內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）

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內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇一

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇二

在中國金融機構(gòu)的合規(guī)建設(shè)方面，相對證券業(yè)和保險業(yè)而言，銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經(jīng)驗。早在，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度，改革其“法律事務(wù)部”為“法律合規(guī)部”，并設(shè)立了首席合規(guī)官;，上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;，中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件——《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。

合規(guī)風(fēng)險正成為銀行主要風(fēng)險。

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，“發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;，該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)果表明，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險管控部門，強調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可。調(diào)查報告指出，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是:不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化、意識和培訓(xùn)不足，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險。報告指出，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程，必須從各個方面得到加強。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在20，中國銀監(jiān)會主席劉明康就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人，機構(gòu)聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實施合規(guī)風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。”

商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題。

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理，并報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例，進行簡單剖析:。

首先，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配。

其次，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè)，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足。例如，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會審批”。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)制定，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會審議批準”的規(guī)定。

商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)建議。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作，提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念。

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性，更要兼顧全面性。

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機構(gòu)及崗位職責(zé)、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足。

其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為:事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險防范，但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風(fēng)險的合規(guī)意識，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

(二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作。

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制，實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果。

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細化，實現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負責(zé)人，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度，合規(guī)部門是負責(zé)合規(guī)性審查的最終機構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

(四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展。

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險的判斷難以把握:一方面因忽略風(fēng)險而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過分夸大風(fēng)險而影響本行的發(fā)展。從這一實務(wù)角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響，并及時提出規(guī)避風(fēng)險的解決方案或建議。

據(jù)筆者調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

(五)利用合規(guī)管理電子化加強執(zhí)行力。

據(jù)筆者調(diào)查，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機構(gòu)必須采用競標(biāo)的方式，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè)，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持，降低人為干預(yù)等因素的負面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權(quán)管理、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng)，既促進了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接，實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標(biāo)，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進作用。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇三

根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求，我認真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：

本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習(xí)，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。

不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風(fēng)險關(guān)，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。

我們認真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

xx分理處。

二零xx年六月二十二日。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇四

2016年，農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作，大力推行合規(guī)理念，使全行廣大干部員工逐步認識到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規(guī)，強基礎(chǔ)、控風(fēng)險、促發(fā)展”的良好工作氛圍，連續(xù)四年被評為內(nèi)控管理一類行，轄屬支行內(nèi)控管理一類行占比達到89%。

一、深入開展合規(guī)文化建設(shè)。該行制定了合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃，深入推進“六位一體”合規(guī)文化長效機制建設(shè)，確定目標(biāo)和任務(wù)，并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規(guī)教育“四個必講”、合規(guī)承諾書等措施，增強合規(guī)文化建設(shè)的針對性、實效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設(shè)的平臺作用，將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營管理全過程，全員主動自覺合規(guī)意識逐步增強。

二、扎實推進基礎(chǔ)管理提升年活動。制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案，進一步明確工作任務(wù)，完善管理手段，細化措施，強化執(zhí)行，不斷推進基礎(chǔ)管理工作的標(biāo)準化、規(guī)范化和流程化建設(shè)，切實提升精細化管理成效。

三、持續(xù)開展案件風(fēng)險排查。該行始終把案件風(fēng)險排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手，嚴格按照實施方案，先后組織開展了四次案件風(fēng)險排查，始終保持案防高壓態(tài)勢，收到了良好的防控和警示效果。

四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門盡職履責(zé)情況納入對部門的內(nèi)控考核體系，統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求，將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務(wù)檢查與行為排查有機結(jié)合起來，統(tǒng)一制定了年度檢查計劃，統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源，建立常態(tài)化、滾動式合規(guī)檢查機制，形成了監(jiān)督檢查合力，提升了監(jiān)督檢查效能。

五、做好各類問題的整改。該行通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(iccs系統(tǒng))，狠抓各類問題的整改，對內(nèi)外部檢查和審計發(fā)現(xiàn)的各類問題，做到行為糾正到位、風(fēng)險控制到位、責(zé)任追究到位，同時將整改工作納入內(nèi)控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達到99.8%。

六、切實加強反洗錢工作。進一步明確反洗錢工作職責(zé)，完善反洗錢制度，加強對高風(fēng)險客戶的持續(xù)監(jiān)測，積極推進客戶風(fēng)險等級分類制度的落實，有效促進了全面合規(guī)風(fēng)險管理，反洗錢能力顯著提高，得到了監(jiān)管部門的肯定。

