通過寫心得體會，我們可以更好地總結(jié)和概括自己的學(xué)習(xí)和工作經(jīng)驗，從而為未來的發(fā)展做出更好的規(guī)劃。這里是小編為大家收集的心得體會范文，希望可以給大家在寫作上提供一些建議和思路。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇一
現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，下文是小編為大家收集整理的相關(guān)資料，讓我們一起來看看具體內(nèi)容吧!xx內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點見解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。
一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。
二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
學(xué)了一段時期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會。
一、通過對內(nèi)部控制的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問題有以下三點：
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理。
二、本人的體會。
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪污舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚務(wù)實之風(fēng)，講效率;弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
xx內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就學(xué)習(xí)活動心得體會做如下幾點總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。
三、加強(qiáng)各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強(qiáng)“三查”制度的落實，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風(fēng)險隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇二
自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動在南昌市郵政金融全面開展以來，各項工作都在有條不紊的進(jìn)行著，郵儲銀行南昌市分行更是積極落實“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動安排并全面貫徹落實該行總行、省行有關(guān)2016年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動的方案。
近日，根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行2016-2018年“內(nèi)控建設(shè)年”活動總體方案》和《中國郵政儲蓄銀行2016年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動實施方案》的通知要求，郵儲銀行南昌市分行組織全行員工對《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的內(nèi)容進(jìn)行了學(xué)習(xí)。
為更好地開展學(xué)習(xí)，該行要求各單位需根據(jù)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》內(nèi)容制定學(xué)習(xí)計劃并結(jié)合實際情況，采取集中學(xué)習(xí)為主、自學(xué)為輔的方式開展本單位員工的學(xué)習(xí)活動,并且要求集中學(xué)習(xí)討論及撰寫學(xué)習(xí)體會均不少于3次。
在學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，主要包括領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個對標(biāo)內(nèi)容、內(nèi)控管理通報、法律與合規(guī)風(fēng)險提示匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度等五個方面重點內(nèi)容。每個方面的內(nèi)容都是該行重點業(yè)務(wù)、重點崗位人員必須牢牢掌握的內(nèi)控知識，尤其要重點學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)理論與實務(wù)、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部制度要求等。
為檢驗學(xué)習(xí)成效，該行還計劃在11月期間通過中國郵政網(wǎng)絡(luò)學(xué)院組織開展內(nèi)控知識網(wǎng)絡(luò)考試，全體員工都必須參加這一考試并通過。據(jù)悉，后期還將組織成績優(yōu)秀人員參加全省內(nèi)控合規(guī)知識競賽。
從目前各單位反饋的學(xué)習(xí)情況來看，員工都能做到高度重視此次《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的學(xué)習(xí)。另一方面，對學(xué)習(xí)手冊中給出了的`一些條款有了更清晰的認(rèn)識，在員工后續(xù)的工作中也起到了較好的規(guī)范作用。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇三
內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對內(nèi)控達(dá)標(biāo)有了更加深刻的認(rèn)識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到內(nèi)控達(dá)標(biāo)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營的認(rèn)識理解。
1、內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營能將內(nèi)控達(dá)標(biāo)風(fēng)險消除于無形。
2、內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
3、內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)內(nèi)控達(dá)標(biāo)意識的要求。
1、加強(qiáng)內(nèi)控達(dá)標(biāo)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法內(nèi)控達(dá)標(biāo)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、內(nèi)控達(dá)標(biāo)操作到位。內(nèi)控達(dá)標(biāo)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的內(nèi)控達(dá)標(biāo)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓內(nèi)控達(dá)標(biāo)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的內(nèi)控達(dá)標(biāo)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決內(nèi)控達(dá)標(biāo)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇四
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。
合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。
合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。
對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育。
認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
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學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇五
近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動電視電話會議，決定用3年的時間，在全國郵政金融板塊范圍內(nèi)開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”內(nèi)控建設(shè)活動。這是郵儲銀行繼2019年“合規(guī)大討論”、2019年“合規(guī)大行動”、2019年“合規(guī)回頭看”活動取得良好效果后，為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控合規(guī)管理水平采取的重大舉措。集團(tuán)公司副總經(jīng)理、郵儲銀行行長呂家進(jìn)出席會議并講話。
