財務四季度工作計劃(通用17篇)篇一
xxxx年是公司發展非常重要的一年,也是一個充滿挑戰、機遇與壓力的一年。為了增強責任意識、服務意識,并充分認識和有條不紊地做好財務工作,特定財務工作計劃:
遵守職業道德,樹立良好的職業品質,嚴謹工作作風,嚴守工作紀律,堅持原則,秉公辦事,當好家理好財,努力提高工作效率和工作質量。全面、細致、及時地為公司及相關部門提供翔實信息,為領導決策提供可靠依據,當好領導的參謀。
隨著財務管理職能的日益顯現,財務管理應參與到企業管理的逐個環節,為總體規劃制定提供依據,為落實各項工作進行監督,為準確考核工作提供結果。
3、加大財務基礎工作建設,從粘貼票據、裝訂憑證、簽齊全、印章保管等工作抓起,認真審核原始票據,細化財務報賬流程。內控與內審結合,每月進行自查、自檢工作。做到帳目清楚,帳證、帳實、帳表、帳帳相符,使財務基礎工作規范化。
了解新準則體系框架,掌握和領會新準則內容、要點和精髓。全面按新準則的規范要求,進行帳務處理。全面深入的學習財務知識,開拓視野,豐富知識,學好聚財、生財、用財之道,積極實施財務人才工程,進一步完善財會人員知識結構,及早成為一專多能、德才兼備、富有創新精神和進取意識的復合型財會人才,強化財務管理的整體素質。
及時、全面、完整地提供客戶需要的各種數據與資料,采取各種措施花樣繁多的包裝好、宣傳好,擴大招商基礎。對已接觸過的客商,要進一步了解情況,及時傳遞信息,把握進度,環環相扣,抓準機會,有所突破。
xxxx年,繼續堅持不怕苦,不怕累的工作干勁,一切以工作為重,嚴格遵守公司的規章制度,完成財務部目標。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇二
一、加強會計核算工作。目前財務部會計核算是在初步實現會計電算化的基礎上進行的,已基本建立電算化為主、手工賬為輔,電算化手工賬相互印證的核算管理模式,較好的處理了手工核算中的計賬不規范和大量重復勞動產生的錯記、漏計、錯算、重復等錯誤。下一步將繼續加大財務基礎工作建設,從票據粘貼、憑證裝訂、賬證登錄、報表出具等工作抓起,認真審核原始票據,細化賬務處理流程,內控與內審合,每月進行自查、自檢,做到賬目清楚,賬證、賬實、賬表、賬賬相符,使財務基礎工作更加規范化。為做好以上工作,要求全體財務人員在工作中認真學習,不斷總經驗及教訓,把財務核算工作做得更精細化,能夠全面、細致、及時地為公司及相關部門提供翔實信息,并要從單一的會計核算向前端的財務籌劃、過程中的財務監督、事后的財務分析轉移,為公司領導層決策提供可靠依據。
二、增強財務監督職能。在工作中,嚴格按照國家相關會計法規及公司財務管理制度的規定,對違法違規的活動進行制止,預防財務風險。在報銷方面,加強內部監督,嚴格遵照相關財務管理制度執行,對不符合規定的單據一律予以退回,努力開源節流,使有限的經費發揮的作用。
三、科學合理安排調度資金,充分發揮資金利用效率。
1、加強并規范現金管理,做好日常核算,按照財務制度,辦理現金收付和銀行算業務,強化資金使用的計劃性、效率性和安全性,合實際,重點加強對房地產項目投資的分析與管理,盡可能地規避因政策變化帶來的資金風險。
2、加強與各開戶行的合作,搭建安全、快捷的資金算網絡;通過內部管理控制,合理籌措、統籌安排運用資金。庫存現金管理方面,除滿足集團公司日常開支外,要繼續和各開戶行協調,解決大額現金支取難的問題,保障各個項目在下半年秋收季節的大量現金需求。
3、加強對公司金錢需求及回籠情況的分析,主動與公司生產經營部門進行信息交流,掌握公司生產經營過程中存在的資金缺口,加大資金籌措力度,提高項目融資貸款能力。為此,下半年的工作中一方面要克服困難,做好老貸款的還舊續新;一方面要與銀行方面保持主動溝通,爭取更多條件優惠的貸款,降低融資費用。個人貸款方面,要及時支付到期本金及利息,維護公司信用,為進一步融資創造優良的平臺。
四、加加強與銀行、稅務等有關部門的合作,主動研究稅收政策,合法避稅增加效益。在下半年的工作中,全體財務人員應加強稅收政策法規的研究,加強與稅務部門對各項工作的聯系和協調,需特別關注的是省直地稅上至局長下至專管員全部履新,稅務方面的交流與溝通要重新開展。
五、組織全體人員主動參加各種形式的在崗培訓。財務部既是一個職能管理部門、同時更是一個信息部門,要求能夠隨時為公司的決策提供準確的參考信息和決策依據。在本職工作方面,全體財務人員兢兢業業,基本滿足公司需求,但對比公司快速發展,還存在人員業務素質明顯偏低、財務管理認識較為淡薄、執行公司高層決策不力、綜合協調能力亟待提高等一系列問題。因此,全面深入的學習財務知識,開拓視野,改進工作方法,增強財務管理認識等對財務全體人員十分必要。綜上,下半年將通過每周部門工作例會、平時專題探討、中財訊會計人員培訓等內外合的方法對財務人員進行在崗培訓。進一步完善財務人員知識構,培養一專多能、德才兼備、富有創新精神和進取認識的復合型財會人才。
六、加強與公司其他部門之間的溝通,資源共享,主動參與公司的各項政策、經營方案的制定,做好參謀工作。
下半年,為完成集團公司本年度指標任務,財務部的工作任重而道遠。為此,需要在以下幾個方面繼續做好工作:
1、做好下半年集團公司及四個子公司營業稅、所得稅的納稅申報及匯算清繳工作,合理降低各項稅務風險。
2、領導帶頭、全員參與,堅信“辦法總比困難多”,通過各種途徑加大收集材料發票力度,搞好集團公司成本核算,做好第四季度稅務稽查的準備工作。這是財務部下半年的工作重點也是難點。
1、加強基礎工作建設及管理。隨著醫院管理的進一步深入,財務的管理職能逐漸增強。加強管理的重點是實行崗位責任制,崗位責任制的優點是責,權、利的統一原則,這樣有利于調動財務部員工的主動性,要確定具體工作任務、工作質量和完成時間,切實做到事前有準備、事中有協調、事后有匯報。將內控與崗位考核合,每月都進行自查、自檢工作,逐步完善醫院的財務治理體系。
2、主動參與醫院經營管理,搞好醫院財產物資的清查與盤點。隨著醫院發展的蒸蒸日上,財務管理職能的日益顯現,財務管理參與到醫院管理的方方面面。
3、迎接市審計局的經濟責任審計。根據審計局的要求及工作計劃,針對敏感問題先進行自查自改,本著責任心,用會計的敏感度,認真配合審計工作,及時完整的提交審計資料,確保提供的數據合理化,保證審計工作的順利進行。
3、加強預算管理,堅持費用預算管理“算、控、降”三字訣,在本質上從事后反映轉變到事前控制、事后考核分析的管理上來,進一步細化了成本的責任單元和成本要素,規范成本費用歸集管理流程,充分發揮預算的指導和控制作用。
4、健全和完善各項財務制度,持續不斷改進財務管理工作,做好“三甲”復評工作。
通過對這半年來的工作思考,有以下感觸:
一、榮譽感、責任感、歸屬感是打造一個業務全面、工作熱度高漲的團隊的基本條件。
二、責任心是作為財務人員最基本、最重要的職業素質之一。
這一年上半年財務科的工作在各位領導的支持和幫助下,在各部門的配合下,取得了較好的`成績。上半年全體財務人員在繁忙的工作中都表現出非常的努力和敬業。雖然我們做了很多工作,但是,下半年的任務會更重,壓力會更大,還有很多事情等待著我們,我們將以主動進取的態度、開拓創新的精神,完成下半年度的工作。為醫院的經營目標的完成做出更大的貢獻!
