在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。掌握?qǐng)?bào)告的寫作技巧和方法對(duì)于個(gè)人和組織來說都是至關(guān)重要的。下面是小編為大家整理的報(bào)告范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作個(gè)人報(bào)告 廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控篇一
一是在行政審批環(huán)節(jié)，由于重大工程項(xiàng)目建設(shè)流程長(zhǎng)，環(huán)節(jié)多，從項(xiàng)目立項(xiàng)到建成移交，涉及多個(gè)行政部門管理，而一些相關(guān)部門和人員受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)模式影響，還缺乏自覺將行政審批權(quán)置于監(jiān)督之下的意識(shí)，以權(quán)謀私、權(quán)錢交易現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生。
二是在項(xiàng)目征地拆遷環(huán)節(jié)，征地拆遷工作涉及產(chǎn)權(quán)種類多，地質(zhì)地價(jià)差別大，實(shí)施過程復(fù)雜，增加了管理難度。有的單位與評(píng)估機(jī)構(gòu)串通，抬高或壓低評(píng)估價(jià)格;有的拆遷單位虛設(shè)項(xiàng)目，重復(fù)計(jì)算工程量。
三是在招投標(biāo)環(huán)節(jié)，招標(biāo)人(業(yè)主)或規(guī)避招標(biāo)，將整體項(xiàng)目劃分為幾個(gè)小工程，使單項(xiàng)工程規(guī)模低于法定招標(biāo)規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)，直接發(fā)包;以招商引資、民間資本比例大為由，變公開招標(biāo)為邀請(qǐng)招標(biāo);以保密工程、工藝特殊、技術(shù)復(fù)雜等名義，要求定向發(fā)包;虛假招標(biāo)，招標(biāo)前與投標(biāo)人談妥條件，基本內(nèi)定后才開始招投標(biāo);為意向投標(biāo)人量身定做傾向性條款。未辦理開工許可等手續(xù)，先開工、再招標(biāo)。
投標(biāo)人之間相互串通，輪流坐莊，梯次報(bào)價(jià)，使競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的正常報(bào)價(jià)失去競(jìng)爭(zhēng)力，騙取中標(biāo);無資質(zhì)或資質(zhì)較低的企業(yè)，通過掛靠高資質(zhì)的企業(yè)，借取其單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等參與投標(biāo)。
招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)方面，一些招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)與政府部門、招標(biāo)人或投標(biāo)人有著千絲萬縷的聯(lián)系，客觀上成了某一方利益代言人，為自身利益違規(guī)操作，給招投標(biāo)雙方出謀劃策。
評(píng)委專家方面，一些“專家”與中介機(jī)構(gòu)關(guān)系密切，在評(píng)標(biāo)時(shí)多次被選作評(píng)委，“聽命”于中介機(jī)構(gòu)。
工程分包方面，投標(biāo)公司在獲得總包權(quán)后，有的會(huì)把工程分為若干標(biāo)段交由下屬公司甚至中小施工企業(yè)分頭施工，而分包工作沒有嚴(yán)格的招投標(biāo)程序和衡量標(biāo)準(zhǔn)，這就為一些人員以不正當(dāng)方式爭(zhēng)取項(xiàng)目留下了空間。在設(shè)備材料采購時(shí)，容易發(fā)生領(lǐng)導(dǎo)干部或采購人員指定供應(yīng)商的問題。
五是在履行合同環(huán)節(jié)，工程質(zhì)量管理方面，由于招投標(biāo)、工程分包、材料采購等工作不規(guī)范，為降低施工成本，施工隊(duì)伍給予監(jiān)理單位或項(xiàng)目部門一定好處，要求放松項(xiàng)目監(jiān)管，致使出現(xiàn)施工偷工減料、弄虛作假等問題。工程設(shè)計(jì)變更、簽證方面，由于受進(jìn)度要求、項(xiàng)目方案變化及施工措施調(diào)整等影響，可能出現(xiàn)施工單位與項(xiàng)目部門負(fù)責(zé)人及監(jiān)督方串通，變更工程量，調(diào)整工程預(yù)算，或巧借變更設(shè)計(jì)增加項(xiàng)目、拖延工期、提高單價(jià)、虛增工程量等不法行為。
六是在資金撥付環(huán)節(jié)，主要是未按計(jì)量、程序支付，造成工程款的截留或挪用，為工程質(zhì)量、工程款項(xiàng)安全及施工隊(duì)伍穩(wěn)定帶來負(fù)面影響。
七是在竣工驗(yàn)收和結(jié)算環(huán)節(jié)，一些施工企業(yè)或供應(yīng)商為謀取小合同大結(jié)算，給予項(xiàng)目負(fù)責(zé)人好處，為其虛報(bào)工程量、抬高合同外單價(jià)、增加工程非實(shí)體造價(jià)提供協(xié)助或便利。施工監(jiān)理人員與施工單位串通，以次充好。財(cái)務(wù)部門及人員設(shè)法拖延結(jié)算時(shí)間，以權(quán)謀私。
一要加強(qiáng)項(xiàng)目決策環(huán)節(jié)管理，建立科學(xué)民主決策機(jī)制。進(jìn)一步完善和推行重大項(xiàng)目決策咨詢、專家評(píng)議和論證制度，科學(xué)合理確定項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模、工程造價(jià)和標(biāo)準(zhǔn)。
二要加強(qiáng)項(xiàng)目審批環(huán)節(jié)管理，建立依法公開透明審批機(jī)制。加強(qiáng)行政審批網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和電子監(jiān)察系統(tǒng)建設(shè)，鞏固集中一站式審批、現(xiàn)場(chǎng)審批、聯(lián)合審批成果，推行“陽光”審批、限時(shí)審批、超時(shí)問責(zé)，及時(shí)公布審批結(jié)果，嚴(yán)禁違規(guī)審批和利用項(xiàng)目審批權(quán)搞權(quán)錢交易。
三要加強(qiáng)招標(biāo)投標(biāo)環(huán)節(jié)管理，建立公平市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。推進(jìn)招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。加強(qiáng)對(duì)招投標(biāo)重要操作環(huán)節(jié)的監(jiān)督。
建立統(tǒng)一規(guī)范的工程建設(shè)有形市場(chǎng)，按規(guī)定應(yīng)該招標(biāo)的工程建設(shè)項(xiàng)目必須統(tǒng)一進(jìn)場(chǎng)、集中交易。堅(jiān)持業(yè)主評(píng)委與專家評(píng)委分離評(píng)標(biāo)，積極推行異地遠(yuǎn)程評(píng)標(biāo)和電子化招投標(biāo)，全程監(jiān)督評(píng)標(biāo)開標(biāo)過程，及時(shí)公示評(píng)標(biāo)結(jié)果。對(duì)專家評(píng)委進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，實(shí)施從業(yè)誠(chéng)信承諾、責(zé)任追究制，探索實(shí)行經(jīng)濟(jì)處罰、資格限制等評(píng)委失信懲戒辦法。進(jìn)一步清理、整頓招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)與政府部門徹底脫鉤。