七、不斷增強案件防控能力。認真落實防范案件責(zé)任制，逐級簽訂防范案件責(zé)任書，將案件防控工作責(zé)任層層細化分解到各級領(lǐng)導(dǎo)干部和員工，保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深入開展案件查防，落實行級領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)行抓點防控案件工作，持續(xù)開展案件專項治理活動和重點行巡查，強化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強。

八、有效提高法律保障水平。認真開展法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強法律隊伍建設(shè)，規(guī)范訴訟案件和合同管理，強化法律審查，為依法合規(guī)經(jīng)營和有效防范風(fēng)險提供了有力保障。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇五

xx-xx年以來，結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定副主任牽頭等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見，在會議上評估。

三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的`操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理。在認真總結(jié)經(jīng)驗，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風(fēng)險防控能力，并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。

通過開展銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查活動，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇六

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化*有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的*活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次*活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次*活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。

一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查*門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

內(nèi)容僅供參考。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇七

為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。

郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:。

一是風(fēng)險意識淡薄。

經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。

二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。

無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。

前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。

四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。

尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查*門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項制度。

必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

2、認真執(zhí)行各項制度。

就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴懲不怠。

要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇八

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)xx銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于20xx年x月xx日至x月xx日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

接到xx銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布臵自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，xxx任組長，xxx任副組長，各部室負責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務(wù)會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布臵各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月xx日至x月xx日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報告。x月xx日至xx日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低xx%的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

（一）、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為xx地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責(zé)、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

（二）、機構(gòu)和高級管理人員管理方面：

1、機構(gòu)設(shè)臵：我社目前共有xx個營業(yè)網(wǎng)點，其中城區(qū)網(wǎng)點xx個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點xx個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機關(guān)設(shè)臵七部一室，分別為人力資源部、財務(wù)會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“xx市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行xx中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)xx銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進行一次徹底規(guī)范。

取得中級及以上職稱的有xx人，占xx%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任x人；機關(guān)部室共有x名正、副經(jīng)理（主任）；營業(yè)網(wǎng)點共有xx名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報xx銀監(jiān)分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責(zé)人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

（三）、資本金和所有者權(quán)益方面：

20xx年末，我社股本金余額為xx萬元，盈余公積余額為xx萬元，所有者權(quán)益合計為xxx萬元，具體為：

1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股xxxx萬元，占xx%，符合不超過股本金總額xx%的規(guī)定；非職工自然人股xxxx萬元，占%，符合不低于股本金總額xx%的規(guī)定,最大單個自然人持股xx萬元，未超過股本金總額的x‰；法人股xxxx萬元，占%，最大單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額xxx萬元，未超過股本金總額的xx%。

2、20xx年我社累計增擴股金xxxx萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

理的要求，我社于20xx年x月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《xx市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點對臨時墊付款項未及時辦理轉(zhuǎn)讓，至20xx年末合計在其他應(yīng)收款墊支萬元，涉及xx家網(wǎng)點。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在20xx年x月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

（四）、支農(nóng)服務(wù)方面：

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇九

2、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;。

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況。

在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責(zé)人、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責(zé)人均由董事?lián)危渲校瑢徲嬇c關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會。

股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會。

董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會。

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。

4、內(nèi)部控制制度。

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。

5、風(fēng)險管理制度。

審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育追求濾掉風(fēng)險的效益的風(fēng)險管理文化，實施優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場、主流客戶的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。

6、激勵約束機制。

本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以經(jīng)濟利潤、風(fēng)險調(diào)整后的收益回報為基礎(chǔ)的考核機制，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

7、關(guān)聯(lián)交易。

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會審批等。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責(zé)人，負責(zé)準備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負責(zé)協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。

由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關(guān)對本行20xx年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投資者關(guān)系管理。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

(二)規(guī)范運作的保證。

1、公司章程。

公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的'行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。

(2)三會議事規(guī)則。

根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。

(3)董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題。

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

(一)進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。

由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。

(二)進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。

我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個別基層機構(gòu)在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們。因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。

(三)制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責(zé)。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。

四、整改措施和整改時間及責(zé)任人。

序號整改措施整改時間責(zé)任人。

2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20xx年年內(nèi)合規(guī)審計部提名與薪酬委員會。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇十

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇十一

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險。

(一)加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇十二

根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求，我認真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：

一、自身行為。

本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

二、內(nèi)控操作。

針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習(xí)，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風(fēng)險關(guān)，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。

三、安全工作。

我們認真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風(fēng)險隱患，學(xué)習(xí)各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

車x分理處xx二零一四年六月二十二日。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇十三

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位。

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。

己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位。

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社做了以下工作：

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班。

x期，參訓(xùn)人員達xxx人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

同，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。

分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位。

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制xxx個，撤并低效網(wǎng)點xx個。

二是面向社會，招賢聚才。

公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

四是打造“流程銀行”。

由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位。

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社。

合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照2005-2006年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《2005-2006年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項檢查。