一、總體目標。
根據本所行政財務部目前工作情況與不足之處,合所發展狀況和今后趨勢,行政財務部計劃從以下幾個方面開展20xx年最后一季度的工作:
1、進一步完善所《員工手冊》,確定規章制度的各項內容,爭取做到各項制度的科學適用,保證所在既有的規范中順利運行。
2、完成各部門各崗位的工作分析,為年終評選及績效考核提供科學依據。
3、充分考慮員工福利,做好員工激勵工作,增強企業凝聚力。
4、完善本部門組織機能,細化各員工工作職責,各項工作內容具體落實到人,定時定量完成,提高部門工作質量要求,圓滿完成所交給的各項工作任務。
二、具體實施方案。
(一)規章制度的完善。
規章制度引導員工工作規范,是處理日常工作中各項事務的依據,在一定程度上影響著企業的正常運行。然,本所迄今為止的規章制度嚴格來說是不完備的。鑒于此,行政財務部基于穩定、合理、健全的原則,在20xx年底首先應完成所規章制度的完善。
2、20xx年11月報請主任律師審閱修改;
3、20xx年12月份最終定稿。
實施目標注意事項。
規章制度的制定應本著簡潔、科學、務實的方針,注重可行性及可操作性。
目標實施需支持和配合的事項。
1、需各部門提供最新版本的服務規范;
2、制度修訂后需請各部門審閱、提出寶貴意見并須經主任律師最終裁定。
(二)各崗位工作分析。
通過崗位分析既可以了解公司各部門各崗位的任職資格、工作內容,從而使公司各部門的工作分配、工作銜接更加精確,也有助于對每個崗位的工作量、貢獻值、責任程度等方面進行綜合考量,以便為制定科學合理的年終優秀職員評選奠定良好的基矗詳細的崗位分析還給行政配置、招聘和為各部門員工提供方向性的培訓提供依據。
1、20xx年10月份擬定所年終優秀職員評選文件,報主任律師審閱后備案;
3、20xx年12月份在主任律師的指導下確定各崗位綜合考評依據,評選出所優秀職員。
實施目標注意事項。
在信息搜集過程中要力求翔實準確,整理后的崗位分析按部門進行分類,以便日后工作中查詢。
目標實施需支持和配合的事項。
1、需參考各員工完整的崗位職責;
2、優秀職員評選依據及崗位分析資料須經主任律師最終裁定。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇三
一、強化會計基礎工作,確保收支核算真實性。
按照國家統一的財經制度,認真貫徹執行《會計法》、《企業會計制度》及《會計基礎工作規范》等各項財經法規和會計制度,根據《郵政企業會計基礎工作達標考核計分標準》的有關要求,在全地區開展會計基礎規范達標工作,使會計工作秩序規范有序,會計基礎工作更加規范。
二、繼續發揮統計優勢,為郵政實行產品量核算提供依據。
對以往年度相關統計指標進行原始記錄和臺賬的修訂。在產品量結算單價的測定、干線運費結算、損益核算等方面充分利用統計指標,建立成本計算模型,為成本定價和經營決策服務。
三、提升管理手段,穩步推進信息化建設和應用。
繼續做好量收系統建設和應用工作,深入挖掘量收系統的管理和分析功能,充分利用量收管理系統加強收入管理、欠費管理、資費管理、業務稽核和經營分析等方面的工作。
四、繼續圍繞業務發展,優化資源配置,加大計財支撐力度。
在成本安排上,配合專業化經營步伐,將有限的資金向重點業務和營銷環節傾斜,以適應業務發展和市場競爭的需要。對業務宣傳費和業務發展獎勵繼續實行集中歸口管理,統籌安排,集中支付,確保資金使用效益和效果。在投資建設上,以提高重點業務發展能力為核心,有效益的追加增量資產。繼續加強信息化建設、局所改造、營投終端以及干線項目建設,盡快形成生成能力,并轉化為增收優勢。集中采購工作在現有郵政業務用品、信息化項目經驗積累的基礎上,考慮進一步嘗試采用多種方式進行,妥善解決好緩解資金緊張與業務發展實際需要的矛盾,并逐步擴大集中采購范圍。
五、繼續配合專業化經營,強化損益核算應用。
損益核算工作要在進一步夯實基礎工作,細化核算的基礎上,強化對核算結果的分析和應用。逐步將損益核算分析制度化、常規化,明確各專業成本控制的重點,引導業務部門關注和應用損益核算成果;在專業考核中逐步采用損益核算數據進行成本收入率等指標考核,提高專業考核的科學性;通過對營投、網運、綜合管理等環節進行損益核算,為優化資源配置提供依據。
六、以預算管理精細化為目標,提高經濟發展質量。
對重點成本項目繼續加強管控力度,實時監控,嚴格考核。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇四
財務部作為公司的核心部門之一,肩負著對成本的計劃控制、各部門的費用支出、以及對銷售工作的配合與總結等工作任務,在領導的監督下財務部各工作人員應合理的調節各項費用的支出,保證財務物資的安全;服務于公司、服務于員工、服務于客戶,以促進公司開拓市場、增收節支,從而謀取利潤最大化,以最優的人力配置謀取最大的經濟效益。
在新的一年里,財務部工作人員在領導的正確帶領下制定了xxxx年工作計劃:
1、組織財務部各員工對國家有關法律法規、會計制度、安全法、財務制度、管理制度等有關法律法規進行系統學習。
2、在財務部內部明確考核制度:財務人員的分工及各職能部門的協作,要分工明確并帶有互相協作補充性,相互配合的工作中不斷學習,對各項費用的合理支出起到監督作用,對違規違紀行為起到監督智能。
3、在應收帳款上起到有效的監督作用:明確各分管會計的職責,制定相應的制度,如對應收款的監督,應制定相應的規定,對貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關銷售職責人都應有相應的監督,加大財務監督力度。
4、在對公司其他部門的工作方面:對各科室產生的各項費用進行核算,為公司節省每一筆支出,從一角一元做起。在對各種原料的發票接收方面,認真做好本職工作盡自己的潛力去做好每一筆業務的考察及發票的接收工作,認真完成每月的報稅工作。
5、對車間的耗用、檢修期間產生的各項費用進行把關,為節約成本、減少開支做好每一項工作,對各項費用的節、超進行考核并報公司領導,協助領導做好決策工作。
6、對前工作期間應進行有階段性的總結,從月度小結到季度、半年、全年總結;做好資金預算工作,其中包括對應付款項、應收款項、車間檢修估算等等;做好財務報表的編制工作,要求帳務清晰、任務明確;用心配合公司其他部門理解集團公司的考核及檢查。
總之,xxxx年的任務更重,壓力更大,我們財務人員需要將壓力轉為動力,積極進取,開拓創新,充分發揮財務管理在企業管理中的核心作用,為企業的發展壯大做出新的更大的貢獻。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇五
時間的腳步是無聲的,它在不經意間流逝,相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧!我們要好好計劃今后的工作方法。但是相信很多人都是毫無頭緒的狀態吧,以下是小編整理的醫院財務部第四季度工作計劃,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
財務部門作為醫院的一個主要職能監督部門,“當好家、理好財,更好地服務臨床”是財務科應盡的職責。在醫院加強管理、規范經濟行為、提高醫院效益等方面我們負有很大的義務與責任。只有不斷的學習與總,管理工作才能得到提高,鑒于工作中存在的問題,在下半年工作中重點應在以下幾個方面進行:
1、加強基礎工作建設及管理。隨著醫院管理的'進一步深入,財務的管理職能逐漸增強。加強管理的重點是實行崗位責任制,崗位責任制的優點是責,權、利的統一原則,這樣有利于調動財務部員工的主動性,要確定具體工作任務、工作質量和完成時間,切實做到事前有準備、事中有協調、事后有匯報。將內控與崗位考核合,每月都進行自查、自檢工作,逐步完善醫院的財務治理體系。
2、主動參與醫院經營管理,搞好醫院財產物資的清查與盤點。隨著醫院發展的蒸蒸日上,財務管理職能的日益顯現,財務管理參與到醫院管理的方方面面。
3、迎接市審計局的經濟責任審計。根據審計局的要求及工作計劃,針對敏感問題先進行自查自改,本著責任心,用會計的敏感度,認真配合審計工作,及時完整的提交審計資料,確保提供的數據合理化,保證審計工作的順利進行。
4、加強預算管理,堅持費用預算管理“算、控、降”三字訣,在本質上從事后反映轉變到事前控制、事后考核分析的管理上來,進一步細化了成本的責任單元和成本要素,規范成本費用歸集管理流程,充分發揮預算的指導和控制作用。
5、健全和完善各項財務制度,持續不斷改進財務管理工作,做好“三甲”復評工作。
通過對這半年來的工作思考,有以下感觸:
一、榮譽感、責任感、歸屬感是打造一個業務全面、工作熱度高漲的團隊的基本條件。
二、責任心是作為財務人員最基本、最重要的職業素質之一。
這一年上半年財務科的工作在各位領導的支持和幫助下,在各部門的配合下,取得了較好的成績。上半年全體財務人員在繁忙的工作中都表現出非常的努力和敬業。雖然我們做了很多工作,但是,下半年的任務會更重,壓力會更大,還有很多事情等待著我們,我們將以主動進取的態度、開拓創新的精神,完成下半年度的工作。為醫院的經營目標的完成做出更大的貢獻!
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇六
時光飛逝,轉瞬間已進入2019年10月份,回顧上半年,財務部全體人員對待工作兢兢業業,較為圓滿的完成了公司賦予的各項任務。根據上半年工作完成情況,現對2019年度第四季度的工作作出如下計劃:
一、加強會計核算工作。目前財務部會計核算是在初步實現會計電算化的基礎上進行的,已基本建立電算化為主、手工賬為輔,電算化手工賬相互印證的核算管理模式,較好的處理了手工核算中的計賬不規范和大量重復勞動產生的錯記、漏計、錯算、重復等錯誤。下一步將繼續加大財務基礎工作建設,從票據粘貼、憑證裝訂、賬證登錄、報表出具等工作抓起,認真審核原始票據,細化賬務處理流程,內控與內審結合,每月進行自查、自檢,做到賬目清楚,賬證、賬實、賬表、賬賬相符,使財務基礎工作更加規范化。為做好以上工作,要求全體財務人員在工作中認真學習,不斷總結經驗及教訓,把財務核算工作做得更精細化,能夠全面、細致、及時地為公司及相關部門提供翔實信息,并要從單一的會計核算向前端的財務籌劃、過程中的財務監督、事后的財務分析轉移,為公司領導層決策提供可靠依據。
