銀行合規認識心得（優秀20篇）

銀行作為金融中介，通過資金的流通實現經濟的發展和轉型。銀行作為國家經濟的推動力，對于經濟發展有著重要的影響。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇一

俗語云，沒有規矩，不成方圓。特別是對于銀行業來說，規矩就是鐵一樣的紀律，規矩就是不可逾越的制度。合規，這個詞對于進行4年的我來說再熟悉不過，晨會夕會組織學習行紀行規，觀看警示教育片，從進行開始就一直伴隨著我，現在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合規第一位。

家有家法，行有行規，國有國法。銀行作為高風險行業，確保安全營運是前提，合規的意義就在于防范風險，遏制違規違紀問題的發生，使銀行得以穩健運行。合規不是某一個崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個個的崗位成就了建設銀行，一個個員工組成了建行大家庭，所以合規覆蓋銀行業務的每一個環節，每一項業務，每一個崗位，每一位員工。

合規是每一個員工必須履行的職責，首先就是要提高員工的責任意識。不論在哪一個崗位，都要時刻意識到自己崗位所肩負的職責，我們都要按規章制度嚴格辦事。如果我們對自己工作產生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對自己辦的業務審核不嚴，那么潛在的風險就可能已經構成，可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己，可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風險意識。加強風險防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實的畫面，生動展示了那些高官淪為階下囚的過程，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違規違紀的行為，形成“人人講合規，處處顯合規，事事重合規”的良好氛圍。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的基礎之上，在處理問題時形成自覺監督的意識，養成互相監督的習慣，這樣既能使自己少犯或犯錯誤，又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓，嚴格整改。根據每個階段暴露風險點的不同，有的放矢的開展重點檢查，不論是自行組織的內部檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查，都要充分利用其檢查結果，不但要及時整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內控漏洞，嚴防相同錯誤重復發生。

面對當前異常激烈的同業競爭，高壓態勢下的監管環境，我們全行上下要清楚認識到我們現在面臨的嚴峻形勢，穩健審慎經營，全行上下要牢牢樹立合規經營理念，提高自身的合規意識，全面筑牢合規防線，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻自己的一份力量。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇二

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發言，圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動，以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件，我深刻認識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網格中應履行和承擔的職責，更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學習心得與體會：

一、加強學習，強化風險合規意識。

作為一名銀行員工，遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是，簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它，結果發生了悲劇。一開始，對遵守合規的不重視，合規意識淡薄，認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

二、遵章守紀，樹立良好職業操守。

利用職務便利挪用資金49筆共計人民幣17萬元并將資金用于做生意、借貸他人等方面至案發時未予歸還判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下沒能做到依法合規遵章守紀嚴重違反建設銀行規章制度、危害建設銀行資產。然而類似的案例還有很多這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信;

依法合規、遵章守紀;。

廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

三、防微杜漸，筑牢違規風險防線。

工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定。如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復印件是否一致，親見商戶的經營場所，親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時，隨之而來的風險就會愈發愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業務時要謹小慎微，確保在業務操作環節，每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規風險防線。

四、人人盡責，配合異常行為排查。

及早化解風險隱患、有效阻斷。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇三

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇四

身為建行人，我們無論是工作還是生活中的一舉一動都代表著建行而不再是局限于個人。因此，我們應時時刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因為，所造成的后果，不僅僅是我們自己承擔，還有可能導致建行收到牽連，名譽受損。

現在許多人都因為一點蠅頭小利而放棄自己一直嚴格恪守的道德準則，從而導致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開除，但更嚴重的可能會接受法律的制裁，被關押監獄，從而導致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應嚴格遵守銀行的規章制度，并進一步學習相關的的法律法規，從而更好地規范自己的行為，或是良好地監督他人。

其次，在生活中，我們也要遵守文明準則，對我們做的事，說的話要負起責任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發布自己的言論，更不要轉發虛假未經證實的謠言，或有不良影響的文章。因為這些不當的言論不僅會令自己在他人的印象中受損，更會損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦，你的一句不負責任的言論，輕者就會給公司帶來流言蜚語，重者可能回導致公司受你連累牽扯到官司。

所以作為一個成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當，更要注重行為舉止是否符合規范。我們更應該保持良好的人際交往圈，多結交一些社會價值觀正的朋友，從而時刻督促自己規范行為，文明禮貌。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇五

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發言，圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動，以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件，我深刻認識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網格中應履行和承擔的職責，更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學習心得與體會：