先后開展了上會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書xxx份，落實專人限期進行整改。

三是抓好稽核檢查。

聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網(wǎng)點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同，加強后續(xù)稽核，強化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴肅性。

四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。

各信用社按季將轄內(nèi)。

分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審xx(社)次。

五是加強責(zé)任監(jiān)督。

搞好離職、任期經(jīng)濟責(zé)任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxxx萬元(其中個人違規(guī)責(zé)任貸款xxx筆，金額xxx萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器x臺、維修警器具xx社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位。

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

二是建立了嚴格的事故案件責(zé)任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。

不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

三是建立“雙向”

問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的xx社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

2020年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共-產(chǎn)-黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共-產(chǎn)-黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。

堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空1?

白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

（一）公司條線。

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線。

8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

文化，規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇十四

我公司高度重視內(nèi)控工作，結(jié)合本單位工作實際,組織內(nèi)控工作小組開展自查工作，下發(fā)內(nèi)控自查通知，通過訪談內(nèi)控相關(guān)崗位、上報內(nèi)控自查材料等形式進行了重點自查。上半年共修改流程5個，包括：工程質(zhì)量事故處理流程、外委工程審批流程、內(nèi)部工程施工管理流程、固定資產(chǎn)報廢管理流程、車輛修理管理流程；增加流程2個，包括：內(nèi)部工程驗收管理流程、外部工程驗收管理流程。

（一）反舞弊程序與控制方面通過自查發(fā)現(xiàn)部分員工對反舞弊問題的認知度不夠；目前僅采用辦公電話和普通電子郵箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。

（二）財務(wù)管理方面。

1、工程成本核算管理存在工程進度確認不及時的問題。

2、項目轉(zhuǎn)資未明確資產(chǎn)類別及使用年限。

3、發(fā)票管理未按規(guī)定保管。

4、經(jīng)核查，我公司發(fā)現(xiàn)工資表中，由總公司統(tǒng)一計算、發(fā)放的通訊費補貼（按稅法規(guī)屬于工資性補貼范疇）沒有納入個人所得稅應(yīng)稅額度內(nèi)。經(jīng)與總公司財務(wù)處溝通，此項補貼沒有經(jīng)過稅務(wù)機關(guān)審批的免稅文件，應(yīng)列入個人所得稅計稅范疇。

（三）物資采購及庫存管理方面通過自查發(fā)現(xiàn)在材料采購驗收上還存在問題，如：只對招標(biāo)采購的設(shè)備材料驗收，而零采的沒有驗收過程，導(dǎo)致部分采購材料不符合要求。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認為數(shù)量少，材料比較雜，驗收比較困難。

（四）人力資源管理方面。

1、權(quán)利和責(zé)任分配上，有些部門存在職責(zé)不清，職責(zé)交叉的情況。由于人員變動，分工等原因，造成了這種情況。

2、培訓(xùn)方面，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規(guī)定的培訓(xùn)流程進行審批的情況。其中有臨時性的培訓(xùn)，時間緊，來不及審批等原因。

3、業(yè)績考核方面，有的部門走過場，考核就是一個形式，沒有深入到實際工作中，沒有起到考核的激勵作用。

（一）反舞弊程序與控制方面。

使員工了解什么是舞弊，發(fā)現(xiàn)舞弊行為應(yīng)向那個部門舉報以及舉報方式。

2.設(shè)置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采用自動錄音接聽，以保證24小時暢通。

每天及時收聽舉報信息，保證每一件信訪舉報都得到有效處置。

3.新建信訪專用電子舉報郵箱，對電子舉報郵箱的權(quán)限設(shè)置進行調(diào)整，加強舉報郵件處理情況的監(jiān)督。

（二）財務(wù)管理方面。

1.要求公司工程管理部按及時與甲方確認工程進度，及時入賬活化企業(yè)資金。

2.為了發(fā)票使用安全建議購買保險柜。

（三）人力資源管理方面。

1、對職責(zé)不清的部門，修改崗位說明書，做到職責(zé)清晰。

2、嚴格培訓(xùn)的審批流程，對時候?qū)徟牟块T進行考核扣分，同時加強培訓(xùn)審批流程的宣傳。

3、業(yè)績考核方面，讓主管的領(lǐng)導(dǎo)深刻認識到績效考核的作用和意義，讓績效考核工作成為激勵員工的一個工具，從而更好的管理日常的工作。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇十五