二、增強財務監督職能。在工作中,嚴格按照國家相關會計法規及公司財務管理制度的規定,對違法違規的活動進行制止,預防財務風險。在報銷方面,加強內部監督,嚴格遵照相關財務管理制度執行,對不符合規定的單據一律予以退回,努力開源節流,使有限的'經費發揮最大的作用。
三、科學合理安排調度資金,充分發揮資金利用效率。
1、加強并規范現金管理,做好日常核算,按照財務制度,辦理現金收付和銀行結算業務,強化資金使用的計劃性、效率性和安全性,結合實際,重點加強對房地產項目投資的分析與管理,盡可能地規避因政策變化帶來的資金風險。
2、加強與各開戶行的合作,搭建安全、快捷的資金結算網絡;通過內部管理控制,合理籌措、統籌安排運用資金。庫存現金管理方面,除滿足集團公司日常開支外,要繼續和各開戶行協調,解決大額現金支取難的問題,保障各個項目在下半年秋收季節的大量現金需求。
3、加強對公司金錢需求及回籠情況的分析,主動與公司生產經營部門進行信息交流,掌握公司生產經營過程中存在的資金缺口,加大資金籌措力度,提高項目融資貸款能力。為此,下半年的工作中一方面要克服困難,做好老貸款的還舊續新;一方面要與銀行方面保持主動溝通,爭取更多條件優惠的貸款,降低融資費用。個人貸款方面,要及時支付到期本金及利息,維護公司信用,為進一步融資創造優良的平臺。
四、加加強與銀行、稅務等有關部門的合作,主動研究稅收政策,合法避稅增加效益。在下半年的工作中,全體財務人員應加強稅收政策法規的研究,加強與稅務部門對各項工作的聯系和協調,需特別關注的是省直地稅上至局長下至專管員全部履新,稅務方面的交流與溝通要重新開展。
五、組織全體人員主動參加各種形式的在崗培訓。財務部既是一個職能管理部門、同時更是一個信息部門,要求能夠隨時為公司的決策提供準確的參考信息和決策依據。在本職工作方面,全體財務人員兢兢業業,基本滿足公司需求,但對比公司快速發展,還存在人員業務素質明顯偏低、財務管理認識較為淡薄、執行公司高層決策不力、綜合協調能力亟待提高等一系列問題。因此,全面深入的學習財務知識,開拓視野,改進工作方法,增強財務管理認識等對財務全體人員十分必要。綜上,下半年將通過每周部門工作例會、平時專題探討、中財訊會計人員培訓等內外結合的方法對財務人員進行在崗培訓。進一步完善財務人員知識結構,培養一專多能、德才兼備、富有創新精神和進取認識的復合型財會人才。
六、加強與公司其他部門之間的溝通,資源共享,主動參與公司的各項政策、經營方案的制定,做好參謀工作。
為完成集團公司本年度指標任務,財務部的工作任重而道遠。為此,需要在以下幾個方面繼續做好工作:
1、做好下半年集團公司及四個子公司營業稅、所得稅的納稅申報及匯算清繳工作,合理降低各項稅務風險。
2、領導帶頭、全員參與,堅信“辦法總比困難多”,通過各種途徑加大收集材料發票力度,搞好集團公司成本核算,做好第四季度稅務稽查的準備工作。這是財務部下半年的工作重點也是難點。
第四季度伊始,我將一如繼往的做好各項財務常規工作,嚴格遵守國家的各項財務規章制度;教學方面仍將勤學苦練基本功,不斷提升教學水平。為了更好地完成各項工作,特制定計劃如下:
1、首先還是要求自己從本質上具有優秀的職業道德和很強的工作責任心,凡事堅持原則,秉公辦事,不徇私情。保證我校資金正常運轉,我深知良好的財務工作是各項工作順利開展的后勤保障。
2、根據市財政局下達的關于2019年預算,科學合理地安排本年度學校資金運轉,使學校資金正常合理運作。特別是有些專項業務費、項目的使用,更是要理由充分、證據充足,這樣才能最大程度爭取到這些資金,為學校財務工作的正常進行打好堅實地基礎。全面為學校教育決策提供可靠的數據。
3、具體辦理我校日常經費的正常開支。如:教職工外出培訓學習、辦公用品的一些購置等。在辦理過程中,我先對原始單據的真實性、完整性、合法性、業務金額的準確性進行嚴格的初步審核,然后送結算中心報批,決不壓單,保證辦事效率又高又快。
4、加強過程管理,及時統計教育經費使用情況,做到底碼清楚,信息準確,每月向校長匯報,為領導合理使用資金提供依據。年底向職工匯報資金使用情況,加強財務監督。
5、做好財務年審、換證工作,重視會計繼續培訓工作,不斷提高自己業務水平。尤其是在工作中,我時常感覺自己的計算機水平處在初級,實際操作中很多時候需要電教組的同志幫忙指點,這就需要工作之余,多學習計算機知識,只有這樣,才能跟上時代的需要,工作起來才能做到得心應手、游刃有余。
6、協同教導處搞好書費的收繳工作。自國家減免學雜費以來,作為具體的執行者,我要嚴格執行上級制定的政策,決不違規多收政策規定之外的任何資金。積極配合上級財政部門的檢查,決不私設“小金庫”。
7、嚴格要求自己執行財務制度,遵守崗位職責,按時上報各種資料。
8、做好教職工的“三項基金”管理工作,做到帳目與業務對口單位相一致。特別要對上一年度的數字及時上賬,發現問題及時弄清原因,盡量不拖延。
9、其他工作:除了以上工作,在學校紀律上我仍嚴格要求自己,不遲到,不早退,利用一些工作空隙多加強教學理論學習,使自己的教學水平有所提升。
我深信,有了計劃的指引,就一定能夠有條有序地、完滿地完成本學期學校布置的各項工作。全心全意為學校廣大師生服務。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇七
作為學校的財務出納工作人員,自然是做好本職工作在先,為學校節約每一分成本為己任。為再次出色的完成上級交給的工作,特制定出出納工作計劃:
一、積極參加上級組織的各種培訓。
積極參加財務人員培訓,提高認識,不斷加強自身的業務水平。了解新準則體系框架,掌握和領會新準則內容,要點和精髓。全面按新準則的規范要求,熟練地運用新準則等,進行帳務處理和財務相關賬簿的登記。
二、進一步做好預算工作探索基層學校預算管理規律。
按照上級財政部門的要求,總結大口徑預算工作的規律,提高預算工作的預見性、民主性和科學性,做好學校部門預算的編制和落實工作。
三、加強規范資金管理。
1、根據新的制度與準則結合實際情況,進行業務核算,做好財務工作。
2、做好本職工作的同時,處理好同其他部門的協調關系。
3、做好正常出納核算工作。按照財務制度,辦—理現金的收付和銀行結算業務,努力開源結流,使有限的經費發揮真正的作用,為學校提供財力上的保證。加強各種費用開支的核算。及時進行記帳。
4、財務人員必須按崗位責任制堅持原則,秉公辦事,做出表率。
5、完成領導臨時交辦的其他工作。
四、財務管理力求科學化。
核算規范化,費用控制合理化,強化監督制度,細化工作,切實體現財務管理的作用。使得財務運作趨于更合理化、健康化,更能符合學校發展的步伐。
五、繼續做好收費工作。
1、學校收費工作是高壓線,上級部門三令五申,故今年學校仍要加大這方面的管理力度,不收學生的任何費用。
2、教育班主任、教師不得以任何理由收取學生的任何費用。
3、教育學生使用正版讀物。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇八
(1)確立財務核算軟件。目前尚未實現在項目上進行賬務處理。項目日常報銷及付款等都是在公司進行,在一定程度上既不能保證財務核算的正確性,又增加了財務人員的工作量并且效率很低。建議項目部可以直接采用遠程接入方式連接公司總部服務器,通過互聯網進行賬務處理。遠程接入方式可以大大降低財務核算成本,采用連接客戶端的方式間接訪問服務器,的保證了數據的安全性,項目財務數據也能及時傳達到公司總部。
(2)建立好重點核算的會計科目。生產成本、庫存材料、應付賬款等是本項目重點核算會計科目,需建立明細科目進行輔助核算,這樣有利于項目全程跟蹤管理,準確與供貨商結算,提高核算質量。及時做好日常記賬工作,報送財務報表。計劃每月5日前將上月票據制單完畢,與關聯單位核對清理往來明細,并報告相關領導決定后做賬務處理。每月10日前,根據領導復核后的原始憑證及時結轉當期損益編制財務報表。
(1)資金計劃申請。每月15日前,收集項目各部門經營計劃處申請進行審核匯總,根據匯總資金需求量編制資金計劃申請表,經項目經理審批后向總部報送申請,并及時跟蹤總部審批情況。資金計劃申請表上注明資金使用時間、金額、事由以及其他需要說明的事項。
(2)建立對外付款程序,做好資金使用審核。首先要根據合同約定嚴格審查是否具備付款條件,重點審核付款時間、付款金額。涉及支付進度款及尾款的,審核是否有相關支撐資料,如相關部門簽字認可的進度報告或驗收資料,項目部門相關責任人簽收入庫的廠家送貨單、入庫單;開具的發票是否合法合規;同時復核單證之間單價、數量、金額是否相符且計算無誤。
(3)做好內部費用報銷審核工作。項目人員報銷費用時,嚴格按公司的相關費用報銷規定審核,對報銷類目嚴格把關,對不符合規定的或者不按相關程序的一律不予辦理,并注意防范不必要浪費和舞弊。
3、認真管理項目合同。
建立合同臺賬,對每份合同的信息(對方單位、合同金額、簽訂時間、付款條件、經辦人)和履行狀況(付款金額、結算金額、發票金額)詳細記錄及時更新,做到備案可查,并每月底向項目經理及總部報送最新合同臺賬。
4、參與庫存管理。
仔細查驗前期已付材料款是否取得了發票,并及時索要。對于采購入庫單必須有相關人員驗收和入庫,入庫單上需注明送貨單位,聯系電話等。對于不符合規定的票據及時聯系相關人員補辦手續,編制庫存材料情況表,及時登記月材料出庫入庫臺賬,每月底與庫管人員盤點核對,做到帳實、帳帳相符。根據庫存材料情況表合理建議領導嚴格控制存貨庫存量。庫存只需保證正常生產經營所需要的合理存貨儲備量,避免因庫存量過大,導致流動資金占用額高,給企業流動資金周轉帶來很大的困難。
5、保持與當地稅務局溝通。
