最新銀行內控案防工作計劃 銀行內控案防工作總結共(實用10篇)

計劃是指為了實現特定目標而制定的一系列有條理的行動步驟。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢？下面我幫大家找尋并整理了一些優秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。

銀行內控案防工作計劃篇一

大家好!有這樣一個問題常常在我的腦海里縈繞：是什么力量使一代又一代農信人在偏遠山區忍受著寂寞與艱辛，辛勤耕耘?又是什么力量使信貸員老李在身患重病之時，仍然在服務三農的征程上播撒希望?現在我才明白原來這就是愛。是因為他們深深地愛著農信這片熱土，深深地愛著農信這份*凡的事業。而今的我們，面對處在改革浪潮中的農信，為她我們又能做些什么呢?這就是我今天為大家帶來的演講——《讓合規與愛同行》。

我們愛她，心中的農信，她帶著一身滄桑從遠方走來，背負著廣大“三農”的重托，走過五十載風雨春秋。記得剛誕生之時，在城鄉角落低矮、狹窄的營業室，憑著一把算盤一支筆，一個錢箱一本賬，一點點蹣跚學步，一步一個腳印，一步一個臺階，艱難地成長??經歷了幾度沉浮，幾番掙扎，她長大了!她已經成為了農村金融的主力軍。寬敞明亮的營業大廳，先進的服務設備，農信銀和齊魯鄉情卡的方便快捷??她已經學會了在金融改革的浪潮中乘風破浪、頑強拼搏。

是的，她長大了，可是擺在我們面前的困難也多了起來。隨著國家刺激農村經濟的政策相繼出臺，農村金融市場由冷轉熱，農業銀行重返“三農”服務陣地，郵政儲蓄布局日趨完善，村鎮銀行的相繼開立，農信社面臨的農村金融競爭形勢變得日趨嚴峻，再加上由于以往自身的不合規操作導致的沉重歷史包袱。這些都不得不讓我們放慢了前行的腳步??困難，困難多了并不可怕，只要找到了法寶我們就一定會勝利!合規文化這把利刃它像一盞明燈，一把烈火，照亮了我們前行的道路，驅逐了我們征途上的黑暗!合規文化，規范操作是何等的重要!合規文化是一種修養，她令我們舉手投足都體現出農信員工高尚的風貌、良好的形象!合規文化是一種愛，她象陽光雨露一樣滋潤著我們的心田、洗禮著我們的靈魂!合規文化是一種企業精神,她堅定著我們的信念、激發著我們的斗志!合規文化是一種保障，她為農信事業的健康發展遮風蔽雨、保駕護航!大家知道，真正對員工的關懷是預警在先。當一個員工出現問題時，我們要及時的給予提醒、給予警告。現在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。

如果我們要想保護好員工，就應該嚴格落實合規要求。

展開合規文化的長卷，我們可以看到：我們的員工，為了更好的規避新舊系統切換中存在的風險，面對家庭的重壓，依然戰斗在業務的最前沿;我們的員工，為了盡快的完善安全防范設施，加班加點，不辭辛苦;我們的員工在參加完警示教育活動后，積極開展案件專項治理“回頭看”深度排查和“堵塞風險漏洞”專項治理活動，從小事著手，規范每個操作環節，確立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍。

古人云：矩不正，不可以為方;規不正，不可以為圓。法律也好，規則也罷都是外在的東西，如果說它僅僅只是被用來死記，而沒用來約束我們的行為，那么再好的法規制度于我們來說也只是紙上談兵。

一次休假坐車回家，這時，身邊一位乘客從口袋里拿出一個火機和一根煙，欲點又收了回去。旁邊男子拍了拍他的肩膀說“憋了大半天了就抽一根吧”男子微微一笑，指了指加油站禁煙標志。看到這一幕，我的內心涌上了莫名的感觸。一個看似很小的舉動卻使整車人遠離了危險。如果我們工作中也能將遵規守矩作為一種自覺的理念入腦入心，那么振興農信則指日可待呀。

俗話說：一年的企業靠運氣，十年的企業靠經營，百年的企業靠文化。企業文化是企業的靈魂，是推動企業發展的不竭動力。我希望我們的領導能夠發揚民主、集體商議，為我們建立合格的規;我希望我們的領導能夠率先垂范，以身作則;我希望我們的員工能夠知規守矩合規操作，杜絕一切盲目違規盲從違規。讓合規成為一種意識，讓敬業成為一種追求，讓農信精神成為一種資本，那我們所擁有的將是不老的農信青春!愛是心靈的路，愛是心靈的橋。讓我們秉承合規文化，樹立誠信意識，以規范為標尺，以法律為約束，齊心協力，共筑精神長城。在農信蓬勃發展的今天，合規文化為我們鋪就了一條卓越之路，那就讓我們沿著這條路闊步前進吧，與責任并肩，與大愛同行!謝謝大家!“人人合規，全社安康;一人違規，全社遭殃”。作為一名農信員工，要敢于和違規亮劍，亮劍是一種精神，是一種魄力，是一種面對違規現象動真格、敢碰硬的魄力，是我們新時代農信人的風采。樹合規理念，向違規亮劍。

銀行內控案防工作計劃篇二

銀行內控案防工作計劃篇三

第一條 為了加強固定資產的內部控制和管理，防止并及時發現和糾正固定資產業務中的各種差錯和舞弊，保護固定資產的安全完整，提高固定資產的使用效率，根據《xxx會計法》和財政部等五部委《企業內部控制基本規范》等有關規定，并結團公司實際，制定本規范。

第二條 本規范所稱固定資產，是指為生產商品、提供勞務、出租或經營管理而持有的，使用壽命超過一個會計年度的有形資產。

第三條 本規范適用于xx集團公司及其全資、控股企業以及企業的分支機構、事業部、項目部（以下簡稱各企業）。

第四條 各企業應當根據國家有關法律法規和本規范，建立適合本企業業務特點和管理要求的固定資產內部控制制度，并組織實施。

（二）固定資產取得依據應當充分適當，決策和審批程序應當明確；

（四）固定資產成本核算、計提折舊和減值準備、處置等會計處理應當符合國家統一的會計制度的規定。

第二章 崗位分工與授權批準

5. 固定資產處置的申請與審批，審批與執行； 6. 固定資產取得與處置業務的執行與相關會計記錄。

第八條 企業應當配備合格的人員辦理固定資產業務。辦理固定資產業務的人員應當具備良好的業務素質和職業道德。

第九條 企業應當對固定資產業務建立嚴格的授權批準制度，明確授權批準的方式、權限、程序、責任和相關控制措施，規定審批人的權限、責任以及經辦人的職責范圍和工作要求。嚴禁未經授權的機構或人員辦理固定資產業務。

第十條 審批人應當根據固定資產業務授權批準制度的規定，在授權范圍內進行審批，不得超越審批權限。經辦人在職責范圍內，按照審批人的批準意見辦理固定資產業務。對于審批人超越授權范圍審批的固定資產業務，經辦人員有權拒絕辦理，并及時向審批人的上級授權部門報告。

用與維護、處置與轉移等環節的控制要求，并設置相應的記錄或憑證，如實記載各環節業務開展情況，及時傳遞相關信息，確保固定資產業務全過程得到有效控制。

第三章 取得與驗收控制

第十二條 企業應當建立固定資產預算管理制度，明確固定資產投資預算的編制、調整、審批、執行等環節的控制要求。企業編制固定資產投資預算，應當符合企業發展戰略和生產經營實際需要，綜合考慮固定資產投資方向、規模、資金占用成本、預計盈利水平和風險程度等因素，在對固定資產投資項目進行可行性研究和分析論證的基礎上，編制固定資產投資預算，并按規定程序審批，確保固定資產投資決策科學合理。

第十三條 企業應當嚴格執行固定資產投資預算。對于預算內固定資產投資項目，有關部門應嚴格按照預算執行進度辦理相關手續；對于超預算或預算外固定資產投資項目，應由固定資產相關責任部門提出申請，進行審批后再辦理相關手續。