根據(jù)省聯(lián)社x信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求，我認真學(xué)習(xí)了《x信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將自查情況報告如下：

一、自身行為。

本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

二、內(nèi)控操作。

針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習(xí)，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風(fēng)險關(guān)，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。

三、安全工作。

尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

車x分理處xx。

二零一四年六月二十二日。

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意。

識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程。

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦。

和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作。

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進。

賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)。

務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整。

改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)。

崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及。

時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再。

出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要。

話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)。

素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共防，和諧共。

贏”。

健康可持續(xù)發(fā)展。

第三，加強學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力。

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極。

質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)。

操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線。

柜員的實際操作能力。

制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

四．整改措施及今后工作思路。

今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開。

展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)。

務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴肅查處違。

規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更。

流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技。

能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建。

我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職。

業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期。

風(fēng)險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真。

正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

工風(fēng)險防范意識和防范能力。

務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

理手冊》進行了認真核對，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、自查基本情況。

我公司高度重視內(nèi)控工作，結(jié)合本單位工作實際,組織內(nèi)控工作小組開展自查工作，下發(fā)。

施工管理流程、固定資產(chǎn)報廢管理流程、車輛修理管理流程；增加流程2個，包括：內(nèi)部工。

程驗收管理流程、外部工程驗收管理流程。

二、自查發(fā)現(xiàn)問題及原因分析。

箱作為信訪舉報電話和郵箱的問題。

（二）財務(wù)管理方面。

4、經(jīng)核查，我公司發(fā)現(xiàn)工資表中，由總公司統(tǒng)一計算、發(fā)放的通訊費補貼（按稅法規(guī)定。

屬于工資性補貼范疇）沒有納入個人所得稅應(yīng)稅額度內(nèi)。經(jīng)與總公司財務(wù)處溝通，此項補貼。

沒有經(jīng)過稅務(wù)機關(guān)審批的免稅文件，應(yīng)列入個人所得稅計稅范疇。

采的沒有驗收過程，導(dǎo)致部分采購材料不符合要求。究其原因是過去對零采物資重視不夠，認為數(shù)量少，材料比較雜，驗收比較困難。

（四）人力資源管理方面。

1、權(quán)利和責(zé)任分配上，有些部門存在職責(zé)不清，職責(zé)交叉的情況。由于人員變動，分工。

等原因，造成了這種情況。

2、培訓(xùn)方面，有些部門存在流程不清晰，不按照公司規(guī)定的培訓(xùn)流程進行審批的情況。

起到考核的激勵作用。

三、整改措施。

（一）反舞弊程序與控制方面。

1．加強信反舞弊程序和控制的宣傳力度。組織員工進行舞弊風(fēng)險和反舞弊程序和控制的相關(guān)培訓(xùn)，利用專題會、網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄等載體進行大力宣傳，使員工了解什么是舞弊，發(fā)現(xiàn)舞弊行為應(yīng)向那個部門舉報以及舉報方式。

2.設(shè)置專號可錄音舉報電話，在工作時間之外采用自動錄音接聽，以保證24小時暢通。

理情況的監(jiān)督。

（二）財務(wù)管理方面。

1.要求公司工程管理部按及時與甲方確認工程進度，及時入賬活化企業(yè)資金。

2.為了發(fā)票使用安全建議購買保險柜。

（三）人力資源管理方面。

1、對職責(zé)不清的部門，修改崗位說明書，做到職責(zé)清晰。

2、嚴格培訓(xùn)的審批流程，對時候?qū)徟牟块T進行考核扣分，同時加強培訓(xùn)審批流程的宣。

傳。

2012年**月**日內(nèi)控制度執(zhí)行自查整改報告按照****文件要求，我社成立內(nèi)控制度執(zhí)行自查領(lǐng)導(dǎo)小組，***為組長，*****為成員。

進行自查；發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。

二、對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

進行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象，掛失申請書填寫不規(guī)范的情況。

三、對授權(quán)管理，考勤情況進行檢查，存在分筆授權(quán)現(xiàn)象，考勤方面，有員工離開崗位。

辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出。

了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，合規(guī)經(jīng)營。

管理制度進行了認真梳理。現(xiàn)將我部自查自糾情況匯報如下：

一、針對貴局通報的因從業(yè)人員管理的薄弱環(huán)節(jié)導(dǎo)致的犯罪案例，我部及時對員工管理。

分層次、有重點地制訂誠信教育的基本目標(biāo)、進行全員培訓(xùn)學(xué)習(xí)。加強管理、嚴格考核，充。

分發(fā)揮客戶回訪的作用，及早發(fā)現(xiàn)異常情況，認真對待客戶的投訴舉報，及時處理失信行為。

在員工績效考核中始終堅持誠信合規(guī)執(zhí)業(yè)的考核權(quán)重，加大對失信違規(guī)行為的懲戒力度。從。

而杜絕員工欺騙、違紀行為，樹立誠實守信的道德風(fēng)尚。

行領(lǐng)用登記及管理。

在進行日常業(yè)務(wù)處理時，做到重要業(yè)務(wù)崗位人員分離，不相容崗位分離、關(guān)鍵業(yè)務(wù)的復(fù)。

核與審批制度有效執(zhí)行。與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，建立了制衡機制。涉及。

