工作心得體會是對自身工作經驗的沉淀和提煉，通過總結和梳理，可以讓我們更清晰地認識自己在工作中的優勢和不足。下面是一些寫作工作心得體會的方法和技巧，希望對大家有所幫助。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇一
我今年二月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自我對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。我想僅有自我對業務掌握透徹后才能更好的為客戶供給服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和提高的地方，一方面要熟悉自我行里的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還進取認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自我，作為參政黨成員，我進取擁護中國_的領導，并進取參與建言獻策，努力學習中國_的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理本事來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得提高，成為一名優秀客戶經理。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇二
所謂“誠”，就是要講誠信;所謂“勤”，就是要勤談，勤跑;所謂“細”，就是要細致入微;所謂“新”，就是要創新服務方式。所“誠”，就是要講誠信。誠信是維系現代市場經濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。xx年xx月，在一次朋友的婚宴上，我與__化工廠的財務會計相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經營紅紅火火，發展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業能夠在我們開戶肯定能帶來一系列可觀的效益。”第二天，我便來到這家企業，登門拜訪了這位財務會計朋友。人家知道了我的來意后，一方面對我的敬業精神表示贊賞，但也同時對開展業務合作流露出了為難之情，因為他們長期在xx銀行開戶，對xx知之甚少。第一次上門公關多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對xx不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從3月到6月，每隔10多天，我總要去這家企業“串一次門”，介紹介紹xx業務，拉拉家常，漸漸地成為了這家企業財務科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的營銷員。一次，在“串門”的是偶，我物業間聽說財務科長這兩天正在為一筆拖欠貸款的回收而發愁，這是一筆100萬元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一直拖了3個月，企業的流動資金已出現了緊張狀況。于是，我主動找到財務科長，提出了由我一試的請求。
在接下來的一個月里，我利用休假時間，頂酷暑，冒高溫，三下南大港，借助多方關系，終于使這筆款項已現金方式收回。在收到款項的按一天，這位財務科長高興的說了兩個想不到：真的想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了;真的想不到你作為一個局外人竟然能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業這么大的幫助。接下來發生的事情大家可能想象得到，這家企業主動將基本結算戶挪到分理處，成立分理處的“鐵戶”，目前日均存款額100萬元，月均結算量達到300萬元。
只有與客戶進行金長興的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰中搶占先機。今年1月，我從朋友處了解到小白羊村有幾個皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經常因與地處浙江的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結算方式而影響生產。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家攢胡宣傳我行的匯通業務，終于使他們認識到這一結算方式的優勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經驗。
工作從細微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看中的是什么，需要的是什么，發掘合作的廣闊天地，同事要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。
營銷不能停留在傳統的習慣思想和做法上，要將新的影響理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在今年過節遷建省行組織的金融套餐推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產品間業務特點的比較，要與客戶的特點相結合，與產品的特點相結合，與分理處的特點相結合，改變了過去的粗放式的宣傳到這一結算方式的優勢，最后成功使他們拓展了市場積累的經驗。
工作從細微處入手，在作出影響前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看中的是什么，需要的'是什么，發掘合作的廣闊天地，同事要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機。所謂新，就是要創新服務方式。
營銷不能停留在傳統的習慣思想和做法上，要將新的影響理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在今年過節遷建省行組織的金融套餐推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產品間業務特點的比較，要與客戶的特點相結合，與產品的特點相結合，與分理處的特點相結合，改變了過去的粗放式的宣傳營銷模式，創造了一種以理財方式進行宣傳營銷的新思路。一年來，在我們的努力下，分理處存款有往年的年均增長400萬發展到當年新增1500萬，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遺憾，一年來連續忙碌的營銷使我護士了自身綜合業務素質的提高，在今后日益激烈的現代商業銀行競爭中，需要的是綜合業務素質過硬的復合型人才，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力的提高自己，最終面臨的只能是淘汰，然而，只要我臥薪嘗膽，奮發向上，將會迎來一個新的起飛平臺。
在平日里，心中難免會有一些新的想法，寫心得體會是一個不錯的選擇，這樣能夠培養人思考的習慣。那么心得體會該怎么寫？想必這讓大家都很苦惱吧，下面是小編......
【導語】的會員“色郁金香”為你整理了“”范文，希望對你的學習、工作有參考借鑒作用。1根據總行制定的《交通銀......
心得一：銀行客戶經理工作心得時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不......
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇三
我們以優秀的事跡結束了上半年的銷售工作，我們在細致的上半年銷售工作總結中汲取到了更多的經驗、精粹。如許在訂定下半年銷售工作籌劃時，我們的目標更明了，思路更清楚，銷售更有決議信念。
（一）細分目標市場，大力大舉展開多層次立體化的營銷推行活動。
最終，這里多是09年下半年工作籌劃中的銷售重點，部分當真的客戶大要上可以分為四類，即現金辦理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。聯合全年的成長目標，堅定以市場為導向，以客戶為中間，以賬戶為根本，抓大不放小，采納“確保穩住大客戶，竭力變化小客戶，自動拓展新客戶”的計謀，訂定詳營銷籌劃，在全公司展開系列的媒體宣揚、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、構造投標和集結營銷活動等，構成連續的市場推行攻勢。
鞏固現金辦理市場領先職位處所。連續分層次、深切推行現金辦理辦事，竭力進步產品的客戶代價。要經過議定抓重點客戶擴大市場感化，加強現金辦理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集體客戶進行查看，深切分析其策劃特點、模式，計劃切當的現金辦理方案，自動進行營銷。對現金辦理存量客戶開掘深層次的需求，辦理存在的題目，進步客戶貢獻度。本年篡奪新增現金辦理客戶185200戶。
深切開辟公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的根本客戶，并為資財產務、中間交易成長供給緊張來歷。200x年在客歲展開中小企業“弘業結算”主題營銷活動根本上，總結經驗，強化營銷，加強營銷結果。要保存全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增加，并珍視改進質量；要優化布局，進步優良客戶比重，低落籌資本錢率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，竭力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶保護辦理，深切分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。200x年要竭力兌現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增加272430戶。
做好系統大戶的營銷保護工作。針對全市另有部分鎮區財務所未在我行開戶的近況，經過議定調用各種資本進行營銷，篡奪周全開花。并借勢向各鎮區其他當局分支機構展開營銷攻勢，篡奪更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、全國10強、納稅前8000名、出入口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
（二）加強辦事渠道辦理，深切展開“結算優良辦事年”活動。
客戶資本是全公司相稱緊張的資本，對公客戶是全公司的優良客戶和潛力客戶，要利用對公聯合視圖系統，在周全供給優良辦事的根本上，進一步表現本性化、多樣化的辦事。
要構筑好三個渠道：
一是要根據總行要求“二級分公司結算與現金辦理部分起碼配置設備擺設3名客戶經理；每個對公交易網點（含綜合交易網點）該當根據交易成長環境起碼配備1名客戶經理，客戶資本比較充裕的網點應得當增配，”構建起高本質的營銷團隊。
二是加強物理網點的構筑。如今，因為對公結算交易方法品種多樣，公司辦理模式的差別，對公客戶最經常使用的仍然是柜面辦事渠道。我行要加強網點構筑，在高朋理財中間改革中要富裕思慮對公客戶的業必必要，滿足客戶的需求。各行部要訂定細致的網點對公交易營銷指南，對差別網點業態對公交易的辦事內容、辦事要求、辦事行動典范、辦事流程等進行教導。
三是要拓展電子銀行交易渠道，擴大離柜交易占比。本年，電子銀行交易在連續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應富裕珍視與利用分公司下發的目標客戶清單，有側重、有針對地展開營銷工作，要在優良客戶市場上占有絕對優勢。同時做好客戶辦事與深度營銷工作。經過議定建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶贊成和辦事的緊張根據，及時為客戶辦理在利用我行電子銀行產品進程中碰到的題目，并當令將電子銀行新產品保舉給客戶，進步“動戶率”和客戶利用率。
深切展開“結算優良辦事年”活動。要建立以客戶為中間的當代金融辦道理念，梳理軌制，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品立異，進步辦事效果，及時處理題目，加強辦事辦理，進步客戶如意度，構建以客戶為中間的辦事模式。周全提拔部分辦事質量，兌現全公司又好又快地成長目標。
（三）加快產品立異步調，加大新產品推行利用力度。
結算與現金辦理部作為產品部分，負擔著產品立異、保護與辦理的責任加強營銷贊成系統構筑。做好總行全公法律人客戶營銷、單位企業級客戶信息辦理和單位銀行結算賬戶辦理三大核心系統的推行工作，為履行科學的營銷辦理供給技巧伎倆。
美滿結算產品立異機制。一是要履行產品經理制制，各行配備產品經理。產品經理要成為匯集、研發產品的緊張負擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現金辦理部。分公司按期構造關聯行、重點行召開產品立異交易鉆研會，集結辦理客戶關心的題目。
進步財智賬戶品牌的市場認知度。本年要連續履行結算與現金辦理品牌計謀，以“財智賬戶”為核心，在聯合品牌下擴大品牌內涵，提拔品牌代價。要對新開辟的結算與現金辦理產品及時進行品牌計劃，訂定得當的品牌計謀，納入到聯合品牌系統中。加強財智賬戶品牌的推行力度，做好品牌保護，保存品牌感化力。
加大新產品推行利用力度。各行部要加強對產品需求的收集和新產品推行利用的構造辦理，明了職責，加強考核，構成觸角廣泛、反響伶俐的市場需求反饋收集和任務詳細、鼓勵有效的新產品推行機制，加強市場急劇響應本領，真正使投放的新產品能夠盡快霸占市場、獲得紅利。本年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信關照、金融辦事證書、全國自動料理系統等新產品。
（四）抓好客戶經理和產品經理步隊構筑，趕緊培養部分人才。