第十四條 企業對于外購的固定資產應當建立請購與審批制度，明確請購部門（或人員）和審批部門（或人員）的職責權限及相應的請購與審批程序。固定資產采購過程應當規范、透明。對于一般固定資產采購，應由采購部門充分了解和掌握供應商情況，采取比質比價的辦法確定供應商；對于重大的固定資產采購，應采取招投標方式進行。

第十五條 企業應當按照國家統一的會計制度的規定，區分融資租賃和經營租賃，并根據風險、報酬轉移情況，明確固定資產租賃業務的審批和控制程序。

第十六條 企業應當建立嚴格的固定資產交付使用驗收制度，確保固定資產數量、質量等符合使用要求。固定資產交付使用的驗收工作由固定資產管理部門、使用部門及相關部門共同實施。企業應當明確固定資產明細及標簽，應當具備足夠詳細的信息，以確保固定資產的有效識別與盤點。企業外購固定資產，應當根據合同、供應商發貨單等對所購固定資產的品種、規格、數量、質量、技術要求及其他內容進行驗收，出具驗收單或驗收報告。驗收合格后方可投入使用。企業自行建造的固定資產，應由制造部門、固定資產管理部門、使用部門共同填制固定資產移交使用驗收單，移交使用部門使用。企業對投資者投入、接受捐贈、債務重組、企業合并、非貨幣性資產交換、外企業無償劃撥轉入以及其他方式取得的固定資產均應辦理相應的驗收手續。企業對經營租賃、借用、代管的固定資產應設立登記簿記錄備查，避免與本企業財產混淆，并應及時歸還。對驗收合格的固定資產應及時辦理入庫、編號、 建卡、分配等手續。

第十七條 企業財會部門應當按照國家統一的會計制度的規定，及時確認固定資產的購買或建造成本。對于尚未及時辦理竣工驗收手續，但已達到預定可使用狀態的固定資產，應及時將在建工程轉為固定資產核算。

第十八條 對需要辦理產權登記手續的不動產、車輛等固定資產，企業應及時到相關部門辦理。

第四章 使用與維護控制

第十九條 企業應加強固定資產的日常管理工作，明確固定資產的管理部門、使用部門和財務部門的職責權限，授權具體部門或人員負責固定資產的日常使用與維修管理，企業固定資產的管理要落實到具體個人，保證固定資產的安全與完整。企業應當定期或不定期檢查固定資產明細及標簽，確保具備足夠詳細的信息，以便固定資產的有效識別與盤點。固定資產移動應當得到授權或批準。

第二十條 集團公司根據國家及行業有關要求和自身經營管理的需要，確定固定資產分類標準和管理要求，并制定和實施集團統一的固定資產目錄。

第二十一條 各企業執行集團公司統一制定的折舊政策，包括計提折舊的資產范圍、折舊方法、折舊年限、凈殘值率等。折舊政策一經確定，除符合國家統一的會計制度規定的情況以外，未經批準，不得隨意變更。確需變更的，應當按照規定程序審批。

第二十二條 企業應當建立固定資產的維修、保養制度，保證固定資產的正常運行，控制固定資產維修保養費用，提高固定資產的使用效率。

（一）固定資產使用部門負責固定資產日常維修、保養，定期檢查，及時消除安全隱患，降低固定資產故障率和使用風險。

（二）企業應當制定固定資產維修保養計劃，并按計劃規定的步驟和方式實施固定資產的日常維修和保養。

（三）固定資產大修理應由固定資產使用部門提出申請，按規定程序報批后安排修理。（四）

企業固定資產維修保養費用，應當納入企業預算，并在經批準的預算額度內執行。 （五）固定資產技術改造應組織相關部門進行可行性論證或按管理權限報批，審批通過后予以實施。

（六）固定資產大修理和技術改造，應依據國家統一的會計制度的規定，及時進行賬務處理。 第二十三條 企業應根據固定資產的性質和特點確定固定資產投保范圍和政策，投保范圍和政策應足以應對固定資產因各種原因發生損失的風險。企業應由固定資產管理部門負責對應投保的固定資產項目提出投保申請，按規定程序審批后，辦理投保手續。對于重大固定資產項目的投保，應當考慮采取招標方式確定保險公司。已投保的固定資產因增減、轉移及處置等原因而發生變動時，固定資產管理部門應提出變更申請，經企業授權部門或人員審批后辦理投保、轉移、解除等相關保險手續；已投保的固定資產發生損失的，應當及時辦理相關的索賠手續。

第二十四條 企業應當定期（每年至少一次）對固定資產進行全面盤點。

（一）盤點前，應當保證固定資產管理部門、使用部門和財會部門進行固定資產賬簿記錄的核對，保證賬賬相符。

（二）企業應組成固定資產盤點小組對固定資產進行清查、盤點，根據盤點結果填寫固定資產盤點表，并與賬簿記錄核對，對賬實不符，固定資產盤盈、盤虧的，編制固定資產盤盈、盤虧表。

（三）企業應加強對施工現場的固定資產的管理。

第二十五條 固定資產發生盤盈、盤虧，應由固定資產使用部門和管理部門逐筆查明原因，共同編制盤盈、盤虧處理意見，經企業授權部門或人員批準后由財會部門及時調整有關賬簿記錄，使其反映固定資產的實際情況。

第二十六條 企業應至少在每年年末由固定資產管理部門和財會部門對固定資產進行檢查、分析。檢查分析應包括定期核對固定資產明細賬與總賬，并對差異及時分析與調整。固定資產存在可能發生減值跡象的，應當計算其可收回金額；可收回金額低于賬面價值的，應當按照國家統一的會計準則的規定計提減值準備，確認減值損失，避免資產價值高估。

常管理，定期檢查，確保資產的安全、完整。單位啟封使用固定資產或將固定資產由使用狀態轉入封存狀態，應當履行審批手續。單位改變固定資產使用狀態，涉及變更固定資產保管地點的，應當登記在案。為融資而設定抵押、擔保的固定資產應記錄在被備查登記簿上，并根據主合同的實際執行情況及時更新相關記錄。

第五章 處置與轉移控制

第二十八條 企業應當建立固定資產處置的相關制度，確定固定資產處置的范圍、標準、程序和審批權限等相關內容，確保固定資產合理利用。

第二十九條 企業應當根據固定資產的實際使用情況和不同類別，在處置環節采取相應的控制程序和措施。

1. 對使用期滿、正常報廢的固定資產，應由固定資產使用部門或管理部門填制固定資產報廢單，經企業授權部門或人員批準后對該固定資產進行報廢清理。企業固定資產損失超過限額的要報集團公司批準。

2. 對未使用、不需用的固定資產，應由固定資產管理部門提出處置申請，經企業授權部門或人員批準后進行處置。

3. 對使用期限未滿，非正常報廢的固定資產，應由固定資產使用部門提出報廢申請，注明報廢理由、估計清理費用和可回收殘值、預計出售價值等。企業應組織有關部門進行技術鑒定，按規定程序審批后進行報廢清理。企業要對固定資產盤虧及非正常報廢負有責任的人員進行責任追究。

4. 對擬出售或投資轉出的固定資產，應由有關部門或人員提出處置申請，列明該項固定資產的原價、已提折舊、預計使用年限、已使用年限、預計出售價格或轉讓價格等，報經企業授權部門或人員批準后予以出售或轉讓。

5、企業對以上各種原因已經銷賬但未正式處置的固定資產，應該建立“賬銷案存”管理制度，繼續進行實物管理。

第三十條 固定資產的處置應由獨立于固定資產管理部門和使用部門的其他部門或人員辦理。固定資產處置價格應當選擇合理的方式，經企業授權部門或人員審批后確定。如有必要，應委托具有資質的中介機構進行資產評估。對于重大固定資產的處置，應采取集體合議審批制度，并建立集體審批記錄機制。