客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證。

券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)，做到一人操作、一人復(fù)核，復(fù)。

留痕。

三、經(jīng)自查：我部在日常管理過程中，建立健全了客戶異常交易的操作監(jiān)控制度，由公。

示函件后，我部都按要求提供真實、準確、完整的資料電子版及復(fù)印件，及時上報，不存在故意隱瞞或遺漏的情況。

四、我部在內(nèi)部管理過程中，包括人事管理、財務(wù)管理、權(quán)限管理、運管管理、信息技。

術(shù)管理、經(jīng)紀業(yè)務(wù)、風(fēng)險監(jiān)控、法律合規(guī)、日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)都通過公司oa系統(tǒng)中的辦公流程、按照公司制度進行操作，做到業(yè)務(wù)留痕、提高了規(guī)章制度的執(zhí)行力。

五、我部于2011年4月份接受了總公司對我部負責(zé)人的強制離崗審計，通過對業(yè)務(wù)流程。

及內(nèi)部管理制度的檢查，不存在證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和其他行。

關(guān)于內(nèi)部控制情況的自查報告按照市局下發(fā)的關(guān)于《三門峽市社會保險經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部控制檢查評估方案》的要求，我中心在7月21日至8月10日期間，對失業(yè)保險制度建設(shè)、業(yè)務(wù)規(guī)程、基金財務(wù)、信息系統(tǒng)、監(jiān)督與管理等方面進行了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、制度建設(shè)方面。

（一）中心領(lǐng)導(dǎo)和班子成員能夠嚴格執(zhí)行國家和上級部門頒布的政策法規(guī)，努力做好失。

業(yè)保險內(nèi)部控制決策工作。（二）建立健全考核制度、獎懲制度、政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度、責(zé)任追究制度。

二、業(yè)務(wù)規(guī)程方面。

（一）根據(jù)失業(yè)保險條例規(guī)定，按照規(guī)及時辦理參保人員登記，核定參保單位或個人參。

保人員的繳費基數(shù)，提交相應(yīng)的征收計劃，征繳后失業(yè)保險金及時納入財政專戶。參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全、并由相關(guān)責(zé)任人簽字,方可變更或注銷。

（二）失業(yè)保險待遇審批經(jīng)辦過程符合《三門峽市失業(yè)保險業(yè)務(wù)工作程序》，分別由市失。

業(yè)中心領(lǐng)導(dǎo)和縣中心領(lǐng)導(dǎo)簽字蓋章，業(yè)務(wù)操作形成嚴格的制約關(guān)系。

（三）對進入失業(yè)程序的失業(yè)職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指。

定專職人員保管，并制定詳細的查、借閱辦法。

三、基金財務(wù)方面。

（一）按照《社會保險基金管理財務(wù)制度》，結(jié)合我縣的實際情況制定了“基金收支管理。

制度，會計人員都具有從業(yè)資格證書，財務(wù)各項制度較全面規(guī)范。

保險待遇支出結(jié)算表項目和格式與會計核算支出明細科目一致，收支金額相符。

（三）失業(yè)保險基金實行收支兩條線管理，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬、賬。

款、帳單相符，確保了基金的安全運行。

四、信息系統(tǒng)運行方面。

（一）按照市中心的要求建立失業(yè)保險“實名制”操作系統(tǒng)，由專人負責(zé)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、維。

護等工作，并制定嚴格的操作流程及操作權(quán)限制度。（二）加強對信息數(shù)據(jù)的管理和維護。制定并實施數(shù)據(jù)庫備份方案，建立異地備份制度，確保數(shù)據(jù)安全。

五、監(jiān)督管理方面。

（一）根據(jù)有關(guān)文件，建立完整的工作記錄和工作計劃等資料，定期抽查各項業(yè)務(wù)工作的開展及進行情況。

（二）設(shè)立專職稽核人員，對參保對象繳費情況、失業(yè)職工待遇資格、待遇支付情況進。

行稽核工作。

由于充分發(fā)揮了內(nèi)部控制的監(jiān)督作用和風(fēng)險防范功能，保障了主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的平穩(wěn)運行。

