寫(xiě)自查報(bào)告時(shí)，我們需要全面客觀地評(píng)價(jià)自己的表現(xiàn)，既要準(zhǔn)確反映問(wèn)題，又要積極尋找解決辦法，達(dá)到自我完善的目標(biāo)。以下是一些成功人士撰寫(xiě)的自查報(bào)告，希望可以給大家?guī)?lái)一些靈感。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇一
隨著數(shù)字化時(shí)代的到來(lái)，銀行卡成為了人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠帧Ｗ鳛橐环N權(quán)益證明和支付工具，銀行卡在購(gòu)物、消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬等方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大和發(fā)展，也帶來(lái)了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。因此，我行在此向社會(huì)公示本次，以期提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和處理風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的能力，為客戶提供更加安全、便捷、高效的服務(wù)。
自查方式：重點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)操作流程、信息披露、服務(wù)質(zhì)量、安全風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了詳細(xì)的自查和分析，逐一發(fā)現(xiàn)和解決隱患。
1.業(yè)務(wù)操作流程方面。
我行對(duì)銀行卡申請(qǐng)、開(kāi)通、掛失等業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面的自查，發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題：
（1）個(gè)人信息審核不完善。客戶開(kāi)通銀行卡時(shí)提交的個(gè)人信息資料合規(guī)性審核不夠嚴(yán)格，沒(méi)有嚴(yán)格核實(shí)身份證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性等信息。
（2）流程標(biāo)準(zhǔn)化不夠。銀行卡操作人員在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，操作標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、不規(guī)范，存在流程中斷現(xiàn)象。
（3）業(yè)務(wù)流程順序存在問(wèn)題。一些操作人員在處理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)流程的前后順序不合理，導(dǎo)致業(yè)務(wù)辦理存在混亂、漏洞等問(wèn)題。
解決措施：
（1）加強(qiáng)個(gè)人信息核實(shí)。對(duì)于提交的個(gè)人信息資料進(jìn)行逐一核實(shí)，確保個(gè)人信息真實(shí)可靠。
（2）對(duì)流程標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行規(guī)范化。在銀行卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，應(yīng)完善業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化制度，實(shí)現(xiàn)互動(dòng)性和統(tǒng)一規(guī)范，保證客戶業(yè)務(wù)辦理順暢。
（3）流程順序優(yōu)化。對(duì)銀行卡操作的流程順序進(jìn)行優(yōu)化，詳細(xì)規(guī)范化業(yè)務(wù)流程流程。
2.信息披露方面。
銀行卡業(yè)務(wù)涉及到大量的客戶個(gè)人信息，信息披露合規(guī)性成為我行自查的重點(diǎn)。
（1）信息披露不夠明確。我行銀行卡業(yè)務(wù)信息披露存在一些不明確的地方，影響了客戶的用戶體驗(yàn)和權(quán)益保護(hù)。
（2）信息保護(hù)意識(shí)薄弱。在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，一些銀行卡操作人員缺乏信息保護(hù)意識(shí)，沒(méi)有做好客戶隱私信息的保護(hù)措施。
解決措施：
（1）加強(qiáng)信息披露。我行應(yīng)完善用戶協(xié)議及合同文本，明確告知客戶權(quán)利和義務(wù)，做到不披露用戶隱私信息，合法履行義務(wù)。
（2）加強(qiáng)信息保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)于涉及客戶信息的操作流程，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密原則，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，確保客戶信息安全不泄漏、不丟失。
3.服務(wù)質(zhì)量方面。
作為承載客戶權(quán)益的證明，銀行卡的服務(wù)質(zhì)量和效率對(duì)客戶來(lái)說(shuō)至關(guān)重要。在此方面，我行自查發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：
（1）業(yè)務(wù)辦理速度慢。銀行卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，出現(xiàn)了部分操作人員業(yè)務(wù)處理速度慢，客戶體驗(yàn)下降的現(xiàn)象。
（2）服務(wù)態(tài)度不夠溫和。一些客戶在申請(qǐng)銀行卡時(shí)，被銀行卡服務(wù)人員的態(tài)度影響感受較差。
解決措施：
（1）加快業(yè)務(wù)辦理速度。增加辦理窗口，完善業(yè)務(wù)處理流程，優(yōu)化服務(wù)推廣模式，提高業(yè)務(wù)辦理效率，提高客戶體驗(yàn)。
（2）加強(qiáng)服務(wù)態(tài)度的教育和培訓(xùn)。我行應(yīng)加強(qiáng)銀行卡服務(wù)人員的培訓(xùn)和教育，提高他們的服務(wù)態(tài)度和方法的專業(yè)化和貼心性，讓客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)感受到人性化的服務(wù)。
4.安全風(fēng)險(xiǎn)方面。
為確保客戶銀行卡的安全，我行對(duì)近期的銀行卡安全事件進(jìn)行了徹底的分析和自查，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：
（1）操作控制不夠嚴(yán)格。一些銀行卡服務(wù)人員在分發(fā)調(diào)取銀行卡密碼的過(guò)程中，操作控制不夠嚴(yán)格，導(dǎo)致了銀行卡密碼的泄漏。
（2）客戶個(gè)人信息泄露。客戶個(gè)人信息泄露問(wèn)題依舊較為嚴(yán)重，部分客戶賬戶出現(xiàn)了信息被盜用的情況。
解決措施：
（1）加強(qiáng)內(nèi)部反欺詐審核機(jī)制。我行應(yīng)建立完善的內(nèi)部反欺詐審核機(jī)制，防范數(shù)字誘騙、卡詐騙等風(fēng)險(xiǎn)，積極配合公安機(jī)關(guān)打擊銀行卡安全事件，（2）銀行卡密碼保護(hù)措施加強(qiáng)。控制客戶密碼的分發(fā)和調(diào)取流程，加強(qiáng)安全能力建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)部員工培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)管控，降低安全風(fēng)險(xiǎn)。
