立自主地開展工作而不用顧慮受到報復或冷遇；（3）以制度化形式明確合規風險報告路線中每位人員的職責，規范報告方式、要素、格式和報告頻率等，以及被報告人臨機處理的規范要求。建立良好的信息溝通和協作機制，標準化評價標準和工作方法，理順合規部與相關部門的協作關系，實現合規管理的有效互動；充分協調工作計劃，確保檢查范圍充分，最大限度地減少重復勞動，并共享檢查成果和信息。
第五，實現合規管理工作的電子化。盡快將it技術應用于合規管理，建立電子化管理系統和完整的工作程序，設計合規風險的監測指標和評價指標，對合規風險進行量化評估，并根據法律環境和業務需求的變化及時維護更新系統，實現信息采集、信息共享、風險控制和合規管理的全面優化。
第六，嚴格實施問責制，完善誠信舉報制度，建立合規官再監督制度。
第七，引進3k型（3k――knowyourauthority，knowyourbusiness，knowyourcustomer)復合人才，全面普及合規教育和培訓，培育良好的合規文化。
合規工作計劃（通用20篇）篇十一
工作計劃是提高工作效率的一個前提。我們的計劃有年度計劃、季度計劃、月計劃、周計劃這些計劃明確了我們這個月要完成什么任務，這個季度要完成什么任務，以及當年要完成的任務。以下是豆花問答網小編整理的銀行合規年度工作計劃，希望可以提供給大家進行參考和借鑒。
一、深入學習“十九大”精神和科學發展觀，保障各項決策部署的貫徹落實。
要把深入學習“十九大”精神和實踐科學發展觀作為當前和今后一個時期的重要政治任務來抓，組織黨員干部認真學“三個代表”重要思想，全面貫徹落實黨的十九大精神，準確把握“十二五”規劃建議的指導思想、總體思路、目標任務和重大舉措。深入開展政治紀律教育，進一步增強黨員干部政治意識、大局意識，在重大問題上立場堅定、旗幟鮮明。深入學習實踐科學發展觀，始終把務求實效作為學習實踐科學發展觀活動的出發點和落腳點，把黨員干部的思想統一到黨中央的重大決策和重大部署上來。
通過學習，使廣大黨員干部進一步增強貫徹落實科學發展觀的自覺性，真正把科學發展觀的要求落實到金融改革發展上來，落實到支行的各項具體工作中去，注重從駕馭社會主義市場經濟的能力、建設社會主義先進文化的能力、構建社會主義和諧社會的能力、應對復雜局勢和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現實、著眼長遠，不斷研究新情況、解決新問題、創新工作思路。把加強黨的執政能力建設與新形勢下履行好基層央行職責緊密結合起來，把開拓進取精神同科學求實態度結合起來，更加堅定地樹立和落實科學發展觀，為全面建設小康社會，支持地方經濟發展創造良好的金融環境。
二、大力開展黨性修養教育，扎實推進黨風廉政和反腐倡廉建設。
增強黨員隊伍的素質和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風廉政建設的根本出發點和落腳點。抓好黨風廉政建設和反_斗爭，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務來進行，為順利完成各項工作任務提供保障。要通過加強黨性修養，樹立和弘揚優良作風，抓好黨風廉政建設，教育和引導黨員干部在履行職責中自覺踐行科學發展觀，充分發揮模范帶頭作用，在各項工作中勇挑重擔、迎難而上、大顯身手、創新業績。
1、大力加強黨性修養教育。以慶祝建黨_周年為契機，積極參加上級行組織開展的“黨性修養年”活動，著力加強支行全體黨員對黨章、黨史、黨的性質和宗旨的學習教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，堅定理想信念和以人為本、執政為民的理念，切實增強責任感、緊迫感和危機感，以堅強的黨性，保證黨中央和上級行黨委重大決策部署、政策措施落實到位，執行到位。
把學習貫徹《廉政準則》作為落實黨風廉政建設責任制的重要內容，督促黨員干部把學習貫徹《廉政準則》融入到工作、生活的方方面面。
3、繼續積極開展以“四個一”為主要內容的反腐倡廉教育活動。注重增強廉政文化的影響力，在教育的針對性上下功夫，組織開展主題鮮明、形式多樣的廉政教育活動。一是開展“四個一”活動，即：“一把手”講一次廉政教育課，領導干部寫一篇廉政心得，開展一次全體黨員“廉文薦讀”活動，開展一次全體黨員廉政知識測試活動。二是組織全體黨員開展“愛崗敬業、廉潔從政”心得體會征文活動、廉政書畫攝影活動。三是在全體黨員干部中開展“強黨性、嚴黨紀、正黨風”主題教育，邀請有關領導專家作警示教育報告，組織全體黨員開展捐款獻愛心活動等。
三、
開展“創先爭優”活動，切實加強黨的組織建設。
1、深入開展創建“學習型黨支部”活動。把創建“學習型黨支部”納入“創建先進基層黨組織、爭做優秀_員”活動中去，不斷增強“學習工作化，工作學習化”的理念。積極探索生動活潑的學習方式，緊密聯系實際，注重學習效果，確保學習質量。
2、支部和各黨小組要嚴格黨內生活，加強和改進黨員教育和管理，不斷改進工作方法，豐富活動內容，增強黨組織的凝聚力和戰斗力，努力把支行黨組織建設成為團結帶領干部職工完成新時期各項工作任務的戰斗堡壘。
一是認真開展每年一度的民主評議黨員和評選“一先兩優”工作。
二是嚴格執行“三會一課”制度。
三是認真執行按時交納黨費制度。黨員必須堅持按月及時交納黨費；
各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機關黨委，并適時將黨員交納黨費情況在支部黨員大會上進行通報公布。