第三十一條 固定資產處置涉及產權變更的，應及時辦理產權變更手續。

第三十二條 企業出租固定資產，應由固定資產管理部門會同財會部門按規定報經批準后予以辦理，并簽訂合同，對固定資產出租期間所發生的維護保養、稅負責任、租金、運雜費及歸還期限等相關事項予以約定。企業不得向集團公司外的單位和任何個人無償出借固定資產。

第三十三條 企業應當組織相關部門或人員對固定資產的處置依據、處置方式、處置價格等進行審核，重點審核處置依據是否充分，處置方式是否適當，處置價格是否合理。對固定資產處置及出租收入和發生的相關費用，應及時入賬，保持完整的記錄。

第三十四條 企業對于固定資產的內部調撥，應填制固定資產內部調撥單，明確固定資產調撥時間、調撥地點、編號、名稱、規格、型號等，經有關負責人審批通過后，及時辦理調撥手續。固定資產調撥的價值應當由企業財會部門審核批準。

第六章 監督檢查

1. 固定資產業務相關崗位及人員的設置情況。重點檢查是否存在不相容職務混崗的現象。

2. 固定資產業務授權批準制度的執行情況。重點檢查在辦理請購、審批、采購、驗收、付款、處置等固定資產業務時是否有健全的授權批準手續，是否存在越權審批行為。

3.固定資產投資預算制度的執行情況。重點檢查購建固定資產是否納入預算，預算的編制、調整與審批程序是否適當。

4. 固定資產日常保管制度的執行情況。重點檢查固定資產的歸口分級管理制度和崗位責任制是否落實，維修保養費用是否超過預算額度。

5. 固定資產處置制度的執行情況。重點檢查處置固定資產是否履行審批手續，作價是否合理。

銀行內控案防工作計劃篇四

管理者及員工的思想意識，決定了日常的經營、操作行為。為此，應真正從源頭抓起，充分發揮教育的引導作用。對于基層銀行而言，應突出抓好五個主題教育，即突出抓好成熟的經營理念教育，使全行牢固樹立科學發展觀和正確的政績觀;突出抓好員工人生觀教育，通過深入學習《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》，使全行員工牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀;突出抓好員工行為規范和法律法規教育，增強員工誠信正直合規守法的意識，提高員工合規經營、按章辦事的自覺性;突出抓好員工警示教育，營造學業務、守章紀的良好氛圍，警示員工珍惜職業、珍愛生命和自由，時刻繃緊案件防范這根弦;突出抓好員工職業道德教育，使員工樹立正確的職業觀、利益觀、榮辱觀，正確把握方向，服從大局，扎實工作，把銀行的發展作為個人事業的追求目標和價值體現。

基層銀行基礎管理薄弱的突出表現是制度執行力差，對風險的掌控能力不足。因此，必須加強執行力建設，強化對風險的基礎控制。目前，基層支行面臨的風險，主要是柜面風險、客戶經理的道德風險、信貸信用風險及外部案件風險。對此，一是強化制度執行。需要在制度、監督、問責等方面下功夫。要確保制度執行零折扣、監督管理零死角、業務操作零違規、問題處理零缺位，認真執行崗位操作制度和操作流程，控制、消除一切違規行為。二是強化檢查監督。嚴格按照銀行監督管理部門的要求，重點做好會計營運、信貸業務、合規業務的檢查和整改，促進各項規章制度的落實;嚴格落實檢查責任，強化對發現問題的責任追究。突出對查庫、授權、稽核、交接、接送款等環節的監督檢查，通過有效的監督，確保各項規章制度落實到位，確保業務規范運營。三是強化風險控制重點。加強風險點梳理，按照各項業務操作流程，篩選出重點業務、關鍵環節，為實現有效掌控奠定基礎;圍繞資金安全，加強資金環節關聯指標的研究，探索掌控機構大額資金變動、庫存現金情況等關鍵數據的方法，有效控制風險;在信用風險控制上，堅持審慎經營原則，嚴把客戶準入關、貸款審批發放關、貸后管理關、風險處置關，提升風險控制能力。

推進合規文化建設必須有一套機制作保證。對于基層銀行來說，要著重加強以下幾項機制的建設。一是崗位制衡機制。嚴格業務流程，對業務操作的合規性，建立現場監督與遠程監控的雙線管理;對信貸業務嚴格執行上級行審批制;對前臺柜面業務嚴格落實授權管理。同時，嚴格落實強制休假、輪崗制度、崗位交流、頂崗檢查等內控制度。二是內控風險管理機制。工作中將風險管理機制與合規文化建設有機結合起來，將合規文化理念在日常的工作、培訓及其他活動中向員工滲透，使員工對合規文化建設從內心里產生認同感，建立“人人有責”的內控管理文化。三是問題整改機制。問題整改是建立內控管理長效機制的重要方面，是提升基礎管理水平的重要環節，應建立問題庫季報制度，及時進行問題梳理和分析，大問題整改考核力度，著力推進各類檢查發現問題的有效整改，杜絕屢查屢犯、前查后犯、此查彼犯的問題。四是構建群防群治的內控機制。內控管理是一個系統工程，需要多個部門、全行上下的共同努力。對此，調動紀檢xxx、委派會計主管、風險經理等監督資源，調動各級領導、全行員工等各層面的資源，形成員工自律、外部監督、相互制衡的`聯防格局。

員工受行為支配，行為受意識制約，意識的產生受環境影響，環境的營造主要在領導垂范。因此，各級管理者必須在營造環境上下功夫，發揮作為管理者在單位的經營發展中絕對的導向和控制作用，牢固樹立

科學的發展觀

和政績觀，大力營造合規經營氛圍。充分調動每一名員工的參與熱情，引導他們投入到提升基礎管理這項活動中來，積極為強化基礎管理工作建言獻策，營造人人參與的氛圍，讓員工切實感受到自己本身才是基礎管理最大的受益者。

銀行內控案防工作計劃篇五

日子如同白駒過隙，不經意間，很快就要開展新的工作了，何不好好地做個工作計劃呢？那么我們該怎么去寫工作計劃呢？下面是小編精心整理的銀行內控年度工作計劃，僅供參考，大家一起來看看吧。

我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。

對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

銀行內控案防工作計劃篇六

建設內控管理文化領導必須率先垂范，真正做到從高層發動，從高層落實，上級管下級，下級對上級負責;注重上級機構指揮棒的作用，在發展指標的制定和考核上要科學，把成本和收益、風險和效益有機結合起來。特別是基層支行的直接管理層，更要做到思想上高度重視，理念上積極倡導，行動上以身作則，通過自己身體力行，推動文化建設的進程。

內控管理文化建設涉及全行經營管理的各個方面，涵蓋全行各個崗位和每一位員工，需要全行上下、方方面面、各個環節共同協調才能完成。員工的參與度直接影響內控管理文化建設的落地效果，必須激發廣大干部職工參與文化建設的主動性和積極性，發揮他們在文化建設中的主體作用。

一個好的文化應當是源于企業，又服務于企業，與企業和員工息息相關，只有把企業、員工和諧發展的要素緊密聯系在一起，挖掘出帶有豐富內涵的思想內容，文化才有生命力，才有創造力，才能讓員工感受到這是我們自己的文化，從而增強認同感，成為員工自覺實踐、自覺維護、自覺發展的行動;否則，文化建設就難以為繼。因此，應堅持人本文化建設為先的原則，積極塑造良好的素質文化、合規文化、道德文化和企業文化。

一是加強培訓，不斷提升員工的業務水平。把員工作為核心競爭力加以培植，通過開展思想教育、業務技能、金融制度、法律知識等各層面內容的培訓，不斷強化員工的道德素質、業務素質，引導員工用全新的思維、習慣、狀態投入工作，提高工作質量和效率。