要加強人員辦理，履行平常工作典范，訂定行動標準，建立和美滿工作日記軌制、客戶檔案軌制、訪問客戶軌制以及信息反饋軌制。
加強交易培訓。本年分公司將連續構造各種結算和現金辦理交易、電子銀行交易培訓和營銷技巧培訓，實行更加多樣化的培訓方法，經過議定深切基層培訓，擴大受訓人員范疇，竭力進步交易人員本質，以適該當代貿易銀行市場競爭需求。
（五）強化流程辦理，進步風險把握程度。
要以風險防控為主線，自動美滿結算軌制系統構筑。在產品立異中，堅定軌制先行。要按期傳達結算案件的動向，訂定切當的防備辦法，堅定禁止結算案件產生。加強對結算中間交易收益的辦理，加大對賬戶辦理的力度。進一步加強監督力度，管帳查抄員、過后監督要要珍視闡揚平常交易查抄監督的效用，及時發覺、堵塞交易過錯和弊端，各網點對存在的題目要進行整改。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇四
銀行營銷在我國被日益重視,但是人們對銀行營銷的理解卻往往過于狹窄，那么你對銀行有什么體會呢?下面是有銀行客戶經理工作。
歡迎參閱。
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經理培訓班---一個團結奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經過了14天的培訓過后，我發現這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業報表如何做好貸前的審查(包括企業的環境、企業老總的素質和貸款的風險等)貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓時間緊湊，內容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：首先，團隊精神是我體會最深的部分。在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都在為著自己的團隊而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己?！皼]有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優秀，我們要“建設一流的團隊，創造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我們要有強烈的客戶服務意識，站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務是制勝的關鍵，客戶服務是產品的重要組成部分。服務和產品本身都是競爭力的重要組成。在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產品在價格和性能上的差異表現得越來越不明顯，要想突出產品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產品的差異性，所以客戶服務是至關重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。還有一點，“合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練”，在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰。要注意調節自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力。
如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現;但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。培訓帶給我很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態，一顆上進的心、積極的態度;培養團隊精神、創新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。
這14天的時間是艱苦的，因為沒有休息，我感到了西點軍校的嚴厲。但就是因為如此，才使我們僅僅利用14天的時間就學習掌握了可以稱作是不可能完成的任務。簡直就像奇跡一樣。我覺得這折射出了一個很經典的哲理，那就是人的潛力，真的是無限的。
總的來說，這次培訓使我向更深的層次邁進，對我在今后的社會當中立足有一定的促進作用，但我也認識到，要想做好這方面的工作單靠這半個月的培訓是不行的，還需要我在平時的學習和工作中一點一點的積累，不斷豐富自己的經驗才行。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念，加強學習，積累經驗，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，我堅信通過了一階段的實習，所獲得的實踐經驗對我終身受益，在今后的工作中將不斷的得到驗證，我會不斷的理解和體會實踐中所學到的知識，并結合理論知識不斷的應用到實際工作去，充分展示自我的個人價值和人生價值。為實現自我的理想和光明的前程而努力。
長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。我深刻的意識到，我面前的路還是很漫長的，需要不斷的努力和奮斗才能真正地走好。沒有預期的成功，我們必須在以后的路上一路披荊斬棘一路長風破浪。我會一直努力下去，現在，將來，永遠。
“立金訓練營”客戶經理班已經結束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經事的大學生蛻變為在實踐中完善自我的銀行客戶經理，這其中所經歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。
“態度決定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。很多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更愿意說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美?！昂侠淼囊笫清憻?，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習態度，才能充分的吸收新鮮知識，真正的充實自己。對于我而言，這些沙礫是敢于展現自我的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰經驗的鋪路石，是身處困境的積極態度，是面臨挑戰的堅定信念?！凹毠潧Q定成敗”、“準時就是遲到”、“從零開始”、“團隊給予我們的永遠勝過我們給予團隊的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創造卓越，專業知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態度才是決定的關鍵。
從“紙上談兵”到實際業務操作，在實踐中自如運用所學知識是我在培訓過程中的另一大收獲。如果沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現;但是通過培訓，尤其是親身準備并參與演練之后，我清楚地知道自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過演練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。盡管還有很多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的鼓勵，油然而生的喜悅不可言喻。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分?機會只給有準備的人，這樣的遺憾，下不為例。
總的說來，“贏向未來”客戶經理培訓班給了我們許許多多的感動：悉心準備前期工作的行領導;敬心工作、激情洋溢的講師們;為集體榮譽團結協作的組員們;“愛的鼓勵”、“龍的呼喚”;真誠的贊美、團隊的力量;還有始終如一堅持滿懷激情的我們……培訓帶給我們很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態，一顆上進的心、積極的態度;培養團隊精神、創新精神;合理安排時間，樹立良好的時間觀念;重視細節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。最后，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結劃上句號。在沸水這樣的環境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠;也不是執拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態，卻可以散發出迷人香味，香濃的滋味令人愉悅。
做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿意他人。
心得體會就是一種讀書、實踐后所寫的感受文字。讀書心得同學習禮記相近;實踐體會同經驗總結相類。學習的方法每個人都有，并且每個人都需要認真地去考慮和研究它。心得體會這種學習方法對于一個人來說也許是優秀的，但沒有被推廣普及的必要。因為學習的方法因人而異，方法的奏效是它與這個人相適應的結果。方法，也是個性化的。借鑒他人的學習方法并不是不可以，但找尋適用于自己的學習方法才是最重要的。以下是由心得體會網為大家整理的20xx年銀行客戶經理年度心得體會材料，希望對你有所幫助。
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的。
崗位職責。
所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須具備應有的素質客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念?？蛻艚浝碓诮佑|客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇五
20xx年，對于咱們銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至此刻，我存款任務仍然日均xx萬元，完成個人攬儲xx萬元。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作本事，隨著銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶供給最優質的金融服務，我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇六
首先，作為一名農貸客戶經理，我們必須深入了解客戶的情況，全面掌握其經營狀況和風險點，通過與客戶進行充分溝通，尋找解決方案，并對客戶進行針對性的培訓和指導，幫助其更好地利用貸款資金進行生產經營活動，提高經營效益和風險防范意識。同時，在與客戶合作過程中，我們還要加強對客戶風險管理的預警，定期進行風險評估，及時發現和解決問題，確保資金安全和客戶信任。
其次，我們要依據客戶的經濟活動特點和需求，精準定位貸款產品需求，建立客戶檔案，全面了解其財務情況、資產狀況、信用風險等，為客戶提供量身定制的綜合金融服務方案。同時，在處理客戶貸款申請過程中，我們還要嚴格按照崗位職責，履行合規審查的流程，確保符合資質條件的申請人能夠順利獲得貸款，避免出現違規操作和貸款違約風險。
第三，作為一個農貸客戶經理，我們還要加強對農村信貸風險防控和管理能力的提升。我們要熟悉各類農業生產和經營模式，掌握當地經濟發展情況以及各種突發事件的影響，及時制定應對方案。加強對田間地頭的風險管理，確保農戶在生產經營中能夠得到及時幫助和支持，達到風險可控、經濟效益穩定等目標。
第四，我們要密切與監管機構、律師事務所、稅務師等合作機構的合作，建立開放的合作聯絡機制。加強交流和合作，獲取各種信息，為農村客戶提供綜合服務，提高客戶滿意度和業務成果。同時，加強自身能力提升和學習，在知識技能方面進行積累和提高，全面升級服務能力，不斷創新和完善服務模式。提供專業化一站式服務，維護客戶利益和銀行的穩健發展。
最后，作為農貸客戶經理，我們要以客戶為中心，堅持服務理念，注重人際關系建設和維護，通過合理分工和協作進一步提高工作效率和工作質量。同時，在自己工作得到肯定的同時，還要時時牢記自己的初心和使命，盡全力為農村客戶服務，為實現鄉村振興貢獻自己的力量。
總之，農貸客戶經理的工作意義重大，工作職責繁多，我們必須不斷努力學習、錘煉技能，持之以恒地關注農村客戶的生產生活，為客戶提供優質的金融服務，推動農村經濟持續發展。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇七
很感謝個金部能給我這個學習的機會，總行宣講團的優秀講師給我的工作注入了新的靈魂，很多理念與思維都為我指引了另一條捷徑，做為客戶經理要有“人無我有,人有我優,人優我盡”的思想，不斷學習,自我進取。
本次個金銷售實戰巡講就如何做好個金產品銷售，支行團隊建設，個金客戶經理日常工作管理等方面進行了宣講。來自珠海分行個金部的陳銘銘老師和北京分行的尚琳琳老師，將自己的工作中收到良好效果的工作方法提煉成精辟的語言與我們分享。
作為一名客戶經理在個金產品銷售上負有很大責任，要做好個金銷售日常的工作管理就顯得尤為重要!老師分析的很貼切，針對客戶維護工作中的弊端提出了很好的解決辦法。對我自身日常工作的管理也提供了有益的方法，使用隨身筆記本養成隨時記錄的好習慣。
工作計劃表。
工作總結。
分析等。通過工作日志的形式記錄每日工作內容，簡要記錄客戶姓名,最佳溝通方式,溝通內容,是否需要后續盯住，對需要特殊跟蹤的客戶做特殊標記。除了記錄清晰外對所記錄的信息進行分類處理，便于客戶管理。在有能力達到及有階段增長性的基礎上制作短中長期的工作計劃，再加以實施方法，每日、每月、每季進行總結分析，不斷接近任務目標!