一、加強學習，強化風險合規意識。

作為一名銀行員工，遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是，簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它，結果發生了悲劇。一開始，對遵守合規的不重視，合規意識淡薄，認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇?！盁o知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

二、遵章守紀，樹立良好職業操守。

依法合規、遵章守紀;。

廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

三、防微杜漸，筑牢違規風險防線。

工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定。如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復印件是否一致，親見商戶的經營場所，親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時，隨之而來的風險就會愈發愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業務時要謹小慎微，確保在業務操作環節，每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規風險防線。

四、人人盡責，配合異常行為排查。

員工異常行為排查，通過對員工日常行為、工作狀態、思想狀況進行了解、觀察、分析，及時發現和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患，防止升級為案例和重大違規事件。因而，員工應當保持良好的職業操守，誠實守信，勤勉盡職，合規操作，全員參與、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動，有較大的經濟負擔或家庭變故等情況，應及時上報，將問題和情況坦誠說明，及時整改。而不是火上包紙，最后“東窗事發”，為時晚矣。進行員工異常行為排查時，員工應“不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報”的方式接受排查。若發現身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索，應當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風險隱患、有效阻斷。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇六

身為建行人，我們無論是工作還是生活中的一舉一動都代表著建行而不再是局限于個人。因此，我們應時時刻刻注意自己的言行舉止，不做任何有損道德或違法犯罪之事。因為，所造成的后果，不僅僅是我們自己承擔，還有可能導致建行收到牽連，名譽受損。

現在許多人都因為一點蠅頭小利而放棄自己一直嚴格恪守的道德準則，從而導致做出有損公司利益的事情。有的可能只是遭到懲罰，被開除，但更嚴重的可能會接受法律的制裁，被關押監獄，從而導致終身的前途被毀。因此，身為銀行職員的我們更應嚴格遵守銀行的規章制度，并進一步學習相關的的法律法規，從而更好地規范自己的行為，或是良好地監督他人。

其次，在生活中，我們也要遵守文明準則，對我們做的事，說的話要負起責任。比如不要擅自在社交軟件上，隨意發布自己的言論，更不要轉發虛假未經證實的謠言，或有不良影響的文章。因為這些不當的言論不僅會令自己在他人的印象中受損，更會損害公司長久以來在客戶心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗話說千里之堤毀于一旦，你的一句不負責任的言論，輕者就會給公司帶來流言蜚語，重者可能回導致公司受你連累牽扯到官司。

所以作為一個成年人，更作為一名建行的職員，不僅要注意自己的言論是否恰當，更要注重行為舉止是否符合規范。我們更應該保持良好的人際交往圈，多結交一些社會價值觀正的朋友，從而時刻督促自己規范行為，文明禮貌。

【篇二】。

我們所從事的工作是高風險的金融行業，每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤，毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工，不論職位高低，稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預估的損失。我們常常抱怨監管嚴、合規難，但內部、外部的審計和檢查發現的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主，這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員，結合日常工作，我對合規的感悟如下：

第一、合規是一項細水長流的工作，在于平時的點點滴滴，在于對每一項規章制度的認真落實。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業務進行突擊整改或是在審計后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯、問題都在各項規章制度中明確指出，只是沒有持之以恒地執行罷了，往往就是一些“今天忙，明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積累。在將來的某一天，幸則悔而改之，不幸則就要造成難以彌補的損失。因此，在每一天的每一個點點滴滴做到合規，才是我們應對監管最從容的措施。

第二、合規是一項以人為本的工作，就長久以來的檢查情況來看，絕大部分的違規往往都是人為造成的。因此合規文化建設，必須以人為本，加強自我思想教育，也就是說，人人都要從我做起，從自己身邊的小事做起，真正從內心深處提高自己的基本素質和品行，平時加強制度學習，案例學習，切實提高自身的合規能力，那么合規工作也就是水到渠成了。

第

三、

合規要建設合規文化。合規既是一種行為規范，更是一種文化。正所謂什么樣的環境造就什么樣的人，在我們的工作中，應該逐漸把合規理念轉化成合規行動，把合規行動升華為合規文化，推動合規經營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規工作氛圍，人人都以自身的合規價值觀去影響同事的行為，將合規文化傳承下去，實現長久發展。

“萬金手中過，合規心中留”。在提倡合規的大環境下，我們更應該嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為建行創造價值，在工作上付之以全力，為業務發展添磚加瓦。

【篇三】。

為貫徹省行“固本強基、持續強化內控”的工作思路，做精做實合規管理，將合規文化建設持續融入經營發展與隊伍建設之中，敏州路支行組織了“行為管理我盡責”大討論活動，我有幸參與其中。