二是提高效益，不斷提升員工物質和精神生活水平。關心員工生活，關注員工健康，為員工積極創造物質福利、培訓福利、健康福利，解除員工的后顧之憂;積極開展員工喜聞樂見的文體活動，提升員工對建設銀行的歸屬感，增強對企業的凝聚力、向心力。

三是關心員工，搞好員工職業生涯規劃。樹立“員工是內部客戶”的理念，服務客戶從服務員工開始，加快人才隊伍建設，為員工成長成才搭建平臺、創造條件和環境，幫助員工實現自身的社會價值和人生目標，打造出優于同業的核心競爭力，為建設有效的內控管理文化提供人力資源保障。

銀行內控案防工作計劃篇七

業務拓展與內控案防二者相輔相成，業務發展是核心，內控穩定是保障，沒有一個和諧穩定的內部管理環境，各項業務就不可能持續有效發展。特別是在社會經濟環境日益復雜、金融競爭壓力日益加大的情況下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的尤為迫切。

一、存在問題

1、案防意識不到位。部分干部員工對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題無關緊要，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；部分網點負責人更多關注眼前任務完成情況，較少考慮風險和長遠業務發展，心存僥幸，認為業績必須交差，內控案防一般不出事，當營銷與管理發生沖突時，往往為了營銷犧牲合規要求；部分員工在辦理業務中案件防范意識和風險意識十分淡漠，如章、證、印隨處擺放，離開柜臺不簽退，對領導和同事交辦的業務審查不嚴甚至不審查，擅自離崗私自讓同事代辦業務等現象還時有發生。剖析近年來已發生的各類案件，一個主要的共性問題就是員工的風險意識淡漠，以人情代替制度、以情面代替紀律，違規違章操作，從而為犯罪分子開了方便之門。從案后情況反饋，這些受到處理的人員，并不是不懂相關業務管理辦法和規章制度，他們大都是作案人的同事或朋友，每天都在一起工作，于是放松了警惕，或者礙于情面，違規審批或辦理業務，從而引發案件。

2、制度執行不到位。英國哲學家培根曾說過：“有制度不執行，比沒有制度危害還要大。”有章不循，操作不規范的情況在實際中普遍存在，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。有些單位的負責人蓄意變通、規避執行制度，對上級頒布的一些界限明確、措施強硬的制度規定，明知不能不執行，卻為本單位或個人利益，借口特殊情況要特殊處理，想方設法 “靈活變通”進行規避；部分制度辦法內容過于陳舊，規定不合時宜，實用性和可操作性不強，在實際工作中難以執行落實。部分制度沒有明確的執行衡量標準或監督檢查措施，執行的效果全依賴執行者對制度的主觀認同及個人自覺程度上，跟著主觀感覺走，以致執行力度大小、效果好壞基本一個樣等，造成執行乏力。

3、監督檢查不到位。由于人員業務素質不能完全適應業務快速發展的要求，制約了監督檢查水平的提高。特別是當前新業務品種不斷涌現，檢查監督人員業務生疏，監督檢查常常流于形式，僅停留于發現一些表象小問題而沒能排查出隱藏的違規問題，導致發現問題不及時、不徹底。同時在實際工作中往往重檢查而輕輔導整改，導致各類問題沒有真正得到落實整改，屢查屢犯，在重要工作環節上不能嚴格履行制度，沒能有效防范風險隱患。在責任認定處罰上，一方面，由于處罰不力，對一般性違規違章的處理上，認為沒有引發案件事故，或怕引發內部矛盾，就盡量大事化小、小事化了，對違規違紀人員只進行通報批評，簡單地以象征性罰款了事，使檢查監督作用沒有得到很好的發揮，導致違規現象屢禁不止。另一方面，處理方式簡單，對違規人員只重處罰不重教育和整改，人員的處理一結束，查處工作也就隨之結束，沒有以違規事件為反面典型而在全行進行舉一反三的教育，吸取教訓，引以為鑒。

4、案防措施不到位。一是部門聯動機制不完善，有的管理規定對業務經營的交叉范疇責任分解不明確，實際工作中容易造成事不關已的局面，一旦發生違規違紀事件往往視而不見或者相互推諉，監督制約形成真空，從而導致案件的發生、資金的損失。二是制度相對滯后，對一些新業務、新產品，監管辦法相對滯后，不能有效防范新的風險點，如代發工資業務數據沒有加密措施、國際業務a、b系統數據不能自動銜接等。三是案防硬件設施不達標，特別是在一些偏遠網點，限于自然條件，消防安全、技防水平難以達到省、市案防要求，安全防范相對較為薄弱。四是對員工行為分析方面相對不夠。當前社會形勢日益復雜，誘發員工違規參與對外投資、高利借貸、大額對外擔保、超負荷炒股炒房等因素增多，部分單位不注重員工行為動態管理，忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的創新性、有效性，沒能從根源上防控案件風險。

二、對策措施

1、推行風險教育，強化案件防范意識。

風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手：一要進一步樹立全面風險管理理念。以提高員工的合規操作和防風險能力為目標，突出抓好規章制度教育，深化《員工違反規章制度處理辦法》、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》等規章制度內容的學習，堅持警鐘長鳴，對案件防范工作始終保持高壓態勢，將案防工作抓深、抓細、抓實；二要認真落實領導干部“一崗雙責”職責，注重培養網點負責人正確的管理理念，樹立管理工作“沒有最好, 只有更好，沒有終點, 只有起點”的思想。簡單地敷衍了事，形式化進行內控履職只能是掩蓋問題、推卸責任，對改進工作、加強管理是非常致命的，要使網點負責人充分認識到只有精細的管理、切實有效的措施才能保證內控案防工作的有效落實，才能真正做到平安經營與發展；三要開展案例警示教育。通過剖析典型案例，討論身邊發生的案件，讓違法犯罪人員現身說法等多種形式，使員工從中吸取深刻的教訓，認清違規操作給國家和自己帶來的嚴重危害性，切實增強風險防范意識和自我保護意識，自覺做到在業務處理中，無論同事、朋友還是顧客，都一視同仁，嚴格按照操作規程辦理。加強合規文化建設，在網點內部形成互相監督互相促進的牽制機制，讓每個員工自覺執行內控制度。四要強化培訓學習。當前銀行業務發展變化快、產品升級速度快，要及時組織學習，深入開展專業知識和專業技能培訓，提高員工整體業務水平，使其熟悉政策法規、掌握規章制度，并在工作中自覺遵守和執行，忠實履行職責，提高制度執行力。

2、完善制度建設，強化制度落實。

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一要根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制。要深入分析各類違規違紀案件發生的特點和規律，查找業務流程和內控監管方面的制度漏洞，特別是內控檢查發現差錯較多的業務環節和容易誘發重大違規違紀問題的關鍵環節。要監控制度執行情況，謀求持續改進，針對制度改進后執行過程中出現的新問題,進一步實施再分析、再完善、再總結、再提高，形成持續改進、不斷創新的制度運行機制，努力建設操作上便于執行、程序上相互制約、責任清晰明確的制度管理體系。二要營造制度執行的良好環境。執行制度的核心就是要營造尊重制度、以制度作為行動最高準則的良好氛圍。所有制度執行人都要認真學習制度、嚴格遵守制度、模范執行制度，要求別人做到的自己必須首先做到，不把自己凌駕于制度之上，不把權力行使置于制度之外，努力做執行制度的表率。要樹立制度面前人人平等、執行沒有特權、制度約束沒有例外的意識，堅持按制度規定辦事，確保各項制度行得通、管得住、用得好。三要嚴格執行各項制度，要把執行力作為制度建設的重心，切實增強上級行重要決議和重大部署的執行效果，確保政令暢通。要明確各部門、各崗位職責，做到責任到人、到崗。要強化網點負責人內控履職，加強對網點負責人內控履職情況的監管督導和評價考核，提高網點負責人抓內控案防工作責任感和主動性。四要處理好制度執行的原則性和靈活性。制度執行的原則性即維護制度的權威性和強制性，而制度執行的靈活性是指在不違反制度基本原則的情況下，“變通”某些具體實施措施。制度執行中原則性是首要、主要的，受事物發展主觀和客觀條件的限制，制度必然有一個完善過程，執行過程中也需應對一些新情況、新問題，因此制度執行也要有一定的靈活性，制度執行的靈活性表面上是對制度的不作為或弱作為，但實質上是動態地對制度的維護，異曲同工，與原則性達成的目標是一致的。