呂家進(jìn)充分肯定了過去三年全行合規(guī)管理工作取得的重要成績，指出內(nèi)控建設(shè)活動是合規(guī)活動的延續(xù)和發(fā)展，要提高認(rèn)識，高度重視，將“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動作為當(dāng)前一項重點工作來抓，確保活動有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動，每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、對標(biāo);要借鑒經(jīng)驗，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，吸收專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的先進(jìn)理念和專業(yè)經(jīng)驗，使郵儲銀行的內(nèi)控體系建設(shè)有一個高的起點;要循序漸進(jìn)，注重實效，通過3年時間的積累和沉淀，使全行內(nèi)控工作實現(xiàn)質(zhì)的飛躍。呂家進(jìn)強(qiáng)調(diào)，在內(nèi)控體系建設(shè)過程中也要注重發(fā)展，內(nèi)控建設(shè)和發(fā)展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)共進(jìn)。
學(xué)了一段時期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會。
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種。
規(guī)章制度。
的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理。
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚務(wù)實之風(fēng)，講效率;弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化，提升內(nèi)控管理水平，根據(jù)上級行文件精神和支行當(dāng)前工作安排，10月17日晚，郵儲銀行豐城市支行組織全行員工召開了以“三個對標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動動員大會。
會上，該支行對“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內(nèi)容、時間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。同時該支行一把手黃華偉行長也就活動啟動做了重要講話，強(qiáng)調(diào)指出“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動意義和主旨所在，并對活動開展提出了“四個加強(qiáng)和一個平衡”要求，即要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化督導(dǎo)，加強(qiáng)郵銀配合、明確職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)管溝通、及時反饋，加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)，提升意識，以及平衡內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，扎實穩(wěn)步推進(jìn)活動的開展和落實。
據(jù)了解，本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動目標(biāo)是通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標(biāo)，深入查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問題;活動重點是圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”、“與內(nèi)控評價對標(biāo)”、“落實整改問責(zé)”、“內(nèi)部控制點專項梳理”、“內(nèi)控知識培訓(xùn)考試及知識競賽”等方面開展。支行旨在通過開展此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動，切實提高全行員工內(nèi)控知識、規(guī)范員工合規(guī)操作，提高銀行內(nèi)控管理水平，為郵儲銀行的良好健康發(fā)展保駕護(hù)航。
2019年10月9日，郵儲銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時間，組織員工開展內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)活動，此次活動旨在提高支行的內(nèi)控管理水平，讓支行內(nèi)控水平更上一層樓。
據(jù)悉，此次學(xué)習(xí)活動由抗建中路支行支行長主持召開，該支行支行長帶領(lǐng)大家通過學(xué)習(xí)過去幾年銀行發(fā)生的典型案例，為支行員工敲響了警鐘，并根據(jù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動的要求，針對“與上市規(guī)范對標(biāo)、與監(jiān)管要求對標(biāo)、與內(nèi)控評價對標(biāo)”的三個對標(biāo)，要求支行員工以此為標(biāo)準(zhǔn)，對支行內(nèi)控進(jìn)行內(nèi)控達(dá)標(biāo)討論，及時發(fā)現(xiàn)問題，并進(jìn)行整改。
內(nèi)控體系的健全與完善，是金融消費者關(guān)注的重點內(nèi)容，合規(guī)的操作流程能夠提高消費者對銀行的信任度，郵儲銀行此次活動的開展，有利于提高該行的內(nèi)控管理水平，增強(qiáng)消費者對郵儲銀行的信心，讓消費者能夠在享受便捷金融服務(wù)的同時，得到合法的金融權(quán)益保障。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇六
2016年以來，我按照市分行、信息會計部處提出的工作思路和工作目標(biāo)，積極地開展工作，在行、處領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、支持、幫助和配合下，順利地完成了我行的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)清理、數(shù)據(jù)集中和運行維護(hù)及領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項任務(wù)，并取得了一定的成績，現(xiàn)將我一年來的思想、工作、學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
思想、學(xué)習(xí)方面：
2016年以來，我端正思想和工作作風(fēng)，樹立“敬業(yè)愛崗、遵紀(jì)守法”的思想。在平時的工作和生活實踐中樹立正確的人生觀、價值觀、道德觀和農(nóng)行的主任翁意識，并能始終保持較高的工作積極性、主動性和責(zé)任心，在工作上兢兢業(yè)業(yè)，端正工作態(tài)度，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，積極進(jìn)取，對待同事能顧全大局、密切配合，共同做好本職工作，在服務(wù)上意識上能擺正位置，積極為基層業(yè)務(wù)部門、為分行機(jī)關(guān)處室服務(wù)，促使我行的各項業(yè)務(wù)順利開展。
工作方面:。
一、做好數(shù)據(jù)大集中前的數(shù)據(jù)清理工作。
根據(jù)省分行關(guān)于做好集中工程綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)清理的通知》文件要求，我從4月下旬開始著手此項工作，并陸續(xù)制定下發(fā)麗水市分行資產(chǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)清理方案、綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)清理方案及清理辦法，要求各營業(yè)網(wǎng)點落實責(zé)任，信貸部門和會計部門要通力協(xié)作，各負(fù)其職，對每一次省分行的數(shù)據(jù)檢查清理情況進(jìn)行分解、分析、通報，對每一數(shù)據(jù)不規(guī)范問題寫明處理步驟，對每一出錯網(wǎng)點電話跟蹤落實，對每一次數(shù)據(jù)維護(hù)能做到及時上報，到切換日全面完成了資產(chǎn)業(yè)務(wù)和綜合業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)清理工作，為我行的數(shù)據(jù)大集中的順利切換打下了良好的基礎(chǔ)。
二、做好模擬演練和切換工作。
一是在這次演練切換時間緊、培訓(xùn)少、任務(wù)重的情況下，我通過自學(xué)、邊學(xué)邊摸索、積極向省行技術(shù)人員請教等方式提高自己對新系統(tǒng)的認(rèn)識。
二是針對我行的實際情況，按照演練的要求，新安裝調(diào)試了6臺前置機(jī)和通訊機(jī)，作為演練切換用機(jī)，確保了模擬演練的順利進(jìn)行和實際門市業(yè)務(wù)的正常開展。