同時，充分保證了社會保險基金的完整與安全。

六、今后打算。

盧氏縣社會失業(yè)保險中心。

情況進行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真。

學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負責(zé)此項工作。會議結(jié)束后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親。

自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶。

管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行結(jié)合正。

在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。

二、自查情況。

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)。

節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高。

了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求。

位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)。

理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管。

理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效。

率打下了堅持的基礎(chǔ)。

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工。

實，堅持突出重點與全面自查相結(jié)合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全。

面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查。

我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報告（專業(yè)16篇）篇十六

今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持“標(biāo)本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負責(zé)”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則，以“樹立行業(yè)新風(fēng)，服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎(chǔ)，以群眾滿意為標(biāo)準，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發(fā)展不相適應(yīng)的作風(fēng)問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，進一步增強服務(wù)意識，創(chuàng)新工作機制，改進工作作風(fēng)，提升服務(wù)質(zhì)量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

(一)建立健全了行風(fēng)評議組織機構(gòu)。

市分行成立了xx行長為組長、其它行領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室負責(zé)人為成員的的行風(fēng)評議領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市分行渠道與科技部，抽調(diào)3名同志組成工作專班，負責(zé)日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)直接抓、行評機構(gòu)具體抓、其他部門配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動、整體推進工作局面。

(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動。

市分行以xxx文件下發(fā)了具體實施意見，各縣(市)支行也結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風(fēng)行風(fēng)動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風(fēng)評議為契機進一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動員報告，市分行機關(guān)全體人員、網(wǎng)點所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監(jiān)分局紀委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導(dǎo)組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評對象，既體現(xiàn)了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關(guān)懷，更體現(xiàn)了社會各界對郵儲銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結(jié)五個階段進行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統(tǒng)一思想、加強領(lǐng)導(dǎo)、突出重點、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權(quán)利，正確處理民主評議與當(dāng)前工作的的關(guān)系，將行評工作與推動郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務(wù)質(zhì)量的提升，以工作成績來展現(xiàn)行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進。5月12日全市行評動員會后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。

5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點服務(wù)提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負責(zé)人、各縣(市)支行支行長、所有一類網(wǎng)點支行長共計48人參加了啟動會。會上，凌光平副行長就網(wǎng)點服務(wù)提升三年規(guī)劃進行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標(biāo)、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導(dǎo)內(nèi)訓(xùn)師隊伍，使之成為我行規(guī)范服務(wù)的傳承部隊和踐行者，實現(xiàn)進一步提高服務(wù)管理能力，提高服務(wù)客戶能力和提高客戶忠誠度的目標(biāo)。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點服務(wù)提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，夯實網(wǎng)點服務(wù)提升和轉(zhuǎn)型工作基礎(chǔ);二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點績效管理工作，增強網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的內(nèi)在驅(qū)動力;四是加強網(wǎng)點服務(wù)提升的督導(dǎo)和日常檢查指導(dǎo)工作，實現(xiàn)服務(wù)提升目標(biāo)。

關(guān)于網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉(zhuǎn)型達標(biāo)網(wǎng)點達到15個，轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點7個。達標(biāo)網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升20%，標(biāo)桿網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升50%，努力實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變：一是建立新的網(wǎng)點銷售管理流程，變業(yè)務(wù)經(jīng)營為客戶經(jīng)營，實現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變;二是完善員工銷售行為，強調(diào)流程控制，實現(xiàn)網(wǎng)點經(jīng)營從單一結(jié)果管理向注重過程管理轉(zhuǎn)變;三是運用網(wǎng)點經(jīng)營月報和銷售管理工具，實現(xiàn)從個人經(jīng)驗管理向團隊數(shù)據(jù)管理轉(zhuǎn)變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務(wù)型銀行轉(zhuǎn)變。

(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會知名度。

4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風(fēng)評議動員會，提出“通過扎實開展行風(fēng)評議活動，提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力，更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農(nóng)”，受到新聞媒體高度關(guān)注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進行了新聞報道，得到社會高度關(guān)注。各網(wǎng)點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風(fēng)評議內(nèi)容，播放“認真開展民主評議行風(fēng)，誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風(fēng)評議，推進郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標(biāo)準，扎實開展行風(fēng)評議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監(jiān)局和各位行評監(jiān)督員。

(五)省分行席新國行長深入十堰督導(dǎo)行風(fēng)評議工作。

5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調(diào)研。席行長與十堰市紀委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學(xué)以及市紀委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認真聽取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風(fēng)評議工作提出了三點要求：一要認真查找行風(fēng)評議工作存在的問題，彌補去年的不足，落實問題的整改;二要加大網(wǎng)點硬件投入，以銷售示范網(wǎng)點推廣為契機，服務(wù)上狠練內(nèi)功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風(fēng)評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。