掌握最新相關稅收政策,保持與當地稅務局溝通,充分了解當地的相關稅收政策,并與稅務局保持良好關系,在日后的正常生產建設中主動參與當地稅務局的各項納稅培訓,在稅局要求時限內及時向當地稅務機關申報納稅,將報稅資料存底備查,盡量做到合理節稅納稅,將項目稅務風險降至最低。
6、保管好財務印章、票據。
預留印鑒和銀行票據必須放入保險柜中保管,以確保其安全。出納員應對票據的申購、使用、作廢以及剩余情況進行詳細登記,會計應當經常性的進行監督檢查。
7、嚴格遵守公司外派財務人員的辦公管理公約。
遵守保密、嚴格遵守公司外派財務人員的辦公管理公約,遵守公司外派財務人員的辦公管理公約要求,保持與總部工作聯系順暢。
8、加強自身學習能力。
積極參與各類會計培訓課程,并將理論結合實際,在工作中不斷提高,夯實自己。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇九
時光飛逝,轉瞬間已進入xx年x月份,回顧上半年,財務部全體人員對待工作兢兢業業,較為圓滿的完成了公司賦予的各項任務。根據上半年工作完成情況,現對20xx年度下半年的工作作出如下計劃:
在工作中,嚴格按照國家相關會計法規及公司財務管理制度的規定,對違法違規的活動進行制止,預防財務風險。在報銷方面,加強內部監督,嚴格遵照相關財務管理制度執行,對不符合規定的單據一律予以退回,努力開源節流,使有限的經費發揮最大的作用。
1、加強并規范現金管理,做好日常核算,按照財務制度,辦理現金收付和銀行結算業務,強化資金使用的計劃性、效率性和安全性,結合實際,重點加強對房地產項目投資的分析與管理,盡可能地規避因政策變化帶來的資金風險。
2、加強與各開戶行的合作,搭建安全、快捷的資金結算網絡;通過內部管理控制,合理籌措、統籌安排運用資金。庫存現金管理方面,除滿足集團公司日常開支外,要繼續和各開戶行協調,解決大額現金支取難的問題,保障各個項目在下半年秋收季節的大量現金需求。
3、加強對公司資金需求及回籠情況的分析,積極與公司生產經營部門進行信息交流,掌握公司生產經營過程中存在的資金缺口,加大資金籌措力度,提高項目融資貸款能力。為此,下半年的工作中一方面要克服困難,做好老貸款的還舊續新;一方面要與銀行方面保持積極溝通,爭取更多條件優惠的貸款,降低融資費用。個人貸款方面,要及時支付到期本金及利息,維護公司信用,為進一步融資創造良好的平臺。
目前財務部會計核算是在初步實現會計電算化的基礎上進行的,已基本建立電算化為主、手工賬為輔,電算化手工賬相互印證的核算管理模式,較好的解決了手工核算中的計賬不規范和大量重復勞動產生的錯記、漏計、錯算、重復等錯誤。下一步將繼續加大財務基礎工作建設,從票據粘貼、憑證裝訂、賬證登錄、報表出具等工作抓起,認真審核原始票據,細化賬務處理流程,內控與內審結合,每月進行自查、自檢,做到賬目清楚,賬證、賬實、賬表、賬賬相符,使財務基礎工作更加規范化。為做好以上工作,要求全體財務人員在工作中認真學習,不斷總結經驗及教訓,把財務核算工作做得更精細化,能夠全面、細致、及時地為公司及相關部門提供翔實信息,并要從單一的`會計核算向前端的財務籌劃、過程中的財務監督、事后的財務分析轉移,為公司領導層決策提供可靠依據。
在下半年的工作中,全體財務人員應加強稅收政策法規的研究,加強與稅務部門對各項工作的聯系和協調,需特別關注的是省直地稅上至局長下至專管員全部履新,稅務方面的交流與溝通要重新開展。
財務部既是一個職能管理部門、同時更是一個信息部門,要求能夠隨時為公司的決策提供準確的參考信息和決策依據。在本職工作方面,全體財務人員兢兢業業,基本滿足公司需求,但對比公司快速發展,還存在人員業務素質明顯偏低、財務管理意識較為淡薄、執行公司高層決策不力、綜合協調能力亟待提高等一系列問題。因此,全面深入的學習財務知識,開拓視野,改進工作方法,增強財務管理意識等對財務全體人員十分必要。綜上,下半年將通過每周部門工作例會、平時專題探討、中財訊會計人員培訓等內外結合的方式對財務人員進行在崗培訓。進一步完善財務人員知識結構,培養一專多能、德才兼備、富有創新精神和進取意識的復合型財會人才。
下半年,為完成集團公司本年度目標任務,財務部的工作任重而道遠。為此,需要在以下幾個方面繼續做好工作:
1、做好下半年集團公司及四個子公司營業稅、所得稅的納稅申報及匯算清繳工作,合理降低各項稅務風險。
2、加強公司投標保證金管理,建立投標保證金統計檔案,對每一筆投標保證金的收取、支付、退回都詳細登記,做到有案可查,變混亂為清晰、變被動為主動。
3、領導帶頭、全員參與,堅信"辦法總比困難多",通過各種途徑加大收集材料發票力度,搞好集團公司成本核算,做好第四季度稅務稽查的準備工作。這是財務部下半年的工作重點也是難點。
4、在上半年的對賬工作基礎上,將繼續分施工項目、分負責人、按照日期分別統計公司開具的每一張發票及甲方支付的每一筆款項,遵循"先內部、后甲方"的對賬原則,分別與項目經理、建設單位核對工程款往來賬項,重點點關注甲方代扣代繳、甲供材及實物抵扣工程款等問題,爭取每對一次賬都有結果形成并存檔,切實維護公司及項目經理的經濟利益。
最后,我部門全體人員將緊緊跟隨公司的發展步伐,堅持過程化控制、準確性核算的工作方法和態度,為公司全面完成下半年的目標任務而努力。
根據本所行政財務部目前工作情況與不足之處,結合所發展狀況和今后趨勢,行政財務部計劃從以下幾個方面開展20xx年最后一季度的工作:
1、進一步完善所《員工手冊》,確定規章制度的各項內容,爭取做到各項制度的科學適用,保證所在既有的規范中順利運行。
2、完成各部門各崗位的工作分析,為年終評選及績效考核提供科學依據。
3、充分考慮員工福利,做好員工激勵工作,增強企業凝聚力。
4、完善本部門組織機能,細化各員工工作職責,各項工作內容具體落實到人,定時定量完成,提高部門工作質量要求,圓滿完成所交給的各項工作任務。
規章制度引導員工工作規范,是處理日常工作中各項事務的依據,在一定程度上影響著企業的正常運行。然,本所迄今為止的規章制度嚴格來說是不完備的。鑒于此,行政財務部基于穩定、合理、健全的原則,在2006年底首先應完成所規章制度的完善。
2、20xx年11月報請主任律師審閱修改;。
3、20xx年12月份最終定稿。
實施目標注意事項。
規章制度的制定應本著簡潔、科學、務實的方針,注重可行性及可操作性。
目標實施需支持和配合的事項。
1、需各部門提供最新版本的服務規范;。
2、制度修訂后需請各部門審閱、提出寶貴意見并須經主任律師最終裁定。
通過崗位分析既可以了解公司各部門各崗位的任職資格、工作內容,從而使公司各部門的工作分配、工作銜接更加精確,也有助于對每個崗位的工作量、貢獻值、責任程度等方面進行綜合考量,以便為制定科學合理的年終優秀職員評選奠定良好的基矗詳細的崗位分析還給行政配置、招聘和為各部門員工提供方向性的培訓提供依據。
1、20xx年10月份擬定所年終優秀職員評選文件,報主任律師審閱后備案;。
3、20xx年12月份在主任律師的指導下確定各崗位綜合考評依據,評選出所優秀職員。
實施目標注意事項。
在信息搜集過程中要力求翔實準確,整理后的崗位分析按部門進行分類,以便日后工作中查詢。
目標實施需支持和配合的事項。
1、需參考各員工完整的崗位職責;。
2、優秀職員評選依據及崗位分析資料須經主任律師最終裁定。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十
季度是關鍵的,很多人在抓回款的同時,我必須抓住銷售,主要是因為我的銷售還有1/2的`沒有完成,而收款的壓力不是很大,所以我要極力的完成銷售,同時回款也要做好,后面的三個月,我的壓力很大,訂單信息不多的情況下,就需要我在二級市場尋找目標,作為最后的三個月,我要加倍努力,縮減差距,我做一下計劃:
首先要做好季度的工作,就要有一個具體的數字作為季度的目標。
季度,我的銷售任務約為25萬,所以壓力還是相當大的,接下來的三個月里,10月份,我預計銷售有15萬,主要是“新亞北苑的標識、東方海德堡、眾森”三個地方的訂單,這個本來是預計在9月份拿回來的,那么最終在10月份一定要拿回來,接下來,我將在撫州、上饒和宜春三個地方進行突破,下半年二級市場是重點,所以在最后的三個月里,我一定要加緊,壓力就是動力,10月中旬完成海德堡和眾森兩個地方的訂單,月底拿下新亞的標識,這個是我的一個計劃,當然回款,本月10號把洪城財滿街的款和山水人家的保修款順利收回,其次就是梵頓公館和綠地山莊的兩筆保修款,這個主要是自己的跟進程度不夠,明白自己的目標,量化,具體化,在月末,可以出差到宜春、撫州兩地進行重點訂單的跟進。
xx月,銷售繼續突破,這個時候,自己可以在談判技巧上面掌握到一定的程度,三季度在工作開展上面要掌控一個宏觀,考慮事情的時候更加的成熟,這個月我主要是放在二級市場上面,特別是上饒,這個市場因為交大,成交量多,所以后面我要多加跟進,特別是宜春“宜人華府和江墨水鄉”兩個地方都是今年年底交盤,這個是好機會,所以要重點之重的把握,還有就是二級市場的一個客戶回訪工作,其次就是撫州,這個市場交給我,但是還沒有取得一定的成績,我是應該花大的精力“濱湖世紀城、鳳凰城”這個是我的重點,回款方面,主要是10月份的出庫,接近年底,我們的回款尤其的重要,這個是不能再像前面的時候沒有一個計劃性,把每一筆需要回款的記錄下來,做一個詳細的計劃表。
xx月,主要是回款,然后把剩余沒有完成的目標竭盡全力的完成全年任務,然后總結整理一年下來的工作、市場資源、客戶信息、競爭情況等等,計劃好下半年的工作,整合,總結自己適合的一套營銷方法。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十一
主要是圍繞鋼鐵,煤炭,電力,港口等幾個行業的重要客戶項目進行有針對性地信息收集,市場調研,商務溝通,以及進一步的技術考察,商務談判等系列基礎工作。目標是,在有效的拓展項目市場的同時,確立并完成1~2個具體的項目,或合作伙伴。