我行對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行的.自查和分析，從業(yè)務(wù)操作流程、信息披露、服務(wù)質(zhì)量和安全風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)方面進(jìn)行了詳細(xì)的抽查，在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在著許多問(wèn)題和漏洞，這些問(wèn)題的存在給客戶和銀行卡系統(tǒng)帶來(lái)了較大的安全隱患和損失。
在此次自查過(guò)程中，我行及時(shí)找出并解決了需要解決的問(wèn)題和隱患，并及時(shí)提出了完善的解決措施，對(duì)我行今后銀行卡業(yè)務(wù)的安全和持續(xù)發(fā)展提供了有力的保障。在今后，我行將更加注重銀行卡業(yè)務(wù)的管理和安全，致力于為客戶提供更加安全、便捷、高效的服務(wù)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇二
xxx農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號(hào)文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對(duì)轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來(lái)，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實(shí)際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯(cuò)處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯(cuò),確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開(kāi)展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理，受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡差錯(cuò)處理申請(qǐng)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)工作，并根據(jù)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯(cuò)申請(qǐng)。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯(cuò)實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，一般問(wèn)題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日，最長(zhǎng)不超過(guò)五個(gè)工作日，緊急問(wèn)題即時(shí)響應(yīng)，差錯(cuò)處理報(bào)告單實(shí)行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)富秦卡的開(kāi)戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實(shí)行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長(zhǎng)期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無(wú)差別、無(wú)障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報(bào)電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的`責(zé)任追究制度，加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開(kāi)展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來(lái)我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對(duì)富秦卡的功能及用卡知識(shí)和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過(guò)在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊(cè)）、張貼海報(bào)、標(biāo)語(yǔ)標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣傳，通過(guò)各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊(cè)，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對(duì)富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)知之甚少，對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會(huì)計(jì)、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對(duì)銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對(duì)可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范控制、預(yù)警識(shí)別，對(duì)已產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對(duì)各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時(shí)糾正會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)過(guò)程中的各種差錯(cuò)，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實(shí)可靠，資金收付正確安全，及時(shí)揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險(xiǎn)損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
文檔為doc格式。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇三
隨著社會(huì)的發(fā)展，人們的生活方式和消費(fèi)習(xí)慣也發(fā)生了極大的變化，以往的現(xiàn)金支付方式已經(jīng)無(wú)法滿足人們的消費(fèi)需求。銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為人們的消費(fèi)提供了更加便捷、安全和高效的方式。同時(shí)，由于銀行卡業(yè)務(wù)的特殊性，其安全問(wèn)題也越來(lái)越受到關(guān)注。為了維護(hù)銀行卡業(yè)務(wù)的.正常運(yùn)轉(zhuǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，本文對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查，并提交此份自查報(bào)告。
銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行為客戶發(fā)行的一種金融卡片，用于轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、存取款、查詢余額等。銀行卡業(yè)務(wù)分為借記卡和信用卡兩類，借記卡即儲(chǔ)蓄卡，以存款余額為準(zhǔn)進(jìn)行交易；信用卡則是一種消費(fèi)貸款工具，客戶可以先消費(fèi)再還款。目前，銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢扇鄙俚闹Ц妒侄巍?/p>