例如對于“每天很忙碌,但下班時回想一下一天的工作也沒做什么明明比別人工作勤奮,但他的銷售業績卻不出眾”的反思，通過總結問題點出工作日志的重要性!
首先，合理使用《中高端客戶維護記錄表》、《客戶經理日志》、《待跟進客戶信息記錄表》、《客戶需求分類表》個表格，記錄每日已接待客戶、待跟進客戶、貴賓客戶的維護情況。如：接待客戶有哪些需求;回訪客戶對我行產品服務有何意見及建議;有哪些客戶詢問的哪些問題，應該向哪些相關部門反映!有特殊情況的另作標記，方便日后查找，對客戶做回訪!
其次，定期對日志進行回翻，查看哪些工作已經完成，哪些工作仍再繼續，哪些工作被中途擱置，哪些工作尚未開展!客戶跟進方面，一個技巧是記住客戶的姓名，在電話回訪或者是網點營銷時能直接叫出客戶，是讓客戶感到備受關注的必要情感關懷!所以就要求客戶經理在每日頻繁接待客戶的同時記錄下客戶的基本信息，有可能的話將一些個性化很強的特征記下，相信在日后的客戶營銷工作中會對客戶關系的維護，客戶關系的拉近起很大的推動作用!
再如“在客戶關系上,自我感覺能把握住客戶,自覺很牛,但經常發生客戶流失情況名下的客戶個數很多,但行里需要他緊急進行某項銷售任務完成的時候,腦子里卻想不起來賣給誰,不知所措行里不斷推出一期接一期的新產品,他每次都狂發短信或打電話,但賣不出去,而且有其他客戶抱怨說有產品他怎么不通知!”指出客戶維護工作的失誤，但同時也是在告誡我們反思如何避免這種情況的發生。
10元，10分鐘，20xx年的道理講得很生動也很發人深省，留住客戶需要10元錢,失去他只需10分鐘,重新找回他需要20xx年,每一次的客戶流失，客戶經理和沃德負責人都要不斷反思，不斷總結!客戶經理日常管理工作是相當重要，從客戶的基本信息、資產、需求著手了解客戶，從每一次電話回訪、電話營銷、面談中深化客戶關系。每一位客戶都是值得重視的，維護好存量客戶就預示著新客戶的加入!
如何管理和運用好客戶經理的工作時間，這是客戶經理工作效率的核心!客戶經理的工作很繁重也很繁瑣，做好客戶維護工作的規劃相當重要，除了每日聯系客戶電話數量有最基本要求,還要檢查業績與數量之間的比例,查找效率低的原因每天制定工作計劃，掐住兩個黃金時段。“對內(事務性工作)及對外(客戶服務)”黃金時段“對外工作黃金時段”，客戶服務工作，如接待、回訪、營銷客戶“對內工作黃金時段”：事務性工作，如歸整資料、分析客戶特征、今天未辦工作、完成任務情況和目標差距，制定明日計劃。
合理安排時間，早上半小時：晨會、處理oa看文件，收郵件閱讀分行發送的理財信息和財經評論;晚上半小時：整理補充白天接待客戶資料—記錄客戶特征及需求—客戶特征分析—上報沃德客戶申請——記錄ocrm工作日志—找出今日未辦工作及原因—完成任務情況和目標差距—制定明日計劃—看ocrm系統中明天需要電話聯系的客戶帳務情況，在筆記本中寫上電話溝通的要點—向負責人匯報需要幫助解決的事情。從每天每一件事做起學會管理和高效的運用時間，讓時間為自己贏得更多的營銷機會!