3、加大監督檢查力度，強化問責機制。

抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一要強化檢查監督。要按照“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的內控管理要求，加大合規管理檢查力度與頻率。特別是加強對代發工資業務、理財業務、票據業務等高風險環節等的重點檢查，認真抓好事前防范、事中控制、事后監督的每一個環節。二要強化問題整改。要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，把整改同加強管理、整章建制、堵塞漏洞有機結合起來，對發現問題及時分析原因進行查漏補缺，細小問題不放過，防患于未然。對發現的問題要做到分類分項逐條整改和落實，保證監督檢查的落實整改真正到位，發現的問題逐條整改后決不允許再出現。要把出現的問題加以歸類整理傳達到每一員工以一警十，從而保證每位員工自覺遵守規章制度，規范操作降低差錯率，堅決杜絕屢查屢犯問題發生。三要強化責任追究。按照盡責免責、失職問責的理念，加大處罰力度。對案防責任不落實、履職不到位的實行嚴格問責，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案；四要加強內控監察部門對業務主管部門履行職責的監督，切實解決內部檢查不深不透，質量不高的現象。對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。

4、創新防范手段，強化行為管理。

為切實提高案件防范工作的水平，要把案件防范工作的重點放在案件易發、高發的關鍵環節，重點部位。在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段，大力加強重要崗位人員的管理，及時掌握其思想和工作動態重要崗位是銀行內部案件的易發和高發部位，因此做好重要崗位人員的管理，對有效防范案件事故的發生十分關鍵。一要把好用人關，真正將那些思想素質好、業務技能高的人員選拔到重要崗位。二要切實加強對下級管理人員的全面管理，不能只重視其業務素質而忽視其思想素質，更不能以信任代替管理。對重要崗位人員要實行動態管理，定期進行分析和排查，特別是對個人或伙同他人做生意的員工、社會交往復雜的員工、消費支出與收入明顯不符的員工、情緒反常的員工更要加倍注意，要通過實施離崗審計、離任審計、強制休假、定期交流等制度，及時掌握管理人員的情況，發現工作中的漏洞和問題，及時消除案件隱患。三要加強與重要崗位人員的溝通，及時掌握員工的思想動態。各級管理人員要走出辦公室，經常深入基層部門和網點，與員工們一起交流討論，聽取他們的意見和建議。充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑。完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果。建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，共筑穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。四要堅持實施輪崗換崗、強制休假等制度。一些思想意識不健康的員工，在一個崗位工作時間長了，就有可能摸清工作規律，利用熟悉業務的優勢，鉆制度的漏洞和空子，長期隱藏作案而不易被發現。通過輪崗換崗或強制休假，安排新的人員接替工作，就有可能及時發現案件線索和制度漏洞，及時遏制案件事故的發生。五要切實加強技術防范的研究，強化技防手段，進一步提升案件防控的科技含量，努力構建防范案件的技術屏障。進一步完善信貸在線、會計監控、計算機輔助審計和反洗錢“四大監控體系”功能，加大非現場監控力度，增強監督的有效性。

銀行內控案防工作計劃篇八

每一個柜員要始終要求自己要培養和諧的人際關系，與同事和睦相處。你知道柜員述職報告的寫法？不妨來學習一下如何寫柜員述職報告。你是否在找正準備撰寫“銀行柜員內控案防述職報告”，下面小編收集了相關的素材，供大家寫文參考！

學校要求我們在畢業之前都要進行一次實習，我隨后在__銀行__支行找到了實習職位，開始正式進行畢業實習。

在此實習期間，在單位指導老師的幫助、指導和教育下，我逐漸熟悉了__銀行的主要經濟業務活動，系統地學習并較為深刻地掌握了__銀行各方面的實務工作，對關于銀行經營和管理的理論知識和各方面實際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。也明白了理論與實踐相結合的重要性。現在就將這次畢業實習的具體情況作出以下報告。

一、實習單位簡介

__銀行是四大國有銀行之一，是中國金融體系的重要組成部分，總行設在北京。在國內，__銀行網點遍布城鄉，資金實力雄厚，服務功能齊全，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國的銀行之一。在海外，__銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，被《財富》評為世界500強企業之一。__銀行__縣支行城關分理處是__縣支行直屬的一個營業網點，一直鼎立支持寧海經濟的發展，在地方經濟建設中發揮著極其重要的作用，以優美的環境、豐富的金融產品，竭誠為各類企事業單位和城鎮個人客戶提供安全、快捷的全方位優質金融服務。

二、實習過程

(一)了解實習單位基本情況和機構設置、人員配備等。

(二)學習銀行的基本業務流程與交易代碼，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔、珠算、五筆字型輸入、捆扎等;銀行的儲蓄業務，如活期存款、整存整取、定活兩便等;銀行的對公業務，如受理現金支票、簽發銀行匯票等;銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶、銷戶、現金存取等。

(三)了解銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬戶與企業的異同。

(四)總結實習經過，并完成實習手冊、實習報告。

三、實習內容

正式學習銀行業務前，我在實習指導老師的指導下預先學習了銀行工作必需的基本技能，包括點鈔、捆鈔、珠算、五筆字型輸入法、數字小鍵盤使用等。這似乎給了我一個下馬威，本來自以為銀行業務相當的簡單，卻沒發現我原來有這么多基本的技能不會操作。看著同事熟練的點鈔，真是又佩服又羨慕，而我只能笨拙的從一張一張數起。對于珠算，剛開始我一直無法理解為什么不用計算器，這不是更方便嗎?后來慢慢才了解，原來銀行柜員經常需要查點現金，看是否能賬實相符，而人民幣有多種卷別，在點鈔時需要累加，這時使用算盤就要比計算器方便，因為計算器顯示的結果超過一定時間便會消失。

經過一個星期的艱苦訓練，我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能，但大致也掌握了其中的技巧，所謂熟能生巧，主要是靠以后勤加練習了。于是接下來，實習指導老師便讓我學習儲蓄業務。該分理處的儲蓄業務實行的是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業務，即開戶、存取現金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業務等。對于每一筆業務，我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程，業務主要可分為單折子系統和信用卡字系統兩類。此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋賬，學習如何打印流水、平賬報告表、重要空白憑證銷號表、重要空白憑證明細核對表，審查傳票號是否連續，金額是否準確，憑證要素是否齊全等。

在銀行，每天柜員交接工作時都要對賬，這些都是必須要學習的。對賬時除了要核對現金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。

在學完和背誦完儲蓄業務交易代碼和操作流程之后，我開始學習銀行的會計業務，即針對企業的業務。對公業務的會計部門的核算(主要指票據業務)主要分為三個步驟，記賬、復核與出納。城關分理處的票據業務主要是指支票，包括轉賬支票與現金支票兩種。

對于辦理現金支票業務，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。

對于現金支票，會計記賬員審核無誤后記賬，然后傳遞給會計復核員，會計復核員確認為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現金付訖章，收款人就可出納處領取現金(出納與收款人口頭對賬后)。轉賬支票的審核內容同現金支票相同，在處理上是由會計記賬員審核記賬，會計復核員復核。

四、實習收獲與體會

這次實習，讓我對__銀行的基本業務有了一定了解，并且學會了基本操作，并且在其他方面也獲得了長足的進步。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。

學校和單位有很大的不同，而其中最為明顯的就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。如果沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。

再有就是我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件，雖然客戶可能是自己認識的人，他們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。現在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要，這點我有親身感受。