四要加強(qiáng)對(duì)土地審批、出讓和征地拆遷環(huán)節(jié)管理，建立科學(xué)評(píng)估和補(bǔ)償機(jī)制。嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)劃用地審批和監(jiān)管制度，推動(dòng)土地審批、供應(yīng)、使用管理等綜合監(jiān)管平臺(tái)建設(shè)，禁止違規(guī)批地、違法占地、擅自改變土地用途或違規(guī)變更土地容積率。認(rèn)真執(zhí)行土地市場(chǎng)交易和招拍掛制度，嚴(yán)格經(jīng)營(yíng)性用地和工業(yè)用地招拍掛制度，積極推進(jìn)工業(yè)用地預(yù)申請(qǐng)制度，嚴(yán)格協(xié)議出讓范圍。實(shí)行評(píng)估機(jī)構(gòu)選用招標(biāo)制，建立統(tǒng)一規(guī)范的土地出讓評(píng)估、征地拆遷補(bǔ)償?shù)绒k法及操作規(guī)程，推行評(píng)估和補(bǔ)償結(jié)果公示、責(zé)任追究、訴求接待處理等制度。
五要加強(qiáng)設(shè)備材料采購環(huán)節(jié)管理，建立公開招標(biāo)、擇優(yōu)選用機(jī)制。推行公開或網(wǎng)上招標(biāo)采購。建立政府、企業(yè)、施工單位聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制，規(guī)范采購方式、性價(jià)比核實(shí)、合同簽訂、付款和結(jié)算方式;對(duì)大宗物資采購實(shí)行專項(xiàng)監(jiān)察，嚴(yán)格采購中各項(xiàng)技術(shù)指標(biāo)的綜合評(píng)審和采購后的質(zhì)量監(jiān)管，實(shí)行施工單位采購審核和采購失范責(zé)任追究制。
六要加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)理環(huán)節(jié)管理，建立有效監(jiān)督制約機(jī)制。嚴(yán)格工程質(zhì)量監(jiān)理，強(qiáng)化工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)和專業(yè)監(jiān)督作用，建立全過程監(jiān)理公開機(jī)制。實(shí)行工程監(jiān)理招投標(biāo)和公示制度，推行監(jiān)理職責(zé)、監(jiān)理辦事程序及時(shí)限、投訴方式與內(nèi)容、安全質(zhì)量監(jiān)測(cè)、工程進(jìn)度、監(jiān)督檢查結(jié)果等事項(xiàng)的公開。
七要加強(qiáng)資金撥付環(huán)節(jié)管理，建立安全保障運(yùn)行機(jī)制。強(qiáng)化項(xiàng)目資金運(yùn)轉(zhuǎn)流程監(jiān)管，建立健全財(cái)務(wù)預(yù)算、概算、結(jié)算和資金使用集體審定、全程審計(jì)、責(zé)任追究等制度，實(shí)行項(xiàng)目資金專戶存儲(chǔ)、專款專用;加強(qiáng)對(duì)資金重點(diǎn)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)管，設(shè)立材料采購、施工、監(jiān)理等專門賬戶。
八要加強(qiáng)工程驗(yàn)收和結(jié)算環(huán)節(jié)管理，建立交工款清機(jī)制。嚴(yán)格按照項(xiàng)目批準(zhǔn)文件及時(shí)組織竣工驗(yàn)收。建立并實(shí)行項(xiàng)目驗(yàn)收查驗(yàn)規(guī)范、參驗(yàn)單位驗(yàn)收結(jié)果簽字確認(rèn)、驗(yàn)收組織單位綜合評(píng)價(jià)、參驗(yàn)人員驗(yàn)收結(jié)果終身負(fù)責(zé)制度。實(shí)行審計(jì)結(jié)算制度，從項(xiàng)目立項(xiàng)審批到竣工結(jié)算進(jìn)行全程監(jiān)督，以審計(jì)結(jié)論作為辦理結(jié)算、決算的依據(jù)，未按規(guī)定辦理財(cái)務(wù)決算編制和審批手續(xù)的，不得辦理竣工驗(yàn)收。
廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作個(gè)人報(bào)告 廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控篇二
十九屆中央紀(jì)委四次全會(huì)強(qiáng)調(diào)，堅(jiān)決查處各種風(fēng)險(xiǎn)背后的腐敗問題，堅(jiān)決查處資源、土地、規(guī)劃、建設(shè)、工程等領(lǐng)域的腐敗，嚴(yán)肅查處國(guó)有企業(yè)存在的靠企吃企、設(shè)租尋租、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)外勾結(jié)侵吞國(guó)有資產(chǎn)等問題。
國(guó)有建筑企業(yè)的工程項(xiàng)目，是企業(yè)取得經(jīng)濟(jì)效益的重要源頭，也是廉潔風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)多發(fā)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在受新冠肺炎疫情沖擊、經(jīng)濟(jì)下行壓力加大的當(dāng)前，抓好工程項(xiàng)目廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)確保國(guó)有建筑企業(yè)投資安全和全面實(shí)現(xiàn)復(fù)工復(fù)產(chǎn)達(dá)產(chǎn)尤為重要。
通過近年來查處的典型案例來看，當(dāng)前國(guó)有建筑企業(yè)工程項(xiàng)目廉潔風(fēng)險(xiǎn)問題，主要集中在分包管理、物資設(shè)備采購與管理、財(cái)務(wù)管理、招標(biāo)管理等方面，這些風(fēng)險(xiǎn)背后的原因是多方面的。
黨風(fēng)廉政建設(shè)與項(xiàng)目管理融合不夠。一是思想理念融合不夠。一些工程項(xiàng)目管理人員未樹立“黨風(fēng)廉政建設(shè)也是生產(chǎn)力”的理念，片面地認(rèn)為只有抓施工生產(chǎn)才能產(chǎn)生直接經(jīng)濟(jì)效益，對(duì)落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)只重形式不重質(zhì)量，工作浮于表面。二是責(zé)任落實(shí)融合不夠。一些項(xiàng)目部門沒有將黨風(fēng)廉政建設(shè)與項(xiàng)目管理工作同研究、同部署、同落實(shí)，一些項(xiàng)目相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)“一崗雙責(zé)”落實(shí)不到位。三是制度融合不夠。一些工程項(xiàng)目雖然開展了廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查、形成了防控手冊(cè)，但并沒有將黨風(fēng)廉政建設(shè)要求貫穿到項(xiàng)目日常管理制度之中。有的在查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和制定防控措施時(shí)，沒有緊緊圍繞權(quán)力運(yùn)行、關(guān)鍵領(lǐng)域和關(guān)鍵崗位等深入梳理和分析，使黨風(fēng)廉政建設(shè)要求與業(yè)務(wù)工作脫節(jié)。
工程項(xiàng)目?jī)?nèi)部監(jiān)督約束機(jī)制不健全。一是項(xiàng)目黨組織的監(jiān)督作用發(fā)揮不充分。一些項(xiàng)目黨組織負(fù)責(zé)人重業(yè)務(wù)輕黨建，在抓業(yè)務(wù)和抓監(jiān)督的部署落實(shí)上用力不均。一些企業(yè)沒有從頂層設(shè)計(jì)和制度層面明確項(xiàng)目黨組織和紀(jì)檢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“兩個(gè)責(zé)任”清單，沒有健全完善項(xiàng)目“三重一大”決策制度、重大事項(xiàng)報(bào)告機(jī)制。二是業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程管控嚴(yán)重不足。一些工程項(xiàng)目片面強(qiáng)調(diào)人員的精干高效，關(guān)鍵崗位人員身兼數(shù)職，在生產(chǎn)環(huán)節(jié)沒有對(duì)相關(guān)職務(wù)進(jìn)行必要的管控分離。三是對(duì)項(xiàng)目管理人員違紀(jì)違法問題懲處力度不夠。一些企業(yè)對(duì)造成項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)損失怕被問責(zé)追責(zé)，對(duì)相關(guān)人員僅在內(nèi)部“一處了之”。此外，由于利益輸送、內(nèi)外勾結(jié)等性質(zhì)的案件具有很強(qiáng)隱蔽性，一些企業(yè)紀(jì)檢機(jī)構(gòu)審查調(diào)查手段有限，一些虧損背后的腐敗問題得不到深挖查處。