1.內(nèi)部控制。
銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制是保障銀行卡業(yè)務(wù)順利運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。我們對(duì)內(nèi)部控制方面進(jìn)行了全面的自查，包括制定和執(zhí)行銀行卡業(yè)務(wù)管理制度、設(shè)定和實(shí)施人員權(quán)限、監(jiān)督和檢查內(nèi)部操作程序等，保障業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
經(jīng)過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)在內(nèi)部控制方面還存在一些問(wèn)題，例如制度缺陷、權(quán)限濫用和操作程序不規(guī)范等，我們已經(jīng)立即采取了措施進(jìn)行改進(jìn)。
2.風(fēng)險(xiǎn)管理。
銀行卡業(yè)務(wù)涉及大量資金交易，風(fēng)險(xiǎn)管理尤為重要。我們對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)行了自查，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方面。
通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些問(wèn)題，主要體現(xiàn)在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和控制方面還不夠完善。我們將進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和監(jiān)管。
3.安全保障。
銀行卡業(yè)務(wù)的安全問(wèn)題一直是業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)。我們對(duì)安全保障方面進(jìn)行了自查，包括卡片安全、密碼安全、數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全等方面。
通過(guò)自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在安全保障方面做得比較好，但還需完善一些細(xì)節(jié)，例如密碼加密方式和防范社交工程等。我們將加強(qiáng)安全技術(shù)的研究和應(yīng)用，提高用戶的安全防范意識(shí)。
通過(guò)這次自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在銀行卡業(yè)務(wù)的管理和控制方面還存在一些問(wèn)題，但我們已經(jīng)采取了相應(yīng)措施進(jìn)行改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和安全保障，為客戶提供更加安全、便捷的服務(wù)，提高客戶滿意度。同時(shí)，我們也將保持對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視，不斷完善和創(chuàng)新，為推動(dòng)銀行卡業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇四
第一條為加強(qiáng)銀行卡收單業(yè)務(wù)管理，規(guī)范銀行卡收單業(yè)務(wù)行為，防范銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行卡收單業(yè)務(wù)各參與方的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡收單業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱“收單業(yè)務(wù)”)是指通過(guò)銀行卡受理終端(以下簡(jiǎn)稱“受理終端”)為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。
受理終端是指通過(guò)銀行卡信息讀入裝置生成銀行卡交易指令要素的各類支付終端，包括銷售點(diǎn)(pos)終端、轉(zhuǎn)賬pos、電話pos、多用途金融ic卡支付終端、非接觸式接受銀行卡信息終端、有線電視刷卡終端、自助終端等類型。
銀行卡收單包括人民幣卡收單業(yè)務(wù)和外幣卡收單業(yè)務(wù)。
第三條凡在中華人民共和國(guó)境內(nèi)參與銀行卡收單業(yè)務(wù)的收單機(jī)構(gòu)、收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、特約商戶應(yīng)遵守本辦法。
本辦法所稱收單機(jī)構(gòu)，是指與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議并向該商戶承諾付款以及承擔(dān)核心業(yè)務(wù)主體責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指接受收單機(jī)構(gòu)委托從事收單業(yè)務(wù)中非核心業(yè)務(wù)的企業(yè)。
本辦法所稱特約商戶，是指向持卡人提供商品或服務(wù)，并接受使用銀行卡完成資金結(jié)算的企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶或其他組織。第四條營(yíng)業(yè)范圍中許可開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展收單業(yè)務(wù);非金融機(jī)構(gòu)作為收單主體從事收單業(yè)務(wù)，應(yīng)依據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，并取得辦理收單業(yè)務(wù)的資格。
二、平等自愿、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則;三、安全、效率和誠(chéng)信的原則。
第六條收單機(jī)構(gòu)從事的收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)主要包括：
(二)對(duì)特約商戶收銀員和財(cái)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，教育特約商戶正確、合規(guī)受理相關(guān)業(yè)務(wù);。
(六)為特約商戶結(jié)算收單業(yè)務(wù)的資金，處理收單業(yè)務(wù)差錯(cuò)和業(yè)務(wù)糾紛。
第七條收單機(jī)構(gòu)不得將核心業(yè)務(wù)委托給外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理。核心業(yè)務(wù)是指第七條中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八條收單機(jī)構(gòu)、收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、特約商戶辦理銀行卡收單及相關(guān)服務(wù)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的各項(xiàng)規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公眾利益、持卡人和發(fā)卡機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。
第九條收單機(jī)構(gòu)、收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、特約商戶應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。
第十條收單機(jī)構(gòu)開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)依法接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理。