在我實習快要結束時，基本業務流程我也算是掌握的差不多了，所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作。沒想到，看似簡單的業務處理，當真正上崗時卻有這么多的細節需要注意，比如：對待客戶的態度，首先是要用敬語，如您好、請簽字、請慢走;其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送，最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態度，這樣才能在自己的崗位上有所發展。

最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要，主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。因此，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。

一、實習說明

(1)實習時間：20__年__月。

(2)實習地點：__銀行__市分行。

(3)實習性質：頂崗實習。

二、實習單位簡介

__銀行__市分行，地處__市中心商務區，毗鄰___銀行等金融機構，是__市的金融于商務中心地區。

機構設置上，__市分行設有行長室、公司業務部、計劃財務部、國際結算部、信息科技部、事后監督中心、風險管理部、銀行卡中心、公司vip服務中心、個人金融部和綜合管理部(秘書/人事/工會/總務/科技)等部門分別處理不同種類的業務。

三、實習環境

實習期間我所在的信息科技部主要從事對__銀行__各營業網點信息部門的技術支持和技術保障。信息科技部共有6名成員，分別是科長1名、軟/硬件人員各1名、機房管理人員1名、其他事務處理人員2名。

四、實習過程

(1)了解過程

在以前來說，銀行對我來說只是一個儲蓄所，外加如貸款、匯款等幾個一知半解的業務名詞。然而來到銀行一看，才明白銀行的業務覆蓋面十分龐大，業務分類細致入微，遠遠超出我的想象。作為中國四大國有銀行之一，__銀行的業務范圍涵蓋商業銀行、投資銀行和保險領域，旗下還有中銀__等控股金融機構。在其主營的商業銀行業務中，以服務對象，即客戶身份歸類，有個人金融服務、企業金融服務、資金及國際業務三類。而再往下細分，每一類客戶服務，又按服務的內容進行分類。就拿企業金融服務來說，就分為存款業務，融資業務，國內支付結算，國際結算等10多項業務。每項業務又再細分成多項子業務。如企業金融服務中的國際結算業務，其實就包含了進口匯利達，出口全益達，信用證業務，托收業務，匯款業務，保函業務，保理業務，國際結算融資業務，特殊貿易結算，加工貿易保證金臺賬，船情調查業務，資信調查業務，分行咨詢電話，國際結算業務資費標準這十四項業務。這些業務沒有一個離得開計算機，都需要用到計算機方面的知識，所以我想在這里實習會是一個很好的鍛煉自己的機會。我認為在這方面我有優勢，利用好自己所學的知識，在實習單位好好鍛煉自己。

(2)摸索過程

在實習的這段時間里，我覺得自己太渺小了，掌握的知識也比較少。我所在的信息科技部，是處理整個市__銀行各網點的軟硬件上的問題，對于軟件，我的接觸的比較多，但是主要是了解它的應用和一些簡單的編程，在學校里做那個課程設計的時候，有充裕的時間和比較完整的參考資料，但是在現實生活中就沒有這么好。我進去沒有多久的時候，部里說要我跟著做點事情，一開始他們就知道我在軟件方面還比較了解，他們要我再電腦上，用編程的方式制作表格，我就在電腦里擺弄，但是最后還是沒有做好這個事情，最后我看著師傅是怎么完成的，他先是進行遠程登陸到的一臺linu_系統的電腦上，之后再進行編程，沒有過多久，表格就按照要求打印出來了。在銀行里，其他部門要做的統計表或者工資表什么的傳到網上去，都是信息科技部來負責這個事情，都不是用microsoft e_cel做，而是進行編程做出來，時間的原因也不可能完全的讓我去參考資料，這讓我感覺到我身上有一股無形的壓力!在之后的時間里，我一般是跟著熊師傅學習軟件上面的知識，在銀行里，遇到什么問題，我都會跟著師傅一起去，看看這些問題的出現原因和解決方法。我現在終于明白人家都說：要學計算機很容易，但是你要想學精，就不是那么簡單的事情了。對于我們在大學剛畢業的人，馬上要進入工作狀態是不太可能的，首先，業務知識不了解;其次，專業知識一般來說不是很扎實而且缺乏實際工作能力;最后，公司的一些工作要慢慢了解。

(3)實際操作

在后面的實習階段，經過我的申請，部里同意讓我進行一些實質性的工作，就是讓我以后也處理業務，在業務上有不懂的可以核對內網上以前的資料或者詢問。我處理了一個這樣的問題：就是一個這樣的問題，有一些對賬單不知道是因為什么原因，打印不出來，因為我最近經常看以前的業務和論壇上的東西，讓我很快的就知道了問題的原因，經過調試，對賬單比較順利的打印出來。在這之后，我經常處理行里的一些關于軟件上的業務，在空余時間，我經常擺弄電腦里的一些軟件(銀行里需要的)，自己慢慢摸索，而且每天也做一些熊師傅他們要做的業務，然后跟他們的對比，有不好的地方，再進行修改!在銀行里，大家都是靠自己的實力來做事情的，單有知識沒有能力是完全不行的，在實習的后面一個多月，我主要是跟著師傅處理銀行出現的一些軟件方面問題，和辦理的一些業務。在之后的工作中，我利用空余時間也跟著張工程師學習硬件上的一些知識，主要是處理硬件問題，因為我的工作倆也不打，我想利用實習的這一點時間，讓自己多學習點東西!

五、實習收獲及總結

實際工作與在校的學習有著巨大的不同，實習可以讓人深深體會到長輩們所說的從工作中再拾起書本的困難性。每天早晨大早就要出門趕車，傍晚回家后深感疲憊，難有精力能再靜下心來讀書治學。這樣想來，那些能夠一邊工作一邊學習考學的人想必有非常過人的決心和毅力。這樣讓我更加珍惜在學校的時光，好在我也并未虛度四年的光陰。

在實際工作中，比起在校園里更能學到如何與人相處有效溝通的正確方法和技巧。這里所說的方法和技巧并非溜須拍馬、阿諛奉承的害人之道。而是作為一個剛踏入社會的人，如何在復雜的社會人際關系中處理現實和原則關系的問題。如何與同一辦公室里的男女同事相處，并聽取他們的心聲和工作體會?如何與部門領導順利交談和溝通處事?這都是可以在實際工作中學習的經驗之道。從這次的實習中我真的體會到，現在的社會競爭是殘酷的，但是對于有真才實學和有能力的人疼愛有加，對于沒有知識和能力的人是不會可憐的。在現在的社會不象以前，競爭方式跟自然環境一樣，適者生存、不適者淘汰，每一個工作崗位都不是鐵飯碗，所以在這個社會中，你單單有知識或者是能力都是不行，要在學校學好知識的同時，利用其他空余時間去鍛煉自己，使自己掌握更多的技能和提高自己的能力，在以后的過程中能使自己創造更大的價值!