首先，感謝公司領導給我這次寶貴的機會到煙草培訓中心學習。七天的時間雖然很短暫，卻使我受益匪淺，既通過營銷理論知識的學習充實了頭腦，又通過實踐走訪為以后開展工作打下基礎。在學習中明確了“我是誰?我要干什么?如何干好?”的問題，強化了服務為本，競爭是魂的意識。客戶經理制度是目前普遍采取的先進管理方法，我國作為世貿組織成員，卷煙市場的運行將與全球接軌，迎接市場挑戰，已成為必然。面對國際間同行的競爭，我們已經越來越認識到占領市場、贏得并長期留住客戶的重要性，努力提高客戶滿意度和忠誠度，已成為目前卷煙流通企業提升網建層次和水平的一項核心工作。
通過這幾天的學習并且隨同x市煙草公司客戶經理走訪商戶，對于自己目前工作中存在的不足有了較為深刻的認識，下面談一下本人今后工作的一些建議和計劃：
一、客戶細分，進行個性化、差異化的服務。
將轄區客戶按照一定標準(如：銷量，銷售金額，單條值，守法程度等)細分?？煞譃槌莂、城b、城c、城d或村a、村b、村c、村d,從而將商戶區分開來，制定合理的走訪次數。目前，對于緊俏品牌我們搞的是平均主義，這造成了小戶不消化，結構高的商戶鬧饑荒的現象。我認為緊俏煙可以明確規定a、b、c、d類商戶各給幾條，從而調動廣大商戶的積極性，促動他們努力提升自己的級別。商戶級別可以每季度評定一次。
二、嘗試建立加盟連鎖店。
在和x市公司客戶經理走訪時，我看到他們走訪的客戶有一部分是加盟連鎖店，由煙草公司統一管理，煙廠出資制作柜臺和陳列柜，加盟商戶需要交納一部分抵押金，如有違法行為將取消其加盟資格，并沒收全部押金，用合同的方式制約他們。此舉進一步提高了商戶的忠誠度，又為其招攬顧客，從而達到雙贏的目的。
三、一整套完善的客戶經理制度。
俗話說沒有規矩不成方圓，建立一整套完善的客戶經理制度，努力提升銷量指標完成率，單條價值提升率，名優煙增長率，主打品牌上柜率，營銷實施到位率，目標客戶維護率，客戶質量轉化率，客戶投訴辦結率，服務對象滿意率，卷煙銷售毛利率，這些指標可以解決客戶經理工作的盲目性，用制度規范人，用制度約束人，從而最大限度地發揮客戶經理的作用。
四、我們客戶經理的市場分析能力。
可用如下表格的形式做出周心得和月分析，算出準確的數據，這樣可以幫助我們更有具體性和時效性地掌控市場，為領導做出決策提供準確的第一手資料。
五、客戶經理必要的權限，以便樹立客戶經理在商戶心目中的威信。
如在企業主要業務和管理流程中，客戶經理在銷售預測、新客戶的創建、客戶信息維護、客戶等級評定和變更具有主導權和知情權。在緊俏品種上客戶經理支配一部分，以利于運作我們的主銷品牌。
通過對x市公司的參觀和實地走訪，我認為客戶經理的工作流程是：
一是晨會。(一)了解庫存情況，因為客戶經理要走在電訪員的前一天，所以預先知道庫存情況是十分必要的。如若不然，客戶問及時我們就不能給出明確的答復，由于客戶經理與電訪員的口徑不一致造成不必要的矛盾。
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的。
崗位職責。
所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須具備應有的素質。
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求。
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果?？蛻艚浝肀仨毦哂休^強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念?？蛻艚浝碓诮佑|客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇八
轉眼間我到xx銀行工作已經六年了，在領導的培養幫忙和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從xx分理處調至xx支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐。
我今年二月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高我對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。我想僅有我對業務掌握透徹后才能更好的為客戶供給服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和提高的地方，一方面要熟悉我行里的業務產品，明白我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理本事來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得提高，成為一名優秀客戶經理。
經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新撓档臉屑~。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡便地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款xxxx余萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇九
首先，感謝公司領導給我這次寶貴的機會到煙草培訓中心學習。七天的時間雖然很短暫，卻使我受益匪淺，既通過營銷理論知識的學習充實了頭腦，又通過實踐走訪為以后開展工作打下基礎。在學習中明確了“我是誰?我要干什么?如何干好?”的問題，強化了服務為本，競爭是魂的意識?？蛻艚浝碇贫仁悄壳捌毡椴扇〉南冗M管理方法，我國作為世貿組織成員，卷煙市場的運行將與全球接軌，迎接市場挑戰，已成為必然。面對國際間同行的競爭，我們已經越來越認識到占領市場、贏得并長期留住客戶的重要性，努力提高客戶滿意度和忠誠度，已成為目前卷煙流通企業提升網建層次和水平的一項核心工作。
通過這幾天的學習并且隨同x市煙草公司客戶經理走訪商戶，對于自己目前工作中存在的不足有了較為深刻的認識，下面談一下本人今后工作的一些建議和計劃：
一、客戶細分，進行個性化、差異化的服務。
將轄區客戶按照一定標準(如：銷量，銷售金額，單條值，守法程度等)細分。可分為城a、城b、城c、城d或村a、村b、村c、村d,從而將商戶區分開來，制定合理的走訪次數。目前，對于緊俏品牌我們搞的是平均主義，這造成了小戶不消化，結構高的商戶鬧饑荒的現象。我認為緊俏煙可以明確規定a、b、c、d類商戶各給幾條，從而調動廣大商戶的積極性，促動他們努力提升自己的級別。商戶級別可以每季度評定一次。
二、嘗試建立加盟連鎖店。
在和x市公司客戶經理走訪時，我看到他們走訪的客戶有一部分是加盟連鎖店，由煙草公司統一管理，煙廠出資制作柜臺和陳列柜，加盟商戶需要交納一部分抵押金，如有違法行為將取消其加盟資格，并沒收全部押金，用合同的方式制約他們。此舉進一步提高了商戶的忠誠度，又為其招攬顧客，從而達到雙贏的目的。
三、一整套完善的客戶經理制度。
俗話說沒有規矩不成方圓，建立一整套完善的客戶經理制度，努力提升銷量指標完成率，單條價值提升率，名優煙增長率，主打品牌上柜率，營銷實施到位率，目標客戶維護率，客戶質量轉化率，客戶投訴辦結率，服務對象滿意率，卷煙銷售毛利率，這些指標可以解決客戶經理工作的盲目性，用制度規范人，用制度約束人，從而最大限度地發揮客戶經理的作用。
四、我們客戶經理的市場分析能力。
可用如下表格的形式做出周心得和月分析，算出準確的數據，這樣可以幫助我們更有具體性和時效性地掌控市場，為領導做出決策提供準確的第一手資料。
五、客戶經理必要的權限，以便樹立客戶經理在商戶心目中的威信。
如在企業主要業務和管理流程中，客戶經理在銷售預測、新客戶的創建、客戶信息維護、客戶等級評定和變更具有主導權和知情權。在緊俏品種上客戶經理支配一部分，以利于運作我們的主銷品牌。
通過對x市公司的參觀和實地走訪，我認為客戶經理的工作流程是：
一是晨會。(一)了解庫存情況，因為客戶經理要走在電訪員的前一天，所以預先知道庫存情況是十分必要的。如若不然，客戶問及時我們就不能給出明確的答復，由于客戶經理與電訪員的口徑不一致造成不必要的矛盾。
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須具備應有的素質。
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求。
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果?？蛻艚浝肀仨毦哂休^強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念?？蛻艚浝碓诮佑|客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇十
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經理培訓的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢想的同事一起，我們組成了xx銀行第一期客戶經理培訓班———一個團結奮進的班級。
總以為培訓過程是簡單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經過了14天的培訓過后，我發現這真的是一項艱苦的工作，需要不斷的努力奮進，需要頂住壓力發揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進去。
在這14天的培訓當中，我學到了很多東西，比如如何審查企業報表，如何做好貸前的審查（包括企業的環境、企業老總的素質和貸款的風險等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營銷工作，以及營銷的技巧等等。在學習的過程中，我體會到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓時間緊湊，內容新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經驗之談。從培訓的一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，每一節課，我都會想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個問題，我都認真體會，從而使自己得到更多。整個的培訓讓我受益匪淺，也有很有幾點體會：
在培訓之前，所有學員就被分為五個組，一開課，先選出了組長，班長，每個組還定下了隊名和隊呼并進行了展示，課內課外的每時每刻，我們都在通過團體和個人的精彩表現來獲取積分，為我們的團隊爭取最后的優勝，在這個過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都在為著自己的團隊而努力。
我很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責任，幾天下來，組員們表現得都很不錯，我想對組員們說：你們都是最優秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會更加努力地提高自己?！皼]有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分地發揮自己，為著一個共同的目標前進，才能做的最好。在平時的工作中也是這樣，沒有團隊合作的精神，就很難達到一個理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發揮團隊精神才能使工作做的更出色，完成得更優秀，我們要“建設一流的團隊，創造一流的效益”。
站在客戶的角度為客戶服務，要以客戶的標準為標準，并要有超越客戶的期望的標準，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細節，學會使用溝通的技巧，任何一個微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競爭中客戶隨時可以離開我們，而選擇其他人。服務是制勝的關鍵，客戶服務是產品的重要組成部分。服務和產品本身都是競爭力的重要組成。
在市場競爭日趨激烈的今天，銀行產品在價格和性能上的差異表現得越來越不明顯，要想突出產品的個性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務是我們致勝的法寶，客戶服務的差異性形成了產品的差異性，所以客戶服務是至關重要的，我們要用卓越的服務來贏取客戶。
在培訓中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰。要注意調節自己的情緒。面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇十一
為了規范與保險公司的合作，嚴防法律風險，支行個人金融部根據與保險公司以及自身情況，建議采取以下方式與保險公司開展銀保合作關系。
1、由銀行自己員工開展保險銷售。
所有網點撤除銀保客戶經理，由本行員工承擔營銷任務，保險公司只負責我行員工的培訓合。
優點：規范對員工和保險公司的管理，杜絕小帳，可保證宣傳和銷售地有序開展。
缺點：業績下降。
2、網點只與一家保險公司合作。
支行每個網點只確定一家合作保險公司開展宣傳、銷售和培訓。
優點：網點便于管理和規范營銷行為，可在一定程度上杜絕小帳。
缺點：由一家公司獨立經營無競爭，不利于業績的提升。而且不能完全杜絕小帳和不規范的宣傳。
3、采取目前的銷售方式，但要改變目前考核方式。
按照目前了解保險公司反點比例，強行上收納入分行大帳，再以工資或掛鉤的方式返還網點，網點必須提前上報保險手續費的分配方案，將手續費在網點陽光公平分配。
優點：業績銷售不受影響，又能規范銀行員工和保險客戶經。
1理的銷售行為。
缺點：為了自己公司業績的提升，難于完全杜絕銀?？蛻艚浝砼c我行員工的密切接觸和較片面的宣傳。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇十二
我從xx年4月加入保險業，至今也9個年頭了，取得了優異的成績，獲得了無數的獎勵。xx年就走出國門到韓國旅游，從一個農村婦女，到今天的樓房、汽車和代表著身價的多張保單，證明了我當初的選擇是正確的，這個行業是一個機會無窮的行業，xx人壽是一家培育成功者的公司，xx區部是一個能給人帶來財富，增長能力的大課堂!所以我代表各位經理，真誠地感謝保險行業，感謝中國人壽，感謝xx區部，感謝所有的伙伴們!