1、電力行業有兩家,國電集團,華能集團。
國電集團,下轄十幾家煤電廠,擁有華北電力工程公司,河北電力勘測設計院,以及自己控股的國電科技環保工程公司;華能集團,主要是以煤炭發電為主的電力集團,其市場主要以山東,山西,內蒙,新疆為主。
華電集團已經建立初步聯系 ,需要成功的項目運作,才能真正建立合作關系 。
2、鋼鐵行業主要跟進兩個集團的項目:
北京鋼鐵設計院,擁有鋼鐵行業的全天候的環境評估以及工程設計施工資質。北京京誠嘉宇環境科技公司是北鋼院下屬的工程公司,我公司已經與其進行初步合作,在行業內具有廣泛的影響力。
3、煤炭行業主要是兗礦集團,兩淮煤炭集團
兗礦集團,已經建立一些基礎性的關系,比如,濟南天河科技公司,中煤國際工程公司;安徽兩淮煤炭基地,也是我國13家大型煤炭基地之一,需要逐步滲透建立真正的環境工程合作關系。
4、港口行業
需要整合公司的資源,主要是:天津一航院的設計資源;秦皇島港的項目案例示范;
主要開發的市場是:山東沿海日照、青島幾個港口;曹妃甸港首鋼基地礦石堆場項目;上海羊山港建設工程;廣西湛江港鋼鐵基地礦石堆場工程;以及浙江舟山港口礦石堆場項目。
5、合作伙伴管理與開發
山東海涵機械廠,吳衡樞。主要工作在港口項目,其他電廠,鋼廠也有專人負責,此代理商,需要有效的配合與管理;目前,丁斌正在日照港礦石堆場防風墻項目進行跟進。
(2)目前,正在考察的合作伙伴主要有:
山東天河科技公司,主要作煤礦設備,在兗礦,兩淮,云貴,都有很好的項目資源。尤其對我公司干霧抑塵系統,目前,該公司云貴區的負責人在貴州有防風抑塵墻項目。
(3) 河北華信鍋爐集團,主要是電廠方面的客戶關系。可以利用做些項目。
1、規范,穩定,務實的營銷團隊建設;有條不紊的開拓市場,維護初步建立的市場,需要的是有素養的營銷職業者,3-4人足矣。
2、公司產品真正的按國家或國際標準進行設計,制造,并按行業要求獲取相關系列資質,比如3c認證,防暴認證,這應是公司作設備與工程的營銷起點。這是公司最重要的營銷牌照,公司要向這個方向努力才好。
3、真正的客戶管理,是建立在可信賴的設備、產品基礎上的;規范,流程,客觀的管理,體現的是公司的工作效率,管理水平。最終,都會集中的體現在公司所追求的價值目標。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十二
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【導語】在管理學中,計劃具有兩重含義,其一是計劃工作,是指根據對組織外部環境與內部條件的分析,提出在未來一定時期內要達到的組織目標以及實現目標的方案途徑。其二是計劃形式,是指用文字和指標等形式所表述的組織以及組織內不同部門和不同成員,在未來一定時期內關于行動方向、內容和方式安排的管理事件。下面是為您整理的《2019年四季度工作計劃》,僅供大家查閱。
一、辦公室日常工作:
2.圍繞項目建議書相關的工作:項目建議書的撰寫、打印、裝訂成冊;
4.辦公室工作:衛生、文字處理,上傳下達、洗照片并裝訂成冊等;
5.幫助龔主任在線學習、并寫學習筆記;學法用法無紙化學習;
6.協助辦公室其他同事工作。
二、招商引資工作:
1.雙改雙遷工作:篩選出有意向的企業,定期回訪。
2.接待工作:企業來之前的準備工作,企業來之后的接待工作。
三、
項目服務工作:和銀輪二期項目相關的所有服務。
—、服務宗旨。
創新機制、創新局面、努力用心、為您服務!竭誠做好一站式服務。
1、搞好員工業務能力,業務知識的培訓。找不足,找缺口,從基礎服務流程、服務標準、語言技巧、應急反映等方面繼續抓緊、抓實。
2、努力建立重大客戶信息機制,建立電子信息檔--------案,便于更好的為客戶服務。
3、實行客戶來電電子錄機、錄音功能,充分發揮客戶服務工作實效機能。加強回訪機制,提升回訪辦結率,滿意度。走出去聽取民聲意見,掌握客戶心理取向,做出判斷,靈活應對各類事件,幫助客戶快速的解決問題。
4、做好供水宣傳活動,區域內供水常見問題宣傳及信息搜集工作。如何正確飲用自來水;出現水質、水壓問題客戶先如何自行排查;停水后來水的正確飲用等。
5、認真落實工作制度,履行好考核辦法。組織本部門人員學習貫徹工作紀律和各項規章制度,及時糾正本部門員工中違反勞動紀律的現象。做到獎懲分明,提升員工工作積極性。
6、定期開展客服服務員工情緒減壓工作,進行談心交流,讓大家釋放工作中的不同壓力,聽取并采納員工的想法和建議,提升服務工作的效果。
7、進行客戶服務內外部調查:內部與一線工作者的學習交流,對維修、收費、生產常見問題的相關知識進行學習交流;外部針對不同區域、不同問題的客戶,進行問卷調查;做好收集和總結工作,并能運用到實踐工作中,發揮真正的橋梁與紐帶作用。
--------。
8、請企業內部先進部門的骨干、精英為客服人員講解,他們的先進工作經驗及各種工作事跡,讓客服工作人員了解一線工作的苦與樂,才能更好的與客戶進行心貼心的服務,使客戶更加理解我們一線員工,在一線員工與客戶之間起到潤滑劑作用。
9、加強客服工作人員語言的親和力,進行年終客服個人工作總結演講賽的嘗試。由此,產生更多出色的客服工作者,激發大家工作熱情。
一、常規業務的開拓:
在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難,在工業園區的業務單位受園區強制和資金影響,選擇社會保險的越來越多,大企業異常稀少、小企業不愿意或沒有經濟能力購買,受經濟影響又出現很多空巢企業,我部深感開拓法人客戶難度十分巨大。面對這樣的情況,我部在三季度,以穩步經營續保業務為主,利用一切機會開拓法人意外險,最終取得八萬余元的保費,但也由于投保單位轉保社會保險,脫保了兩個法人客戶!損失保費近2萬元。
另外我部也接觸了幾個正在施工的工地,有投保意向,但是受合同影響暫時沒有達成合作協議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的--------統保協議影響,業務開展難度極大,即使不需要住建局批示的工程,同業競爭的壓力也非常大!部分大型建工險承保費率異常低,30萬元的保額,保險費率僅在千分之到千分之1之間,競爭相當激烈,手續費競爭更是白熱化,的現在已經出現返點40%手續費的現象,而且支持凈保費入賬!對我們開展鄉鎮和縣城周邊工程業務影響較大!已經聯系的幾個工程,我們也將加緊追蹤的力度,盡快的予以承保。
二、合行小額貸款意外險業務。
三季度,在市公司總經理室和團險部領導高度關心和幫助下,在泗洪高經理傾心投入和爭取下,我本人和張敏經理,辭別太平洋壽險公司,加盟更具挑戰的人保壽險泗洪公司,大膽開拓小額信貸業務工作。
市公司領導讓我們做農商行小額信貸業務經驗分享,說實話談不上分享,因為我們還沒有做出成績,在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要后續的工作需要處理,在與縣行的溝通中我們還是和國壽有著一定的差距,業務的開展并不是一帆風順的,有過測試成功開單的驚喜,也有網點拒不開展業務的失落,有過網點支行領導不支持工作吃閉門羹的心酸,也有保費平臺維持在20xx元的喜悅!小額信貸業務的開展,是需要大量時間、精力的投入,針對我們泗洪的情況,--------在此向各位領導匯報我們開展的歷程。從8月16日開始,針對全縣26個可以開展業務的網點,借助小額信貸業務重新辦理的契機,我們再一次對網點的進行大追蹤,大拜訪,并根據網點既往出單的情況,做重點排查與公關。每周五個工作日,堅持下鄉,風雨無阻,不管什么原因,堅定下鄉拜訪不動搖!
在鄉鎮網點追蹤過程中,最近的網點往返要10公里,最遠的鄉鎮往返需要一百多公里!在一個多月的堅持下鄉中,我泗洪營銷部歷經4000余公里,已經與近20個網點展開聯系,并已經有12個網點開始辦理我們的業務,另外有峰山、天崗湖、雙溝等鄉鎮一直未辦理過此項業務,暫時沒有開展。經過我們不懈努力和開拓中,已將臨淮、陳圩、金鎮、瑤溝、車門、大樓等幾個網點打造成我們鐵桿網點,確保了此幾個網點每日將80%的業務出在我們公司,一度曾有部分網點將全部業務出我們公司的情況出現。在網點支行維護和經營過程中,雖然我們人民人壽是后進入的,但是我們的熱情的服務和真誠溝通,贏得了各支行從行長到柜員的支持和信任,也保證了我們后續業務的正常和良性開展。
但是由于泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響,導致合行業務量急劇下降,三季度本身在--------放貸款過程中就是淡季,現在貸款需要的資質及條件頗多,成功貸款的客戶仍然不多。再加上受農商行小額扶貧貸款不收保險的影響,業務量沒有突破式的爆發,但是我們也相信,有了我們現在的努力付出,在四季度和明年一季度的工作中,我們可以更好的將精力與時間投入到對網點的公關和維護中,確保我們在開門紅戰役中取得良好的成績。
在此期間,從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止,歷經38天,累計收取小額信貸保險費萬元,時間雖短但是我們也確保了所有開單的網點,每周至少拜訪一次,部分網點已經拜訪了五六次,與支行行長、會計以及農貸記賬員結下了良好的合作關系。通過三十余天的努力,我們也得到了農商行分管領導和會計部的認可和大力支持,確保了我們支行網點單證不間斷,在我們有需求的時候能夠第一時間將我們人民人壽的單證及時發放下去。萬的保費雖然不多,但對泗洪機構來說卻是一盞希望的火苗,也昭示著泗洪一個新業務渠道的成功開拓。雖然已經有十余個網點與我們建立合作關系,但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業務量的花園口支行,同時也會在四季度工作中,繼續開拓未拜訪的支行,以及對工行、農行等商業銀行的銜接,爭取在借助市公司給--------予有力政策下,深度開展此幾個渠道的業務,以確保在四季度和即將開展的開門紅業務中奠定基礎!
