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業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇一
在國(guó)有企業(yè)，對(duì)內(nèi)投資與對(duì)外投資方面均存在一些問(wèn)題。比如在對(duì)內(nèi)投資方面，固定資產(chǎn)的投資作為主要的投資對(duì)象，然而決策中，周密性不足、系統(tǒng)性不強(qiáng)，對(duì)于可行性的報(bào)告不完善，其中的分析與研究還有待證實(shí)，尤其是在當(dāng)下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、快速的經(jīng)濟(jì)信息、日異變動(dòng)不居的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等，都使得決策者在不全面、不及時(shí)、不真實(shí)的數(shù)據(jù)的參考下，做出了諸多不合時(shí)宜、不理性、欠缺科學(xué)性的投資，為國(guó)有企業(yè)的投資帶來(lái)了巨大風(fēng)險(xiǎn)。而在對(duì)外的投資方面，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)這一認(rèn)識(shí)欠缺正確理解，易于被表象所蒙蔽，因而，盲目所帶來(lái)的巨大投資損失，不斷地在增加財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，給國(guó)家?guī)?lái)了較大的損失。其次，因?yàn)檫@種事情的頻頻發(fā)生，所以應(yīng)該對(duì)其進(jìn)行深入的分析，因?yàn)楫?dāng)其成為普遍現(xiàn)象之后，必然給國(guó)家?guī)?lái)巨大影響與負(fù)面作用。因此來(lái)看，投資風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)有企業(yè)中依然是較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
1.2資本結(jié)構(gòu)存在問(wèn)題。
在國(guó)有企業(yè)的資本構(gòu)成中，從其長(zhǎng)期資本構(gòu)成及比例關(guān)系分析，存在不合理的現(xiàn)象，比如在償付能力方面的不足等都會(huì)加重財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。而在通常情況下，國(guó)有企業(yè)本身有其特殊性，與一般的企業(yè)構(gòu)成還是存在一些差異，比如在其自身的資金結(jié)構(gòu)中，長(zhǎng)期資金、短期資金、自有資金、負(fù)債資金間的互配，是令企業(yè)合理周轉(zhuǎn)的正確選擇。然而在現(xiàn)實(shí)的部分國(guó)有企業(yè)中，還是存在結(jié)構(gòu)不合理的現(xiàn)象，并且對(duì)于資金來(lái)源、周轉(zhuǎn)問(wèn)題等不進(jìn)行認(rèn)真合理分配，未能增加企業(yè)價(jià)值。從另一方面來(lái)看，過(guò)分地依賴(lài)于銀行、逾期借款等都是成本增加，信任易出現(xiàn)問(wèn)題的方面，還須進(jìn)一步研究。
1.3對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠。
風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)中的重要組成部分，會(huì)影響到企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)的整體動(dòng)向與發(fā)展。然而在現(xiàn)實(shí)中，國(guó)有企業(yè)的財(cái)務(wù)管理人員與負(fù)責(zé)人，往往對(duì)其客觀(guān)性估計(jì)不足或者認(rèn)識(shí)不夠，往往會(huì)將管理變成流于形式的風(fēng)險(xiǎn)防范，并未形成真正的壓力與作用，而且明確地表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的不足與認(rèn)識(shí)不夠。一般而言，這主要是受到傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理思維的束縛與影響，總是認(rèn)為現(xiàn)金的管理就已足夠，其實(shí)在當(dāng)下的金融經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境下，無(wú)論如何，都應(yīng)該有全面的意識(shí)與時(shí)俱進(jìn)的思想。由于對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的陌生、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足，企業(yè)盲目的增大銷(xiāo)量，賒銷(xiāo)使得控制難上加難，真正的造成了“債務(wù)纏身”與“難以收回”等問(wèn)題，降低了企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)與安全可靠性，因而是對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足的具體體現(xiàn)。
1.4內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)控機(jī)制不健全。
內(nèi)部財(cái)務(wù)控制制度，它可以有效地使企業(yè)資金的收入、支出等得到一個(gè)合理的控制，并且在項(xiàng)目的投資方面等進(jìn)行謹(jǐn)慎的評(píng)估與作為，而且可以保障企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)在一定的體系內(nèi)運(yùn)行，并且效率高。在國(guó)有企業(yè)中，這種機(jī)制存在，但是在制度方面雖然有嚴(yán)格規(guī)定，然而在具體的執(zhí)行中，缺乏動(dòng)力，尤其是在部分未建立此項(xiàng)機(jī)制的國(guó)有企業(yè)中，就無(wú)從談起，僅僅是停留于制度扎堆與混合，如管理與監(jiān)督相結(jié)合，追究責(zé)任的制度不明確，問(wèn)題發(fā)生，無(wú)法查到最終的責(zé)任人，而且易于出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要集中于工程建設(shè)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、大宗物品的采購(gòu)、投資并購(gòu)等方面。
1.5預(yù)警功能缺乏。
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警功能，是在當(dāng)下的信息時(shí)代中，對(duì)其進(jìn)行科學(xué)管理的一種方法，雖然近些年來(lái)，計(jì)算機(jī)的應(yīng)用改善了諸多問(wèn)題，然而未能從數(shù)據(jù)庫(kù)的價(jià)值上進(jìn)行新一輪的考量，通過(guò)數(shù)據(jù)的曲線(xiàn)走勢(shì)來(lái)做出一套較好的預(yù)警系統(tǒng)。尤其是對(duì)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的預(yù)警。然而，當(dāng)下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度活躍、發(fā)展迅猛，變與復(fù)雜是其主要的特征，因而國(guó)有企業(yè)更應(yīng)該認(rèn)識(shí)到在這方面的不足可能帶來(lái)的大風(fēng)險(xiǎn)。
2防范舉措。
2.1提高認(rèn)識(shí)，科學(xué)決策，合理化投資。
首先，應(yīng)該對(duì)影響投資決策的相關(guān)因素進(jìn)行分析，定量計(jì)算分析方法、模型構(gòu)建、方案評(píng)估、可行性嘗試等；其次，應(yīng)該規(guī)范投資領(lǐng)域，對(duì)其主營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍加以限制，避免盲目投資，保障其在國(guó)家的主導(dǎo)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，對(duì)于非主營(yíng)的業(yè)務(wù)與投資需要把控嚴(yán)格，將其剝離出來(lái)，以有進(jìn)退、合理流動(dòng)為原則，在轉(zhuǎn)讓中，需依法進(jìn)行，在整個(gè)調(diào)整與重組中，需要從整體上進(jìn)行規(guī)劃，局部調(diào)整，合理優(yōu)化資源配置，從而增加其發(fā)展。