三是每次實際演練和模擬切換演練前，根據(jù)省分行的統(tǒng)一布置和要求，結(jié)合我行的實際情況，確定各重點演練機(jī)構(gòu)和重點演練內(nèi)容，對演練業(yè)務(wù)量和演練要求進(jìn)行布置。每天演練結(jié)束進(jìn)行問題分析、次日對問題進(jìn)行匯總上報和解答，每期演練結(jié)束后進(jìn)行階段總結(jié)，解決、落實每階段演練中存在的問題，保證每階段的測試演練工作在量上和質(zhì)上符合要求。
四是優(yōu)化系統(tǒng)配置，認(rèn)真組織壓力測試工作，除按照省分行壓力測試時間安排外，在三次實際環(huán)境演練中還安排了4次壓力測試，以檢驗前置設(shè)備的壓力承受能力，確保各系統(tǒng)的正常投入生產(chǎn)。
五是做好代理業(yè)務(wù)的測試聯(lián)調(diào)和切換工作，在原代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理人員在被省分行借用的情況下，我一方面認(rèn)真做好老系統(tǒng)的清理和上線前的準(zhǔn)備工作，另一方面與同事們一道盡快熟悉新系統(tǒng)代理業(yè)務(wù)的工作流程、上線技術(shù)要點和切換演練準(zhǔn)備工作，同時盡力爭取外聯(lián)單位的支持，在上級行技術(shù)部門的大力支持、幫助下，系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)、各項代理業(yè)務(wù)及自助系統(tǒng)的測試演練和正式切換順利通過，并確保了上線后的正常運行。
三、做好系統(tǒng)切換后的后續(xù)維護(hù)工作。
切換后由于新老系統(tǒng)的差異，網(wǎng)點應(yīng)付門市業(yè)務(wù)剛開始還不是很順暢，對此我一方面認(rèn)真做好各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常維護(hù)工作，及時解決網(wǎng)點在業(yè)務(wù)開展中碰到的問題，另一方面，對于一些異常問題，及時向省分行反饋，取得省行的支持和及時解決，另外在我行國際業(yè)務(wù)管理員產(chǎn)假后，我接過該項業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好國際業(yè)務(wù)a、b系統(tǒng)演練切換的技術(shù)支持和日常運行維護(hù)工作，確保了我行各系統(tǒng)正式切換后的基本正常運行。
四、做好制度的健全和落實，以安全運行促進(jìn)我行的各項業(yè)務(wù)的發(fā)展。
今年我以計算機(jī)安全大檢查為契機(jī)修訂完善了市分行機(jī)房出入、機(jī)房設(shè)備、中心維護(hù)、軟件應(yīng)用更新、中心運行管理、運行質(zhì)量考核登記簿等，并基本得到了落實，使我行計算機(jī)應(yīng)用管理的有關(guān)制度日趨完善，運行質(zhì)量穩(wěn)步提高，在省行的計算機(jī)安全大檢查中得到了好評。
五、做好應(yīng)用系統(tǒng)的升級及中間業(yè)務(wù)的應(yīng)用推廣工作。
完成了cif客戶信息系統(tǒng)升級、95599電話銀行系統(tǒng)二期工程改造等大的項目系統(tǒng)升級、測試工作，新上了縉云支行的國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)、6個支行營業(yè)部的cfe客戶財富專家管理系統(tǒng)，撤并了縉云城郊分理處、麗水城區(qū)的天寧分理處的abis業(yè)務(wù)。3月份完成柜員認(rèn)證系統(tǒng)的上線，將我行原來的柜員磁條卡已全部升級到ic柜員卡。
六、做好年終決算工作。
2016年以來通過努力，取得了一些進(jìn)步，也取得了一定的成績，這是與行、處領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、支持、幫助和配合分不開的，但我也存在許多不足之處，對此，我將在今后積極地、扎實地、高效地開展工作，切實提高數(shù)據(jù)運行質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量，以安全、高效運行促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇七
日前，郵儲銀行福州鼓樓支行在全市“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動動員會后，迅速響應(yīng)上級行號召，認(rèn)真組織全行員工學(xué)習(xí)總行下發(fā)的《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》，進(jìn)一步提高了員工的內(nèi)控意識，減少日常工作中不合規(guī)不按章操作問題，規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，為之后活動的良好開展打下基礎(chǔ)。
據(jù)介紹，該行認(rèn)真組織全行員工集中學(xué)習(xí)了《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》，具體包括學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要，了解完善內(nèi)控合規(guī)體系的重要意義;掌握“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”和“與內(nèi)控評價對標(biāo)”具體內(nèi)容，通過“三個對標(biāo)”深入查找內(nèi)控管理存在的問題和差距;學(xué)習(xí)內(nèi)控管理通報、“十條禁令”情況通報、法律與合規(guī)風(fēng)險提示和內(nèi)控規(guī)章制度，認(rèn)識到違規(guī)的危害性，筑牢員工思想道德防線。
據(jù)悉，為了進(jìn)一步提升郵政金融風(fēng)控管理水平，郵儲銀行總行從2016年開始，連續(xù)三年開展內(nèi)控建設(shè)活動，今年是以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”為活動主題。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇八
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)工作管理，貫徹落實“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”集中學(xué)習(xí)階段整體工作要求，從10月份至今，郵儲銀行各縣支行、各部室及各直屬支行分別開展了多次內(nèi)控達(dá)標(biāo)年集中學(xué)習(xí)。
10月11、12日，郵儲銀行宿州市分行領(lǐng)導(dǎo)班子、法律與合規(guī)部、個金部、泗縣支行分別組織開展了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”的第一次集中學(xué)習(xí)活動。在市分行行長袁騁主持下，由法律與合規(guī)部主任汪少華擔(dān)任記錄員，副行長趙進(jìn)、牛朝、宋海橋參與會議進(jìn)行學(xué)習(xí)。會議主要對中國郵政儲蓄銀行李國華董事長、呂家進(jìn)行長、陳躍軍監(jiān)事長對關(guān)于內(nèi)控合規(guī)、案件防控、營改增、風(fēng)險管理等工作的講話內(nèi)容進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)。
11日，市分行法律與合規(guī)部率先組織本部門全體人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)討論活動，旨在加強(qiáng)本行的合規(guī)管理工作，徹底根除并治理全市當(dāng)前存在的突出違規(guī)問題，消除潛在金融風(fēng)險隱患。學(xué)習(xí)過程中，把“狠抓違規(guī)問題整改，扎實推進(jìn)合規(guī)管理工作”作為今后本部門工作的重中之重。
12日，個人金融部與泗縣支行積極響應(yīng)號召，分別利用營業(yè)結(jié)束時間，組織全員認(rèn)真開展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”的學(xué)習(xí)教育活動。把“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的風(fēng)險提示”列為本次學(xué)習(xí)的要點，著重提出在今后工作過程當(dāng)中，要與時俱進(jìn)并準(zhǔn)確識別利用假冒特殊身份進(jìn)行詐騙、利用手機(jī)惡意程序盜刷銀行卡等各種新型犯罪手段，切實做好防范金融風(fēng)險，保障客戶的財產(chǎn)安全。
24日，各縣行、各部室、各直屬支行聯(lián)合召開了第二次關(guān)于《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》的學(xué)習(xí)活動。本次學(xué)習(xí)活動緊緊圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”、“與內(nèi)控評價對標(biāo)”三項對標(biāo)工作進(jìn)行，深入查找我行在內(nèi)控管理上存在的差距，梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理工作上存在的現(xiàn)實問題。袁騁行長指出本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”學(xué)習(xí)活動的目的是希望各級領(lǐng)導(dǎo)和員工能夠在加快業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的同時，牢記內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，越是在業(yè)務(wù)發(fā)展壓力大的時候，越要注重合規(guī)經(jīng)營，以合規(guī)促發(fā)展，當(dāng)前合規(guī)工作的重心應(yīng)當(dāng)從主抓內(nèi)部規(guī)章制度的落實逐步轉(zhuǎn)向強(qiáng)化外部監(jiān)管要求的落實轉(zhuǎn)型。