討論中，支行各個崗位員工對于“我在網格中應履行的職責”、“制度執行中的堵點難點”等內容紛紛發表自身看法。從大家的見解中可以感受到，合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。牢記規章制度，增強合規意識，通過學習熟悉業務關鍵環節的具體要求，嚴格按照制度操作，知道什么可以做，什么不可以做。結合當前正在開展的內控合規“行為管理年”主題活動，筆者認為，要做到“四個到位”，引導員工嚴守合規“紅線”，規避違規風險。

一要合規教育到位?！八季S方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到每一個員工的血液中，滲透到每個崗位每個業務操作環節中，營造“不敢違規、不能違規、不愿違規”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

二要制度執行到位。支行根據自身的經營發展的具體形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程。加大制度的執行力度，增強員工自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。

三要合規操作到位?！昂弦帍母邔幼銎稹?，“合規操作從我做起”。一是管好自己。自尊自愛是員工培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督他人。留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。領導干部率先垂范，身體力行，做出合規操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴防患于未然的目的。

【篇四】。

俗語云，沒有規矩，不成方圓。特別是對于銀行業來說，規矩就是鐵一樣的紀律，規矩就是不可逾越的制度。合規,這個詞對于進行4年的我來說再熟悉不過，晨會夕會組織學習行紀行規，觀看警示教育片，從進行開始就一直伴隨著我，現在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合規第一位。

家有家法，行有行規，國有國法。銀行作為高風險行業，確保安全營運是前提，合規的意義就在于防范風險，遏制違規違紀問題的發生，使銀行得以穩健運行。合規不是某一個崗位的事情，更不是某一些員工的事情，一個個的崗位成就了建設銀行，一個個員工組成了建行大家庭，所以合規覆蓋銀行業務的每一個環節，每一項業務，每一個崗位，每一位員工。

合規是每一個員工必須履行的職責，首先就是要提高員工的責任意識。不論在哪一個崗位，都要時刻意識到自己崗位所肩負的職責，我們都要按規章制度嚴格辦事。如果我們對自己工作產生了松懈的情緒，思想上麻痹大意，對自己辦的業務審核不嚴，那么潛在的風險就可能已經構成，可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己，可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風險意識。加強風險防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鮮活的案例和真實的畫面，生動展示了那些高官淪為階下囚的過程，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。只因一念之差，就與自由一墻之隔。所以我們要認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違規違紀的行為，形成“人人講合規，處處顯合規，事事重合規”的良好氛圍。另外要培養并形成一種監督意識。同事之間不能盲目信任，同事之間的信任要建立在遵章守紀按章辦事的基礎之上，在處理問題時形成自覺監督的意識，養成互相監督的習慣，這樣既能使自己少犯或犯錯誤，又能監督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度，吸取教訓，嚴格整改。根據每個階段暴露風險點的不同，有的放矢的開展重點檢查，不論是自行組織的內部檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查，都要充分利用其檢查結果，不但要及時整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內控漏洞，嚴防相同錯誤重復發生。

面對當前異常激烈的同業競爭，高壓態勢下的監管環境，我們全行上下要清楚認識到我們現在面臨的嚴峻形勢，穩健審慎經營，全行上下要牢牢樹立合規經營理念，提高自身的合規意識，全面筑牢合規防線，爭做遵規守紀的建行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展貢獻自己的一份力量。

【篇五】。

28日，西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責”合規座談夕會。會議以輪流討論發言的形式開展，每個人就自己的崗位特點，用發生在工作中的業務案例生動形象地闡述了自己的合規心得，補充了大家在合規意識上的短板。通過此次合規討論會，我。

總結。

了以下幾點心得：

一、合規無小事，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業務時，總會片面追求業務效率而省略重要的步驟，比如代辦開戶未與戶主電話核實，辦理大額存取款未雙人卡把復點，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規案例中汲取的經驗教訓，每一個合規的小動作，都是在降低該筆業務可能存在的風險，合規重在細節，面面俱到才是真本事。

二、思想上重視，杜絕講人情。在規章制度面前，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情，怕得罪人而違規操作，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關系的“空子”實施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業務負責，才能坦蕩地走好未來職業生涯的每一步。

三、學習強本領，根基要扎實。在銀行業從事柜面工作，很容易因為操作不當而出現“失之毫厘，差之千里”的情況，比如弄不懂司法凍結“續凍”和“輪候凍結”的差別，就會造成我行賠償巨額損失。我們在直面錯誤時，不能以“不知者無罪”為借口，加強合規知識學習，積極拓展業務知識廣度，勤思考，多發問，才能規避錯誤發生的可能性，有效保護我行權益。