再說說咱們xx區部，有這么一位和藹可親、能文能武的好經理，帶領大家一起學習、成長、旅游、長見識、如何掙更多的錢!大家也許不知道，x總的愛人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇!堅持每天工作，這種精神難道不值得我們學習和敬佩嗎?有這么好的總經理，咱們應該感到自豪和驕傲!讓我們把最熱烈的掌聲送給我們敬愛的胡總!
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇十三
轉眼間我到xx銀行工作已經六年了，在領導的培養幫忙和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20xx年x月我從xx分理處調至xx支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情景總結如下：
我今年二月份從xx分理處調到xx支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自我對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫忙下，很快就上手了。我想僅有自我對業務掌握透徹后才能更好的為客戶供給服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和提高的地方，一方面要熟悉自我行里的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理本事來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得提高，成為一名優秀客戶經理。
經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡便地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款xxxx余萬元，按時清收貸款xxx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，進取努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇十四
xx年是我行實現“xx年走出困境”的關鍵xx年，我行認真貫徹落實省分行和行長室關于加快發展農村信用社經營的各項重要指示，在省聯社和市分行的正確領導下，堅持以營業為中心，以規范業務操作為重點，狠抓信貸營銷，積極開拓市場，大力營銷儲蓄存款等重點工作，全行個人業務、結算帳戶等各項業務有了明顯的增長，較好的完成了上級行下達的任務，現將全年個人業務工作總結如下：
今年我行對個人存款業務和結算帳戶開展了“個轉戶、個結構”活動。首先，我行對個人客戶經理進行了業務培訓和考核，對公業務、個人結算帳戶、個人網上銀行業務和電話銀行業務等四個模塊全面進行了業務培訓考核，對居民儲蓄和個人網上銀行業務、個人理財金融產品推介紹多個模塊進行了考核。其次，結合信貸營銷活動月活動開展，全行個人客戶經理集中培訓了個人客戶經理、個人結算帳戶經理和個人網上銀行業務培訓課，全行個人經理參加了個模塊的業務培訓，取得了明顯的`效果。第三，結合“三個一”活動開展，全行個人客戶經理全部參加市分行組織的各種業務培訓，全行個人結算帳戶經理參加了個模塊的業務培訓考核，全行個人客戶經理全部參加了個模塊的業務培訓考核，通過一個多月的不懈努力，個人客戶經理理的客戶經理技能得到了有效的鍛煉，個人網上銀行業務和個人網上銀行業務得到了明顯的提升。
今年，我行把如何開展好工作作為實現業務發展目標、完成全年任務的有力手段，作為我們抓好全行業務發展的首要條件，全行個人客戶經理始終把服務做為工作的重中之重。年初，我行根據上級行制定的“樹立三種意識，提高四種能力，開展五項服務，加強六項管理，增大七項核心競爭力”的工作思路，把“樹立服務意識、拓展業務功能、增強競爭力”作為主線，開展了“樹行優質服務形象、促進三個文明建設”的活動。通過樹立優質服務典型，營造尊重、關心、愛護、幫助、服務的良好氛圍，在全行營造樹立一種“以客戶為中心”的良好服務觀念，以優質的服務取信于民，以優質的服務贏得社會的尊重和經濟的發展。
今年，我行加大了對電子銀行業務的營銷力度，全行個人結算帳戶和個人網上銀行業務都有了大幅增長。截至xx月底，我行的個人網上銀行收入達到78萬。其中：外匯理財產品156萬，外匯理財產品66萬。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇十五
作為一名農貸客戶經理，我有幸能夠服務于農村地區的客戶，幫助他們實現夢想。在工作中，我不僅能夠了解到客戶的需求，還能夠通過各種手段與客戶建立長期的信任關系。在這個過程中，我收獲了很多，也體會到了這份工作的意義和價值。
第二段：貢獻社會。
農貸客戶經理這份工作，不僅僅是為了賺取一份穩定的收入，更是為了幫助客戶實現他們的夢想。例如，有些客戶希望購買土地或農機設備，但是因為缺乏資金而無法實現。在這種情況下，我們可以為客戶提供貸款，并提供資金的使用建議，幫助他們更好地運營農業業務。通過這樣的服務，我們不僅能夠幫助客戶實現夢想，也為社會做出了貢獻。
第三段：技能提升。
在農貸客戶經理的工作中，隨著客戶需求不斷變化，我們的服務也需要不斷改進和完善。因此，我們需要不斷提升自己的技能和知識，以便更好地滿足客戶需求。例如，我們需要學習不同種類的農業貸款和貸款流程，并研究不同的客戶需求和經濟環境。通過不斷提升自己的技能和知識，我們才能更好地服務客戶，并為客戶提供更專業的建議和指導。
第四段：溝通與信任。
在農村地區，客戶往往更加信任自己認識的人，例如家人和朋友。因此，作為客戶經理，我們需要與客戶建立起深厚的信任關系。這就需要我們具備良好的溝通和人際交往能力，能夠與客戶建立良好的關系，并了解他們的需求和狀況。只有建立了信任關系，客戶才會更加愿意與我們合作并接受我們的建議。
第五段：總結。
作為一名農貸客戶經理，我深深地感受到服務客戶的責任和使命。通過這份工作，我從客戶身上學到了很多行業知識和生活智慧，也領悟到了讓客戶信任和滿意的方法和技巧。對于我來說，這不僅是一份工作，更是一份有意義的事業。我相信，在未來的工作中，我會更加努力地為客戶服務，為自己爭取更好的發展。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇十六
我來到煙草公司工作已有五年多的時間了，對很多工作上事情的理解尚處在探索的過程。但在對客戶的走訪中，讓我接觸到了很多以前在學校沒有也不可能學習到的東西，在這里，就對客戶經理的工作談談本人的看法。
作為一名合格的客戶經理除了應具備最基本的素質和能力以外，還必須不斷的學習，在工作中不斷的充實自己?？蛻艚浝淼墓ぷ鞑皇呛唵蔚陌菰L、推銷和產品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導客戶卷煙經營，對新品牌進行培育，更重要的是要有對市場的敏感度，要逐漸加強對市場的研究和分析能力以及合理的處理銷售的過程中產生的問題和矛盾。
客戶經理開展工作時，是通過走訪客戶，了解客戶的實際情況，和客戶的溝通交流來實現的。什么是有效的溝通？如何去進行有效的`溝通？事實上這就是我們客戶經理所要研究的問題了，有效的溝通是建立在對客戶充分了解的基礎上，結合自己的工作目標，通過合理的方式和豐富的工作經驗，達到自己所期望的目的。客戶經理可以通過有效的溝通增進對客戶的了解，同時也讓客戶更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的客情關系。良好的客情關系的回報就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場效益。
客戶是企業的上帝，這是一條亙古不變的法則，如何更好的為客戶服務，是擺在我們面前的一個課題。客戶經理是煙草商業企業的一線人員，是最了解客戶信息、也是最熟悉市場的一個平臺。一個合格的客戶經理應善于充分利用自身優勢，為公司領導決策提供第一手資料，向客戶傳遞行業信息，維護企業的利益的同時利用自身業務能力為客戶謀取更大的利潤空間。接受不能改變的，改變不能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實。在對客戶的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信態度決定一切。我們只要秉承“至誠至信、全心全意”的行業服務理念，只要把企業的利益和客戶的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌！
文檔為doc格式。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇十七
20xx年是我行實現“xx年走出困境”的關鍵xx年，我行認真貫徹落實省分行和行長室關于加快發展農村信用社經營的各項重要指示，在省聯社和市分行的正確領導下，堅持以營業為中心，以規范業務操作為重點，狠抓信貸營銷，積極開拓市場，大力營銷儲蓄存款等重點工作，全行個人業務、結算帳戶等各項業務有了明顯的增長，較好的完成了上級行下達的任務：