三、學生險業務。
三季度是學平險銷售旺季,但是今年的業務開展并不理想,受學校統一辦理社保和公辦學校不收保險的影響,以及既往與我們合作人保產險也開展學生險影響截止九月底,實際收取學生險保費僅15萬余元,已生效保費12萬余元,與市公司既定的40萬元指標相差較大,達成率僅%,沒有達到預期效果!但是失落之余也有收獲,泗洪公司在高經理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下,每人主動認領了至少3000元任務指標,同時任務指標的完成也與個人中秋福利掛鉤,雖然金額不多,但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業激情。
另外,既往人保財與我們合作的學生險業務今年基本被回收自己承保,損失了一部分業務,但是我們通過努力,在維護好既往自己開拓的學生險業務同時也成功開拓了幾個新的學校,以幼兒園為主,新產生數萬元保險費。受中國人壽影響,泗洪部分學校如泗洪中學、泗洪二中以及育才學校的保險已經與中國人壽合作近10年,通過了解,這部分學生保險,在學校沒有支付保險公司保費情況下,中國人壽仍然要承擔--------該學校學生的保險責任,且保險費可以分期給付。這些長期的合作關系以及政策的優勢,對我們公司開展業務沖擊非常明顯,我們也會在今后的工作中,尋求契機,爭取融入部分學校,開辦學生險業務。
綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內容,存在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。四季度工作已經開始,接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領導匯報,請指正:
一、緊抓小額信貸業務不放松。
借助三季度良好勢頭,我們在四季度仍將小額信貸業務放在第一位,努力開拓農商銀行同時,加大對工商銀行、農業銀行以及蘇州銀行業務的開拓和銜接,爭取在最短的時間內完成對商業銀行的拜訪和銜接。針對農商行未拜訪的網點和主要業務產生的大網點,在四季度我們在做好下鄉維護同時也要找準時機融入花園口支行,爭取一塊屬于人保壽險的坐席以便后續業務的開展。
二、法人客戶的開拓。
四季度我們將繼續深入拜訪陌生客戶單位,積極主動出擊,深入市場為企業客戶尋求最合理的承保方式,大力開拓法人客戶,挖掘準客戶,為明年開門紅奠定基礎。
--------。
在與商業銀行以及農商行開展小額信貸業務中,積極與銀行的公司部進行聯系,積極索求大客戶信息,從銀行入口出發,尋求突破口,讓銀行成為我們大客戶的轉介人!擴大合作空間,使資源利用化。
三、計劃生育獨生子女保險。
在四季度中,我們也將借助一部分關系,與計生局部分領導銜接,努力開展獨生子女保險,期待通過一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。
四、三季度業務開展中遇到的問題及建議。
1、單證問題。
三季度小額信貸業務開展中,由于我們公司提供的憑證式a4紙張大小,與同業中國人壽、人保財險、太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍!厚度也增加了不少,關于保險單證的打印,各支行的會計分別反映我們的單證過大,不方便農貸記賬員出單,更不利于后期會計在整理單證的裝訂,前期業務量小的情況下,會計疊好后可以裝訂,后期在四季度甚至開門紅一季度中,業務量突飛猛進的時候,會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩!為此,農商行的會計部以及各支行的會計及農貸記賬員全部反映我們公司的單證過大,不利于業務的辦理!
2、系統問題。
--------。
在業務開展中,同業公司的系統比我們公司的系統簡單很多,不需要輸入家庭住址,不需要輸入被保險人電話,只要輸入貸款號,就可以打印憑證!相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話,為農貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司,農商行為客戶發放的貸款,本身就是資料齊全,包含了身份證復印件、擔保人以及詳細的各種資質資料,我公司在系統錄入時仍然需要輸入地址和電話,則顯的累贅了不少,平白為會計和出單人員增加很多麻煩,就系統操作而言,各支行網點更傾向于做其他兩家保險公司的單證,極力希望我們公司能根據業務開展的實際情況簡化系統程序,去掉繁瑣且不必要部分,以方便后續大量業務開發。
3、花園口支行特殊出單問題。
花園口支行為所有開展小額信貸業務壽險公司的必爭之地,截止目前為止,一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家保險公司進駐開展業務。現在僅為國壽一家*在辦理。由于花園口支行地處縣城中心,每日客流量極大,發放貸款筆數及金額均較大!在辦理小額信貸業務中由于放貸的辦公室和保險打印地方時分開樓上下辦公,無法保證在放貸過程中同時開具保險單,農商行的會計也不會了這業務而奔波于樓上下。
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財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十三
一名真正的.客服工作者一直都在學習,一直都在進步,雖然接觸客服工作已經有半年的時間,客服工作在開始的時候我是完全陌生的,這半年雖有些進步,但是還是不夠,在為來的工作中還是要繼續發展自己,我是一名一線的電商客服,我平時的工作比較多,有時候要同時跟很多客戶在線電話,客服工作者還是要求比較高的。
在第三季度的工作中要加強自身學習,在客戶投訴方面要更加高效率處理,做到一個快速的承上啟下作用,前面兩個季度在投訴這一塊做的還是不夠好,這是我個人能力的問題,因為投訴的太多了,反饋的也多,平時工作沒顧得上,不能夠及時的處理導致了部分客戶的不滿意,在第三個季度中我要做的這就是在方面下苦功夫。
前兩個季度在節假日的時候總是出現爆單的情況,就是這這種情況下客服工作者才是最容易出現工作上的師傅,比如訂單處理的不夠及時,訂單撤單,這些問題都容易在高峰期出現一些突發情況,前兩個季度的工作中就多次出現了這種情況,所以在接下來的三季度工作中我是不允許自己再出現這種情況。
做好迎來高峰期的準備,提高自己的客服能力是關鍵,避免一些不必要的訂單糾紛,節約時間,不在單個訂單上花太多的時間,把自己的工作全面化,擴大化,做好售后工作。
但是作為一名優秀的客服工作者,區區以上的這幾點不痛不癢的工作,這些還是遠遠不夠,最重要的還是要能提高成交率這才是關鍵,在第三季度工作這還有待加強,下個季度的工作中一定抓好自己的工作能力,不斷的去在工作中發現自己。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十四
尊敬的洪總、任經理以及全轄的各位同仁,大家上午好:
我叫張艷麗,此前在太平洋壽險工作,于今年八月份加盟人保壽險,與在座的各位一并奮斗在團險業務戰線上。今天就由我代表泗洪機構向市公司及各位領導匯報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外,關于農商行小額信貸的分享,也在闡述中一并匯報,請各位領導批評指正:
泗洪公司三季度業務壓力較大,其中短險指標18萬元,學平險保費40萬元,人力指標1人,規模保費80萬元,后在9月份又追加小額信貸任務指標26萬元,總體三季度任務指標較高。截止三季度結束,我泗洪部累計承保各項保費如下:法人客戶短險保費:8.08萬元,小額信貸:2.828萬元,學生險:市公司統計12.013萬元,實際我部已收學生險保費超過15萬元。長險1.5萬元,短險達成率:63.1%,學生險達成率:37.5%,小額信貸達成率:10.87%。
以上為泗洪團險三季度實際承保的數據,總體未達成市公司既定任務指標,需要在后續工作中加緊努力,力爭能較好完成后期工作。
在三度期間我們主要做了以下幾點工作:
在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難,在工業園區的業務單位受園區強制和資金影響,選擇社會保險的越來越多,大企業異常稀少、小企業不愿意或沒有經濟能力購買,受經濟影響又出現很多空巢企業,我部深感開拓法人客戶難度十分巨大。面對這樣的情況,我部在三季度,以穩步經營續保業務為主,利用一切機會開拓法人意外險,最終取得八萬余元的保費,但也由于投保單位轉保社會保險,脫保了兩個法人客戶!損失保費近2萬元。
另外我部也接觸了幾個正在施工的工地,有投保意向,但是受合同影響暫時沒有達成合作協議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統保協議影響,業務開展難度極大,即使不需要住建局批示的工程,同業競爭的壓力也非常大!部分大型建工險承保費率異常低,30萬元的保額,保險費率僅在千分之0.5到千分之1之間,競爭相當激烈,手續費競爭更是白熱化,最高的現在已經出現返點40%手續費的現象,而且支持凈保費入賬!對我們開展鄉鎮和縣城周邊工程業務影響較大!已經聯系的幾個工程,我們也將加緊追蹤的力度,盡快的予以承保。
三季度,在市公司總經理室和團險部領導高度關心和幫助下,在泗洪高經理傾心投入和爭取下,我本人和張敏經理,辭別太平洋壽險公司,加盟更具挑戰的人保壽險泗洪公司,大膽開拓小額信貸業務工作。
市公司領導讓我們做農商行小額信貸業務經驗分享,說實話談不上分享,因為我們還沒有做出成績,在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要后續的工作需要處理,在與縣行的溝通中我們還是和國壽有著一定的差距,業務的開展并不是一帆風順的,有過測試成功開單的驚喜,也有網點拒不開展業務的失落,有過網點支行領導不支持工作吃閉門羹的心酸,也有保費平臺維持在20xx元的喜悅!小額信貸業務的開展,是需要大量時間、精力的投入,針對我們泗洪的情況,在此向各位領導匯報我們開展的歷程。從8月16日開始,針對全縣26個可以開展業務的網點,借助小額信貸業務重新辦理的契機,我們再一次對網點的進行大追蹤,大拜訪,并根據網點既往出單的情況,做重點排查與公關。每周五個工作日,堅持下鄉,風雨無阻,不管什么原因,堅定下鄉拜訪不動搖!
在鄉鎮網點追蹤過程中,最近的網點往返要10公里,最遠的鄉鎮往返需要一百多公里!在一個多月的堅持下鄉中,我泗洪營銷部歷經4000余公里,已經與近20個網點展開聯系,并已經有12個網點開始辦理我們的業務,另外有峰山、天崗湖、雙溝等鄉鎮一直未辦理過此項業務,暫時沒有開展。經過我們不懈努力和開拓中,已將臨淮、陳圩、金鎮、瑤溝、車門、大樓等幾個網點打造成我們鐵桿網點,確保了此幾個網點每日將80%的業務出在我們公司,一度曾有部分網點將全部業務出我們公司的情況出現。在網點支行維護和經營過程中,雖然我們人民人壽是后進入的,但是我們的熱情的服務和真誠溝通,贏得了各支行從行長到柜員的支持和信任,也保證了我們后續業務的正常和良性開展。
但是由于泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響,導致合行業務量急劇下降,三季度本身在放貸款過程中就是淡季,現在貸款需要的資質及條件頗多,成功貸款的客戶仍然不多。再加上受農商行小額扶貧貸款不收保險的影響,業務量沒有突破式的爆發,但是我們也相信,有了我們現在的努力付出,在四季度和明年一季度的工作中,我們可以更好的將精力與時間投入到對網點的公關和維護中,確保我們在開門紅戰役中取得良好的成績。
在此期間,從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止,歷經38天,累計收取小額信貸保險費2.828萬元,時間雖短但是我們也確保了所有開單的網點,每周至少拜訪一次,部分網點已經拜訪了五六次,與支行行長、會計以及農貸記賬員結下了良好的合作關系。通過三十余天的努力,我們也得到了農商行分管領導和會計部的認可和大力支持,確保了我們支行網點單證不間斷,在我們有需求的時候能夠第一時間將我們人民人壽的單證及時發放下去。2.8萬的保費雖然不多,但對泗洪機構來說卻是一盞希望的火苗,也昭示著泗洪一個新業務渠道的成功開拓。雖然已經有十余個網點與我們建立合作關系,但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業務量最大的花園口支行,同時也會在四季度工作中,繼續開拓未拜訪的支行,以及對工行、農行等商業銀行的銜接,爭取在借助市公司給予有力政策下,深度開展此幾個渠道的業務,以確保在四季度和即將開展的開門紅業務中奠定基礎!