碭山縣支行、蕭縣支行、靈璧縣支行、泗縣支行積極響應(yīng)省、市分行的號召，深入組織開展了第二次全員學(xué)習(xí)會議。“三個對標(biāo)”、“十條禁令”、”法律與合規(guī)風(fēng)險提示“成為此次學(xué)習(xí)的重點。各直屬支行在營業(yè)結(jié)束后，紛紛組織本單位員工深入開展對“內(nèi)控達(dá)表”的解讀學(xué)習(xí)，切實將合規(guī)生產(chǎn)、風(fēng)險防控的意識植入每位一線人員的日常工作之中。學(xué)習(xí)過程中，通過列舉違規(guī)操作的事例帶來影響及教訓(xùn)與教學(xué)理論相結(jié)合的方式，使全員將合規(guī)操作的理念銘記在心，使宿州市分行達(dá)到人人規(guī)范操作、全員合規(guī)生產(chǎn)，真正做到對金融案件風(fēng)險防范于未然。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇九
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
xx年郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會范文合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就學(xué)習(xí)活動心得體會做如下幾點總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化，所以要自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。
三、加強(qiáng)各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強(qiáng)“三查”制度的落實，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強(qiáng)了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風(fēng)險隱患。樹立了對農(nóng)行工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。
xx年郵儲銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會范文為進(jìn)一步完善郵儲銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平，郵儲銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動。
本次活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對標(biāo)”、“與內(nèi)控評價對標(biāo)”、“落實整改問責(zé)”和“內(nèi)控知識培訓(xùn)及考試”開展，同時結(jié)合“兩個加強(qiáng)，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》、撰寫自查報告和學(xué)習(xí)心得體會。其中，對標(biāo)查找是關(guān)鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責(zé)是保障。
“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動是郵儲銀行在xx年至xx年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的又一項重要的內(nèi)控管理活動。活動旨在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評價對標(biāo)，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問題，切實強(qiáng)化整改問責(zé)，不斷提升各級機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。
為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯(lián)合成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時，銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo)，建立專項考核機(jī)制，以督導(dǎo)促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動了各級機(jī)構(gòu)和全體員工的積極性，確保活動扎實有序推進(jìn)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十
學(xué)了一段時期的.內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會。
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理。
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚務(wù)實之風(fēng)，講效率;弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十一
經(jīng)9月12日和9月26兩個下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過培訓(xùn)老師對內(nèi)控知識的講解和案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。現(xiàn)將本人對這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會：
（一）對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)各級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識是重點，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識，不斷的充實自己，因企業(yè)規(guī)模越來越大，對于我來說是一個新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中會遇到什么樣的問題，都要想方設(shè)法解決問題，來完成任務(wù)。
建議：對于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒有生產(chǎn)運行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過內(nèi)部審計這一手段，對生產(chǎn)運行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關(guān)勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進(jìn)能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心，我認(rèn)為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機(jī)制。考核方式與安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標(biāo)掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的.非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻(xiàn)計獻(xiàn)策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進(jìn)。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關(guān)鍵看實效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常。在經(jīng)過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認(rèn)識到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機(jī)制
通過以上事例我認(rèn)為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十二
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這段時間對十條禁令和五項基本內(nèi)控制度展開的學(xué)習(xí)，我對合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認(rèn)識。作為郵政的員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會：
一、對合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識理解
合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。