四是認真做好新黨員的培養、考察、發展工作。今年計劃發展_名黨員，支部要認真做好入黨積極分子的思想教育和培養工作，及時掌握了解他們的思想、工作、學習、生活等情況，幫助他們堅定理想信念，端正入黨動機，接受黨組織的考驗。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學習及其他政治教育活動，應邀請他們參加，以調動他們的工作熱情和積極性，并在活動中得到教育和提高。
在新的一年里，通過扎實開展各項工作，充分發揮黨支部的戰斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進取的精神，為深化金融改革，認真履行基層央行職責，完成各項工作任務提供堅強的政治保證和組織保證。
一、指導思想：
堅持以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，認真學習貫徹黨的十九大精神，以提高黨組織的凝聚力、戰斗力和領導班子、黨員隊伍、教師隊伍整體素質為目標，加強黨的思想建設、組織建設、作風建設和精神文明建設工作，積極推進教育。
教學。
改革，充分發揮黨支部的戰斗堡壘作用和全面提升共產黨員的先鋒模范作用。同時，全面落實科學發展觀、以黨的先進性建設、和諧銀行建設及教育行風建設為主。力求使銀行黨建工作思路上有新的突破，工作中有更大的進步。
二、工作目標及措施：
（一）黨支部的自身建設。
1、理論學習不放松，堅持每月學習學習一次，做到帶頭學、帶頭用，形成良好的學習氛圍。把抓好理論學習作為支部思想建設的首要任務。
2、進一步加強工作作風建設。黨支部要自覺做到是群眾的表率。在工作中尊重客觀事實。實事求是，對成績不夸大，對缺點不縮小，努力做到公平、公正、公開。不斷增強服務意識。
（二）保持共產黨員先進性教育要求，抓好黨員隊伍建設，體現黨員風采。
1、繼續作好先進性教育的深化與延續工作。有效落實保持黨員先進性教育活動長效機制，堅持為師生服務，為學校工作中心服務。全體黨員不斷加強自身黨性。時時牢記共產黨員的權利與義務，充分發揮黨員隊伍的行為示范功效。
2、建立黨員示范崗，充分發揮黨員先進性作用，共產黨員要加強自身的黨性鍛煉，嚴格要求自己，高質量地完成本職工作，黨員在教學上要發揮先鋒作用，在師德方面要起到表率作用。要團結周圍的群眾，以自己的突出工作影響群眾、帶領群眾一道工作。開展“有困難找黨員”活動，強化黨性觀念。提高黨組織的戰斗力，加強黨員的教育和管理，培養黨員教學骨干，使全體黨員在新課程改革中沖鋒在前，起模范作用。開展好黨內活動。積極開展愛崗敬業、樂于奉獻，真正做到一個黨員一面旗幟，激勵先進、鞭策后進，進一步弘揚先進。
3、調動積極因素做好自己工作。統一思想、提高認識。在自己的崗位上默默奉獻，愛生如子，愛校如家，用自己的行動實踐“三個代表”思想。發揮一個黨員的先鋒模范作用。
（三）和諧校園，創出銀行特色。
1、保持達到“平安銀行”標準。黨支部始終要把安全工作放在首位，層層簽訂安全責任書，落實安全責狀，把安全責任進一步細化、量化。消除一切安全隱患。
2、繼續深入精神文明創建活動、推進銀行文化建設。
3、“學先進、趕先進”的氛圍中推動銀行工作人員的特色教學。
（四）加強對工會的領導。
加強黨團建工作，充分發揮團的德育功能。共青團工作是黨的重要工作，黨支部要認真研究共青團工作，及時聽取團委工作匯報，充分發揮團工作在學生中的影響和作用，加強對學生的思想政治教育、品德教育、紀律教育、法制教育和愛國主義、集體主義、社會主義的思想教育。積極組織青少年參加各項活動。
（五）做好退管工作。
關心老同志的學習生活和身心健康，豐富他們的退休生活，盡力為他們排憂解難，多辦事實，并向他們通報學校工作，征求意見和建議。
20__年，我支部將在中支黨委的領導下，認真學習貫徹“三個代表”重要思想，認真領會十x大四中全會精神，把握精髓，結合實際，轉變觀念，不斷增強基層黨組織的創造力、凝聚力和戰斗力，發揮黨支部的戰斗堡壘作用，以嶄新的精神面貌、飽滿的工作熱情、高度的政治責任感做好各項工作。使黨支部工作進一步走向科學化、制度化、規范化。
一、加強學習，增強責任意識和創新意識。
1、進一步完善學習制度，為學習活動的開展提供有力的保證。制定學習規劃，系統地選定學習內容，認真安排好學習活動。進一步提高學習能力，將支部學習與自學有機結合，力爭拿出1-2篇有較高質量的學習心得。
2、以保持黨員先進性教育教育為重點，注重政治理論學習的針對性和實效性。在學習過程中，要體現學習形式的多樣性。結合各項專題教育，積極開展內容豐富，形式多樣，生動活潑的學習活動。充分利用黨建例會、組織生活，結合行內工作和思想實際，有重點地開展學習教育。
二、開展有計劃、有安排、有組織的民主生活會和組織活動，來提高認識，增進團結。加強黨組織和黨員的思想、組織、作風建設，發揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰斗堡壘作用和保證監督作用，將職業道德教育和員工素質教育與創先建優工作有機結合起來，進一步推動基層央行建設工作。
三、確保在保證質量的前提下，做好新黨員的發展工作：
將支部現有黨員及預備黨員劃分為2個黨小組；
由組長擔任入黨積極分子的入黨聯系人和培養人，明確入黨聯系人對重點培養對象的考察內容，主要包括本人的思想作風、工作作風、生活作風以及綜合能力等方面，并將重點培養對象的名單、發展計劃及其在培養過程的表現，及時提交支部例會討論。
工作計劃怎么寫？在xxxx看來，工作計劃無非就是想盡一切可行的辦法達到上級下達的目標，并作出規劃，下面是xx為大家搜集整理的。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
xx。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。
是呀，俗話說：“沒有規矩，不成方圓”!