職能部門主體責(zé)任發(fā)揮不充分。一是工作作風(fēng)不實(shí)。一些職能部門對(duì)工程項(xiàng)目的監(jiān)督檢查走馬觀花，發(fā)現(xiàn)一般性問題多、分析深層次問題少，關(guān)注程序性問題多、揭露實(shí)體性問題少，很多應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題沒有發(fā)現(xiàn)，致使小問題演變?yōu)榇髥栴}。二是履職擔(dān)當(dāng)不夠。一些職能部門總認(rèn)為管理的薄弱環(huán)節(jié)是自身業(yè)務(wù)的“短板”，不愿自揭傷疤觸及痛點(diǎn)，很少向企業(yè)紀(jì)檢機(jī)構(gòu)主動(dòng)移送問題線索。三是督促整改不到位。一些職能部門只熱衷于報(bào)告發(fā)現(xiàn)了多少問題，沒有沉下心來督促整改落實(shí)，或者在整改驗(yàn)收中睜一只眼閉一只眼。
日常教育和管理抓得不嚴(yán)不實(shí)。一是日常教育不到位。只注重業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不注重理想信念提升，警示教育開展不多，沒有充分挖掘反面典型案例，用身邊事教育身邊人，增強(qiáng)警示教育的針對(duì)性。有的甚至沒有對(duì)違紀(jì)違法案件進(jìn)行通報(bào)曝光，警示震懾效果遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到。二是“一案雙查”不到位。一些企業(yè)只注重對(duì)直接違紀(jì)者的追究，沒有從管理角度追究相關(guān)人員的管理責(zé)任，導(dǎo)致有些問題在同一單位反復(fù)發(fā)生。三是“以案促改”不到位。一些企業(yè)只注重面上的懲處，不注重從違紀(jì)違法案件中汲取教訓(xùn)，導(dǎo)致管理痼疾長(zhǎng)期存在。
切實(shí)加強(qiáng)政治監(jiān)督。政治監(jiān)督從來都不是抽象的，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和國(guó)有建筑企業(yè)各級(jí)紀(jì)檢機(jī)構(gòu)要高度重視政治監(jiān)督。要重點(diǎn)監(jiān)督國(guó)有建筑企業(yè)是否將推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向基層延伸落實(shí)到工程項(xiàng)目管理之中、是否對(duì)工程領(lǐng)域腐敗問題嚴(yán)肅查處、是否一以貫之將嚴(yán)的要求貫穿到工程項(xiàng)目管理各方面各環(huán)節(jié)、是否實(shí)現(xiàn)包括廉潔風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的有效防控等方面，以強(qiáng)有力的政治監(jiān)督推動(dòng)管黨治黨政治責(zé)任在工程項(xiàng)目的落實(shí)。
推動(dòng)管黨治黨責(zé)任層層落實(shí)。要通過履行監(jiān)督責(zé)任，督促國(guó)有建筑企業(yè)通過開列工程項(xiàng)目管黨治黨責(zé)任清單、做實(shí)黨建考核結(jié)果運(yùn)用、及時(shí)開展工作約談、加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研檢查等多種途徑和方式，壓實(shí)各級(jí)責(zé)任主體對(duì)工程項(xiàng)目的管黨治黨責(zé)任，督促項(xiàng)目黨組織及領(lǐng)導(dǎo)班子成員將黨風(fēng)廉政建設(shè)工作與項(xiàng)目管理工作同研究、同部署、同落實(shí)、同考核。要督促推動(dòng)健全完善工程項(xiàng)目管理制度、優(yōu)化主要業(yè)務(wù)管理流程，將黨風(fēng)廉政建設(shè)要求融入到工程項(xiàng)目各項(xiàng)管理制度中去。要督促項(xiàng)目黨組織采取多種形式深入開展黨規(guī)黨紀(jì)、廉潔從業(yè)警示教育，精準(zhǔn)運(yùn)用監(jiān)督執(zhí)紀(jì)第一種形態(tài)，對(duì)一些苗頭性傾向性問題早提醒、早警示，做到抓早抓小、防微杜漸。
切實(shí)改進(jìn)監(jiān)督方式。紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和國(guó)有建筑企業(yè)紀(jì)檢機(jī)構(gòu)要注重改進(jìn)監(jiān)督方式，以問題為導(dǎo)向把監(jiān)督的主要精力放到督促職能部門履行監(jiān)督管理職責(zé)上來，把監(jiān)督的重點(diǎn)放到問題線索的延伸處理上來，由“重在管事”向“重點(diǎn)管人”轉(zhuǎn)變，由“注重過程”向“注重結(jié)果”轉(zhuǎn)變，由“綜合性監(jiān)督”向“定點(diǎn)突破”轉(zhuǎn)變。要善于把握再監(jiān)督再檢查的重點(diǎn)，著力強(qiáng)化對(duì)職能部門是否正確及時(shí)落實(shí)黨中央重大決策部署，是否按照有關(guān)規(guī)定和程序履行監(jiān)督管理職責(zé)，是否存在應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而沒有發(fā)現(xiàn)或?qū)Πl(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告不處理不督促整改現(xiàn)象，是否對(duì)發(fā)現(xiàn)并移交的問題線索認(rèn)真督促整改等方面情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
從嚴(yán)懲處違規(guī)違紀(jì)違法行為。針對(duì)國(guó)有建筑企業(yè)深入排查的廉潔風(fēng)險(xiǎn)，要突出懲治重點(diǎn)，嚴(yán)肅查處違法分包和層層轉(zhuǎn)包、違規(guī)采購物資設(shè)備、侵占挪用公款、行賄受賄、違法經(jīng)營(yíng)等問題，深挖項(xiàng)目虧損背后可能存在的利益輸送、權(quán)錢交易、損公肥私等腐敗問題，不斷加大追贓力度與懲處力度，持續(xù)開展領(lǐng)導(dǎo)人員親屬及特定關(guān)系人與企業(yè)業(yè)務(wù)往來的專項(xiàng)治理。要加大“一案雙查”力度，對(duì)推進(jìn)全面從嚴(yán)治黨不堅(jiān)決不徹底以及有關(guān)問題造成不良后果的，嚴(yán)肅追究工程項(xiàng)目黨組織和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。要加大以案促改工作力度，注重從違紀(jì)違法案件中總結(jié)分析，通過下發(fā)紀(jì)律檢查建議書、開展警示教育、督促落實(shí)整改等方式，推動(dòng)項(xiàng)目管理環(huán)節(jié)、制度建設(shè)、流程管控等方面存在問題的有效解決，發(fā)揮查辦案件治本功效。
廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作個(gè)人報(bào)告 廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控篇三
1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。一是及時(shí)做好1104工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作；二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表；五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。
5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。
組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng)；三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
1．繼續(xù)加強(qiáng)管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。
3.加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
20xx年12月31日
廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作個(gè)人報(bào)告 廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控篇四
為深入構(gòu)建懲治和預(yù)防腐 敗體系建設(shè)，加強(qiáng)xxx廉政教育和風(fēng)險(xiǎn)防范，不斷增強(qiáng)全體干部職工廉潔自律，結(jié)合公司實(shí)際，現(xiàn)將存在的黨風(fēng)廉政建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施情況報(bào)告如下。
一、思想道德方面
(一)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降等風(fēng)險(xiǎn)。
2、工作思想保守、不求上進(jìn)，責(zé)任心不強(qiáng)，缺乏開拓創(chuàng)新精神，工作一般化，難以開拓工作新局面的風(fēng)險(xiǎn)。
3、缺乏"一盤棋"思想和大局意識(shí)，導(dǎo)致不團(tuán)結(jié)、不和諧問題，影響全站各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展的風(fēng)險(xiǎn)。
4、工作原則性不強(qiáng)、法律意識(shí)淡漠，引發(fā)不廉潔、違法、違規(guī)問題、影響公司形象的風(fēng)險(xiǎn)。不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，引起當(dāng)事人的不滿、上訪、投訴，損害公司形象的風(fēng)險(xiǎn)。
5、不認(rèn)真履行"一崗雙責(zé)"，領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督職責(zé)履行不到位，造成本公司出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)防范措施
1、重視并加強(qiáng)廉政教育、思想道德、職業(yè)道德教育，增強(qiáng)干部的責(zé)任心、意志力，樹立正確的人生觀，價(jià)值觀、權(quán)力觀、政績(jī)觀，樹立正確的社會(huì)主義榮辱觀，筑牢思想防線，不斷提高自身綜合素質(zhì)，提高抵御腐 敗侵襲的能力，從根本上降低內(nèi)部政治思想道德風(fēng)險(xiǎn)。
2、認(rèn)真落實(shí)"三會(huì)一課"，加強(qiáng)政治、法制學(xué)習(xí)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干責(zé)任心和綜合素質(zhì)。
3、教育全體干部職工在公司做一名講道德、講文明、講愛心的優(yōu)秀干部職工，在家庭中當(dāng)一名講勤勞、講孝敬、講傳承的家長(zhǎng)和成員。
4、完善民主生活會(huì)制度，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)。領(lǐng)導(dǎo)帶頭認(rèn)真執(zhí)行廉潔自律規(guī)定，嚴(yán)于律己，以身作則，堅(jiān)持民主集中制，嚴(yán)格監(jiān)督管理。嚴(yán)格落實(shí)"三重一大"報(bào)告制度。
二、采購管理方面
(一)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、廉潔風(fēng)險(xiǎn)。物資采購工作作為公司的重點(diǎn)領(lǐng)域和重要環(huán)節(jié)，面臨著各種風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，特別是采購人員在開展經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中面對(duì)種種誘惑，如果不能增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，就極易導(dǎo)致腐 敗案件的發(fā)生。
2、采購人員專業(yè)性不強(qiáng)。公司在采購過程中發(fā)揮最重要作用的就是采購人，如果采購人不夠?qū)I(yè)，那么采購項(xiàng)目將無法實(shí)施。采購制度的不完善導(dǎo)致采購人員的培訓(xùn)不能及時(shí)到位，采購人在編制采購方案時(shí)，通常會(huì)出現(xiàn)以下幾種情況：實(shí)施方案不全、采購清單不明確、預(yù)算經(jīng)費(fèi)不清晰。這就會(huì)導(dǎo)致采購人員在實(shí)施采購的過程中無法確定采購物品的具體數(shù)量、型號(hào)、參數(shù)。從而無法對(duì)采購清單的正確性進(jìn)行審核，因此導(dǎo)致價(jià)格高于預(yù)算統(tǒng)計(jì)，給后期的成本核算造成錯(cuò)誤。
3、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。一是由于供應(yīng)商與相關(guān)業(yè)務(wù)人員在投標(biāo)前相互串通，透露標(biāo)底，使公司采購蒙受損失。二是當(dāng)采購人員對(duì)價(jià)格預(yù)測(cè)失誤而進(jìn)行批量采購，造成價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
4、采購質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。一方面由于供應(yīng)商提供的物資質(zhì)量不符合要求，而導(dǎo)致公司不能正常生產(chǎn)，給用戶造成經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、人身安全、公司聲譽(yù)等方面的損害。另一方面供應(yīng)商提供的物資以次充好。直接影響到公司產(chǎn)品的整體質(zhì)量、制造加工與交貨期，降低因市場(chǎng)需求發(fā)生變動(dòng)，影響到采購計(jì)劃的準(zhǔn)確性;采購計(jì)劃編制不適當(dāng)或不科學(xué)，與目標(biāo)發(fā)生較大偏離，導(dǎo)致采購中計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。
(二)防范措施
1、要強(qiáng)化教育防控。思想是行動(dòng)的先導(dǎo)，正確的思想意識(shí)指導(dǎo)健康的行為方式。因此在物資采購行業(yè)，要始終把思想教育作為廉潔風(fēng)險(xiǎn)防范管理的長(zhǎng)期性、基礎(chǔ)性工作來抓。要始終堅(jiān)持教育為主、預(yù)防為先的方針，通過創(chuàng)新載體、豐富手段、活躍形式，教育物資采購人員把好欲 望關(guān)、交友關(guān)、興趣關(guān)，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
2、建立完善物資采購管理流程。要從建立完善物資需求提出，到采購計(jì)劃、合同簽訂(采購方式、采購渠道、采購價(jià)格)、貨物運(yùn)輸、產(chǎn)品驗(yàn)收入庫等環(huán)節(jié)的管理制度入手，完善《物資采購管理辦法》，通過強(qiáng)化采購策略研究，采取科學(xué)、理性的采購方式，加大過程控制等管理措施，實(shí)現(xiàn)物資的"安全、及時(shí)、經(jīng)濟(jì)"供應(yīng)，堵塞各種漏洞。重點(diǎn)做到三個(gè)明確：明確采購目的。采購的物資必須是公司所需要的，采購部門在采購過程中不應(yīng)一味的追求價(jià)格最低化，應(yīng)對(duì)所要采購的物資的質(zhì)量和效用進(jìn)行通盤考慮，在為公司節(jié)約資金的同時(shí)，保證采購質(zhì)量。
三、工程管理方面
(一)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
(1)廉潔風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目的廉潔風(fēng)險(xiǎn)是指管理人員在項(xiàng)目運(yùn)行履行權(quán)力中發(fā)生腐 敗的可能性。廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指權(quán)力運(yùn)行流程中可能產(chǎn)生腐 敗行為的具體環(huán)節(jié)或崗位。這種廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是一旦主客觀條件具備，它就可能會(huì)由潛在的風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的腐 敗行為。主要體現(xiàn)在：在工程計(jì)量及變更上弄虛作假、以少報(bào)多;不按項(xiàng)目完成的實(shí)際工程量辦理結(jié)算資料;工程結(jié)算時(shí)隨意變動(dòng)單價(jià)或弄虛作假;利用職權(quán)透漏合同管理或招標(biāo)管理中的有關(guān)信息;在起草合同、文件時(shí)粗略不細(xì)化;對(duì)施工單位進(jìn)行吃、拿、卡、要;從事對(duì)單位利益有損、對(duì)自身有利的行為;在對(duì)外聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)不堅(jiān)持原則，假公濟(jì)私;在工程驗(yàn)收時(shí)，不堅(jiān)持原則，不按規(guī)范進(jìn)行驗(yàn)收。