這次在實習的過程中碰到好多問題，憑自己的知識量很難解決，以后在工作的時候，也不能放棄任何學習的機會，只有讓知識來武裝自己!這次的實習對于我來說是個很難得的機會，因為讓我接觸到了平時根本不能接觸計算機方面的一些問題。我會把我這次實習中碰到的問題和解決問題的方法，牢記在心里，并且我做了記錄，方便以后解決類似的問題。在處理人際關系的問題上，我也懂得了好多。

六、致謝

我十分感謝__銀行__市分行能給予我這樣一個寶貴的實習機會，能讓我到平時接觸甚少的金融企業內部增長見識開拓眼界。在此，我還要感謝我的實習指導老師___老師，在實習期間經常指導我在實習過程中要注意實習的要求，在工作中要我結合所學的知識，要我多動手，多進行實際操作，在我實習中碰到困難時，給了我及時的幫助。

這次實習，作為__銀行的柜員，不但讓我對銀行日常基本業務有了一定了解，并且能進行基本操縱外，還讓自己在處事方面的收獲也是挺大的。作為一名一直在單純的大學的臥冬這次的實習無疑成為了我踏進社會前的一個平臺，為我今后踏進社會奠定了基礎。

首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進進社會以后必須要有很強的責任心。在銀行工作自己所擔任的就是一名工作職員，要對自己做的事情負責，對公司負責，對儲戶負責。假如沒有完成當天應該完成的工作，那職員必須得加班，假如不小心出現了錯誤，也必須負責糾正，而這些是作為一名工作職員的分內之事，盡對不會有人往同情你，或者往幫助你做你沒有完成的工作。或許你要抱怨社會的無情，但是你要是跟不上別人的步伐，你并將被淘汰在社會之外。

其次，我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力進步自己的職業素養。正所謂做一行就要懂一行的行規，沒有規矩不成方圓。在這一點上我從實習單位同事那里深有體會。比如，有的業務辦理需要身份證件或者最最少的復印件，固然來行的客戶可能是自己熟悉的人，我們也會要求對方出示證件，而當對方有所微詞時，我們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做。現在銀行已經類似于服務行業，所以職員的工作態度題目尤為重要，這點我有親身感受。正所謂，我們在工作的時候，是在出售我們的服務態度。

此外，在銀行實習，我可以站在銀行的角度往看社會的消費。我覺得的客戶當然是私營老板和企業會計。除開經濟上面的原因不說，整體來講，大客戶也是素質相對比較高的，說話相對文明，耐心也相對比較好，可以交流，能夠理解我們工作，熟悉流程，單據填寫完整，錯誤率比較低。出現題目，也愿意配合解決。假如人手緊張的時候，排在后面的人群就會催我們工作職員，說我們的效率不高之類的，天地良心啊，那是由于前面排隊的儲戶一個人要辦多筆業務，而且相對比較復雜。

其次是民工。民工固然大多看起來比較邋遢，但是守規矩，聽指揮，假如是文化程度相對高點的，單據填寫的水準也還可以，錯了也愿意改，沒有太多空話，但是看他們簽字的時候，就有點冷心了。再次就是老年人，一般文化程度都還可以，也比較文明，大多是存定期或者存取工資，業務簡單。不過有些老人脾氣比較差，記憶力也差，經常要辦理掛失，比較麻煩。

而在我印象里，最差的就是大學生，經常有學生舉著卡進來取錢，張口就是50，40，96之類的數字，往往要把卡里最后一點錢都取走才罷休。可以說，就卡這一塊的收益來說，學生只有民工的1/10還不到，有些地區的學生卡甚至是負效益，有時候進門就直奔柜臺取錢，完全無視排隊的人當中，學生最多，但是和中年人有意識的插隊不同，這些學生完全是無意識的這么做。再就是填寫單據為所欲為，也不知道問問別人或者看樣本，要么就是站著發呆，不知道要干嗎。

但是事實上，由于安全的考量，每個營業試冬分理處或者儲蓄所都有自己的限額，不會存放大量的現金(發達地區除外)，假如有大量的現金結余，那么就會運到一個集中的金庫里存放，實在不足的話，再運來。這個運輸過程是需要時間的。所以在某些取錢的高峰期，比如十一，春節或者天天的早上，沒有現金是真的。相應的，大額現金的支取，電話預約是能夠確保銀行有計劃的預留手段。所以有時候會出現有大量現金卻不與支付的現象，由于那是有人預約的。同樣，銀行一般不會大量保存零鈔，由于零鈔體積，重量和面額不成正比，一萬元的1元比一萬元的100元要重太多。

我們這里不能辦理掛失/換卡(折)，需要回原開戶行辦理沒有卡了，明天再來辦。而對于這些話基本上的假的。事實上，只要是在同一個地區(城市)內(跨省市確實不能辦理)，任何一個網點都可以辦理。只不過這些業務手續比較麻煩，所以一般都不太愿意辦理，除非是本所開戶，無法拒盡。同樣，開卡比較麻煩，所以放工前，都不太愿意辦理這種業務，只有少數情況是真的沒有卡了，但這種情況實在比較罕見，大多只是敷衍。

最后，我覺得到了實際工作中以后，學歷并不顯得最重要的，但是也是很重要的。在工作中，單位主要看的是個人的業務能力和交際能力。任何工作，做得時間久了是誰都會做的，在實際工作中動手能力更重要。

三個月的銀行實習一晃而過，卻讓我從中學到了很多社會道理，而這些東西也將讓受益匪淺，銀行的實習加深了我與社會各階層人的情感，拉近了我與社會的間隔，也讓自己在社會實踐中開拓了視野，增長了才干，進步了適應社會的能力。因此，我體會到，在大學生就業如此嚴重的情況下，假如將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個專科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們實習的真正目的。

作為一名即將正式踏入社會崗位的一名應屆生，我非常榮幸此次能夠作為一名實習生進入__銀行，這是我萬分的榮耀和幸運。感謝銀行這個平臺給予我的包容和成長，我會帶著這幾個月的實習經歷在今后的工作當中奮勇向前，追逐未來的!

我是今年_月份進入銀行實習的，那時候我剛剛出社會，在銀行也是第一次實踐，作為我們金融專業的學生，我們很多人的目標都是放在銀行企業上，我的目標也是一樣的，我想在畢業之后進入銀行工作，積累好經驗，然后穩定的發展下去。

這的確是我對未來一個階段的構想和計劃，所以這一次實習，我也是做了很大的爭取，而最終我也在這個崗位上度過了一個季節，收獲了許多新的希望，有了很多新的計劃。這對于我接下來正式踏入社會工作是有著不可磨滅的幫助的，因此我真的十分感謝這一次的實習，讓我逐漸向著一個完美的方向發展。

剛剛進入銀行工作的時候，我對各個方面都不是很熟悉，所以做起事情來也不是很得心應手，這讓我非常的困惑，我一直想的是自己能夠快速的融入環境當中，然后在專業上迅速積累經驗，但是我發現我進入實際工作之后，自己對這些方面都是處于一片空白。

社會的交際關系和我們在學校里的交際是完全不同的，如果我還拿著學校的那一套放在社會中，那是不成體系的。所以在這個方面，我也盡量去調整了自己。有時候別人幫助我，我也會回饋給別人幫助，因為沒有任何一個人是有責任去幫助你的，別人幫你那是對你的情分，不要拿別人對你的幫助當成理所應當，不然你會失去很多的朋友和伙伴。

人際交往是我在這次實習當中收獲很大的一個部分，以前自己并不是一個很善于交際的人，現在的我慢慢的改變了很多，開始學會如何運用語言讓關系變得更加的柔和，為自己的工作環境也增添一個好的氛圍。這是我們大學生初步進入社會首先該去改變和學習的一部分，在這里真的很感謝銀行的兄弟姐妹們平時給予我的支持和關心，是他們用友愛讓我逐漸變得更加自信、更加完整。

一、實習目的

了解國際經濟活動的各項實務與治理工作，熟悉銀行內部各個部分的運作流程，了解銀行基本業務板塊，對銀行工作及知識有個具體的認知，了解金融機構的主要經濟業務活動，系統地學習并較好把握了銀行會計實務工作，鞏固國際金融知識，進步實際操縱技能，豐富實際工作和社會經驗，把握操縱技能，將所學知識用于實際工作，在現代就業形式嚴重的情況下，達到"行知同步"的目的，促使返校后能對罅漏的理論知識及時補足。

二、實習背景

1、實習時間：2021年_月_日~2021年_月_日。

2、實習地點：__銀行__分行。

3、實習崗位：銀行柜員，日常的工作主要是從事各類現金業務的復核、零鈔盤點、大額現金盤點等工作。

4、實習單位扼要先容：

__銀行成立于19__年_月_日，已成為一家初具規模、資產質量良好、盈利能力較強、綜合實力躋身全國城市貿易銀行前列的區域性銀行，先后在__等地設立了分支機構。20__年，在中國《__家》雜志"__排行榜"中，獲"__貿易銀行"殊榮。__分行于20__年5月26日正式對外營業，各項業務穩健發展，截止_月末，分行本外幣各項存款余額達到_億元，各項貸款余額達到_億元，不良貸款率為零。