xx。
一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
xx。
當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大!
xx。
一、合規及合規風險的定義/概念。
合規，從字面上來理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發布的基本法律、規則和準則;市場慣例;行業協會制定的行業規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規創造價值。合規與銀行的成本和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，違規加大風險成本，合規能為銀行創造價值。
xx。
二、合規和三大風險的關系。
合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。
但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯系的。其聯系之處在于：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。
xx。
三、合規是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。
害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個業務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
xx。
具體地講，合規文化包括以下幾條準則：
1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業金融機構有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規風險管理體系。監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。
xx2、合規人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦幬幕?。合規并不只是專業合規人員的責任。合規風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，對合規部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現實的。實際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。
xx。
至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業操守的良好合規氛圍。
合規管理必須是一個持續性過程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規管理必須是一個持續性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規管理的心得體會：
《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業務經營協調發展的關系，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業務依法合規穩健發展。
xx。
合規工作計劃（通用20篇）篇十二
我行風險合規部20xx年工作思路為建立健全風險合規管理制度，完善風險合規管理組織架構，明確風險合規管理責任，構建風險合規管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規。我部制定20xx年初步工作計劃。
通過建立健全風險合規管理機制，實現對風險合規的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規經營。
倡導、培育和推行合規文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。
3、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的'現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
5、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。
合規工作計劃（通用20篇）篇十三
“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、以及適用于銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。下面是小編為大家收集整理的《合規風險管理工作計劃三篇》，歡迎大家瀏覽、借鑒！合規風險管理工作計劃一。
xxxx年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的。
心得體會。
寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：
一、樹立合規辦事意識。
堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。
二、樹立責任意識。
信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。
三、
樹立監督意識。
員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰；二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。
開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。
形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真。
總結。
和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。
為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
中國銀監會于20xx年10月25日頒布的《商業銀行合規風險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經實施了9年多了，但是很多農商行的合規風險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。
農商行都是從農村信用社改制而來，其中很多尚未設立獨立的合規風險管理部門，其合規風險管理工作目前還是由風險管理部門在做，甚至連作為行業主管機構的省級農村信用社有很多也是如此。然而，農商行的風險管理部門本身就存在人員數量不足、業務素質不高的問題，其本身的風險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規管理工作呢？況且，與風險管理部門“混業經營”本身就違反了《指引》關于合規風險管理部門應保持獨立性的規定。
（二）合規風險管理人員構成及素質存在的問題。
（三）合規風險管理人才待遇存在的問題。
很多農商行對《指引》第十八條規定的合規風險管理部門的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個問題：
1、沒有做到持續關注法律、規則和準則的最新發展，無法正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，不能準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，未能及時為高級管理層提供合規建議。