同時應做到互相監督，合力促成良好的合規氛圍，為營造健康有序的金融環境貢獻自己的全部力量。

【篇六】。

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內控合規工作專題會議精神，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上，各位同事立足本崗，涌躍發言，圍繞身邊的內控缺陷、制度執行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動，以及學習《合規教育資料匯編》等相關合規文件，我深刻認識到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網格中應履行和承擔的職責，更懂得了事事合規、處處合規應謹小慎微，從我做起的道理。以下幾點，是我學習心得與體會：

一、加強學習，強化風險合規意識。

作為一名銀行員工，遵守合規是最為基本的一項職責與義務。但是，簡單的合規二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它，結果發生了悲劇。一開始，對遵守合規的不重視，合規意識淡薄，認為違規了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監管的底線、踩到規章的紅線、碰到違法違規的高壓線，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇?！盁o知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

二、遵章守紀，樹立良好職業操守。

依法合規、遵章守紀；

廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

三、防微杜漸，筑牢違規風險防線。

工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定。如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件，核查原件和復印件是否一致，親見商戶的經營場所，親見商戶開展經營活動。但實際情況有些是因為完成業績任務需要、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現問題時，隨之而來的風險就會愈發愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此，我們在辦業務時要謹小慎微，確保在業務操作環節，每一筆業務都是合法合規的。同時要防微杜漸，筑牢一道堅固的合規風險防線。

四、人人盡責，配合異常行為排查。

員工異常行為排查，通過對員工日常行為、工作狀態、思想狀況進行了解、觀察、分析，及時發現和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患，防止升級為案例和重大違規事件。因而，員工應當保持良好的職業操守，誠實守信，勤勉盡職，合規操作，全員參與、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動，有較大的經濟負擔或家庭變故等情況，應及時上報，將問題和情況坦誠說明，及時整改。而不是火上包紙，最后“東窗事發”，為時晚矣。進行員工異常行為排查時，員工應“不隱瞞，不偽裝，不推托，不虛報”的方式接受排查。若發現身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索，應當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風險隱患、有效阻斷。

已經很久沒被一篇文章打動了！

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇七

有句話說的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運。”人與人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業能否穩健經營、基業長期的根本因素就是其“思想”，也就是企業文化。

我們認為，企業文化是企業通過長期的經營行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價值符號和內在指引。有了企業文化這個精神核心的操控，企業的行為就在可預期的范圍內合理進行而不會偏離理性；有了企業文化這個價值符號的指引，企業的運轉就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此，企業的穩健和可持續發展才成為可能。

銀行是直接經營貨幣的行業，因其特殊的業務屬性而成為高風險行業，或者說是經營風險的行業也不為過。要管理和駕馭風險，最有效的辦法就是依法合規，堅持按法律和制度規定管理和運營。要想實現銀行的穩健和可持續發展，不能只靠某個部門某個群體的“依法合規”，也不能只靠一時一地的“依法合規”，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規經營，使依法合規經營成為一種文化，這就是“合規文化”。以合規文化之不變，可應人員、環境等等之萬變；以合規文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業。

合規文化的特點可以概括為八個字：“形神兼備、剛柔相濟”，下面分而論之。

先說“形”與“神”——外在與內在的結合。望文生義，“合規文化”是“合規”與“文化”的結合。“合規”即是指行為符合法律、法規、準則、制度等等之規范，是合規文化的有形存在；而“文化”則是指企業的精神內核和價值指引，表明合規已經成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規文化，必須將其“形”與“神”結合起來，共同發揮作用。這主要表現在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規范體系，并且要嚴格執行規范體系，不讓規范體系成為一紙空文，對違背規范體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”。第二，要確保規范體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進而損傷規范體系的權威，使合規文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規經營，持續的行為形成習慣，長久的習慣形成傳統，久遠的傳統才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會走上自動運行的健康軌道。

再說“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規范。法律對行為模式有清晰的規范，什么該做，什么不該做，規定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；該做的沒做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來不得半點含糊，但缺點是成本太高，有些時候也難以發揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的是一種內在的評價和指引，所謂“革命靠自覺”。前面已從制度的建立和執行論及了法律規范功能的發揮。在此要強調的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執行的好壞。合規文化是法律與道德的.共同載體。要使合規文化最大限度地發揮作用，必須將法律與道德結合起來，剛柔相濟，共同發揮作用，在有制度規范的領域，讓執行制度成為每個人的自覺自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規文化是職業道德對自己的要求，從而自動自發地依法合規操作。