2.2資本結(jié)構(gòu)最優(yōu)化。
在資本結(jié)構(gòu)方面，應(yīng)該使債權(quán)資本、股權(quán)資本之間的比例關(guān)系達(dá)到最優(yōu)化，但是應(yīng)該注意兩個(gè)方面的盈利能力、風(fēng)險(xiǎn)大小等問(wèn)題，所以建議在財(cái)務(wù)管理中，做好這兩方面的權(quán)衡與評(píng)估，從而使企業(yè)資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化。要求即是以需定求、合理配置資本。
2.3增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控意識(shí)。
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的防范，應(yīng)該以科學(xué)、現(xiàn)代化的理念為基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)當(dāng)下市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的現(xiàn)實(shí)情況的調(diào)研、對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的現(xiàn)代化方法等進(jìn)行一些差異研究與可行性研究，從而把握其中的特點(diǎn)，進(jìn)而吸收其中的有用經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)有企業(yè)的具體情況，加以調(diào)整。可以設(shè)置一些流程，從防范、控制、如何解決等角度進(jìn)行思考；在適應(yīng)的同時(shí)，應(yīng)該進(jìn)行調(diào)整，兩條腿走路，才更穩(wěn)當(dāng)，更加有力。以當(dāng)下的系統(tǒng)論來(lái)分解，應(yīng)該建立一個(gè)強(qiáng)有力的系統(tǒng)工程，在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、優(yōu)化監(jiān)控制度、對(duì)生產(chǎn)各環(huán)節(jié)進(jìn)行有線(xiàn)監(jiān)督等，都應(yīng)該作為系統(tǒng)內(nèi)考慮的問(wèn)題與可能的發(fā)展方向與調(diào)整對(duì)象。
2.4建立健全出資人財(cái)務(wù)監(jiān)督體系。
首先，在會(huì)計(jì)信息的披露方面進(jìn)行規(guī)范化治理，命名其核算更加完善化并構(gòu)建起體系；統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的提升，增加其在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中的綜合實(shí)力；其次，應(yīng)該進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度，從負(fù)責(zé)人方面切入，權(quán)責(zé)分明，監(jiān)控、評(píng)價(jià)會(huì)更為有效；第三，應(yīng)該在規(guī)范、約束經(jīng)營(yíng)者行為中，嚴(yán)厲地執(zhí)行財(cái)務(wù)總監(jiān)委派制度，這樣可以起到更為直接的作用。
2.5健全預(yù)警機(jī)制。
首先，應(yīng)該建立完整的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，從內(nèi)控、監(jiān)管、報(bào)表分析、數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)方面增加其細(xì)致性與對(duì)應(yīng)性，利用計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)的現(xiàn)代化方法，對(duì)其各項(xiàng)事物，建立表格化、數(shù)字化的數(shù)據(jù)信息記錄與評(píng)估分析，還應(yīng)該從會(huì)計(jì)師事務(wù)所等類(lèi)似的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)方面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，構(gòu)建起一個(gè)實(shí)時(shí)、全面、動(dòng)態(tài)的財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。
3結(jié)論。
改革帶給了我國(guó)諸多新生與動(dòng)力，同時(shí)，也出現(xiàn)了前所未有的問(wèn)題與困難，然而，應(yīng)該堅(jiān)持社會(huì)主義社會(huì)的價(jià)值觀(guān)，堅(jiān)持不懈、艱苦奮斗，相信必定戰(zhàn)勝千難萬(wàn)險(xiǎn)，最終實(shí)現(xiàn)偉大的中國(guó)夢(mèng)。在國(guó)有企業(yè)財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)該注重投資決策方面的科學(xué)化，從制度上對(duì)資本進(jìn)行規(guī)范管理，從而優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控意識(shí)、健全整個(gè)監(jiān)督體系、建立起健全的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)預(yù)警機(jī)制，以此提升國(guó)有企業(yè)的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力。
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業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇二
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)[20xx]30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結(jié)合金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各條線(xiàn)部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：
一直以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1、認(rèn)真落實(shí)各部門(mén)案件防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行資金安全管理責(zé)任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責(zé)任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。
2、認(rèn)真落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》，在我行開(kāi)展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。
3、為強(qiáng)化我行的金融管理，結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過(guò)程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。
認(rèn)真貫徹落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開(kāi)展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
高度重視，先后召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)，對(duì)案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、會(huì)計(jì)結(jié)算部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)本行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確協(xié)辦和督辦部門(mén)，各部門(mén)加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部門(mén)齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類(lèi)案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。