第二章收單業(yè)務(wù)基本規(guī)定。
第十一條收單機(jī)構(gòu)布放的受理終端應(yīng)當(dāng)符合聯(lián)網(wǎng)通用的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，張貼可以受理的銀行卡品牌標(biāo)識(shí)，受理相應(yīng)品牌標(biāo)識(shí)的銀行卡，不得僅受理本機(jī)構(gòu)或特定發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡。
第十二條收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按照市場(chǎng)化原則與特約商戶協(xié)商確定銀行卡結(jié)算手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不得在拓展商戶過(guò)程中采取不計(jì)成本降低商戶結(jié)算手續(xù)費(fèi)的惡性競(jìng)爭(zhēng)行為，特約商戶可自主選擇收單機(jī)構(gòu)簽訂收單協(xié)議。
收單機(jī)構(gòu)應(yīng)正確設(shè)置特約商戶的商戶服務(wù)類別碼。對(duì)開(kāi)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)、同時(shí)銷售多種商品和服務(wù)的商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)區(qū)分經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的類別編制多個(gè)商戶代碼，分別設(shè)置商戶服務(wù)類別碼。對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)類別相互不獨(dú)立、無(wú)法嚴(yán)格區(qū)分的商戶，應(yīng)按照其主營(yíng)業(yè)務(wù)設(shè)置商戶服務(wù)類別碼。
第十三條收單機(jī)構(gòu)直接參與銀行卡交易手續(xù)費(fèi)分配，收單外包服務(wù)。
第十七條收單機(jī)構(gòu)發(fā)送銀行卡支付指令信息應(yīng)使用加密和數(shù)據(jù)校驗(yàn)措施，確保數(shù)據(jù)安全、完整。
第十八條收單機(jī)構(gòu)不得跨省、直轄市、自治區(qū)和計(jì)劃單列市開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)，簽約主體應(yīng)為收單機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的總對(duì)總模式除外。
本辦法所稱總對(duì)總模式，是指收單機(jī)構(gòu)法人單位與在全國(guó)范圍內(nèi)提供相同商品或服務(wù)的特約商戶法人單位直接簽約銀行卡收單協(xié)議。
第十九條特約商戶的收單賬戶原則上應(yīng)為單位銀行結(jié)算賬戶。對(duì)使用個(gè)人結(jié)算賬戶的特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)僅開(kāi)放借記卡受理功能。
特約商戶的收單賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與特約商戶單位名稱或本人姓名一致。
第二十條收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按照收單協(xié)議約定對(duì)特約商戶進(jìn)行資金結(jié)算，并提供相應(yīng)的對(duì)賬服務(wù)。
第二十一條收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在收妥特約商戶待結(jié)算資金后至遲于第二個(gè)工作日將資金撥付特約商戶，但不得提前預(yù)付資金。
第二十二條受理終端打印的銀行卡卡號(hào)應(yīng)進(jìn)行適當(dāng)屏蔽，以保護(hù)持卡人的信息安全。
第二十三條受理終端原則上只能受理銀行卡，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的符合相關(guān)銀行卡標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)付卡除外。
第三章收單機(jī)構(gòu)管理。
第二十四條收單機(jī)構(gòu)開(kāi)辦、變更或終止收單業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的程序向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，并接受中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。
第二十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)在地市級(jí)中心城市所在地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或辦事處;。
(二)配備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的人員隊(duì)伍;。
(三)符合規(guī)定的業(yè)務(wù)管理人員;。
(四)完善的收單業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施;。
(五)建立覆蓋受理終端使用各環(huán)節(jié)的安全管理制度。
第二十六條非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第二十四條所列條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)安全高效的資金結(jié)算渠道;(二)健全的內(nèi)部資金管理制度;。
(三)與收單業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的風(fēng)險(xiǎn)償還能力。
第二十七條收單機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的收單業(yè)務(wù)核心管理系統(tǒng)，應(yīng)包括商戶信息管理系統(tǒng)、交易監(jiān)測(cè)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等。本辦法由中國(guó)人民銀行發(fā)布并負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自9月1日起施行。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇五
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的消費(fèi)方式也在不斷地變化和升級(jí)，越來(lái)越多的人開(kāi)始選擇使用銀行卡進(jìn)行消費(fèi)和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對(duì)于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對(duì)于銀行卡業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，自查和評(píng)估是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。本文將圍繞的相關(guān)主題進(jìn)行探討與闡述。