(2)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)指的是由于建筑工程項(xiàng)目施工過程中各種要素的綜合影響，最終形成項(xiàng)目工程施工拖延，未能及時(shí)依照工期完成。
(3)管理風(fēng)險(xiǎn)。影響管理風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)與否的要素是管理機(jī)構(gòu)對(duì)安全管理重視不夠、管理概念不清晰。
(二)防范措施
1、工程項(xiàng)目廉潔風(fēng)險(xiǎn)，必須堅(jiān)持多措并舉、多管齊下，方能限度地預(yù)防和控制廉潔風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)楦?敗行為。主要措施是：按照工程項(xiàng)目承包施工合同及計(jì)量管理辦法進(jìn)行計(jì)量結(jié)算;在結(jié)算工程量上實(shí)事求是，做到手續(xù)齊全;工程結(jié)算時(shí)要嚴(yán)格按照規(guī)定程序辦理;在結(jié)算時(shí)，要廉潔自律，提高遵紀(jì)守規(guī)的自覺性，嚴(yán)格按結(jié)算管理辦法執(zhí)行;要加強(qiáng)合同管理，依照合同辦事;對(duì)工程內(nèi)部商業(yè)機(jī)密不得泄露。
2、對(duì)控制工期的辦法是對(duì)設(shè)計(jì)圖紙、施工方案，不時(shí)研討、修正與執(zhí)行，增強(qiáng)進(jìn)度管理工作。經(jīng)過定期進(jìn)度檢查會(huì)檢查施工總進(jìn)度、季施工進(jìn)度、月施工進(jìn)度、雙周施工進(jìn)度、每周定期開會(huì)檢查進(jìn)度。
3、實(shí)行人性化安全管理理念，制定可操作性強(qiáng)的安全考核制度，開展合理有效的安全生產(chǎn)管理活動(dòng)，將安全生產(chǎn)管理工作落實(shí)到位;完善安全管理機(jī)制，切實(shí)執(zhí)行和落實(shí)手段安全管理并非片面環(huán)節(jié)，需從系統(tǒng)化視角去考慮和審視，即以安全為宗旨從多個(gè)層面構(gòu)建完善安全管理體系。
廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作個(gè)人報(bào)告 廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控篇五
1、《農(nóng)村基層干部廉潔履行職責(zé)若干規(guī)定（試行）》是規(guī)范農(nóng)村基層干部廉潔履行職責(zé)的重要法規(guī)。因此，河?xùn)|街道辦事處在認(rèn)真組織開展對(duì)《規(guī)定》貫徹落實(shí)情況的工作中，較好的完成了專項(xiàng)檢查的各項(xiàng)工作。在9月6號(hào)的全處干部職工大會(huì)上，認(rèn)真組織廣大黨員干部開展了以學(xué)習(xí)貫徹《農(nóng)村基層干部廉潔履行職責(zé)若干規(guī)定（試行）》為主題的學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)。建立了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組。同時(shí)為突出工作重點(diǎn)，將《規(guī)定》內(nèi)容由政辦室統(tǒng)一發(fā)放給處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人，做到人手一冊(cè)，同時(shí)要求所有人員將《規(guī)定》內(nèi)容做為"必修課",以進(jìn)一步加深對(duì)《規(guī)定》的認(rèn)識(shí)和理解。并要求村"兩委班子"成員和基層站所負(fù)責(zé)人回到各自的崗位后開展更深一層的教育培訓(xùn)以及宣傳工作。
2、要求處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人建立健全考評(píng)激勵(lì)制度、監(jiān)督檢查廉潔履職制度等各項(xiàng)制度。并要求處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人對(duì)"19個(gè)不準(zhǔn)"、"22個(gè)不準(zhǔn)"嚴(yán)格進(jìn)行自查與互查工作。
1、9月8日，河?xùn)|街道辦事處根據(jù)《規(guī)定》內(nèi)容針對(duì)農(nóng)村基層黨務(wù)公開工作、"陽光村務(wù)工程"建設(shè)以及崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控等工作開展自查自糾工作，要求黨務(wù)公開、政務(wù)公開、財(cái)務(wù)公開和辦事公開等各項(xiàng)制度的完善。并在自查自糾后，寫出自查自糾情況報(bào)告。
2、為使處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人由"知規(guī)到守規(guī)",處黨委政府采取了一系列措施，一是將反腐倡廉工作任務(wù)分解到兩村、社區(qū)，落實(shí)到個(gè)人，明確工作職責(zé)，并制定考核細(xì)則，將《規(guī)定》的學(xué)習(xí)、貫徹制定成考核目標(biāo)，定期進(jìn)行考核。
3、將《規(guī)定》內(nèi)容作為民主生活會(huì)，堅(jiān)持民主集中制。以"提高執(zhí)行力"為主題，緊緊圍繞區(qū)委精神和廉潔奉公等工作目標(biāo)，切實(shí)解決了工作作風(fēng)不夠硬朗、開展工作不夠大膽、工作能力不強(qiáng)、工作效率和質(zhì)量不高、執(zhí)行力不夠、思想狀態(tài)不適應(yīng)等突出問題。并廣泛征求群眾意見，發(fā)揚(yáng)理論聯(lián)系實(shí)際的學(xué)風(fēng)，認(rèn)真開展批評(píng)與自我批評(píng)工作，干部述職述廉的必報(bào)內(nèi)容，自我對(duì)照檢查，增強(qiáng)黨員干部的自律意識(shí)，為學(xué)習(xí)《規(guī)定》貫徹落到實(shí)處奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。
4、在基層干部廉潔履行職責(zé)期間，建立了公共信訪舉報(bào)箱、公開了舉報(bào)電話及電子郵箱，并定期對(duì)發(fā)來的舉報(bào)電話及信件進(jìn)行回復(fù)。堅(jiān)決打擊農(nóng)村基層干部作風(fēng)粗暴、吃拿卡要、欺壓群眾、奢侈浪費(fèi)等問題。
5、認(rèn)真辦理涉及農(nóng)村基層干部廉潔履職方面的信訪舉報(bào)案件，做到有報(bào)必查，有錯(cuò)必糾，并及時(shí)向舉報(bào)人反饋調(diào)查結(jié)果，對(duì)犯錯(cuò)誤的干部根據(jù)錯(cuò)誤事實(shí)和黨紀(jì)條規(guī)給予處理，切實(shí)維護(hù)《規(guī)定》和黨紀(jì)的嚴(yán)肅性。
6、9月11日，處黨委、處政府、處紀(jì)委對(duì)"兩村"基層站所對(duì)開展《規(guī)定》專項(xiàng)工作情況進(jìn)行了督導(dǎo)檢查。消除"走過場(chǎng)"形式，在兩村召開座談會(huì)，并檢查相關(guān)制度、流程以及各項(xiàng)賬目等材料，查看了村務(wù)、黨務(wù)公開欄，進(jìn)村入戶走訪，組織民主測(cè)評(píng)，得到了居民們的一致好評(píng)，同時(shí)也更好的推進(jìn)了農(nóng)村黨風(fēng)廉政建設(shè)。
7、9月12日，組織全處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人進(jìn)行總結(jié)大會(huì)。針對(duì)自查和檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真分析查找基層干部廉潔履職方面存在的薄弱環(huán)節(jié)及產(chǎn)生的原因是，并要求處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人有針對(duì)性的制定措施、完善制度，建立長(zhǎng)效的機(jī)制。