合規文化是銀行健康成長、持續發展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發揮“形神兼備、剛柔相濟”的合規文化的作用，也必須將它們結合起來，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規范體系為依托，以嚴格的執行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規的企業文化為精神，以自動自發的職業道德為指引。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇八

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料！

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、出國留學、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

三。規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”

3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的來源是機構內部的實時監督。

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。

在市行召開“守規矩、防風險、建設合規銀行”的專題會后，我深入學習了省聯社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認識到在當前經濟金融形勢下我們面臨的七大風險，深刻領悟到做為一名黨員干部必須嚴守五個規矩，深入了解了我行轉型發展為“三大銀行”的新目標。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標明確，是今后一個時期我們全省農商行轉型發展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。

一是嚴守規矩，提升黨性。作為一名服務基層的黨員干部，我遵守黨的政治紀律、政治規矩;維護組織的各項紀律要求;做到心中有戒、廉潔奉公;帶頭踐行社會主義核心價值觀，樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領導，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。

二是防控風險，查漏補缺。加強風險防控，堅守不發生系統性風險底線，是全省農商行面臨的重要任務。結合熊口支行的實際情況，我行將從信用風險、操作風險、案件風險等方面仔細篩選比對現階段存在的風險漏洞，查漏補缺。嚴把大額增量貸款準入關和大額風險貸款處置關;加強一線操作人員的業務培訓，嚴格執行操作風險防控十三條，規范業務操作行為;加強案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。

三是抓好合規，改革創新。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標，不僅是省聯社領導通過深入調研和汲取經驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍圖。這一目標將合規文化與銀行建設緊密結合，從責任、合規、智慧三方面著手塑造出一個更有擔當、更規范和更創新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規建設，讓合規意識潛移默化在每個干部員工的內心。

在今后的工作中，我會在行內開展多種形式的合規教育，積極響應市行組織的合規主題征文、合規知識考試、合規主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規政策、合規意識、合規職責和合規理念的理解，充分認識到個人和單位的生存和發展都離不開合規，讓合規成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規的銀行，為潛江農商行的發展做出積極貢獻。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇九

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對于各項具體業務我認為應從以下幾點防范：

一、嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

四、對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

五、堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。

七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業務健康發展的首要務條件。按“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保使每一個環節和流程均“有章可循，有規可依”;員工培訓到位，培養其遵守制度的素養;強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務和責任;加強重點環節控制。建立對要害部門，重點業務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十

開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動心得不悔資料！

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際狀況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一向從事這項職業，也一向熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還務必誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自我應承擔的義務。所以透過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和職責，就是自我在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范潛力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應對形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益潛力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要一個群眾相互制約、監督來實施的。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料！

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，透過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

透過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，透過對相關制度的深入學習，對提高自我的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強潛力，用心規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的職責心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫忙。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十一

銀行是一種重要的金融機構，提供各種金融服務，如儲蓄、貸款、投資等。銀行的發展始于古代，到現在已經成為現代經濟中不可或缺的組成部分。銀行在現代經濟中起著極為重要的作用，它有助于提高企業和個人的資金利用效率，促進經濟的發展，推動社會的進步。

第二段：認識銀行的種類和功能。

銀行的種類通常分為商業銀行、投資銀行、中央銀行等。不同類型的銀行有不同的功能。商業銀行的主要功能是存款、貸款、支付等，投資銀行則主要從事企業融資和資本市場相關業務，中央銀行主要是負責貨幣政策和金融監管。銀行的種類和功能的不同，使得每一個銀行在經濟中都有其貢獻和獨特性。

銀行提供各種不同的服務，如普通的存款、貸款、證券交易、外匯交易等。這些服務為企業和個人提供便利，增加了他們的財務控制能力。銀行在經濟中的優勢還包括其專業性和可靠性。銀行從業人員擁有豐富的金融知識和專業的技能，從而可以為客戶提供更有見地的金融建議和服務。銀行又方便快捷地進行各種交易，匯款、轉賬等業務為社會提供極大的便利。

銀行是要管理風險的。銀行面臨的風險包括市場風險、信用風險等。通過風險管理，銀行可以降低風險，提高盈利能力和資本充足率。銀行管理風險的手段包括合理的貸款風險管理、強有力的內部審計、風險量化分析等。有效的風險管理不僅是為了銀行自身的生存和發展，也是為客戶提供更好的服務的重要保障。