2、在審核評價商業銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業務條線接受和認可。
3、對員工的合規培訓不夠甚至完全沒有培訓。由于合規管理部門自身人員數量有限，素質不高，無法履行《指引》規定的對員工進行合規培訓的工作職責。
4、未能選聘、跟蹤管理好合規風險管理工作的外包單位。目前，發展較快的農商行在改制、重組、兼并、收購、資產證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規風險管理的外包單位，比如：資產評估公司、會計師事務所、律師事務所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質、信譽、經驗、能力、敬業精神等千差萬別，如果不通過公開招標或者公開競聘的方式擇優選聘，將很難保證其業務素質及服務質量能夠滿足農商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務質量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規風險管理部門負責聯系和對接，卻談不上由其負責公開選聘和跟蹤管理。這就導致了合規風險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務質量做出客觀、真實的評價。
5、在保持與監管機構日常的工作聯系，并跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況方面做得還遠遠不夠。主要表現在：不能與監管機構保持有效的溝通，不能準確、真實地表達自身合理合法的訴求，不能保質保量地及時向監管機構報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告，不能嚴格執行和落實監管機構提出的監管要求及整改意見等等。
（一）針對合規風險管理機構設置存在的問題，農商行要盡快設法設立獨立的合規風險管理部門，并配備好具備相關資質和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉。為此，作為行業主管機構的省級農村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設立獨立的合規風險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區內所有農商行（縣級農村信用社）均建立健全各自的合規風險管理部門。
（二）針對合規風險管理人員構成及素質存在的問題，農商行應從以下二個方面著手：
1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務級別等優厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規風險管理經驗的大、中型銀行（比如：工行、農行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學有所成并且有豐富經驗的合規風險管理人才，特別是法律人才，充實到農商行合規風險管理部門，充分發揮他們的專業優勢，并使其盡快融入農商行的合規風險管理工作中去，從而為農商行的合規風險管理工作提供強大的專業支持。
2、對現有的合規風險管理人員，要加強合規業務培訓，要請大、中型銀行的合規風險管理專家或者熟悉銀行合規業務，特別是熟悉銀行法律業務的專家給合規風險管理人員進行培訓，并針對培訓的內容進行測試，公布成績及排名，對經常排名在前的人員給予適當的精神及物質獎勵，對經常排名在后的人員給予通報批評及經濟處罰，以激發合規風險管理人員自覺學習的動力，從而迅速提高其自身的合規風險管理能力。
據了解，目前有的省級農村信用社已經開始這項培訓工作了，并且已經初步取得了一定的成效。接受合規（法律事務）培訓的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準、實用的培訓方式。
（三）針對合規風險管理人才待遇存在的問題，農商行要適當給予或者提高具有企業法律顧問資格、律師從業資格、法律職業資格的合規風險管理人才的待遇，并且根據這些人才實際的工作能力安排其擔任適當的領導職務；對于不適合擔任領導職務的，可以考慮按中級或者高級技術職稱給予適當的級別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發揮其“傳、幫、帶”的作用，給農商行培養、造就一支業務過硬、作風優良、保障有力，能打勝仗的合規風險管理人才隊伍。
（四）針對合規風險管理機構日常工作存在的問題，農商行應從以下幾個方面著手：
1、對于新出臺的法律、規則和準則，要及時組織學習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規風險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規則和準則的最新發展，進而使其逐步達到能夠學以致用地解決實際工作中遇到的合規問題，能夠及時給高級管理層提供合規建議的水平。
2、要加強合規風險管理人員對于銀行各項業務的學習和了解，加強其與各業務條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學習、觀摩對方的業務及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規風險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業務部門采納。
3、在提高合規風險管理人員自身業務素質的前提下，充分運用農村信用社系統內部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構合規風險管理的經驗教訓，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應的考試或者競賽等）加大合規培訓及宣傳的力度，迅速提高農商行全員的合規意識，從而保證合規風險管理工作能夠得以順利、有效地開展。
4、要采取公開招標或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業務素養深、經驗豐富、辦事認真負責的優秀機構和人員選聘進來。合規風險管理部門既要負責遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構名單或專家庫），又要與這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務給予客觀、真實的評價。
5、要加強與監管機構的有效溝通，堅決避免與監管機構玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監管機構合理合法地表達自身的訴求，又要按監管機構的要求及時報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執行和落實好監管機構提出的監管要求及整改意見。
合規工作計劃（通用20篇）篇十四
（一）聘請xx咨詢公司梳理內控制度。確保將金融法律法規，全行各業務條線的管理條例、規定、辦法等，融入到崗位職責、業務流程中，確保以制度為準繩，合規經營。
（二）實時關注監管動態，實行制度動態管理。隨著業務的發展變化，分析研究并準確把握政策規定，對不適用、不完善、缺失的制度，及時予以廢止、修訂、補齊，使制度管理緊跟形勢和業務發展需要，與業務發展同步延伸，避免存在滯后情況，同時對監管動態進行持續性監測預警。
（三）做好合規審核和法律審核。對總行和營管各部門新增和修訂的各種制度、流程、規范、新業務、新產品等進行合規審核。為及時有效提示合規風險，按照業務和管理的日常需要，各部門依據制度修改和完善的相關流程、規范等需同步報送合規部。（考核點）。
二、開展合規文化建設活動，提升全員合規意識。