今年我行對個人存款業務和結算帳戶開展了“個轉戶、個結構”活動。首先，我行對個人客戶經理進行了業務培訓和考核，對公業務、個人結算帳戶、個人網上銀行業務和電話銀行業務等四個模塊全面進行了業務培訓考核，對居民儲蓄和個人網上銀行業務、個人理財金融產品推介紹多個模塊進行了考核。其次，結合信貸營銷活動月活動開展，全行個人客戶經理集中培訓了個人客戶經理、個人結算帳戶經理和個人網上銀行業務培訓課，全行個人經理參加了個模塊的業務培訓，取得了明顯的效果。第三，結合“三個一”活動開展，全行個人客戶經理全部參加市分行組織的各種業務培訓，全行個人結算帳戶經理參加了個模塊的業務培訓考核，全行個人客戶經理全部參加了個模塊的業務培訓考核，通過一個多月的不懈努力，個人客戶經理理的客戶經理技能得到了有效的鍛煉，個人網上銀行業務和個人網上銀行業務得到了明顯的提升。
今年，我行把如何開展好工作作為實現業務發展目標、完成全年任務的有力手段，作為我們抓好全行業務發展的.首要條件，全行個人客戶經理始終把服務做為工作的重中之重。年初，我行根據上級行制定的“樹立三種意識，提高四種能力，開展五項服務，加強六項管理，增大七項核心競爭力”的工作思路，把“樹立服務意識、拓展業務功能、增強競爭力”作為主線，開展了“樹行優質服務形象、促進三個文明建設”的活動。通過樹立優質服務典型，營造尊重、關心、愛護、幫助、服務的良好氛圍，在全行營造樹立一種“以客戶為中心”的良好服務觀念，以優質的服務取信于民，以優質的服務贏得社會的尊重和經濟的發展。
今年，我行加大了對電子銀行業務的營銷力度，全行個人結算帳戶和個人網上銀行業務都有了大幅增長。截至xx月底，我行的個人網上銀行收入達到78萬。其中：外匯理財產品156萬，外匯理財產品66萬。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇十八
客戶經理崗位是一個非常重要的職位，它的工作職責包括與客戶溝通、提供優質的服務、解決問題等。在這個崗位上工作了一段時間后，我深切體會到了客戶經理的工作的重要性和挑戰性。下面我將分享我在這個崗位上的工作心得體會。
第二段：學習溝通技巧。
作為一個客戶經理，與客戶之間的溝通是至關重要的。我通過參加培訓課程和閱讀相關書籍，學習了一些溝通技巧，如積極傾聽、用簡潔明了的語言進行表達等。我發現，積極傾聽是溝通的關鍵，只有真正了解客戶的需求和問題，才能更好地為他們提供解決方案，并建立良好的工作關系。
第三段：提供個性化的服務。
每個客戶都有自己的需求和期望，作為客戶經理，我們需要提供個性化的服務，以滿足客戶的需求。通過與客戶深入溝通和了解，我能夠為他們制定專屬的解決方案，并根據客戶的反饋進行調整。這種個性化的服務不僅能增加客戶的滿意度，還能提升公司的口碑和競爭力。
第四段：解決問題的能力。
在客戶經理的工作中，經常會遇到各種問題和挑戰。解決問題的能力是我在這個崗位上成長的重要方面之一。面對問題時，我學會了冷靜地分析和研究問題的根源，積極與團隊成員和其他部門合作，制定解決方案。這種解決問題的能力不僅能幫助我更好地為客戶提供服務，還能提升團隊的協作效率和工作質量。
第五段：持續學習與發展。
作為客戶經理，保持學習和發展的態度是非常重要的。我不斷參加相關培訓和學習課程，了解新的市場和行業動態，提高自己的專業知識和技能。同時，我還通過與其他客戶經理的交流和分享經驗，不斷提升自己的工作水平。只有不斷地學習和發展，我才能更好地適應工作的需求和挑戰。
結尾：總結感悟。
通過在客戶經理崗位上的工作，我更加深刻地理解了客戶經理的工作的重要性和挑戰性。學習溝通技巧、提供個性化的服務、解決問題的能力以及持續學習與發展，這些都是成為一名優秀的客戶經理所必備的素質。我相信，在不斷地學習和實踐中，我會不斷地提升自己，并取得更好的成績。同時，我也愿意與其他客戶經理共同進步，共同實現公司和客戶的雙贏。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇十九
基于提高客戶經理隊伍綜合素質，激發員工的工作熱情，自從9月初xx銀行xx省分行營業部組織客戶經理業務知識培訓以來，到目前為止已連續開展了八期培訓授課，內容也從資金結算產品營銷技巧與操作延續到了行內外理財產品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業務知識結合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內容。
我作為一名上半年新入行員工，源于內心的興趣和向往，應自愿報名的形式，我很榮幸的參加了這次培訓與學習的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的柜面工作后身心略顯疲憊，但晚上學習那些新穎的業務知識和技能以及成功的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領導和同事的學習與交流過程中，自己也逐漸地擺脫了對工作和業務的懵懂的狀態，并在自己對業務知識掌握和理解基礎上以全新的思想看待工作將應注意的問題。培訓過后，感觸良多。
第一，注重基礎、追求產品創新。對于一項信貸業務而言，其涉及到的流程和按照不同的客戶群體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經理經辦的業務不止一些存貸款，還包括很多的表外業務和產品，若不熟悉這些業務的基礎知識以及xx銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到很多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務優質客戶時，當我行現有的信貸產品不能滿足客戶需求時，我們就需要在已有的產品中根據客戶的實際狀況進行靈活的運用和創新，從而實現在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經濟形勢復雜多變、跨國貿易頻繁及企業銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎創造出更多適合他們的產品，方能在同業激烈的競爭中居于優勢地位。
第二，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節培訓課程中，受邀專家都會有銜接當前的經濟發展形勢講述產品的動態環節。如國家對房地產業實施從緊的信貸政策就導致房地產市場迅速降溫，隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此情況下我們如何采取有效的措施和方案來防范不良資產的產生將是一個迫在眉睫的議題。因此對于一個客戶經理而言，密切關注宏觀變動趨勢對不同行業的影響，并以此進行一定程度的預測是一個必不可少的過程。
總而言之，營業部組織的客戶經理培訓給我提供了一個學習和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸知識，夯實基礎、豐富自我。在今后的學習和工作過程中，我相信我們將會以更加積極的心態、良好的服務、嫻熟的技能及廣闊的視野面對我們的客戶，迎接美好的未來。
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銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇二十
第一段：引言（100字）。
客戶經理作為一項具有重要影響力的工作崗位，對于企業的業務發展和客戶關系維護起著至關重要的作用。在擔任客戶經理一職期間，我深刻地體會到了這份工作的重要性和挑戰性。在與眾多客戶的互動中，我獲得了豐富的經驗和深刻的領悟，下面我將就我的工作心得和體會進行總結。
第二段：培養良好的職業素養（200字）。
作為客戶經理，良好的職業素養對于工作的成效和形象至關重要。在實踐中，我深刻認識到了誠信、責任心和敬業精神的重要性。誠信是客戶與我們建立信任關系的基石，只有通過真誠、誠實的溝通和承諾，才能建立起穩固的客戶關系。責任心則是持續保持與客戶良好溝通和服務的關鍵，只有嚴謹負責地處理每一個事務，才能贏得客戶的認可。敬業精神則是不斷提升自己專業能力的基礎，只有保持學習和進取的態度，才能應對日益復雜的客戶需求和市場變化。
第三段：有效溝通與關系管理（200字）。
在客戶經理的工作中，有效溝通和關系管理是相當重要的技巧。首先，要善于傾聽，了解客戶的需求和問題，為他們提供正確的解決方案。同時，還要善于表達，清晰明了地傳達企業的理念和產品優勢，以吸引和保持客戶的興趣。在建立和維護客戶關系方面，要保持高效的信息交流和及時的反饋，以及靈活的應對策略。同時，要注重與客戶建立互信關系，通過積極的互動，讓客戶感受到我們真誠的關心和服務。
第四段：團隊協作與問題解決（300字）。
客戶經理的工作很少是單打獨斗的，良好的團隊協作是取得成功的關鍵。在工作中，我明白了與同事之間的密切合作和有效溝通的重要性。只有通過充分交流和共享信息，才能更好地為客戶提供綜合解決方案。在團隊合作中，我也遇到了一些問題和困難，但通過與同事的密切合作和合理分工，我們成功克服了各種挑戰。在問題解決方面，我學會了分析和理解問題的本質，積極尋找解決辦法，并與團隊共同努力，最終達成目標。
第五段：持續學習與個人成長（300字）。