是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)作情況進(jìn)行自檢自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應(yīng)對(duì)和防范風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告。自查報(bào)告對(duì)于銀行卡業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業(yè)務(wù)安全。自查報(bào)告能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的安全隱患和漏洞，識(shí)別并預(yù)防各類詐騙和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務(wù)的安全運(yùn)營(yíng)。
（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作。自查報(bào)告能夠幫助銀行明確業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和要求，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作行為，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業(yè)務(wù)的可信度。通過(guò)自查報(bào)告的制定和實(shí)施，銀行能夠加強(qiáng)與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)的透明度和公信力，提升信任度和聲譽(yù)度。
自查報(bào)告的制定應(yīng)以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向，緊密結(jié)合經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)際，充分考慮當(dāng)前的政策和法規(guī)，全面分析和評(píng)估銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時(shí)，自查報(bào)告應(yīng)包含以下要點(diǎn)：
（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)。對(duì)現(xiàn)行市場(chǎng)環(huán)境下的競(jìng)爭(zhēng)壓力和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)進(jìn)行評(píng)估，分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和可能的成本壓力，并制定升級(jí)業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃。
（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)。對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，確保業(yè)務(wù)操作的穩(wěn)定性和安全性。
（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)。對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行自查，強(qiáng)化技術(shù)安全措施，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（4）內(nèi)部控制評(píng)估。對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理機(jī)制和控制規(guī)范進(jìn)行評(píng)估，確保業(yè)務(wù)操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
（5）控制措施整改。根據(jù)自查報(bào)告的審核結(jié)果和管理意見(jiàn)，建立完善的`整改措施，加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制，并在實(shí)踐過(guò)程中不斷優(yōu)化和改進(jìn)。
銀行卡業(yè)務(wù)的自查報(bào)告實(shí)施應(yīng)注重全員參與，認(rèn)真貫徹落實(shí)企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機(jī)制。
（1）建立自查委員會(huì)。各銀行可以成立自查委員會(huì)，對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的自查報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機(jī)制，對(duì)自查報(bào)告的執(zhí)行進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
（2）加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作、安全防范等進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，確保銀行卡業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和安全運(yùn)營(yíng)。
（3）嚴(yán)格內(nèi)部管理。加強(qiáng)對(duì)員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務(wù)規(guī)范，防范不當(dāng)行為和違法行為的發(fā)生。
（4）加強(qiáng)外部監(jiān)管。加強(qiáng)監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時(shí)了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問(wèn)題。
是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報(bào)告實(shí)施過(guò)程中，銀行需要發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，深入了解客戶需求，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)和控制意識(shí)，提高銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過(guò)不斷加強(qiáng)自查和自律，銀行能夠不斷提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，樹(shù)立良好的企業(yè)形象和信譽(yù)度，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇六
隨著生活水平的提高和市場(chǎng)需求的增加，銀行卡已經(jīng)成為了我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠帧Ｈ欢c此同時(shí)，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來(lái)越多的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，我們銀行決定進(jìn)行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解銀行卡業(yè)務(wù)在操作過(guò)程中存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理和監(jiān)控措施的落實(shí)，提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下內(nèi)容：
1.銀行卡開(kāi)戶程序是否規(guī)范，銀行卡信息維護(hù)是否完善。
2.銀行卡轉(zhuǎn)賬操作流程是否規(guī)范，是否存在異常交易。
3.銀行卡掛失操作是否及時(shí)，是否存在掛失不及時(shí)或未成功掛失的情況。
4.銀行卡信息的安全保護(hù)是否到位，是否存在個(gè)人信息泄露的情況。
5.銀行卡pos機(jī)的安全使用是否規(guī)范，是否存在pos機(jī)被篡改或冒充實(shí)施詐騙的情況。