未來，銀行將面臨著諸多挑戰和機遇。隨著科技的發展，銀行業務的數字化和自動化將大大提高其效率和利潤率。此外，銀行現在還被迫更多地專注于社會責任和可持續性。在這方面，銀行可以削減環境影響、支持社區、保護消費者權益等。在未來，銀行的發展將更加注重客戶滿意度、產品質量和企業社會責任。

總之，銀行的發展與現代經濟密不可分，銀行的重要性不可低估。而我們更要認識到銀行的互助性與發展性，從而更好地利用其服務、優勢，同時為其發展和改進貢獻自己的力量。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十二

在經濟高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠將許多管理問題和風險消化掉，可是在經濟形勢較為復雜的環境中，銀行進入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機環境的必然選擇。

銀行的業務以經營風險為本，缺乏過程控制將意味著業務風險無法有效控制。銀行的傳統核心業務貸款是典型的以風險為本的業務，貸款發放的每一個環節都需要控制，稍有控制不當，都可能引發信貸風險;即使存款業務的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風險;傳統上認為中間業務風險很低，甚至有人認為中間業務幾乎沒有風險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業務等都發生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內部的財務管理也同樣可能發生違規風險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機構管理距離較遠，一些銀行為了充分調動基層機構的進取性，充分授權分支機構，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結果是基層機構違規事件時有發生，甚至給整個銀行的聲譽和經濟帶來較大損失。

銀行日益嚴峻的行為風險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統資產風險的行為風險日益滲透到銀行經營管理的各個領域，尤其是隨著銀行資產規模和組織管理體系的日益龐大和復雜，銀行監管法規體系日益健全和復雜化，銀行內部行為和外部行為的適當性和合規性問題日益突出，銀行表外資產權重的大幅度提升，無法反映到資產負債表上的各種風險往往與銀行的銷售、履職和服務行為有著密切的關聯性。行為風險無法直接經過數字化的模式表現，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當行為，不僅僅無法在資產負債表中體現，并且甚至很難在銀行電子化的有效監控范圍內。一些理財產品銷售中對產品特點或風險披露不充分，銷售后出現約定或法定需要披露的重大變化未能及時進行披露，一些產品合約缺乏完整的簽字手續或者合約重要條款疏漏等，都可能引發巨大的聲譽風險甚至經濟損失。

銀行面臨因管理過程失控引發挑戰，異常是發生了高管違紀，重大額違規貸款事件之后。在大數據時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關系、內部員工與客戶的關系均可能經過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環節缺乏控制，這些問題就立刻經過網絡、紙質等媒體迅速廣泛地在國內國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴重的挑戰。這不僅僅會引起國內銀行監管機構的關注，也會引起上市公司監管機構的關注，異常是對于境外上市或境外有業務的銀行，還會受到境外相關監管機構的關注、監督和處罰，上市銀行則可能直接導致銀行股價大跌，乃至引發股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發生。

將本文的word文檔下載到電腦，方便收藏和打印。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十三

通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規"意識。

這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。

遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。

以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。

誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十四

為增強全行合規經營管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風險，依法合規經營，龍川縣郵政銀行于2月17日開展了一次龍川郵政金融合規管理年活動方案學習會。領導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現將學習心得匯報如下:。

一、學習合規，提高認識。

在這次學習活動中我們系統地學習了方案要求的內容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規辦理和合規經營意識。

二、加強學習合規管理。

“合規管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續深入學習相關的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制度，只有這樣，業務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業務技能還有待進一步加強。

三、合規管理從我做起。

通過此次的合規管理學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和合規促進發展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規管理的涵義，更對我的業務素質和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規范的操作。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十五

近期，我行為增強金融業務合規經營管理意識，培育良好的合規文化，舉辦了風險合規教育啟動大會。該大會旨在加大合規文化的學習力度，開展合規建設推進活動。銀行業的發展與金融風險時時相伴，合規文化建設使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅僅嚴重破壞了經濟金融秩序，并且嚴重損害了銀行的社會信譽。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了員工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。既要進行正面教育，又要堅持經常性的安全警示教育，使員工加固思想防線，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

風險底線不可越，合規底線不可碰，道德底線不可破，增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每一張票據，監督授權業務的合法合規，抵制各種違規作業等級，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面而背離規章制度而不顧，至始至終地堅持按規章辦事。如此以來，我們的規章制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。

開動腦筋辦銀行、規規矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行，我們要以董事長的合規要求為目標，為打造2.0版的民生銀行保駕護航!