三季度是學平險銷售旺季,但是今年的業務開展并不理想,受學校統一辦理社保和公辦學校不收保險的影響,以及既往與我們合作人保產險也開展學生險影響截止九月底,實際收取學生險保費僅15萬余元,已生效保費12萬余元,與市公司既定的40萬元指標相差較大,達成率僅37.5%,沒有達到預期效果!但是失落之余也有收獲,泗洪公司在高經理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下,每人主動認領了至少3000元任務指標,同時任務指標的完成也與個人中秋福利掛鉤,雖然金額不多,但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業激情。
另外,既往人保財與我們合作的學生險業務今年基本被回收自己承保,損失了一部分業務,但是我們通過努力,在維護好既往自己開拓的學生險業務同時也成功開拓了幾個新的學校,以幼兒園為主,新產生數萬元保險費。受中國人壽影響,泗洪部分學校如泗洪中學、泗洪二中以及育才學校的保險已經與中國人壽合作近10年,通過了解,這部分學生保險,在學校沒有支付保險公司保費情況下,中國人壽仍然要承擔該學校學生的保險責任,且保險費可以分期給付。這些長期的合作關系以及政策的優勢,對我們公司開展業務沖擊非常明顯,我們也會在今后的工作中,尋求契機,爭取融入部分學校,開辦學生險業務。
綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內容,存在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。四季度工作已經開始,接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領導匯報,請指正:
借助三季度良好勢頭,我們在四季度仍將小額信貸業務放在第一位,努力開拓農商銀行同時,加大對工商銀行、農業銀行以及蘇州銀行業務的開拓和銜接,爭取在最短的時間內完成對商業銀行的拜訪和銜接。針對農商行未拜訪的網點和主要業務產生的大網點,在四季度我們在做好下鄉維護同時也要找準時機融入花園口支行,爭取一塊屬于人保壽險的坐席以便后續業務的開展。
四季度我們將繼續深入拜訪陌生客戶單位,積極主動出擊,深入市場為企業客戶尋求最合理的承保方式,大力開拓法人客戶,挖掘準客戶,為明年開門紅奠定基礎。
在與商業銀行以及農商行開展小額信貸業務中,積極與銀行的公司部進行聯系,積極索求大客戶信息,從銀行入口出發,尋求突破口,讓銀行成為我們大客戶的轉介人!擴大合作空間,使資源利用最大化。
在四季度中,我們也將借助一部分關系,與計生局部分領導銜接,努力開展獨生子女保險,期待通過一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。
1、單證問題
三季度小額信貸業務開展中,由于我們公司提供的憑證式a4紙張大小,與同業中國人壽、人保財險、太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍!厚度也增加了不少,關于保險單證的打印,各支行的會計分別反映我們的單證過大,不方便農貸記賬員出單,更不利于后期會計在整理單證的裝訂,前期業務量小的情況下,會計疊好后可以裝訂,后期在四季度甚至開門紅一季度中,業務量突飛猛進的時候,會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩!為此,農商行的會計部以及各支行的會計及農貸記賬員全部反映我們公司的單證過大,不利于業務的辦理!
2、系統問題
在業務開展中,同業公司的系統比我們公司的系統簡單很多,不需要輸入家庭住址,不需要輸入被保險人電話,只要輸入貸款號,就可以打印憑證!相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話,為農貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司,農商行為客戶發放的貸款,本身就是資料齊全,包含了身份證復印件、擔保人以及詳細的各種資質資料,我公司在系統錄入時仍然需要輸入地址和電話,則顯的累贅了不少,平白為會計和出單人員增加很多麻煩,就系統操作而言,各支行網點更傾向于做其他兩家保險公司的單證,極力希望我們公司能根據業務開展的實際情況簡化系統程序,去掉繁瑣且不必要部分,以方便后續大量業務開發。
3、花園口支行特殊出單問題
花園口支行為所有開展小額信貸業務壽險公司的必爭之地,截止目前為止,一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家保險公司進駐開展業務。現在僅為國壽一家獨家在辦理。由于花園口支行地處縣城中心,每日客流量極大,發放貸款筆數及金額均較大!在辦理小額信貸業務中由于放貸的辦公室和保險打印地方時分開樓上下辦公,無法保證在放貸過程中同時開具保險單,農商行的會計也不會了這業務而奔波于樓上下。
目前國壽和太平洋壽險開展此項業務時均為農商行提供了自制的不帶公章的一式三聯投保單,與銀行存款單大小一致,由客戶在辦理貸款同時填寫好以后交給信貸員收繳,每周六統一在農貸記賬員處出單。若要進駐花園口支行開展小額信貸業務,我公司必須要準備類似的一式三聯投保單,以方便合行會計每周一次的出單。
綜上為泗洪20xx年三季度團險工作小結及四季度業務發展規劃,同時將業務開展中遇到的問題和建議向公司匯報,請各位領導批評指正!
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十五
尊敬的洪總、任經理以及全轄的各位同仁,大家上午好:
我叫張艷麗,此前在太平洋壽險工作,于今年八月份加盟人保壽險,與在座的各位一并奮斗在團險業務戰線上。今天就由我代表泗洪機構向市公司及各位領導匯報我泗洪營銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外,關于農商行小額信貸的分享,也在闡述中一并匯報,請各位領導批評指正:
泗洪公司三季度業務壓力較大,其中短險指標18萬元,學平險保費40萬元,人力指標1人,規模保費80萬元,后在9月份又追加小額信貸任務指標26萬元,總體三季度任務指標較高。截止三季度結束,我泗洪部累計承保各項保費如下:法人客戶短險保費:8.08萬元,小額信貸:2.828萬元,學生險:市公司統計12.013萬元,實際我部已收學生險保費超過15萬元。長險1.5萬元,短險達成率:63.1%,學生險達成率:37.5%,小額信貸達成率:10.87%。
以上為泗洪團險三季度實際承保的數據,總體未達成市公司既定任務指標,需要在后續工作中加緊努力,力爭能較好完成后期工作。
在三度期間我們主要做了以下幾點工作:
一、常規業務的開拓:
在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難,在工業園區的業務單位受園區強制和資金影響,選擇社會保險的越來越多,大企業異常稀少、小企業不愿意或沒有經濟能力購買,受經濟影響又出現很多空巢企業,我部深感開拓法人客戶難度十分巨大。面對這樣的情況,我部在三季度,以穩步經營續保業務為主,利用一切機會開拓法人意外險,最終取得八萬余元的保費,但也由于投保單位轉保社會保險,脫保了兩個法人客戶!損失保費近2萬元。
另外我部也接觸了幾個正在施工的工地,有投保意向,但是受合同影響暫時沒有達成合作協議。同時我泗洪開展的建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統保協議影響,業務開展難度極大,即使不需要住建局批示的工程,同業競爭的壓力也非常大!部分大型建工險承保費率異常低,30萬元的保額,保險費率僅在千分之0.5到千分之1之間,競爭相當激烈,手續費競爭更是白熱化,最高的現在已經出現返點40%手續費的現象,而且支持凈保費入賬!對我們開展鄉鎮和縣城周邊工程業務影響較大!已經聯系的幾個工程,我們也將加緊追蹤的力度,盡快的予以承保。
二、合行小額貸款意外險業務。
三季度,在市公司總經理室和團險部領導高度關心和幫助下,在泗洪高經理傾心投入和爭取下,我本人和張敏經理,辭別太平洋壽險公司,加盟更具挑戰的人保壽險泗洪公司,大膽開拓小額信貸業務工作。
市公司領導讓我們做農商行小額信貸業務經驗分享,說實話談不上分享,因為我們還沒有做出成績,在各支行的拜訪和溝通中仍然有需要后續的工作需要處理,在與縣行的溝通中我們還是和國壽有著一定的差距,業務的開展并不是一帆風順的,有過測試成功開單的驚喜,也有網點拒不開展業務的失落,有過網點支行領導不支持工作吃閉門羹的心酸,也有保費平臺維持在2000元的喜悅!小額信貸業務的開展,是需要大量時間、精力的投入,針對我們泗洪的情況,在此向各位領導匯報我們開展的歷程。從8月16日開始,針對全縣26個可以開展業務的網點,借助小額信貸業務重新辦理的契機,我們再一次對網點的進行大追蹤,大拜訪,并根據網點既往出單的情況,做重點排查與公關。每周五個工作日,堅持下鄉,風雨無阻,不管什么原因,堅定下鄉拜訪不動搖!
在鄉鎮網點追蹤過程中,最近的網點往返要10公里,最遠的鄉鎮往返需要一百多公里!在一個多月的堅持下鄉中,我泗洪營銷部歷經4000余公里,已經與近20個網點展開聯系,并已經有12個網點開始辦理我們的業務,另外有峰山、天崗湖、雙溝等鄉鎮一直未辦理過此項業務,暫時沒有開展。經過我們不懈努力和開拓中,已將臨淮、陳圩、金鎮、瑤溝、車門、大樓等幾個網點打造成我們鐵桿網點,確保了此幾個網點每日將80%的業務出在我們公司,一度曾有部分網點將全部業務出我們公司的情況出現。在網點支行維護和經營過程中,雖然我們人民人壽是后進入的,但是我們的熱情的服務和真誠溝通,贏得了各支行從行長到柜員的支持和信任,也保證了我們后續業務的正常和良性開展。
但是由于泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸的影響,導致合行業務量急劇下降,三季度本身在放貸款過程中就是淡季,現在貸款需要的資質及條件頗多,成功貸款的客戶仍然不多。再加上受農商行小額扶貧貸款不收保險的影響,業務量沒有突破式的爆發,但是我們也相信,有了我們現在的努力付出,在四季度和明年一季度的工作中,我們可以更好的將精力與時間投入到對網點的公關和維護中,確保我們在開門紅戰役中取得良好的成績。
在此期間,從8月23日梅花第一張150元保單測試成功到9月30日止,歷經38天,累計收取小額信貸保險費2.828萬元,時間雖短但是我們也確保了所有開單的網點,每周至少拜訪一次,部分網點已經拜訪了五六次,與支行行長、會計以及農貸記賬員結下了良好的合作關系。通過三十余天的努力,我們也得到了農商行分管領導和會計部的認可和大力支持,確保了我們支行網點單證不間斷,在我們有需求的時候能夠第一時間將我們人民人壽的單證及時發放下去。2.8萬的保費雖然不多,但對泗洪機構來說卻是一盞希望的火苗,也昭示著泗洪一個新業務渠道的成功開拓。雖然已經有十余個網點與我們建立合作關系,但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業務量最大的花園口支行,同時也會在四季度工作中,繼續開拓未拜訪的支行,以及對工行、農行等商業銀行的銜接,爭取在借助市公司給予有力政策下,深度開展此幾個渠道的業務,以確保在四季度和即將開展的開門紅業務中奠定基礎!