(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，建立健點轉(zhuǎn)型各項基礎(chǔ)資料，提升網(wǎng)點服務(wù)。

5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點從業(yè)人員，連續(xù)4個晚上舉辦網(wǎng)點服務(wù)提升和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，培訓(xùn)采用了案例分析、情景演練、話術(shù)模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強了培訓(xùn)效果，參訓(xùn)人員達到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

(七)落實網(wǎng)點晨會制度，提升服務(wù)從晨會開始。

開展行風(fēng)評議以來，網(wǎng)點已按要求每日召開網(wǎng)點晨會。我行進一步規(guī)范了網(wǎng)點晨會內(nèi)容，其中服務(wù)話術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點評列入晨會重要內(nèi)容。黃行長以及其他行領(lǐng)導(dǎo)、部室負責(zé)人多次參加網(wǎng)點晨會，進行督導(dǎo)網(wǎng)點晨會的落實，網(wǎng)點服務(wù)水平得到了進一步提升。

(八)創(chuàng)新金融服務(wù)，助推經(jīng)濟發(fā)展。

為切實破解中小企業(yè)融資難題，實現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會主辦，市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進行了對接，銀企雙方共達成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟建設(shè)”為己任，在依托網(wǎng)點資源優(yōu)勢和傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)規(guī)范的基礎(chǔ)上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務(wù)貸款、個人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬元)等信貸業(yè)務(wù)，貸款品種不斷增多，融資服務(wù)力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規(guī)范自身行為，切實履行“客戶至上”的服務(wù)理念，受到了新老客戶的一致認可與社會各界的好評。

為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。

一是召開自查自糾階段轉(zhuǎn)段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領(lǐng)導(dǎo)、市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)、市行評監(jiān)督員和分行領(lǐng)導(dǎo)班子、機關(guān)全體人員、各網(wǎng)點負責(zé)人參加的行評第二階段轉(zhuǎn)段動員會，對第一階段工作進行了認真總結(jié)，對第二階段工作作了部署和動員。

二是下發(fā)征詢意見函，廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級支行開門納諫，廣泛征求社會各界意見，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。

三是全面開展“真情服務(wù)走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務(wù)質(zhì)量，開展“真情服務(wù)走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網(wǎng)點郵儲總資產(chǎn)達5萬元以上大客戶，包括個人業(yè)務(wù)客戶、信貸業(yè)務(wù)客戶、公司業(yè)務(wù)客戶以及綜合業(yè)務(wù)客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關(guān)部門負責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，按照準備、走訪、整改、總結(jié)評價四個階段開展，將本次活動作為強化行風(fēng)建設(shè)和進一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來抓。

四是認真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型推進工作。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作已完成組織體系的建立、人員培訓(xùn)、xx多種網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點晨會、工具使用、經(jīng)營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉(zhuǎn)變，提升網(wǎng)點服務(wù)提升水平和能力。

五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責(zé)開展自查自糾，查找工作中的不足，同時為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進措施。

六是召開座談會。一要開好行評監(jiān)督員座談會;二要開好社會監(jiān)督員座談會。同時要求全行所有網(wǎng)點開門納諫、設(shè)立客戶意見簿、公示資費標(biāo)準、公布服務(wù)監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務(wù)工號，方便客戶監(jiān)督和意見反映。

七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)規(guī)范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監(jiān)督檢查五個方面共51項，通過加大現(xiàn)場檢查力度、每天進行監(jiān)控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點服務(wù)存在的問題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結(jié)果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量的提升，為客戶提供更加快捷、準確的服務(wù)，樹立郵儲銀行良好社會服務(wù)形象。

八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，切實踐行“服務(wù)三農(nóng)”理念。

行評工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個人主動查、部室自覺查、領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監(jiān)督查等形式，在促進發(fā)展、執(zhí)行力建設(shè)、公開透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務(wù)電話指示牌，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時，采用主動電話回訪、電話隨機采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式，請市民群眾對我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進行評議打分，提出批評意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見和建議，經(jīng)過認真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：

1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

2、新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進一步提高。

3、產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。

4、自有網(wǎng)點偏少。

5、部分網(wǎng)點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

6、小額賬戶管理費解釋不到位。

針對存在的問題，我們堅持金融服務(wù)無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現(xiàn)的'問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經(jīng)行評專題會研究，確定整改責(zé)任單位、整改時限、整改措施。