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十六

在經濟高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠將許多管理問題和風險消化掉，可是在經濟形勢較為復雜的環境中，銀行進入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風險控制的需要，也是成本控制的需要，是銀行有效度過相對危機環境的必然選擇。

銀行的業務以經營風險為本，缺乏過程控制將意味著業務風險無法有效控制。銀行的傳統核心業務貸款是典型的以風險為本的業務，貸款發放的每一個環節都需要控制，稍有控制不當，都可能引發信貸風險;即使存款業務的操作也有存單欺詐、假鈔、點鈔失誤等風險;傳統上認為中間業務風險很低，甚至有人認為中間業務幾乎沒有風險，可是從最近以來的代理保險(放心保)、代理基金、理財業務等都發生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內部的財務管理也同樣可能發生違規風險。尤其是在大型銀行體系中，總部與基層分支機構管理距離較遠，一些銀行為了充分調動基層機構的進取性，充分授權分支機構，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽，其結果是基層機構違規事件時有發生，甚至給整個銀行的聲譽和經濟帶來較大損失。

銀行日益嚴峻的行為風險形勢呼喚管理的過程控制。有別于傳統資產風險的行為風險日益滲透到銀行經營管理的各個領域，尤其是隨著銀行資產規模和組織管理體系的日益龐大和復雜，銀行監管法規體系日益健全和復雜化，銀行內部行為和外部行為的適當性和合規性問題日益突出，銀行表外資產權重的大幅度提升，無法反映到資產負債表上的各種風險往往與銀行的銷售、履職和服務行為有著密切的關聯性。行為風險無法直接經過數字化的模式表現，需要銀行行為的控制。實際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當行為，不僅僅無法在資產負債表中體現，并且甚至很難在銀行電子化的有效監控范圍內。一些理財產品銷售中對產品特點或風險披露不充分，銷售后出現約定或法定需要披露的重大變化未能及時進行披露，一些產品合約缺乏完整的簽字手續或者合約重要條款疏漏等，都可能引發巨大的聲譽風險甚至經濟損失。

銀行面臨因管理過程失控引發挑戰，異常是發生了高管違紀，重大額違規貸款事件之后。在大數據時代，銀行管理的過程更為透明，客戶與銀行關系、內部員工與客戶的關系均可能經過電子化的媒介來承載，如果某一個管理環節缺乏控制，這些問題就立刻經過網絡、紙質等媒體迅速廣泛地在國內國際范圍傳播開來，從而給銀行的聲譽帶來嚴重的挑戰。這不僅僅會引起國內銀行監管機構的關注，也會引起上市公司監管機構的關注，異常是對于境外上市或境外有業務的銀行，還會受到境外相關監管機構的關注、監督和處罰，上市銀行則可能直接導致銀行股價大跌，乃至引發股東的群體訴訟。此類例子在國際銀行市場中時有發生。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十七

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構建金融合規管理體系。

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：

1、風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。

2、是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。

3、一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。

4、加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。

5、銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。

二、建章立制，構建金融合規制度體系。

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十八

基層營業網點是我行營銷、服務客戶的最直接窗口，網點的合規經營及業務良性拓展的情景關系到全行的三綜合轉型可持續發展，更有關系到整個金融秩序的穩健運行，合規——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競爭激烈的今日，金融業是一個特殊又高危的行業，正如我們的合規風控官每次來網點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑、面臨著道德紀律和法律法規的考驗，稍有不慎就會越過職業紅線陷入圈套陷阱中。誠然合規工作制度的開展需要188條這樣的規章對日常工作進行管制，但制度的執行有效性更重要的本質在于被執行者本身。我們建行人合規經營并不是因為規章的管制，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時合規文化的建設。

“設繩墨而取曲直，立規矩以正方圓”，合規工作是一種文化。為配合省分行“合規微學堂”系列培訓活動，我支行經過圍繞基層網點實際經營情景，在日常工作中發動每一位行員尋找身邊最基礎最關鍵的合規認識，構建人人參與的合規文化氛圍，提升網點的合規管理水平，促進業務的合規發展，讓合規建設融入到每一個業務流程中。讓大家樹立“風險無小事、合規心中留”的意識。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇十九

銀行作為我們日常生活中經常接觸的機構之一，對我們的經濟生活有著重要的影響。不僅能管理我們的資金，還能提供各種金融服務。在自己的生活和工作中，我逐漸認識銀行，深入理解銀行的工作原理和金融機制。在這個過程中，我了解到了銀行的一些特點，并收獲了一些體驗和認知。下面，我將對我的認識銀行的心得體會進行分享。