三、學生險業務。
三季度是學平險銷售旺季,但是今年的業務開展并不理想,受學校統一辦理社保和公辦學校不收保險的影響,以及既往與我們合作人保產險也開展學生險影響截止九月底,實際收取學生險保費僅15萬余元,已生效保費12萬余元,與市公司既定的40萬元指標相差較大,達成率僅37.5%,沒有達到預期效果!但是失落之余也有收獲,泗洪公司在高經理高度重視和全體職工共同努力和拼搏下,每人主動認領了至少3000元任務指標,同時任務指標的完成也與個人中秋福利掛鉤,雖然金額不多,但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和展業激情。
另外,既往人保財與我們合作的學生險業務今年基本被回收自己承保,損失了一部分業務,但是我們通過努力,在維護好既往自己開拓的學生險業務同時也成功開拓了幾個新的學校,以幼兒園為主,新產生數萬元保險費。受中國人壽影響,泗洪部分學校如泗洪中學、泗洪二中以及育才學校的保險已經與中國人壽合作近10年,通過了解,這部分學生保險,在學校沒有支付保險公司保費情況下,中國人壽仍然要承擔該學校學生的保險責任,且保險費可以分期給付。這些長期的合作關系以及政策的優勢,對我們公司開展業務沖擊非常明顯,我們也會在今后的工作中,尋求契機,爭取融入部分學校,開辦學生險業務。
綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內容,存在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。四季度工作已經開始,接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位領導匯報,請指正:
一、緊抓小額信貸業務不放松。
在最短的時間內完成對商業銀行的拜訪和銜接。針對農商行未拜訪的網點和主要業務產生的大網點,在四季度我們在做好下鄉維護同時也要找準時機融入花園口支行,爭取一塊屬于人保壽險的坐席以便后續業務的開展。
二、法人客戶的開拓。
四季度我們將繼續深入拜訪陌生客戶單位,積極主動出擊,深入市場為企業客戶尋求最合理的承保方式,大力開拓法人客戶,挖掘準客戶,為明年開門紅奠定基礎。
在與商業銀行以及農商行開展小額信貸業務中,積極與銀行的公司部進行聯系,積極索求大客戶信息,從銀行入口出發,尋求突破口,讓銀行成為我們大客戶的轉介人!擴大合作空間,使資源利用最大化。
三、計劃生育獨生子女保險。
在四季度中,我們也將借助一部分關系,與計生局部分領導銜接,努力開展獨生子女保險,期待通過一定的努力可以將泗洪獨生子女保險承保一部分。
四、三季度業務開展中遇到的問題及建議。
1、單證問題。
三季度小額信貸業務開展中,由于我們公司提供的憑證式a4紙張大小,與同業中國人壽、人保財險、太平洋壽險等保險公司的單證相比較大了至少一倍!厚度也增加了不少,關于保險單證的打印,各支行的會計分別反映我們的單證過大,不方便農貸記賬員出單,更不利于后期會計在整理單證的裝訂,前期業務量小的情況下,會計疊好后可以裝訂,后期在四季度甚至開門紅一季度中,業務量突飛猛進的時候,會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩!為此,農商行的會計部以及各支行的會計及農貸記賬員全部反映我們公司的單證過大,不利于業務的辦理!
2、系統問題。
在業務開展中,同業公司的系統比我們公司的系統簡單很多,不需要輸入家庭住址,不需要輸入被保險人電話,只要輸入貸款號,就可以打印憑證!相比較我們公司需要輸入六位地址以及電話,為農貸記賬員的工作帶來極大不便。反之再問公司,農商行為客戶發放的貸款,本身就是資料齊全,包含了身份證復印件、擔保人以及詳細的各種資質資料,我公司在系統錄入時仍然需要輸入地址和電話,則顯的累贅了不少,平白為會計和出單人員增加很多麻煩,就系統操作而言,各支行網點更傾向于做其他兩家保險公司的單證,極力希望我們公司能根據業務開展的實際情況簡化系統程序,去掉繁瑣且不必要部分,以方便后續大量業務開發。
3、花園口支行特殊出單問題。
花園口支行為所有開展小額信貸業務壽險公司的必爭之地,截止目前為止,一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家保險公司進駐開展業務。現在僅為國壽一家獨家在辦理。由于花園口支行地處縣城中心,每日客流量極大,發放貸款筆數及金額均較大!在辦理小額信貸業務中由于放貸的辦公室和保險打印地方時分開樓上下辦公,無法保證在放貸過程中同時開具保險單,農商行的會計也不會了這業務而奔波于樓上下。
目前國壽和太平洋壽險開展此項業務時均為農商行提供了自制的不帶公章的一式三聯投保單,與銀行存款單大小一致,由客戶在辦理貸款同時填寫好以后交給信貸員收繳,每周六統一在農貸記賬員處出單。若要進駐花園口支行開展小額信貸業務,我公司必須要準備類似的一式三聯投保單,以方便合行會計每周一次的出單。
綜上為泗洪2012年三季度團險工作小結及四季度業務發展規劃,同時將業務開展中遇到的問題和建議向公司匯報,請各位領導批評指正!
匯報人:張艷麗2012年10月17日。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十六
第三季度我接手了員工關系崗各項工作,包括新員工入職手續辦理、人員基本資料維護、金蝶系統待崗中心異動維護、檔案資料管理、勞動合同管理、員工請假及離職手續辦理、新員工差旅費報銷、新員工轉正等。在這三個月時間里,我學習并掌握了各項工作的實際操作,了解了各事項的相關規定及要求。在熟悉各工作內容的基礎上,結合工作實際作出了一些改進調整及創新措施。本崗位具體各事項的亮點、重難點總結如下:
1、制作《新員工入司指南》手冊。為幫助新員工了解公司概況,熟悉公司環境,促進
新員工盡快融入公司大家庭中,人事組聯合形象設計員制作并印發了1000份《新員工入司指南》手冊。新員工入職時人手一份并對手冊上的內容對其進行講解,其內容包括公司附近交通路線圖、最近購物點逛街點及公園、溫馨提示、各部門負責人聯系方式等。手冊的推行拉近了員工心理上與公司的距離感,也避免了新員工在不知情情況下違反公司基本規章制度。
2、《崗位變動后的信息跟進管理規定》、每月定時資料提交規定等工作優化制度的實施。8月21日協助流程制度專員正式出臺的《崗位變動后的信息跟進管理規定》規范了人事崗位變更信息的傳遞,每月定期要求各兼職管理崗提交資料或定期提供相關部門特定崗位信息資料,避免了信息的滯后或重復提交造成的工作效率低下。
3、新員工轉正創新方案實施。優化后的轉正儀式去掉了各部門負責人的參會和現場評價議程,增加了新員工自我展示和現場問答互動2項議程。轉正儀式現場氣氛較以往活躍,員工參與度高,增強了員工對公司的認同感。
4、組織召開20xx年末勞動合同續簽工作專項會議。廣東公司積極響應集團號召,為促進合同續簽的順利高效完成,特將09年末的勞動合同續簽工作以項目工作形式開展,組織中山本部及各三級公司中高層領導召開了視頻專項會議,針對勞動合同續簽工作操作要求及工作安排作了統一宣導。專項會議為第四季度續簽工作的高效開展鋪平了道路。
5、oa上線之請假流程試運行。員工請假流程由原來的紙質申請改為現在的oa系統電子申請,節省了紙張和紙質申請的耗時,但在試運行階段還存在一些查詢存檔等問題需與信息部溝通改善。
第四季度的工作事項與第三季度羅列的工作事項大致相同,較特殊的新增工作有參加崗位資格認證評估、第三四季度勞動合同整理寄集團蓋章、20xx年末勞動合同續簽項目工作、年終學歷及地區差異補貼資料整理等。具體工作實施安排如下:
1、參加崗位資格認證評估。根據集團統一安排,參加10月份崗位資格認證筆試及答辯考試。
2、第三季度勞動合同整理寄集團蓋章。與10月10日前將第三季度新入職員工勞動合同及續簽勞動合同整理核對寄集團蓋章并收回。
3、20xx年末勞動合同續簽項目工作。第一,勞動合同續簽工作準備階段:勞動合同打印、續簽人員名字與薪資等點填寫、各部門續簽時間、地點的確定等準備工作;第二,勞動合同續簽工作實施階段:組織各部門在具體時間、地點內準確地簽訂勞動合同,勞動合同整理和電子版信息維護;第三,勞動合同續簽工作后續階段:續簽合同整理、金蝶系統維護并寄集團蓋章。
4、年終學歷及地區差異補貼資料整理。廣東公司在職人員學歷資料收集整理作年終學歷補貼依據。
財務四季度工作計劃(通用17篇)篇十七
四季度的工作計劃主要分為以下幾個部分:首先針對子所處的工作和生活的環境做一個簡單的分析;接著針對這些環境的分析做出相應的工作思路;在總結前述兩者的前提下提出本季度的工作目標;最后簡單的概括一下接下來的工作難點。
(1)校園的老師、同學、朋友是我現在接觸的最多的,也將是我最容易開發客戶。
(2)由于銀行駐點的緣故,擁有了一個優質的渠道,因而銀行的客戶也將是我的潛在客戶。
(3)公司所提供的客戶名單,這是我挖掘有效客戶的重點。
(4)網絡營銷的介入,使我多了一條展業的渠道,這是開發潛在客戶的方式。
(5)其他的在工作和生活中所偶遇的潛在客戶。
由以上分析,可以看出自己所處的潛在客戶群體多樣化,必須要采取多種渠道來尋找和開發客戶,不能拘泥于一種渠道,因此有必要細分客戶,針對不同的客戶采用不同的工作方式,最終達到工作的目的。
針對自己所處的工作和學習的環境分析,必須要針對不同的客戶群來開展自己的工作:
(1)動用自己的關系網,打友情牌、親情牌、師生牌等來開發。
鑒于以上情況,暫定為每月4個客戶。
業務能力不足,包括營銷技巧和股市技術的分析。