經(jīng)過(guò)本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問(wèn)題并及時(shí)進(jìn)行了整改：
1.發(fā)現(xiàn)少數(shù)銀行卡客戶信息和賬戶信息維護(hù)不完善，銀行卡開(kāi)戶程序不規(guī)范。
2.發(fā)現(xiàn)部分銀行卡轉(zhuǎn)賬操作不規(guī)范，存在異常交易。
4.部分銀行卡信息保護(hù)不到位，發(fā)布過(guò)多廣告，有用戶信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。
5.部分銀行卡pos機(jī)使用不規(guī)范，存在pos機(jī)被篡改或冒充實(shí)施詐騙的情況。
以上問(wèn)題，我們已采取以下措施進(jìn)行整改：
1.對(duì)不規(guī)范的銀行卡開(kāi)戶程序進(jìn)行重新規(guī)范，并對(duì)所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進(jìn)行完善和補(bǔ)充。
2.引入反欺詐算法，建立異常監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)銀行卡轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行管理。
3.對(duì)掛失操作流程進(jìn)行規(guī)范化操作，保證操作的`及時(shí)性。
4.加強(qiáng)公司內(nèi)部員工對(duì)客戶信息的保密意識(shí)和相關(guān)安全培訓(xùn)，提高公司的整體安全保護(hù)水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5.對(duì)所有pos機(jī)進(jìn)行全面安全檢查，加強(qiáng)管理和維護(hù)，規(guī)避篡改或冒充實(shí)施詐騙的潛在風(fēng)險(xiǎn)。
本次自查讓我們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到銀行卡業(yè)務(wù)在運(yùn)營(yíng)中所存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也促使我們進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范措施。我們將繼續(xù)鞏固自查成果，保持著對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視意識(shí)和謹(jǐn)慎處理銀行卡業(yè)務(wù)的態(tài)度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇七
根據(jù)哈爾濱農(nóng)商銀行股份有限公司3月24日下發(fā)的哈農(nóng)商發(fā)〔20xx〕30號(hào)文件，關(guān)于印發(fā)《哈爾濱農(nóng)商銀行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作督導(dǎo)檢查方案》的通知（以下簡(jiǎn)稱《通知》），鞍山支行立即針對(duì)該《通知》中強(qiáng)調(diào)的問(wèn)題進(jìn)行了嚴(yán)格自查。自查情況如下。
我行現(xiàn)管轄九部自助設(shè)備，其中三部附行式自助設(shè)備，六部離行式自助設(shè)備。我行現(xiàn)有專人對(duì)其進(jìn)行巡檢維護(hù)，并嚴(yán)格按照規(guī)定，附行式每日巡查，離行式每周至少兩次巡查。能夠保證自助設(shè)備無(wú)故障、自助設(shè)備周邊環(huán)境干凈整潔。對(duì)于非法張貼、安裝的異物及時(shí)進(jìn)行清理。對(duì)自助設(shè)備上非法安裝的特殊裝置，及時(shí)向支行反饋。廠家每次進(jìn)行保養(yǎng)維護(hù)時(shí)均有我行自助設(shè)備管理員陪同，并在檢修維護(hù)之后對(duì)故障報(bào)修時(shí)間、原因及修復(fù)時(shí)間等信息進(jìn)行登記。自助設(shè)備鑰匙、密碼嚴(yán)格按規(guī)定分崗分人管理。
我行對(duì)開(kāi)辦網(wǎng)上銀行的客戶嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。柜員針對(duì)自然人在開(kāi)戶時(shí)必須通過(guò)公民身份信息系統(tǒng)對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。保證自然人客戶通過(guò)網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)核驗(yàn)客戶賬號(hào)密碼，對(duì)企業(yè)客戶，必須核對(duì)其預(yù)留印鑒。柜員能夠嚴(yán)格比對(duì)客戶在申請(qǐng)表上填寫(xiě)的內(nèi)容與網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)開(kāi)戶時(shí)錄入的客戶信息。我行usbkey的管理和調(diào)撥嚴(yán)格按照總行規(guī)定執(zhí)行，沒(méi)有柜員違規(guī)保管客戶usbkey的情況。
我行員工在受理客戶提出的電話銀行辦理需求時(shí)，能夠?qū)㈦娫掋y行的優(yōu)勢(shì)和可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，我行針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制方法及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任承擔(dān)如實(shí)的告知客戶，確保其知情權(quán)。在電話銀行的柜面簽約過(guò)程中，柜員能夠確保其為本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)。并能夠保證客戶信息與申請(qǐng)表填寫(xiě)相符。針對(duì)企業(yè)用戶，保證其經(jīng)辦人必須到柜面辦理業(yè)務(wù)，并逐一審核其資料真實(shí)性及企業(yè)預(yù)留印鑒的一致性。并且能夠按照《黑龍江省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檔案管理辦法》要求，妥善保存電話銀行資料。
客戶在辦理手機(jī)銀行業(yè)務(wù)時(shí)，柜員能夠按照規(guī)定確保其本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)，并能夠提示客戶手機(jī)銀行業(yè)務(wù)對(duì)手機(jī)型號(hào)及sim卡相關(guān)的要求。告知客戶妥善保管手機(jī)和密碼。手機(jī)銀行業(yè)務(wù)辦理的客戶資料均隨當(dāng)日傳票一同裝訂。
經(jīng)查，我行柜員能夠按照規(guī)定辦理特約商戶相關(guān)業(yè)務(wù)。能夠?qū)ζ浠厩闆r、自信機(jī)路、經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行詳實(shí)的審查。每簽約一個(gè)特約商戶，我行員工都會(huì)對(duì)其進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，包括入網(wǎng)卡片的受理要求，掌握機(jī)具的使用方法及簡(jiǎn)單排障的方法等。我行員工會(huì)對(duì)特約商戶進(jìn)行不定期回訪，對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)使用機(jī)具的行為及時(shí)進(jìn)行指導(dǎo)糾正，對(duì)屢教不改的`商戶，取消其特約商戶收單資格。對(duì)于特約商戶出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)也能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止。并且每次不定期回訪都會(huì)如實(shí)填寫(xiě)《黑龍江省銀聯(lián)卡特約商戶日常檢查表》。