__分行第一家支行，__支行坐落在__市__路的__門前，該行成立于20__年_月_日。__是一座布滿活力的城市，也是一片蘊躲無窮商機的熱土，目前已形成家電、輕紡、軸承、化纖等諸多產業集群，20__年度分別在中國最具投資潛力中小城市百強中排名第6位，第九屆全國縣域經濟基本競爭力百強縣(市)排名第3位。在__設立支行是我行進一步提升服務能力，更好地參與__市跨越發展的一項重要舉措。

__支行正式開業后，將以服務地方經濟為己任，堅持"立足中小、貼近市民"的市場定位，為__中小企業、廣大市民提供專業、便捷、高效、親和的金融服務，真正打造成為服務高效、營業、業績優良、特色明顯的"__銀行"，成為促進__經濟金融發展一支新的新氣力。作為我行__分行首家轄內支行，__支行的開業正式吹響了__行在__區域機構延伸的號角。

三、實習內容(實習過程)

實習的第一天，我被安排到了現金柜員的部分，我初步了解到銀行柜員的概念，該類一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是由于顧客進進銀行第一類人就是柜員，他們負責偵察與及停止錯誤的交易以避免銀行有所損，該職位一般要求受雇者對顧客態度親切誠吭冬為顧客提供銀行服務及有關他們戶口的資訊。

工作總是催人長大的，要做一名合格臨柜職員，全面的業務知識必須要了解透徹，對于我們柜員來說，做好柜員一職，首先就是要做事冷靜，精神集中，工作中不要光顧聊天的。要知道我們的一時疏忽可能導致儲戶有很大的損失，終極會導致銀行的信譽受損。

收錢時，記到先收錢才記賬，收錢時確認客戶是多少錢，實收多少之后，收好的錢放到抽屜里，然后記賬，這樣減少了記完賬順手把錢遞回客戶的差錯。付款時，記好賬才拿錢出來，也是為了減少沒記賬就付錢的差錯(有時候，你錢拿出來了，但客戶有時由于密碼或其它的題目取款不成功)。

付款的時候，剛捆的錢先不要放出往，除非你點過庫存是對的，由于有時候，捆的錢中也會有多或少，你沒點過庫存，那剛捆的錢有沒錯還不知道。而這種疏忽沒不是沒有發生在我們身邊，比如在我實習過程中，我就碰到了一件事，當我收到儲戶的錢時候，對方說存2300塊進往，我接過錢放進點鈔機的時候發現只有22張，我當時沒有向對方確認是23張還是22張，預備記錄開存根的時候忽然發現在窗口槽里面還有一張遺落的100塊錢，那時候我真的是哭笑不得，尷尬的要命。

于是我故作冷靜得將100塊錢再次放進點鈔機，才讓整整23張錢放進我的柜臺。倘若我沒有及時發現這個題目，儲戶也在簽字之后隨即離開，最后損失的是儲戶的錢財，我們的信譽。剎那間，我明白我是作為一名工作職員，我現在有民事責任和刑事責任。

坐在柜臺上的鍛煉，我改正的是沉默的毛病。過往在學校，接觸的主要是，之間關系比較單純，沒有夾雜任何的利益糾紛，相對來說交往起來也比較簡單，大家上同一個學校，住同一幢寢試冬抬頭不見低頭見，使得同學們之間親密了很多，偶然一句玩笑或者一件無心之失的事，完全可以將之拋到腦后，而對于社會上的各色人等，我以前都是避免接觸的，怕和他們有什么糾葛或者沖突而給自己帶來不必要的麻煩。

然而現在實習中就不一樣了，要接觸各種各樣的人，除了同事之外，還有陌生的顧客，我們前臺服務職員天天面對的儲戶有成千上百，而我們作為銀行的門面，必須隨時保持微笑，即使是陌生人，也沒什么可怕的，微笑，會讓我們變得更有默契。現在我做好自己的天職，與他們是業務關系，他們有求，我們來供給，其中的利益關系很清楚，也不會給我們帶來什么不必要的麻煩，反而儲戶有時候說"謝謝"的時候會讓我感到無窮的安慰。

銀行的工作對于初進社會的我來說，是開始了與形形色色的人打交道的開始，這才讓我真真切切的感到要想很快融進進往真的不是件輕易的事。由于存在著競爭與利益關系，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓冷問熱。而有些同事表面笑臉相迎，背地里卻勾心斗角不擇手段，踩著別人的肩膀不斷地往上爬，因此剛出校門真的無法適應。我想我能做的就是"學會察言觀色，多工作，少閑話"。工作環境環境往往會影響一個人的工作態度。一個齊樂融融的工作環境中，自然心情就好，大家工作開心，便有利于公司的發展。

銀行內控案防工作計劃篇九

1 點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。2(認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3(認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

2 件，條線部門、機構網點負責人加強積分管理工作，對違規行為員工現場積分，xx年年至今全行員工違規行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視，周密部署，扎實落實

班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

(二)明確責任，各盡其職，各負其責

3 辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

(三)筑防火墻，注重預防，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即:在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在 4 工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

5 錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。

(四)及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神 要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

三、關鍵風險點監控檢查情況

6 到積極整改，風險監控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和 不足。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個(其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個)，截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100,，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

監控檢查采取的主要措施: 1(我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

7 將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。

四、個金部案件防控工作做法及具體措施

8 高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實現“內控防風險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現代銀行經營理念，建立現代銀行經營機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全，實現健康持續發展。

為吸取教訓，防止此類問題的再次發生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內控，深化合規，防范風險，促進我們銀行健康持續發展。

一是加強金融風險意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。

二要加強自身建設。每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。

三要嚴格執行各項工作制度。工作制度是防范金融風險的 9 屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。每個員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。四要具有符合銀行系統實際的內控文化。每個員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

五要熟悉自身崗位工作的職責要求。每個員工要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現并消除存在的金融風險，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。

始終堅定共產主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經濟條件下物質的誘惑，規范經營，過好權利關、金錢關、美人關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑。

二、從案例中吸取教訓，做到警鐘長鳴

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明:人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業的發展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養和信任，愧對建設銀行的事業，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己:強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務意識。

三、加強法規和業務業務學習，提升自己的防腐能力 我們要加強金融法規和建設銀行的各項規章制度的學 11習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，規范經營，徹底杜絕腐敗。

10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經理進一步強調了合規操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。天網恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。12 我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢, 作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，13 體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

心得三:建行案件防控跟班學習心得體會

8月20-21日根據寧德銀監分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由于本次跟班學習系銀監分局牽頭組織，各對接商業銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統的了解了商業銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。

內控要求，組織架構、業務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明了;2商業銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業務、合規風險、內審等三道防線監督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監督職能，部門查完內審發現問題還要追究檢查人員責任，真正達到監督和再監督效果;3、工作細致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業務熟悉，專業水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;4、科技手段防控能力高，系統比較完善，大小系統有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統已明確劃分并由系統控制;5、考核機制完善，實行kpi考核，所有指標要求都列入考核，輕微違規有積分、一般違規有經濟處罰、稍重違規有行政處分，而且這些都要進入網點kpi考核中，與網點負責人、員工的收入、評先評優、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發揮作用;6、我們農信系統跟商業銀行對比有的優勢:商業銀行決 15 策鏈不如農信社靈活，短、快;商業銀行員工的創新能力無法發揮，創新性不足。

制度:一班二講三堂課三教育, 一班指高積分學習班

一是推行網點內控評級分等級管理:擬在本年內推進此項工作，對所有網點進行內控評價，并對好中差網點采取不同的政策，評級結果與績效考核、檢查頻率、評先評優、晉升等掛鉤，采取一年一評; 二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度并下發文件予以明確具體內容和要求等。

三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態，力爭及早發現和解決問題。

銀行內控案防工作計劃篇十