合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險。
合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的`信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。
三、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。計劃網(wǎng)點內(nèi)每季度召開一次案件分析學(xué)習(xí)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外對一些違規(guī)通報引以為戒。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)回頭看手冊》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
國有企業(yè)開展“三項制度”及有關(guān)勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久，雖然“用工能進(jìn)能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實三項制度改革，我作為三項制度改革的親歷者和受益者，見證了“三項制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實際效果的過程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點：
一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。
泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力，特別是在遇到改革困難問題時，沒有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心，我認(rèn)為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開展了“職位，薪酬和績效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級，以級定薪，以績定獎”的制度體系，堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎金界限，實行績效考核，建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機(jī)制。考核方式與安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標(biāo)掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動接受”到“主動推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實行全員競聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識到了崗位的來之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻(xiàn)計獻(xiàn)策，通過一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。
變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒有怨言，而且經(jīng)常加班加點至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進(jìn)。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣，關(guān)鍵看實效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常。在經(jīng)過三項制度改革后，管理人員和員工逐漸認(rèn)識到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作，并主動的要求更多的工作。
三、建立并完善落實“三項制度”長效機(jī)制
通過以上事例我認(rèn)為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十三
10月14日，郵儲銀行莆田市分行召開全轄動員會議，全面啟動“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動。會上，該行行領(lǐng)導(dǎo)作了動員講話，指出郵儲銀行轉(zhuǎn)型，內(nèi)控管理是基礎(chǔ)，做好管理才能更好地服務(wù)于經(jīng)營，要通過開展達(dá)標(biāo)年活動，全面學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗，形成自己的內(nèi)控體系。要全員參與，形成合力，認(rèn)真按照方案部署扎實開展，確保活動取得實效。全轄各級機(jī)構(gòu)要以本次活動為契機(jī)，為建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀行而共同努力。
據(jù)悉，本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動為期3個月，是郵儲銀行繼-連續(xù)三年開展合規(guī)建設(shè)活動之后的又一項重大舉措。活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標(biāo)”“與監(jiān)管要求對標(biāo)”“與內(nèi)控評價對標(biāo)”“落實整改問責(zé)”和“內(nèi)控知識培訓(xùn)及考試”開展，并組織全員簽訂“合規(guī)承諾書”及撰寫學(xué)習(xí)心得體會(內(nèi)控建設(shè)建議書)。通過持續(xù)不懈的努力，力爭在客戶、同業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及社會公眾中樹立郵儲銀行良好的合規(guī)形象，打造獨具特色的郵儲銀行合規(guī)文化品牌。(吳荔鑫)。
郵儲銀行莆田市分行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動：突出“條線共建”和“雙線推進(jìn)”
東南網(wǎng)莆田10月19日訊為進(jìn)一步提升內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結(jié)合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規(guī)定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進(jìn)”。
營業(yè)主管是前臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險把控的第一關(guān)口，直接關(guān)系到全行內(nèi)控建設(shè)的基礎(chǔ)，履職管理能力至關(guān)重要，該行將結(jié)合“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業(yè)主管履職培訓(xùn)班，通過集中培訓(xùn)和訓(xùn)后考試，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)前臺操作達(dá)標(biāo)。
據(jù)悉，該行從授信政策、服務(wù)支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩(wěn)步提升內(nèi)控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風(fēng)控前移、工作落地、同業(yè)快遞”四個版塊，內(nèi)容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動態(tài)等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學(xué)習(xí)園地，向全行員工發(fā)布相關(guān)信息，有效增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和全行的信用風(fēng)險防控能力。
此外，該行還緊密結(jié)合廉潔風(fēng)險防控工作，雙線推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)。兩項活動齊頭并進(jìn)，有效結(jié)合，共同開展宣傳、教育和發(fā)動工作，通過查找問題和風(fēng)險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責(zé)，規(guī)范運行流程，有效防范風(fēng)險，筑牢“前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理”三道防線，不斷提高經(jīng)營管理水平。
該行還制作了《“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內(nèi)各單位嚴(yán)格按照日程安排有序組織活動開展。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十四
深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項。
規(guī)章制度。
嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)下面是整理的關(guān)于內(nèi)控達(dá)標(biāo)年。
范文，歡迎閱讀參考!