（一）提高全員制度掌握程度，牽頭組織開展制度學習和業務培訓。要求總行和營管各部門制定年度學習培訓計劃，開展“制度必修課”和“一把手講合規”的活動，組織員工系統深入地學習、研究規章制度，真正全面、準確地理解和掌握制度，為制度執行奠定良好基礎。
（二）狠抓制度落實，提升制度執行力。要求總行和營管各職能部門制定年度檢查計劃和具體方案，定期對全行各業務條線的制度執行情況進行檢查考核，對自查中存在的突出問題和潛在風險隱患，及時下發風險提示，落實整改措施，同時將制度執行檢查情況報送給合規部，以便于合規部對全行的制度執行情況有全面和直觀的掌握。合規部定期抽查各部門制度執行情況和，并提出合規建議。
（三）多舉措開展合規文化活動，使合規工作實現常態化，建立合規長效機制。開展“合規文化月”、《聚焦合規》?？群弦幬幕顒映B化的基礎上，進一步把“制度執行力”作為員工行為準則和目標，結合本行實際，以宣傳、測試、培訓、競賽、演講等活動為載體，促進員工對制度內容的消化理解、領會掌握，使制度立行、規范管理深入人心。
三、完善合規管控體系，開展合規監督與評價。
（一）定期開展合規考評。針對今年監管檢查問題和自查發現問題以及明年監管檢查重點制定合規考評方案，按季度對總行相關部室、營管部及各支行開展合規考評，協助一道防線發現問題，及時提出合規建議，充分發揮二道防線檢查、監督、考評的作用。同時對合規考評發現的問題形成報告上報風險管理委員會。并定期組織召開合規評審會，各條線部門針對各自問題剖析原因，匯報整改情況。
（二）合規評價報告。合規部每季度、每半年、全年對全行合規工作持續進行評價，對三道防線檢查發現的重大違規問題、監管檢查及處罰情況、反洗錢可疑交易排查情況、員工行為排查情況、客戶投訴等情況進行分析匯總，并得出合規結論。同時向董事會提交合規風險評價報告。
四、強化合規問責力度。
我行目前已經成立案防工作領導小組和問責委員會，今后對于內外部檢查發現的違規違紀情況，將嚴格按照“雙線問責”和“上追兩級”的規定，嚴肅追究直接責任人和上級管理部門責任。對于一般違規問題，將堅決執行《xx銀行問責處罰細則》相關規定；對于各類重大違規違紀問題，特別是可能引發大案、要案的重大違規問題，應視同案件進行處罰和嚴肅問責。
五、幾點建議。
1、按照《合規管理基本規定》制度要求，“應確保合規部門能夠獨立履行合規管理職責，豁免現實和潛在的利益沖突”，為更好開展合規工作，特申請合規部門績效考核按照全行平均數發放。
2、為保證《合規風險報告》的時效性、客觀性、完整性，使合規管理貫穿和覆蓋到事前、事中、事后的全流程，總行及營管各部門、各支行要按照報告的撰寫要求，將監管處罰以及發現的問題、行內檢查發現的問題、機構或人員發生的違規問題等落實整改情況，風險排查情況，采取措施以及問責情況；制度完善及合規學習、培訓情況；反洗錢合規義務履行情況；合規文化建設情況等（詳見《合規風險報告》具體要求），認真及時上報《合規風險報告》。
3、合規檢查考評：范圍涵蓋總行及營管各部門、各支行；檢查依據包括《合規部季度考核方案及要點》、《合規風險報告》中的落實情況、其它；檢查結果納入合規績效考核。
合規部。
2020年12月9日。
合規工作計劃（通用20篇）篇十五
本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內審合規部，開始了我的內審合規工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方；對于信貸業務的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務信息未能做到準確、全面的分析，同時對現行制度掌握不全面，具體細節部分仍未能做到細致的檢查和判斷。
一、目前狀態。
本行合規部正式成立于xxxxx年xx月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業經驗比較長，均為xx年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經驗。我部在x月中旬至x月上旬對柜臺業務、信貸業務進行了全面初檢。對柜面的基本業務和服務規范采取了現場及非現場檢查的方式，由于經驗不足，較為重要的部分未能做到詳細查看；信貸業務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業部檢查報告的基礎上對信貸業務檢查報告進行了修改，按照發起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。
1、加強個人在業務流程和制度上的學習，爭取短時間掌握所有的行內制度以及業務部門及營業網點的操作流程，必要時可向xx行合規部進行學習交流。
2、加強對各營業網點及業務管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。
3、加強對新建的xxxxx站的管理，建立好檢查機制。
4、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與各業務部門流程梳理，為各部門提供政策法規支持。
6、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；
7、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
8、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。
11、持續不間斷梳理補充行內各項規章制度。
12、按照行領導的要求，安排好全行人員的制度學習，做好學習的時間安排，盡快提高行內所有員工的綜合素質。
合規工作計劃（通用20篇）篇十六
20xx年有幸加入人民銀行做一個內控合規部實習的工作，在初入職場之前，我也了解過一名銀行的一些整體規章制度。我知行妹是堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，并且把這項任務作為重點的工作項目來抓，并且嚴格要求部門人員遵守規章制度。所以為了更好地完成我的實習工作，我做出了如下的工作計劃安排。
在工作以后我認真的對各項的規章制度進行了梳理，并針對新的文件和組織下發的`規定做出了認真的理解和分析。并且在工作中我也實際操作并且認真落實領導下發的各項指標，確保我在工作中不會出現一些重大的錯誤。并且在今年的一月份，我參加了支行的教育活動，并且全面地了解了整個內控合規部的細節。所以在今后的工作中我能更得心應手的面對一些困難，也知道如何解決這些困難。
身為內控合規部的一名工作人員，不僅要針對各項事情提出嚴格的管控，也要對自身的一些交易數據以及跟客戶的聯系做好內置的管控。尤其是在工作中，對于一些開戶驗印業務印章保管對賬，票據交換，大額資金收付的授權等情況，要做到嚴謹對待。在工作中我會邀請一些同事進行一起監督管理，確保自己在工作后不會發生任何的錯誤，導致公司財產損失。
想要獲得更好的前途，以及發展圓滿的完成我的實習工作，就需要不斷地加強自身的學習。雖然我是金融系畢業的學生，但是我對于整個內控合規部的知識還是了解的不夠全面，需要認真落實到工作中才能全面的了解。在今后的工作中，我會虛心的向同事以及領導請叫我自己不懂得問題，尤其是面對一些重要客戶或者重要文件的審核流程，一定要向領導進行匯報，不可擅自做主。
合規工作計劃（通用20篇）篇十七
工作計劃怎么寫？在xxxx看來，工作計劃無非就是想盡一切可行的辦法達到上級下達的目標，并作出規劃，下面是xx為大家搜集整理的。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
xx。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規則大家不去執行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規則制定了可以不執行呢當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規矩，不成方圓”!