我行柜員嚴(yán)格履行相關(guān)規(guī)定，對(duì)開(kāi)卡人進(jìn)行身份信息聯(lián)網(wǎng)核查，并控制其開(kāi)卡數(shù)量。保證其卡片的正常使用。并告知其正確使用銀行卡的方法。經(jīng)查，本行并不存在違規(guī)替客戶開(kāi)卡，違規(guī)提客戶保存銀行卡的現(xiàn)象。
本行對(duì)此次《通知》的下發(fā)高度重視，派專人進(jìn)行自檢自查，對(duì)《通知》中提到的各種現(xiàn)象加以比對(duì)，有則改之，無(wú)則加勉。在今后的工作中嚴(yán)格按照人民銀行及總行的各項(xiàng)規(guī)定。將風(fēng)險(xiǎn)降低到可控范圍內(nèi)，并加大力度宣傳對(duì)新型電信犯罪的防范措施。切實(shí)提高廣大群眾的防范意識(shí)。同時(shí)，我行也努力提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)好客戶的資金財(cái)產(chǎn)安全。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇八
在人們?cè)絹?lái)越注重自身素養(yǎng)的今天，報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(zhǎng)。我敢肯定，大部分人都對(duì)寫(xiě)報(bào)告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書(shū)面報(bào)告。
為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開(kāi)展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對(duì)“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對(duì)銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
根據(jù)我部門針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案，開(kāi)展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對(duì)銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問(wèn)題臺(tái)賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題。
因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對(duì)銀行卡的開(kāi)銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫(xiě)不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
（2）針對(duì)銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺(tái)操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過(guò)程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫(kù)登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營(yíng)業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開(kāi)卡協(xié)議書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)開(kāi)卡申請(qǐng)表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過(guò)3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過(guò)對(duì)現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對(duì)該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題（1）部分柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對(duì)員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識(shí)和對(duì)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇九
隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和現(xiàn)代支付方式的普及，銀行卡業(yè)務(wù)已成為人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年來(lái)，銀行卡業(yè)務(wù)的安全問(wèn)題也越來(lái)越引起人們的關(guān)注。一些惡意攻擊者利用漏洞或弱點(diǎn)，盜竊了銀行卡信息，給銀行、持卡人和整個(gè)金融系統(tǒng)帶來(lái)了巨大的損失和影響。為了確保銀行卡業(yè)務(wù)的安全與可靠性，銀行機(jī)構(gòu)需要認(rèn)真進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)和解決潛在的'風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。
銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行開(kāi)發(fā)和管理的供消費(fèi)者使用的、與銀行賬戶相關(guān)聯(lián)的支付工具。它包括借記卡、信用卡、預(yù)付卡等多種類型，而且在支付寶、微信等第三方支付平臺(tái)的普及下，銀行卡的使用范圍和途徑也進(jìn)一步拓寬。銀行卡業(yè)務(wù)既使消費(fèi)者和商家的交易更加便利快捷，也使銀行機(jī)構(gòu)獲得更多的客戶和收益。
盡管銀行卡業(yè)務(wù)有諸多優(yōu)點(diǎn)，但也存在一些問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)：
1.安全威脅：銀行卡信息泄露、虛假交易、盜刷等都可能損害銀行卡安全，導(dǎo)致資金損失和信譽(yù)受損。
2.違規(guī)行為：有些商家或者銀行員工利用不正當(dāng)手段獲取銀行卡信息或者操縱銀行卡交易，影響到消費(fèi)者和整個(gè)金融市場(chǎng)的公平和誠(chéng)信。
3.服務(wù)質(zhì)量：一些銀行卡產(chǎn)品設(shè)計(jì)不合理、操作流程繁瑣、服務(wù)態(tài)度不好等問(wèn)題，消費(fèi)者的使用體驗(yàn)受到影響。
1.安全保障：將安全防護(hù)作為銀行卡業(yè)務(wù)的重中之重，加強(qiáng)防御措施，及時(shí)修補(bǔ)漏洞和弱點(diǎn)，規(guī)范信息管理和交易審核，完善客戶身份認(rèn)證和密碼設(shè)置等。
2.風(fēng)險(xiǎn)管控：制定有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和防范方案，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)可能存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，比如卡垃圾短信、釣魚(yú)網(wǎng)站等。
3.誠(chéng)信服務(wù)：保證良好的客戶服務(wù)，健全的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和使用體驗(yàn)，增加反饋渠道和途徑，及時(shí)解決消費(fèi)者提出的投訴和建議，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。