通過這一系列制度的貫徹落實(shí)，進(jìn)一步規(guī)范了處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人的履職行為，有力促進(jìn)了全處的黨風(fēng)廉政建設(shè)，大大減少了腐敗行為的發(fā)生，從源頭上控制了腐敗行為的發(fā)展趨勢(shì)。
1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步落實(shí)整改任務(wù)，按照工作責(zé)任制的要求，進(jìn)一步抓好整改工作，落實(shí)好各項(xiàng)整改措施。特別是在征地拆遷、資源開發(fā)、強(qiáng)農(nóng)惠家政策上的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題。
2、進(jìn)一步完善有關(guān)規(guī)章制度。全處上下要結(jié)合實(shí)際，進(jìn)一步完善各項(xiàng)管理制度，促進(jìn)廉政建設(shè)制度化、規(guī)范化。
3、加強(qiáng)政策法規(guī)宣傳，處黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、村"兩委"班子成員和基層站所負(fù)責(zé)人要結(jié)合自身實(shí)際，拓寬宣傳渠道，豐富宣傳內(nèi)容，創(chuàng)新宣傳手段，積極開展宣傳工作，使群眾及時(shí)了解掌握農(nóng)村政策法規(guī)。
在今后的工作中，我處要把《農(nóng)村基層干部廉潔履行職責(zé)若干規(guī)定》的貫徹落實(shí)當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作常抓不懈，狠抓干部的廉政教育，強(qiáng)化監(jiān)督、檢查，完善配套制度，嚴(yán)懲違紀(jì)行為，以干部的廉潔履職為黨組織樹立威性，努力把我處《規(guī)定》工作提高到一個(gè)新的水平。
廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作個(gè)人報(bào)告 廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控篇六
今年以來，本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文件精神和部署，狠抓各項(xiàng)措施的制定和落實(shí)，努力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu)，開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)、各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)以及標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建活動(dòng),實(shí)施新資本管理協(xié)議，持續(xù)各類風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管控，以及流程銀行建設(shè)等工作，使本行各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控制能力持續(xù)提升；切實(shí)加強(qiáng)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
（一）風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系的建設(shè)情況
目前，本行組織架構(gòu)已基本清晰：董事會(huì)下設(shè)提名與薪酬委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，監(jiān)事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)管理層、部門、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營(yíng)管理，各項(xiàng)工作有效開展。截至20xx年末，全行在崗職工xx人，總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個(gè)，設(shè)臵前臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè)，其中：總行營(yíng)業(yè)部xx個(gè)，一級(jí)支行xx個(gè)，二級(jí)支行xx個(gè)，共設(shè)置xx個(gè)崗位，各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。
本行設(shè)臵了前中后臺(tái)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部和稽核部三道防線，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為第二道防線，獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線，能夠切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)有效隔離，起到風(fēng)險(xiǎn)管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，組織各個(gè)部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告；保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見和建議；堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；指導(dǎo)并驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)；負(fù)責(zé)組織對(duì)全行員工遵紀(jì)守法、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況，按期進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并且各責(zé)任人員均能正常履職。
（二）“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展情況。
為進(jìn)一步促進(jìn)合規(guī)建設(shè)，有效管控經(jīng)營(yíng)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)的通知》文件要求，本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，積極推進(jìn)合規(guī)建設(shè)年”的各項(xiàng)工作，成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和推動(dòng)全行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)的開展，并對(duì)各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)開展情況進(jìn)行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項(xiàng)工作。
1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動(dòng)實(shí)施方案和工作計(jì)劃表，明確了活動(dòng)目標(biāo)和步驟，逐級(jí)召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施和要求，在全行上下營(yíng)造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。
2、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試次，參加人數(shù)達(dá)人次，通過合規(guī)測(cè)試活動(dòng)，努力傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí)，員工對(duì)合規(guī)知識(shí)有了全新和充分的認(rèn)識(shí)和了解，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控意義重大。