xx。
一個國家要強大，要發展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執行，大家的行為就要合規，這樣，我們的國家才能更好的發展。同樣，合規對于我們行也具有特別重要的意義。商業銀行要實現穩健可持續發展，就必須講合規，必須以合規經營和合規性監督檢查為基礎。商業銀行的事業要發展，就要遵守國家法律法規和監管規定、遵守系統規章制度，確保法律法規和各項規章制度的貫徹落實，只有各方面合規了，才能保證商業銀行的資金安全，才能保證各項業務健康的發展，才能保證商業銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經營管理中的風險控制，離不開合規合法的業務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規相伴，而且與違規俱增。監管機構不堅持抓合規監管，就不能成為有效的監管機構。商業銀行不以合規經營和合規性監督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
xx。
當前，銀行業競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規風險管理文化的核心理念，是銀行發展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業銀行，應該深深認識到：“合規人人有責、合規創造價值”，要讓合規文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規，時時合規，事事合規，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業銀行事業健康順利發展，繼續發揚光大!
xx。
一、合規及合規風險的定義/概念。
合規，從字面上來理解，是“合乎規范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會在《合規與銀行合規職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則相一致。合規法律、規則和準則應包括：立法機構和監管機構發布的基本法律、規則和準則;市場慣例;行業協會制定的行業規則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規創造價值。合規與銀行的成本和風險控制、資本回報等經營的核心要素具有正相關的關系，違規加大風險成本，合規能為銀行創造價值。
xx。
二、合規和三大風險的關系。
合規風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險是有所不同的。其主要的不同之處是，合規風險簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險或損失，外部環境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯系的。其聯系之處在于：合規風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現的重要誘因，而三大風險的存在使得合規風險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。
xx。
三、
合規是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。
害，制定嚴格的操作規章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規文化的作用，就是要在每一個業務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
xx。
具體地講，合規文化包括以下幾條準則：
1、合規從高層做起。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業金融機構高層領導的所作所為首先要合規，要率先垂范，不僅要樹立合規意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規基調，確立正確的合規理念，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化，這對于銀行業金融機構有效管理包括合規風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規風險管理體系。監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當的資源，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施。三是建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即合規績效考核制度、合規問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規績效考核，懲罰合規管理失效的人員，追究違規責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當的獎勵，并對舉報者給予充分的保護。
xx。
2、合規人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦幬幕?。合規并不只是專業合規人員的責任。合規風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業務點都是合規操作的風險點，對合規部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現實的。實際上，我們每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人。堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規操作現象，逐步確立起“合規人人有責”的理念。