學(xué)了一段時期的內(nèi)部控制，通過老師對知識的講解和結(jié)合案例的分析，使我對企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動、采購業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運行的必要條件。以下是我對學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會。
1、對內(nèi)控制度的認(rèn)識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒有處理問題權(quán)，有的問題得不到真實反映，使一些問題被積壓下來，沒有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險控制系統(tǒng)不健全，對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風(fēng)險控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點，目前我行缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒有實行風(fēng)險度管理。
1、對內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識。在沒有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會計和審計部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪臟舞弊。直到老師開始介紹內(nèi)部控制時，我才發(fā)現(xiàn)之前對內(nèi)部控制的認(rèn)識是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實現(xiàn)其會計信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無時不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四，它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識是根本。一切活動離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設(shè)計構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說設(shè)計構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說，自律意識牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。
增強(qiáng)自律意識，從基本面來看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識，從重點對象看，就是要增強(qiáng)兩級經(jīng)營管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對錯，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報實情、說實話、辦實案。
綜上所述，通過對內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚務(wù)實之風(fēng)，講效率;弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營，營造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)公司的各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學(xué)習(xí)中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控經(jīng)營相伴，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保障，也是風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學(xué)習(xí)的幾點見解。
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行。
崗位職責(zé)。
特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)不斷提高自身的綜合素質(zhì)增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力。同時要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去增強(qiáng)內(nèi)控管理意識狠抓基礎(chǔ)管理促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。
三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。
一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。
二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。
三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過此次學(xué)習(xí)活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻的認(rèn)識，防范于未然。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻認(rèn)識到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險管理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識。現(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實提高風(fēng)險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險損失成本等。在計劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當(dāng)程度的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風(fēng)險。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十五
2016年10月,網(wǎng)點結(jié)合上級行對網(wǎng)點的各項檢查,開展了各項自查及整改的全面梳理工作,認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏，整理合規(guī)風(fēng)險節(jié)點，對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險排查，并及時制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效。現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
一、合規(guī)管理基本情況。
(一)加強(qiáng)員工思想教育，鞏固思想道德防線。