3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè)，梳理和完善規(guī)章制度，建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制，提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對(duì)案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險(xiǎn)隱患環(huán)節(jié)制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，明晰責(zé)任分工，以制度約束行為，推進(jìn)流程銀行建設(shè)。
4、加大各類風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和力度，特別是對(duì)貸款集中度、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，通過采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)，定期和突擊檢查相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行排查，切實(shí)堵塞操作漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。
（三）風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查開展情況。
根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置，本行按季落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查的各項(xiàng)工作，相關(guān)條線部門分別組織了排查小組，按照《風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的規(guī)定，在各自的排查范圍內(nèi)對(duì)全行開展了排查工作，排查結(jié)果顯示本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患，本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人，限期整改到位，并對(duì)責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰和通報(bào)批評(píng)。20xx年，全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人，罰款共xx萬元。
（四）《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實(shí)情況。
20xx年年底，本行既已按銀監(jiān)部門要求，對(duì)本行的資本情況按新的資本管理辦法進(jìn)行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實(shí)施的培訓(xùn)，并上報(bào)了本行的資本管理規(guī)劃。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)資本的管理，本行還對(duì)資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上，設(shè)定了觸發(fā)值和目標(biāo)值，并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標(biāo)層級(jí)突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年，本行組建行，為滿足資產(chǎn)的進(jìn)一步擴(kuò)張對(duì)資本的要求，本行實(shí)行了增資擴(kuò)股xx億元，并通過努力經(jīng)營(yíng)，凈利潤(rùn)達(dá)xx萬元，增加了一級(jí)資本；同時(shí)本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu)，來進(jìn)一步減少信用加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。20xx年末，本行的資本充足率達(dá),一級(jí)資本充足率達(dá)，并且全年連續(xù)四個(gè)季度均達(dá)到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級(jí)部門的培訓(xùn)外，還借助合規(guī)測(cè)試系統(tǒng)平臺(tái)，對(duì)員工進(jìn)行了測(cè)試。
（五）合規(guī)審核工作開展情況。
本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部能夠按照制度的要求，認(rèn)真履行合同、制度的審查職責(zé)，依法做好合規(guī)審查工作，預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請(qǐng)專門的法律顧問，對(duì)法律事務(wù)、制度合同的合法性進(jìn)一步給予審查。20xx年，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份。
（六）違規(guī)積分制度的貫徹落實(shí)情況。
為進(jìn)一步督促員工的合規(guī)操作，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，本行制定了《關(guān)于印發(fā)銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運(yùn)行辦法（試行）的通知》、《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)積分管理辦法（試行）的通知》和《關(guān)于印發(fā)員工違規(guī)行為處罰辦法（試行）的通知》文，對(duì)員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運(yùn)用、各類違規(guī)問題的處罰標(biāo)準(zhǔn)和違規(guī)積分均做了明確要求，要求全行組織學(xué)習(xí)，并要求各部門在檢查中，包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中，發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題，一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計(jì)算效益工資時(shí)，將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分?jǐn)?shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。
（七）信用風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
1、加強(qiáng)對(duì)表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測(cè)及目標(biāo)管理，及時(shí)化解新增不良貸款。
2、積極扎實(shí)開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，制定方案，徹底摸清“家底”，同時(shí)外核工作中的不良貸款清收。
3、加強(qiáng)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)表，跟蹤監(jiān)測(cè)大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果，落實(shí)大額貸款風(fēng)險(xiǎn)化解、處臵措施。
4、加大對(duì)新增不良貸款責(zé)任人認(rèn)定及清收力度，重點(diǎn)是對(duì)大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物，加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。