xx。
至給予獎勵。從而形成全員尊重規則、嚴守規則并恪守職業操守的良好合規氛圍。
合規管理必須是一個持續性過程。合規管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經營風險的企業，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規管理必須是一個持續性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規管理的。
心得體會。
：《認真學習合規風險管理嚴格執行金融法律法規和金融業務規章制度增強資金運營防范能力》。合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規范科學的現代金融企業公司治理結構的基礎上，各項經營活動置于嚴密有效的制度、規章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規管理與業務經營協調發展的關系，積極學習銀行法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業務依法合規穩健發展。
xx。
合規工作計劃（通用20篇）篇十八
20xx年是緊張、充實、不*凡的一年，正如羅總在年初工作會報告中所講，是集團公司攻堅克難、逆境求強的一年。同時，20xx年也是中央企業推進法制工作三年目標“大考”驗收的一年。如何把法律服務與集團公司“兩提一降”這個中心工作有機結合起來，如何通過全面防范法律風險，為企業創造直接和間接價值，是法律事務部全年工作的著力點。20xx年我們以服務企業“兩提一降”為目的，以完成三年目標為抓手，堅持“點面結合、防治結合、學用結合”，扎扎實實做好法律服務。一年來，在集團領導、各部門、各出資企業的支持下，經過部門同志的共同努力，全面完成部門年度工作指標，較好地完成了20xx年工作任務。
所謂點：就是指作為總部職能部門，必須要履職盡職，有效防范集團公司改革發展中的每一個法律風險點，幫助部門把好法律風險關，讓領導決策、簽字無法律上的后顧之憂。
我們認識到，如果放過一個法律風險點，就可能給企業帶來一個出血點。防住法律風險點，就是堵住“出血點”，就是為“兩提一降”做貢獻。
20xx年，我們主要從以下三個方面抓好“點”的工作。
一是通過落實制度防范法律風險點。
法律事務部按照“抓工作從制度入手、抓制度從工作出發”的思路，嚴格執行三項法律審核制度，充分發揮了法律保障作用。
為進一步提高合同審核質量，20xx年我們制定了《合同審核任務清單》，列出了八個方面的審核項目，實行審核人、合同處、部門的三級把關，做到審核工作不漏項，確保審核質量。
二是通過溝通協調防范法律風險點。
20xx年度，法律事務部參與集團公司及相關出資企業重大項目、專項法律服務17項。每個項目因情況不同、特點不同，法律需求也各不相同，法律事務部注重通過溝通協調，與承辦部門、中介機構形成合力，充分發揮法律風險的識別、提示、預警和防控作用。
20xx年，對于聘請外部律師的項目，我們有兩個改變，一是從“跟著走”向發表“獨立意見”改變，二是由“一聘了之”向“全程監管”改變。通過與承辦部門溝通，提前了解項目法律需求，采用我方擬定的法律服務合同將外部律師的工作量化、標準化。要求律師對每份法律意見必須“咬牙印”，通過合同的“硬約束”保證外部律師服務質量。
三是通過主動服務防范法律風險點。
對于出資企業的法律事務，我們主動提供服務，盡我們所能幫助企業防風險、降成本。
一年來，我們感到大家的法治意識加強了，對我們的工作也更信任了。不但總部的同志有問題愿意咨詢法律部，二級甚至三級出資企業的同志也愿意向我們咨詢法律問題;不僅出資企業法律人員愿意向我們征求法律意見，出資企業的領導也愿意向我們咨詢、交流法律問題。甚至有的企業法律力量較為薄弱，干脆把總部法律事務部當成了企業法律部。只要有利于“兩提一降”，有利于防范法律風險，我們都會提供專業、熱心的法律服務。
所謂“面”，就是建立全集團的法律工作體系，有效防范全系統的法律風險。20xx年，我們主要從三個方面做好“面”的工作。
一是落實三年目標，拓展“面”的寬度。
建立全覆蓋的法律工作體系。通過實地調研、逐家落實，集團公司所有二級企業都建立起“領導主抓、總法牽頭、部門承辦、人員落實”的法律工作體系。100%的企業都設立了總法律顧問，總法律顧問數量達32名;100%的企業都配有專兼職法律人員，全系統法律人員數量達到90名。86%的企業將法律事務機構作為一級職能部門，三家企業雖然未設立法律事務機構，但是企業法律工作都有人落實、有人負責。
建立突出境外特色的法律工作體系。境外投資運營是集團公司的主要贏利點，在開展“面”的工作中，法律事務部始終注意突出“境外”這一重點。法律事務部通過實地調研，幫助境外企業建立、完善法律工作體系，實現制度到位、總法到位、人員到位，確保境外投資運營依法合規。到20xx年底，二級境外企業100%設立了總法律顧問，100%建立了完善的法律審核制度，100%配備專人負責法制工作，三項法律審核率始終保持100%。
建立以集團公司為樞紐的法律工作體系。法律事務部認真貫徹**法制工作要求，定期匯報溝通三年目標工作進度。在深刻領會*有關要求的基礎上，法律事務部結合集團公司實際，制定具體方案，向出資企業宣貫落實。法律事務部以三年目標為抓手，逐家、逐條、逐項落實指標，形成了以法律事務部為樞紐、上通下達的法律工作體系。
二是采取有效措施，提升“面”的硬度。
通報進度，形成壓力。自20xx年起，為了幫助出資企業了解差距、明確任務，法律事務部每半年向出資企業通報三年目標進展情況。營造了出資企業積極對標先進，自我提升標準，相互追趕、彼此競爭的工作氛圍。有的企業在通報后一個月內立即設立法律事務機構，有的企業在通報后立即招聘法律人員。在定期通報的推動下，各出資企業圓滿完成三年目標各項指標。