我行通過組織專項學(xué)習(xí)，以真人真事為例深入剖析近年來嚴(yán)重違法違規(guī)的多起案例，具有較強(qiáng)的教育學(xué)和警示性。一是網(wǎng)點利用晨會、夕會及每周集中學(xué)習(xí)時間開展合規(guī)知識的學(xué)習(xí)，網(wǎng)點經(jīng)理、運營主管對合規(guī)工作進(jìn)行點評，對上級行下發(fā)的風(fēng)險提示進(jìn)行重點學(xué)習(xí);開展了每月一次的合規(guī)宣講專題，增強(qiáng)員工合規(guī)意識，固化合規(guī)理念;二是嚴(yán)格要求學(xué)合規(guī)。員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié)，并在每周集中會議學(xué)習(xí)討論中找出解決方法，嚴(yán)防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。;三是方式多樣促合規(guī)。網(wǎng)點建立合規(guī)教育專欄，時該提醒員工在操作中應(yīng)注意的風(fēng)險點;網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、運營主管、網(wǎng)點安全員增加現(xiàn)場管理頻次，上級行加大非現(xiàn)場監(jiān)管頻次與力度，發(fā)現(xiàn)問題現(xiàn)場糾偏與即時糾偏，督促員工養(yǎng)成良好的操作習(xí)慣，增強(qiáng)合規(guī)履職能力，促使員工對違規(guī)行為不愿為、不敢為、不能為。
(二)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)工作組織，落實責(zé)任，強(qiáng)化效果。
一是加強(qiáng)內(nèi)部自查與外部檢查相結(jié)合嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。二是整改查出問題，明確責(zé)任，逐一落實，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做，及時糾正各種不合規(guī)現(xiàn)象。三是嚴(yán)格按照合規(guī)網(wǎng)點的各項要求及規(guī)定對網(wǎng)點的各項日常工作進(jìn)行管理。四是進(jìn)一步落實整改對發(fā)現(xiàn)的問題分析原因,規(guī)定整改時限，實行整改銷號管理。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問題。
通過自查自糾，我行存在的主要問題為：
(一)、員工合規(guī)風(fēng)險理念有待加強(qiáng)。在學(xué)習(xí)中和員工日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)，個別員工合規(guī)風(fēng)險意識不強(qiáng)，對銀行工作中的風(fēng)險點把握有待加強(qiáng)。
(二)、控制操作風(fēng)險能力有待加強(qiáng)。在臨柜服務(wù)中，由于柜員風(fēng)險意識不強(qiáng)，警惕性不高，產(chǎn)生了許多風(fēng)險隱患。
三、已采取的糾正措施。
針對上述問題，網(wǎng)點采取以下整改措施：
(一)、下一階段，我行還須強(qiáng)化思想教育，緊抓思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險教育，整取依法合規(guī)經(jīng)營的意識。
(二)、臨柜員工必須具有風(fēng)險管理意識，加強(qiáng)自我保護(hù)意識，提高對內(nèi)控中的重點環(huán)節(jié)的認(rèn)識，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)，熟悉掌握崗位技能，把風(fēng)險降到最低。同時進(jìn)一步強(qiáng)化崗位督促約束，促進(jìn)各項操作流程規(guī)范化，形成一個相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運作機(jī)制。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十六
第一段：引言（大約200字）。
在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展和市場環(huán)境競爭激烈的當(dāng)下，企業(yè)內(nèi)部管理變得愈發(fā)重要。為了規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為、提高風(fēng)險控制能力，越來越多的企業(yè)開始推行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃。作為一名從業(yè)多年的企業(yè)高管，我有幸參與了我所在企業(yè)的內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃，并在計劃執(zhí)行的一年中，有了一些深刻的體會和感悟。
第二段：內(nèi)控意識提升（大約200字）。
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃首先促使每位員工提升了對內(nèi)控的認(rèn)識。在計劃執(zhí)行的過程中，我們通過內(nèi)控培訓(xùn)課程、內(nèi)部溝通會議以及內(nèi)控目標(biāo)的設(shè)立等方式，幫助員工了解內(nèi)控的重要性和意義。作為企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者，我們要時刻引導(dǎo)員工增強(qiáng)內(nèi)控意識和責(zé)任感，使每個人都成為內(nèi)控的執(zhí)行者和推動者。只有每位員工內(nèi)控意識的提升，企業(yè)才能形成全員參與的內(nèi)控氛圍，才能更好地實現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)。
第三段：流程優(yōu)化與控制（大約300字）。
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃的執(zhí)行也使我們深刻認(rèn)識到流程優(yōu)化與控制的重要性。企業(yè)的各個環(huán)節(jié)都需要有清晰、規(guī)范的流程，并通過內(nèi)部控制措施，確保流程的有效執(zhí)行。在內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃的執(zhí)行中，我們對企業(yè)的各項流程進(jìn)行了全面梳理和優(yōu)化，從財務(wù)審批、采購流程到生產(chǎn)、銷售、人力資源等方面，都制定了一系列的內(nèi)控措施，確保流程的合規(guī)性和高效性。通過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃的執(zhí)行，我們不僅更好地掌握了企業(yè)流程的各個環(huán)節(jié)，也找到了很多薄弱環(huán)節(jié)，并加以改進(jìn)，從而提高了企業(yè)整體的運營效率和風(fēng)險控制能力。
第四段：風(fēng)險防控與預(yù)警（大約300字）。
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃的實施使我們更加重視風(fēng)險防控和預(yù)警機(jī)制的建立。我們通過對企業(yè)的各個風(fēng)險點進(jìn)行評估，制定了一套完善的風(fēng)險防控和預(yù)警體系，包括內(nèi)部控制、風(fēng)險報告、風(fēng)險分析等方面。同時，我們還建立了嚴(yán)格的內(nèi)部審計與監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對內(nèi)控環(huán)境和內(nèi)部控制措施的監(jiān)督和評估。通過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃的執(zhí)行，我們不僅更好地控制了企業(yè)的各類風(fēng)險，也提高了對市場環(huán)境和行業(yè)變化的敏感度，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在風(fēng)險，并迅速調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略。