1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語不規(guī)范。

責(zé)任單位：渠道科技部、人力資源部。

整改措施：結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型加強服務(wù)規(guī)范培訓(xùn)，加強服務(wù)規(guī)范落實，加大服務(wù)檢查力度，加強服務(wù)質(zhì)量考核力度。

整改時限：20xx年7月前。

2、對于新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進一步提高問題。

責(zé)任單位：人力資源部、個人業(yè)務(wù)部。

整改措施：加強新員工上崗培訓(xùn)力度，加強窗口營業(yè)人員點鈔和漢字錄入技能培訓(xùn)，開展梯形排班、服務(wù)。

整改時限：20xx年7月前。

3、對于產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。

責(zé)任單位：各網(wǎng)點、各業(yè)務(wù)部室。

整改措施：一方面積極進行網(wǎng)點員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，盡量用現(xiàn)在業(yè)務(wù)進行適當(dāng)組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業(yè)務(wù)開辦試點。

整改時限：20xx年8月前。

4、對于自有網(wǎng)點偏少問題。

責(zé)任單位：渠道與科技部、財務(wù)會計部。

整改措施：落實中國郵政集團公司和總行關(guān)于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務(wù)需求。

整改時限：按“二改代”進程實施。

5、對于部分網(wǎng)點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

責(zé)任單位：渠道與科技部、財務(wù)會計部，相關(guān)網(wǎng)點。

整改措施：加大網(wǎng)點選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。

整改時限：選址、協(xié)商確定后即進行裝修改造。

6、小額賬戶管理費解釋不到位。

責(zé)任單位：個人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點。

整改措施：再組織一次人員培訓(xùn)，各網(wǎng)點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。

整改時限：20xx年6月底前。

針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責(zé)任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進行風(fēng)評議工作。

(一)加強學(xué)習(xí)，提高員工綜合素質(zhì)。

市分行加強了新業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對全行柜面人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結(jié)合示范網(wǎng)點建設(shè)工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強化對支行的服務(wù)流程培訓(xùn)，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學(xué)習(xí)，加強黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責(zé)任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。

(二)加強宣傳，提高知名度。

我行進一步加強宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會知名度。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務(wù)書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點，并在利率屏中增加服務(wù)書的內(nèi)容，自覺接受群眾監(jiān)督。

(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，提升服務(wù)水平。

積極探索適合我行發(fā)展和社會需要的產(chǎn)品品種，并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案，為我行新業(yè)務(wù)的開辦奠定良好的基礎(chǔ);積極響應(yīng)政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號召，深入開展支持縣域經(jīng)濟“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動”活動;開展金融知識進社區(qū)宣傳活動，大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強化理財經(jīng)理培訓(xùn)，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。

我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署，對照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認真進行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著手：

(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過led門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當(dāng)?shù)攸h報上刊登服務(wù)書等手段的基礎(chǔ)上，準備進一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關(guān)注的行評氛圍。

(二)加強溝通聯(lián)系，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過行評簡報、行評信息、監(jiān)督員座談會、用戶座談會等形式，對我行的行評工作進行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標(biāo)的“五落實”，把整改工作落到實處。

(三)擴大信貸投放規(guī)模，擴大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對性的信貸產(chǎn)品推介會、用戶聯(lián)席會、創(chuàng)業(yè)交流會、各種現(xiàn)場會等形式，擴大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟發(fā)展，做好各層次金融服務(wù)工作，展示郵儲銀行金融服務(wù)風(fēng)采。

(四)擴大自助終端設(shè)備投入，方便用戶享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)造條件進一步增加自助設(shè)備的數(shù)量，擴大郵儲銀行服務(wù)半徑和范圍，力爭將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民，真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農(nóng)的銀行、零售銀行。

(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進行評工作上臺階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點的服務(wù)情況進行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進窗口服務(wù)水平提高，進一步改善郵儲銀行金融服務(wù)形象。

(六)加強內(nèi)控管理，狠抓防險控案。審計部和風(fēng)險合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險控案的具體責(zé)任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營安全、用戶資金安全，真正擔(dān)當(dāng)起銀行為自身發(fā)展、為用戶負責(zé)的責(zé)任。

(七)建章立制，提高各級執(zhí)行力。在20xx年行評工作的基礎(chǔ)上，對相關(guān)制度進行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執(zhí)行力;另一方面，通過制度建設(shè)，理順工作，能夠形成行評工作的長效機制，將行評相關(guān)工作當(dāng)成日常工作來抓，進而形成長年樹立良好金融服務(wù)形象的長效機制。

我行力求通過此次行風(fēng)評議工作，解決好工作作風(fēng)中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。