銀行卡業(yè)務(wù)是金融服務(wù)的重要組成部分，它關(guān)系到消費(fèi)者的資金安全和商家的收款運(yùn)營(yíng)，所以需要銀行機(jī)構(gòu)嚴(yán)格自查和規(guī)范運(yùn)營(yíng)。面對(duì)日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理和應(yīng)急處置能力，堅(jiān)守誠(chéng)信和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則，努力為人民提供高質(zhì)量和放心的金融服務(wù)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇十
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂(lè)卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書(shū)面報(bào)告。
一、基本情況。
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開(kāi)始正式發(fā)行。通過(guò)各種營(yíng)銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機(jī)5臺(tái)，pos機(jī)7臺(tái)。
（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度。
1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開(kāi)卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開(kāi)卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開(kāi)卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無(wú)戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開(kāi)展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)。
在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營(yíng)業(yè)終了客戶無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。
（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程。
1、隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開(kāi)展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開(kāi)展。《秦卡開(kāi)戶申請(qǐng)表》，公開(kāi)告知申請(qǐng)人須提交的主要申請(qǐng)資料及基本要求，并按規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程，申請(qǐng)表必須由申請(qǐng)人本人親筆簽名確認(rèn)，不得在申請(qǐng)人不知情或違背申請(qǐng)人意愿的情況下盲目發(fā)卡。
2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作技能，提高臨柜人員對(duì)富秦卡真?zhèn)巫R(shí)別能力及對(duì)可疑交易的分析判斷能力，維護(hù)信用社和客戶利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機(jī)制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專項(xiàng)稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯(cuò)處理情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和隱患，糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。
經(jīng)自查，自開(kāi)辦卡業(yè)務(wù)以來(lái)，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)業(yè)務(wù)，成立了專門管理機(jī)構(gòu)，及時(shí)建立、健全了相關(guān)制度，各網(wǎng)點(diǎn)均能夠嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。
經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問(wèn)題：
一是個(gè)別柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡違法犯罪認(rèn)識(shí)不足。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。
三是加大自助設(shè)備布。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇十一
我縣聯(lián)社把差錯(cuò)處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯(cuò),確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開(kāi)展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項(xiàng)負(fù)責(zé)銀行卡差錯(cuò)處理，受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡差錯(cuò)處理申請(qǐng)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)工作，并根據(jù)銀行卡差錯(cuò)核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯(cuò)申請(qǐng)。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯(cuò)實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，一般問(wèn)題響應(yīng)時(shí)效三個(gè)工作日，最長(zhǎng)不超過(guò)五個(gè)工作日，緊急問(wèn)題即時(shí)響應(yīng)，差錯(cuò)處理報(bào)告單實(shí)行專管專夾專人管理。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇十二
為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇十三
近年來(lái)，銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀。
行卡自助設(shè)備，因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面：因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面：對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社。
20xx年3月10日。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇十四
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告大全（15篇）篇十五
接到省聯(lián)社對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長(zhǎng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。