第五段：總結(jié)與未來展望（大約200字）。
在內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃的執(zhí)行中，我們不僅取得了階段性的成果，也認(rèn)識到內(nèi)控是一個不斷迭代和優(yōu)化的過程。未來，我們將繼續(xù)完善和強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部控制體系，提高內(nèi)控的可持續(xù)性和適應(yīng)性。同時，我們還將加強(qiáng)與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)和行業(yè)同行的合作，借鑒他們的經(jīng)驗和專業(yè)知識，不斷提高我們企業(yè)的內(nèi)控水平。我們相信，通過不斷優(yōu)化內(nèi)控環(huán)境和內(nèi)部控制措施，我們的企業(yè)能夠更好地應(yīng)對市場挑戰(zhàn)，保持持續(xù)的創(chuàng)新和發(fā)展。
通過一年的內(nèi)控達(dá)標(biāo)年計劃的執(zhí)行，我深刻認(rèn)識到內(nèi)控對企業(yè)的重要性，只有建立高效的內(nèi)控機(jī)制，企業(yè)才能保持持續(xù)的競爭優(yōu)勢。在今后的工作中，我將繼續(xù)注重內(nèi)控的建設(shè)和完善，提高內(nèi)控水平，為企業(yè)持續(xù)發(fā)展和穩(wěn)定運營作出更大的貢獻(xiàn)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會（模板17篇）篇十七
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年是指在特定的時間內(nèi)，通過一系列的措施和方法，使企業(yè)的內(nèi)部控制指標(biāo)達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)控達(dá)標(biāo)年的主要目的是提升企業(yè)的內(nèi)部管理水平，優(yōu)化企業(yè)的風(fēng)險控制能力，從而更好地實現(xiàn)企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。通過參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動，我深感內(nèi)部控制對企業(yè)的重要性，也對內(nèi)部控制的建立和實施有了更加深入的理解。
第二段：有效的內(nèi)部控制有助于提升企業(yè)效益。
在參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動的過程中，我深切體會到內(nèi)部控制的重要性。有效的內(nèi)部控制可以幫助企業(yè)規(guī)范運營流程，提高工作效率，降低成本，增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。通過對內(nèi)部控制的規(guī)范和要求，企業(yè)可以更好地管理和控制各種風(fēng)險，在遇到問題時能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決，避免因疏忽而造成的損失。在達(dá)到內(nèi)控達(dá)標(biāo)年的過程中，我們對企業(yè)內(nèi)部控制的完善和實施有了更加系統(tǒng)和深入的認(rèn)識，也為企業(yè)的發(fā)展提供了更加堅實和可靠的基礎(chǔ)。
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年不僅僅是對內(nèi)部控制要求的檢查和評估，更是對企業(yè)文化建設(shè)的一次重要推動。通過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動，企業(yè)可以加強(qiáng)員工的內(nèi)控意識，增強(qiáng)他們對內(nèi)部控制的重視和認(rèn)同，培養(yǎng)團(tuán)隊協(xié)作和風(fēng)險防范意識。我們在參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動過程中，加強(qiáng)了內(nèi)部控制知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，建立了內(nèi)控知識共享和溝通的平臺，促進(jìn)了員工之間的交流和合作。這對于企業(yè)的長期發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營具有積極而深遠(yuǎn)的影響。
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年不僅是對企業(yè)內(nèi)部控制的要求，更是對企業(yè)未來發(fā)展的指導(dǎo)。通過參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年，我們深入了解了企業(yè)的風(fēng)險狀況和問題所在，找到了問題的癥結(jié)所在，并制定了相應(yīng)的解決方案。這為企業(yè)的未來發(fā)展提供了有益的參考和借鑒，對于優(yōu)化企業(yè)的經(jīng)營管理模式、加強(qiáng)風(fēng)險防范和控制能力具有重要意義。同時，內(nèi)控達(dá)標(biāo)年也讓企業(yè)認(rèn)識到內(nèi)部控制不是一次性的工作，而是需要持續(xù)不斷地完善和提升。只有將內(nèi)部控制落實到企業(yè)日常管理和運營中，才能有效提升企業(yè)的內(nèi)部管理水平和綜合競爭力。
第五段：個人心得體會與展望。
通過參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年，我更加深入地理解了內(nèi)部控制對于企業(yè)發(fā)展的重要性，并在實際操作中不斷學(xué)習(xí)和提升了自己的內(nèi)控知識和技能。這次經(jīng)歷讓我認(rèn)識到，內(nèi)部控制不僅是企業(yè)管理的關(guān)鍵要素，也是個人職業(yè)發(fā)展的重要素養(yǎng)。在未來的工作中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實踐，不斷提升自己的內(nèi)部控制能力，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：內(nèi)控達(dá)標(biāo)年是對企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范與要求的評估和檢驗，通過參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動，企業(yè)可以加強(qiáng)內(nèi)部控制意識，提升工作效率，降低成本，優(yōu)化企業(yè)的經(jīng)營管理模式，并為企業(yè)未來的發(fā)展提供有益的經(jīng)驗和啟示。個人在這個過程中也能夠不斷學(xué)習(xí)和提升自己的內(nèi)部控制能力，為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動的開展使得企業(yè)的內(nèi)部管理水平得到了提升，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。