納入考核，形成動力。為了使各出資企業切實重視法制工作，增強工作動力，20xx年集團公司首次將法制工作納入出資企業績效考核。20xx年3-4月份，法律事務部依據客觀公正的原則對各出資企業開展評價，無論企業規模大小，都按統一標準打分，如實報告、公布評價結果?？己嗽u價結果公布后，很多企業紛紛詢問扣分項，對照短板，快速整改。
開展述職，增強干勁。為保證總法律顧問發揮作用，在20xx年成功開展述職的基礎上，20xx年又組織所有出資企業開展總法律顧問書面述職。通過述職，引導、督促各位總法律顧問“在其位、謀其政”，在三項法律審核、法律糾紛案件處理、機構建設等方面切實發揮帶頭作用，保障企業依法決策、依法經營。
三是加強隊伍建設，夯實“面”的厚度。
加強督導，壯大隊伍。法律事務部通過文件、會議、調研等形式，督促出資企業不斷加強法律人員的充實配備，以滿足企業快速發展的需求。三年來，企業總法律顧問從16名增加到32名，企業法律人員從60名增加到90名。專職法律人員的持證率已經達到80%。
合規工作計劃（通用20篇）篇十九
摘要教學工作是學校管理工作的重中之重，是衡量學校成功與否的標準。教學工作重點在于能否持續地提高教學質量，學校通過制定切實可行的學校管理機制，實行效率管理，通過加強常規管理，不斷提高教學質量，真正落實“一切為了學生”的宗旨，真正推動教育的發展，真正地為國家和人民培養出符合社會發展需求的人才。
關鍵詞效率管理常規管理中學教學。
教學工作是學校管理工作的重中之重，是衡量學校成功與否的標準。學校行政、德育、后勤等所有工作皆圍繞著教學工作開展。教學工作成效，取決于學校對教學工作的科學管理，教學管理是為了實現教學目標，按照教學規律和特點，對教學過程的全面科學化管理。而教學工作重點則在于能否持續地提高教學質量，因為只有教學質量提高了，才算是真正落實了“一切為了學生”的宗旨，只有教學質量提高了，才算是真正推動了教育的發展，只有教學質量提高了，才可能真正地為國家和人民培養出符合社會發展需求的人才。
1制定切實可行的學校管理機制，實行效率管理。
教學管理要求真務實。教學工作既然是學校的中心工作，那么學校領導就要踏踏實實地抓好教學，抓好教學常規的管理，抓好教學領域的各個環節，尤其要抓好課堂教學，每時每刻把握學校整個教學計劃的進展與實施、教學活動的開展和效果，把提高教學質量的任務與培養合格公民的目標緊密地聯系起來。
實行二級管理機制。
即校長、副校長——教務處、教研組長。相對于三級管理機制，更有利于政令及時、暢通，提高效率。同時，將年段教學管理工作與中層行政業績考核捆綁在一起，試行捆綁式的年段管理模式，激勵其工作積極性。
考核機制。
學校成立教學考核小組，對教務處、教研室、教研組的計劃落實情況、教學目標實現情況、管理工作情況進行考核。對職能處室主任、教研組長考核，可實行年度述職，教職工評議的辦法。校長、副校長、書記、副書記向教代會述職。
對科任老師的考核，可采用檔案法。要反映出教師的德、才、能，要注重教師教學工作計劃、教學質量分析、培訓進修計劃、經驗總結、、聽課評課記錄、教學成績、獲獎證書等。
激勵機制。
（1）實行民主管理。（通過教代會）增強教職工參與學校管理的意識。（2）對科任老師的成就進行獎勵（精神的、物質的），高素質的教師看重的是事業的成功。（3）激勵奉獻意識，提高福利待遇。（4）維持教師的心理平衡，相互了解、尊重、支持。（5）試行競爭上崗、末位淘汰。
2加強常規管理，不斷提高教學質量。
學校的教學管理主要依據是教育部和省、市有關文件規定及學校制定的相關制度。主要內容有：教師素質、專業發展、課程管理、教學常規、課堂教學、教育科研等。
（1）貫徹執行《福建省普通中學教學常規管理若干意見（試行）》和《南安市普通中學教學常規管理辦法（試行）》，進一步加強學校教學常規管理，規范教學行為，保證學校正常的教學秩序。
（2）根據實施新課程的需要修訂和完善學校教學管理制度，制定學年和學期教學工作計劃和兩個畢業班工作計劃。教務處要制定包括備課與上課、作業布置與批改、聽課與評課、考試與評價、教研與教改等內容的教師教學常規管理細則。組織各教研組、年段學科備課組制定教學活動計劃。在教學過程中，加強對教學各環節的調控檢查，對計劃的落實情況進行跟蹤、督導。
（3）為促進教師的專業發展，要求教師制定三年自我發展目標和計劃，增強自我發展意識。鼓勵教師參加繼續教育、進修學習，參加教育科研，不斷提高師資素質。同時通過“走出去”“請進來”，加強外部聯系，讓教師獲取更多有益的教育信息。
（4）加強教研組、備課組的建設。堅持集體備課制度，開展說課——聽課——評課為主要形式的專題教學研究活動和優質課、教學案例、教學反思等崗位練兵活動。
（5）建立校級學科帶頭人、學科骨干、教壇新秀、教育教學能手的培養選拔制度。開展新老教師“青藍”結對“傳幫帶”活動，發揮名師、骨干、教師的帶頭和示范作用。
（6）非畢業班年段試行《平衡編班、競爭創優》活動。期中、期末與結對學校組織聯考，將學業成績作為考核教師重要指標。堅持“月考”和質量分析制度，發揮競爭機制的激勵作用，促進教師認認真真抓素質，扎扎實實抓升學考試。
（7）嚴格招行省頒課程計劃，開齊、開足、開好各門課程。加強理、化、生實驗管理和圖書、閱覽室、體美音器材的使用和管理，充分利用現代信息技術進行教育教學活動。按省一級達標要求教師制作課件，應用多媒體輔助教學，不斷提高信息技術與課程、教學整合的程度。
合規工作計劃（通用20篇）篇二十
為建立健全風險合規管理制度，完善風險合規管理組織架構，明確風險合規管理責任，構建風險合規管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規。我部制定2012年初步工作計劃。
一、合規目標。
通過建立健全風險合規管理機制，實現對風險合規的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規經營。
倡導、培育和推行合規文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。
三、工作思路。
3、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
5、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。
8、持續性梳理補充行內各項規章制度。
風險合規部。