客戶經理的工作處于不斷變化的商業環境中，在應對市場變化和滿足客戶需求的同時，個人也要持續地學習和成長。通過參加各類培訓和學習課程，我不斷提升了自己的專業知識和技能，增強了學習能力和快速適應市場的能力。此外，我也注重與同行之間的交流與合作，通過分享經驗和學習其他優秀客戶經理的實踐，不斷完善自己的工作方式和方法。在客戶經理的崗位上，只有不斷學習和成長，才能更好地應對工作挑戰和提升自身職業素質。
總結（100字）。
作為客戶經理，我通過工作的實踐與總結，深刻體會到了與客戶溝通和維護關系的重要性，以及良好的團隊協作和持續學習的關鍵性。這些體會和心得不僅將對我個人的工作發展有著積極的幫助，也能為企業的客戶服務提供更加優質的服務。希望未來能繼續不斷學習和努力，為客戶經理這個崗位的職業成長和發展做出更多貢獻。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇二十一
客戶經理是一個重要且關鍵的職位，在當今競爭激烈的商業環境中，客戶經理的工作不僅僅是完成銷售任務，更重要的是建立和維護良好的客戶關系。在我擔任客戶經理崗位的這段時間里，我對客戶經理的工作有了更深入的認識和體會。
第二段：了解客戶需求。
作為一名客戶經理，最基本的職責就是了解客戶的需求。通過與客戶的溝通和交流，我深刻了解到每個客戶都有各自的需求和期望，因此在與客戶的接觸中，我始終秉持著真誠、耐心和細致的態度。只有真正了解客戶的需求，并提供有針對性的解決方案，才能獲得客戶的認可和信任。
第三段：建立良好的客戶關系。
良好的客戶關系是客戶經理工作的核心。在與客戶的日常溝通中，我深刻感受到了溝通的重要性。無論是通過電話、郵件還是面對面的會議，我都盡力保持與客戶的良好溝通，確保及時了解客戶對產品和服務的反饋和建議。此外，及時回應客戶的問題和需求，以及對客戶訴求的落實，都對建立良好的客戶關系起著至關重要的作用。
第四段：高效的協作能力。
作為客戶經理，與內部團隊的協作也是非常重要的。我在與不同部門及同事的合作中，逐漸體會到了團隊合作的重要性和核心價值。通過良好的協作，不僅能更好地服務客戶，還能提升工作效率，減少工作中的紕漏和失誤。對于那些工作需要他人支持和配合的事項，我會提前溝通并明確責任和協作方式，以確保工作的順利進行。
第五段：持續學習和提升。
客戶經理這個崗位是一個不斷學習和提升的過程。隨著市場環境和客戶需求的變化，客戶經理需要不斷提升自己的知識和技能，以更好地適應市場變化，并滿足客戶的需求。因此，我會積極參加行業會議和培訓活動，以及閱讀相關的專業書籍和文章，不斷擴充自己的知識儲備和提升自我能力，進一步提高工作質量和客戶滿意度。
結論：
擔任客戶經理崗位的經歷讓我深刻認識到了客戶經理的工作不僅僅是銷售，更關鍵的是與客戶建立良好的關系。通過了解客戶需求、建立良好的客戶關系、高效的協作能力以及持續學習和提升，才能更好地完成工作任務，滿足客戶的需求，創造更多的商業機會。我希望通過不斷的努力和學習，在未來的工作中能夠不斷提升自己，成為一名優秀的客戶經理。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇二十二
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現在，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在我的`某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都留在我行帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業銀行情況下，積極的上門聯系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統首先，作為一名年輕力量的員工，能夠參加這次培訓，感到榮幸的同時，也伴有一些壓力。入行將近兩年的時間里，對自己所從事的這份工作，憧憬很多，迷茫也很多，通過這次客戶經理培訓，使我形成了更深的客戶維護和客戶營銷的知識框架，學習到很多新的理念和意識，更多的客戶服務技巧，對自己的職業規劃逐漸清晰，也對自己的職業目標更加有了信心。
其次，最大的感受就是自己比上學時還要認真聽課，但仍感覺很吃力，因為時間安排很緊湊，每天早八晚九的課程使得三天過得特別充實，當然有些知識在課堂上也沒來得及消化及時，需要在日后的工作學習中慢慢吸收。
還有，感觸最大的就是這不僅是一次客戶經理培訓，更是對我們全體學員進行了“團隊建設”的精神洗禮。我們從第一節課開始就進行了分組設置，之后所有的情景演練和討論都是以小組為單位進行，并進行積分，在培訓進行的過程中，每個人的團隊意識都被充分調動了起來，都希望為自己的團隊爭取更多積分，都在為著自己的團隊而努力加油，做最優秀的團隊，通過這樣一個分組設置，無形中是對我們的團隊精神培訓，也讓我深刻地認識到，在日常的工作過程中，要以我們整體團隊為著眼點，注重團隊精神和集體配合。“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有效地結合在一起，各自充分地發揮每個人的特長，為著一個共同的目標前進，才能做到最好。
在當前的經濟發展中，銀行已從金融業轉向金融服務業，但是，傳統意義上的外延式服務，如微笑服務、三聲服務、幽靜的環境等等，已經無法滿足客戶的需求，只有加強內涵式服務，如對客戶細分實行分群管理、差別化服務、針對不同客戶群實行量身定做理財產品、使客戶在我行的產品有單一變成多種、實行親情式服務、站在客戶角度分析挖掘需求、提供適合客戶的方案和產品、幫助客戶提高產品收益等等，才能留住客戶，才可以打動客戶的心，重而挖掘更多客戶資源，才能有同他行抗衡的競爭資本。其實只要我們能創新思維去搞服務，去抓服務，才能使我們的服務水準上升為一個新的水平。那么這樣就要求我們每一個員工尤其是客戶經理轉變思想轉變工作態度和方法，適應新的市場行業要求和挑戰，不讓自己進步，就會被淘汰。
在三天的學習中，真的很感謝馬老師的辛苦授課，我們坐著聽都稍覺疲憊，更別說她一直站著不停地為我們講課。還有讓我很感動的就是在學習討論中，一同學習的老師們給我們年輕學員們分享了很多經驗，提供了很多建議，也給我們了很多展示鍛煉的機會。
最后，謹以自勉：
知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。
銀?？蛻艚浝砉ぷ鞯男牡皿w會（優秀24篇）篇二十三
時間過得真快，轉眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回顧這三年來的工作，才發現自我的成績雖未拔得頭籌，但也不低于他人。此刻想來，能取得這樣的成績，顧然同單位領導的關懷、各位同事的幫忙是密不可分的，但同自我的努力和付出的辛勤也同樣密不可分?，F就我個人方面以及對三年來的工作做一下總結分析：
為家自從20xx年進入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名客戶經理，我深深明白愛崗敬業的重要性和一份工作的來之不易，從進入公司以來我對煙草公司懷著一份深深感激之情，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經理一職來說，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地。此刻要應對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業余時間向一些同事請教，但隨著卷煙銷售網絡的改變提升，再加上這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學，一切幾乎全得靠自我摸索，包括怎樣搞好同客戶的關系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調劑卷煙品種來滿足不一樣的消費地域和群體等等。總之，學這學那僅有一個目的。就是抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與單位的同事之間堅持一種親密的兄弟關系，作為一個基層單位，一個單位就是一個家，單位里的同事就是自我的弟兄，而一個人的成績也不僅僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作干好，所以與同事之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為團體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關系，所以我在單位就像在自我家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關系十分融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關系。
作為煙草公司的客戶經理，同我每一天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，經過三年的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情和友情關系。其實卷煙與藥品一樣，都是屬于國家壟斷的產品。煙草公司是屬于專賣專營的商業批發企業，雖然其體制與一般的商業批發企業有所不一樣，但有一點是完全相同的，那就是所應對的市場及商業批發企業的立足之本就是客戶。所以我必須把他們的`利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶。把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為今后煙草公司的可持續發展供給了充足的網絡保障。