5、設(shè)臵對(duì)長(zhǎng)期沉淀不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)，促進(jìn)不良貸款及表外不良貸款清收。總行20xx年效益工資考核指標(biāo)中，專門設(shè)臵對(duì)沉淀已久的不良貸款獎(jiǎng)勵(lì)政策，做到“誰清收，誰獎(jiǎng)勵(lì)”；同時(shí)還設(shè)臵表外不良貸款收回獎(jiǎng)勵(lì)辦法，根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎(jiǎng)勵(lì)清收人。通過雙重獎(jiǎng)勵(lì)措施促進(jìn)全員對(duì)不良貸款及表外不良貸款清收工作。
6、加強(qiáng)對(duì)貸款分類準(zhǔn)確性現(xiàn)場(chǎng)檢查，扎實(shí)開展隱性不良貸款處臵工作，真實(shí)反映不良貸款風(fēng)險(xiǎn)。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。
（八）案件風(fēng)險(xiǎn)的主要管控措施。
1、層層簽訂責(zé)任書，明確案防責(zé)任。年初董事長(zhǎng)與各支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任書》，各支行行長(zhǎng)、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任狀》，實(shí)行層層負(fù)責(zé)制，使得案件防控工作深入到基層，落實(shí)到每一個(gè)人。
2、完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”原則，并結(jié)合流程銀行建設(shè)，對(duì)各類制度進(jìn)行了梳理、完善。
3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險(xiǎn)排查。本行按季開展案件防控工作會(huì)議，對(duì)各支行存在問題進(jìn)行認(rèn)真剖析，及時(shí)制定整改措施并督促各項(xiàng)工作落實(shí)，防堵案件風(fēng)險(xiǎn)。審計(jì)稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門，采取開展全面檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等有效靈活的方式，對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人員進(jìn)行全方位、多角度的排查。今年以來共開展各項(xiàng)檢查22項(xiàng)，有效堵塞案件風(fēng)險(xiǎn)，清除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
4、適時(shí)預(yù)警、注重預(yù)防，構(gòu)筑案件防火墻。如本行實(shí)施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查、會(huì)員卡專項(xiàng)清退活動(dòng)以及高管人員履職審計(jì)稽核等各類舉措。
（九）授權(quán)控制機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況。
20xx年，本行成立了遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心，通過前臺(tái)柜員對(duì)需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心，隨機(jī)分配給授權(quán)人員進(jìn)行授權(quán)，實(shí)現(xiàn)了授權(quán)的獨(dú)立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理（暫行）辦法的通知》文、《關(guān)于印發(fā)銀行資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件，對(duì)本行前臺(tái)操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險(xiǎn)排查及專項(xiàng)檢查中，至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。
（十）遠(yuǎn)程授權(quán)、事后監(jiān)督、對(duì)賬系統(tǒng)及遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況。
廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查工作個(gè)人報(bào)告 廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控篇七
為最大程度保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn)。根據(jù)《**》文件工作要求，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作，摸清底數(shù)，建立臺(tái)賬，作出整治的計(jì)劃，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。
**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，并認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)整治工作臺(tái)賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)隱患共**戶，其中極高風(fēng)險(xiǎn)**戶、高風(fēng)險(xiǎn)**戶、中風(fēng)險(xiǎn)**戶、低風(fēng)險(xiǎn)**戶。
制定方案、落實(shí)責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險(xiǎn)排查整治工作方案，明確落實(shí)各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實(shí)整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時(shí)間完成整治風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)工作任務(wù)。
施削坡減載、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下，委托專業(yè)技術(shù)施工隊(duì)伍治理工程，對(duì)中低一般風(fēng)險(xiǎn)的、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護(hù)、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)宣傳，提高意識(shí)。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單，普及農(nóng)村削坡建房整治知識(shí)。在極高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險(xiǎn)等級(jí)。完成整治時(shí)間，避險(xiǎn)責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份，組織發(fā)放宣傳**個(gè)場(chǎng)次。
做好監(jiān)測(cè)，及時(shí)避險(xiǎn)。密切關(guān)注氣象信息，及時(shí)掌握隱患點(diǎn)變化情況，切實(shí)做好災(zāi)害監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，及時(shí)將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險(xiǎn)責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對(duì)地質(zhì)災(zāi)害隱患點(diǎn)的巡查，做好防御應(yīng)急措施。對(duì)削坡建房風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)實(shí)行網(wǎng)格化管理，落實(shí)避險(xiǎn)責(zé)任人，落實(shí)險(xiǎn)情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作，堅(jiān)持24小時(shí)值班值守，保障通訊暢通，落實(shí)應(yīng)急搶險(xiǎn)隊(duì)伍和物資保障。