第二段：銀行的重要性。

銀行在我們現代社會中起著非常重要的作用。首先，銀行承擔了實現貨幣流通的重要職責，它們促進了經濟活動，保證了資金的流動性。其次，銀行還承擔著儲蓄和貸款的服務功能，給人們帶來便利的金融服務，使人們的生活更加舒適和便捷。與此同時，它們也為企業、商業機構等提供金融服務，推動經濟發展。銀行的重要性不可忽視，因為它們是保證經濟運轉的一部分。

第三段：銀行的特點。

銀行的特點主要集中在“保密”、“穩健”、“高效”三個方面。首先，銀行重視客戶資料的保密和安全，必須遵守相關法律法規和規定，保證客戶信息的絕對保密。其次，銀行的經營理念是穩健經營，在保障收益的同時，必須控制風險，防范各種風險。最后，銀行服務必須高效，準確進行各種操作。客戶的各種需求必須即時響應，并且做到嚴謹、高效、平等、公正。

第四段：個人對銀行的認識和體驗。

我自認為對銀行的認識和體驗都是比較充分的。在我參與的銀行服務中，我和銀行職員的互動讓我對銀行的工作方式和流程有了更多的了解和認識。在與銀行卡掛失、信用卡申請等方面的交互中，我發現銀行服務的高效性和服務流程的規范性，感受到了銀行對保護客戶資料的嚴苛程度和保護金融安全的決心。同時，我還意識到銀行服務事項較多、服務流程復雜，需要我們耐心處理，并不是“一蹴而就”的事情。

第五段：結語。

銀行作為金融領域的景點，對我們的日常生活和個人經濟都有著重要的影響。了解銀行工作原理和金融機制不僅能更好地服務銀行進行金融活動，還能從中獲得更多的信息和體驗。我們應該從服務角度思考，在使用銀行服務時要尊重銀行職員，了解銀行的流程和規定，遵循規范，更有效的進行金融操作。同時，我們也應該認識到銀行服務的重要性和作用，積極利用各種金融服務，管理我們的資金，為自己的經濟生活創造更好的條件。

銀行合規認識心得（優秀20篇）篇二十

銀行在現代經濟中扮演著重要的角色，作為金融體系的核心機構之一，銀行的作用可以說是難以替代的。我們每個人都有可能會在銀行辦理各種業務，但是我們了解銀行有多深呢？在我的學習和實踐中，我對銀行的認識得到了很大的提高，接下來我將分享我的見解和體會。

銀行是一種金融機構，它的主要職能是接受存款、發放貸款、提供匯兌、辦理結算和提供信用服務等。不同類型的銀行在服務范圍、業務種類和目標客戶等方面也有所不同，如商業銀行是最常見的銀行，它們主要的商業活動是接受存款、發放貸款和提供結算業務。中央銀行具有獨特的權力和職能，它不僅涉及到金融調控、貨幣政策等，還在國際金融體系中擔任重要角色。

第三段：銀行對于我們個人的影響。

對于我們每個人來說，銀行的影響是深遠而重要的。銀行為我們提供了一種安全便捷的存儲和使用貨幣的方式，它還可以為我們提供各種貸款和信用服務，幫助我們實現更多的生活和事業目標。銀行的存在和日常服務，改善和提高了我們的生活水平。因此，我們應該了解銀行的相關知識，有意識地管理我們的個人銀行業務，以更好地利用銀行的資源和服務。

第四段：銀行面臨的挑戰和風險。

雖然銀行擁有許多優勢和職能，但是它也面臨著許多挑戰和風險。其中一個主要的風險是信用風險，指貸款資產的損失，以及因不良資產而導致的資本損失。此外，銀行還面臨著市場風險、操作風險和流動性風險等方面的挑戰。為了應對這些挑戰和風險，銀行需要加強風險管理和監督，加強內部控制和合規管理，以及負責任地落實對客戶的服務。

第五段：結論和展望。

在我對銀行的認識中，我了解到銀行在現代經濟中的重要作用，同時也認識到銀行面臨的挑戰和風險。為了更好地利用銀行的資源和服務，我們應該加強對銀行的學習和了解，管理好自己的個人銀行業務，落實對客戶的服務和信息保護，以及支持銀行發展和創新不斷提高服務質量。同時，我們也期待銀行能夠面對挑戰和風險，持續推進風險管理和監管工作，以更好地服務社會和客戶，促進經濟的健康發展。