進入20xx年，隨著卷煙銷售網絡的進一步提升，我們客戶經理的工作職能也在發生轉變；而我同卷煙客戶的關系也進入一個新階段，我對他們可說是已經很熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并供給幫忙。對于個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自我的手機號給每個客戶都留了一份，他們誰有問題能夠隨時同我聯系，對于該補倉而未補的情景，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都十分感激，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙必須會告知他們一個合理的理由。此刻廣大農民的收入還較有限，消費水平也比城市低很多，加上外出務工人員較多，所以四、五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比較大，而由于煙廠在生產方面也在提檔增效，所以，五類卷煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多客戶、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，直到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發展造成不穩定因素。
由于我與客戶的溝通，他們都十分理解和支持我的工作，這種融洽的關系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，（比如我和同事李忠在走訪客戶時、卷煙客戶把他們看到有人在我們轄區兜售假煙的情景第一時間就告訴了我們，并且我和李忠在市場也是第一時間發現了我們的客戶有假煙、我們也是第一時間通知了主管部門）。更有客戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為經過我給他訂的卷煙才貨真價實。
銀保客戶經理工作的心得體會（優秀24篇）篇二十四
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的。
崗位職責。
所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求。
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
短暫而又充實、忙碌而又的五天封閉式培訓很快結束了。帶著少許疲憊但快樂的心情，回到熟悉的校園，突然感到自己五天里的成長和收獲。短短五天，讓我從思想上邁出了職業人的第一步，讓我從心坎里感受到責任和團隊。
拓展訓練是樂趣與挑戰并存，既有完成背摔的刺激和驚險，跨過斷橋的喜悅和成就感;也有初次沒能穿越電網的挫敗感，以及未能七巧板任務的沮喪。整個過程，都是在教練的悉心引導和隊友們的協作和鼓勵下完成，無論任務是否順利完成，我都在心里感謝教練和隊友們的陪伴和支持。背摔讓我初次體會到了如何把成長轉化為責任，教練的話至今還縈繞在我的耳邊：“站在背摔臺上的就是我們以后工作的客戶，我們應該怎樣完善自己的服務，才可以讓客戶放心地投入中信銀行的懷抱”;八米斷橋的挑戰讓我再次直接感受到了對待困難的應有的態度：為之，則難者亦易矣;不為，則易者亦難矣;初次穿電網的受挫，生動的讓我們知道了“先動腦，后動手”和“預則立，不預則廢”的重要性;而七巧板任務的全線失敗，則給全組隊員提了個大醒：團隊協作能力行動起來總比承諾的難倍，相信隊友，是合作的基礎。
三天講堂式的培訓，為我們在中信開始職業生涯，從里到外做好了準備。曾玉惠老師用生動活潑的案例向我們傳達了如何建立正確端正的職業化心態，整整一天時間里，曾老師給我留下了很多印象深刻的語句，其中對我感觸最深的是“做比說重要，習比學有效”和“站得高，看得遠，才能飛得高”，這兩句話很簡單樸實，但對于自認為執行力不夠的我，第一句話可以成為以后我工作的。
座右銘。
而第二句話提醒我在日后不應迷失于繁雜重復的工作里要不斷學習充實自己拓寬自己的眼界與時俱進。第二天郝瀚老師有關銀行營銷的課程幫助我們初步建立起了客戶服務和營銷的概念。記得在去京城大廈支行實習報道的第一天郭副行長給我們上了一堂生動的“商業銀行學”其中她就把銀行經營中三大重點概括為服務、風險和營銷足見營銷在現代商行業務開展中的重要性而通過郝老師的課程我對郭副行長的那番話有了更深刻更全面的認識。最后一天幽雅大方的韓潔老師從著裝、言行舉止、語言等角度教我們如何培養自己良好的商務禮儀從而打造自己的職業素養相信這些方面對于即將步入職場的新人來說都是必要和有幫助的。
周五晚上的晚會，也是此次培訓中不得不提的重要環節之一。短短三天時間，多才多藝的隊員們，奉獻出了一臺精彩、溫馨的晚會。我們組的小合唱“愛因為在心中”作為晚會的開場節目，雖然簡單低調，但包含著我們每一位組員心中的感動和溫暖。其他組的節目也是精彩紛呈，另人印象深刻。尤其是最后全體成員在曹總的帶領下，還有人力資源的幾位工作負責但待人和善的美女們一起高唱“相親相愛一家人”，將晚會的溫情氣氛推向高潮。
總的來說，五天的培訓生活，讓我更加全面和直接的了解了中信文化和中信人，更加認同中信總營----我們的新家和家里的每一位新成員。感謝辛勤工作的人力資源的同事們，為我們安排這五天朝夕相處、相互了解學習的美好時光。這五天，是我在中信總營里成長邁出的第一步，很順利很開心，相信以后一定會有更成功的第二步、第三步.......
根據總行制定的《交通銀行行員考核規定》的有關精神，結合自己一年多來的大堂工作，在這年關之際，向行領導作一次工作匯報。這次工作的總結匯報，能使領導更好地了解我們在思想政治工作上的表現情況，以便及時指出我們工作中的問題，及時改正，不斷進步;下面是我在20xx年的工作情況，匯報如下：
一、年度主要工作情況。
今年我在高雄支行擔任大堂經理一職，隨著商業銀行的市場化，服務也越來越受到重視，而大堂這個工作是客戶接觸我行優質服務的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格;大堂經理是連接客戶、高柜柜員、客戶經理、沃德經理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時也是客戶的代言人。在客戶迷茫時，我們為其指明方向;在客戶遇到困難時，我們施予援手;當客戶不解時，我們耐心解釋;我們要隨時隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業，感受到賓至如歸的感覺。我們高雄支行地處居民生活社區，也是有名的夜生活飲食區，正因為這些，給我行帶來了一系列的問題。平時在每天來辦理業務的客戶中老齡客戶居多，也時有大批零鈔業務，從而增加了柜面的壓力;為了解決這些問題，我們準備了幾套方案同時進行，針對老齡客戶偏多，存折業務較多的問題，我們在平時就安排大廳人員的布控，及時帶客戶到自助設備上去登折，幫他們查帳，帶有卡客戶到自助設備辦理，進行客戶分流，從而減輕柜面壓力。每當客流量較大時，我就會大聲詢問：“客戶請到*號柜臺辦理業務”，分流客戶任務，以免一些客戶中途離開的空號占據時間，保持營業廳內良好的工作秩序。因為只有良好的營業秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶，營銷我們的理財產品，引薦給我們的客戶經理，實現服務與營銷一體化。在零鈔業務問題上，我們發出公告，實行專柜專時專辦，也就是專門時間專門柜臺專門辦理，大大地減輕了大廳壓力;我行在這里已經有多年，設備也經常出現故障，經常有客戶提意見，為了解決這一問題，我們每天定點檢查維護機器，及早發現，及早處理，把設備陳舊所帶來的不便降到最低。
作為大堂經理，我們不僅僅是要熟悉本行的業務和產品，更應該走出去，知己知彼，方能百戰百勝。在我們的客戶中就有很多類似的情況，記得今年元月份的一天，整個營業廳內擠滿了人，來咨詢理財產品、轉定期、取工資的人絡繹不絕，我也忙的不可開交。這時保安師傅帶來了咨詢理財產品的客戶，我簡單地向他介紹了新股隨心打及得利寶七彩系列，可客戶沒興趣，說建設銀行的理財產品好，我們把錢轉到建設銀行去，于是就去排隊了。當時我被幾位客戶圍著，也沒時間跟這兩位客戶繼續攀談，但我心里一直在想，“建設銀行有什么產品吸引他們呢?”我快速處理完身上的業務，走到剛才那兩位客戶身邊說“您能給我介紹一下建設銀行的產品嗎?”他們送給我一份太平洋保險宣傳單。我一看連忙解釋說：“其實您要買的這種產品我們也有，而且太平洋保險是從我行分離出的，我行和太平洋保險公司的聯系緊密，已有多年合作。而且我們這里還有其它保險公司產品，如平安、新華等等，我可以給您比較一下，讓您有更多的選擇?！比缓笪医o客戶介紹了一下產品。最后，經過我們的努力，客戶選擇了太平保險公司。此事也給我提了個醒，只有深入了解這個行業和競爭對手的情況，才能更好的去做好營銷。而在向客戶推薦產品時，一定要注意防范風險，問客戶是準備長線投資，還是短線投資，再針對其情況介紹對應產品，從而防范售問題。