認(rèn)真開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開(kāi)展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專(zhuān)項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。一是緊密結(jié)合我行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。
2、首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門(mén)聽(tīng)取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門(mén)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂(yōu)解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
3、重點(diǎn)突出排查部門(mén)負(fù)責(zé)人及重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂等問(wèn)題。排查面達(dá)到100%。通過(guò)這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺(jué)做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，建立了對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來(lái)，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1、我行每月初組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。
2、各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)基層部門(mén)進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題通知書(shū)》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問(wèn)題部門(mén)將整改結(jié)果回復(fù)，對(duì)無(wú)法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問(wèn)題部門(mén)書(shū)寫(xiě)情況說(shuō)明。
為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過(guò)程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織會(huì)計(jì)主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)每星期一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯(cuò)，規(guī)范了柜面操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。
（一）完善會(huì)計(jì)結(jié)算管理制度，本部堅(jiān)定執(zhí)行分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運(yùn)行高效的風(fēng)險(xiǎn)防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等，通過(guò)程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。
（二）完善員工行為管理制度，我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
（三）完善員工服務(wù)規(guī)范管理制度。“優(yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務(wù)規(guī)范實(shí)施細(xì)則》的同時(shí)，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部服務(wù)規(guī)程》、《柜員服務(wù)考評(píng)管理辦法》等，進(jìn)一步有效地規(guī)范了服務(wù)質(zhì)量的管理。
（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應(yīng)急預(yù)案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全運(yùn)行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。
（一）是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位帳戶(hù)管理流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、對(duì)賬戶(hù)管理、財(cái)務(wù)核對(duì)、印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶(hù)、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運(yùn)鈔管理、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。
（三）是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管每星期一次查庫(kù)；主管部門(mén)每月一次查庫(kù)；行長(zhǎng)每季實(shí)行定期不定期查庫(kù)。
為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營(yíng)業(yè)部門(mén)安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)室安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰(shuí)檢查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，督促營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。
通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)對(duì)設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求各部門(mén)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見(jiàn)怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。
5、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對(duì)所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇三
為了使排查工作取得實(shí)效，××與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：
一是將非法集資專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作緊密結(jié)合，堅(jiān)持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險(xiǎn)底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。
二是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認(rèn)真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶(hù)保護(hù)賬戶(hù)信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對(duì)現(xiàn)有的授信客戶(hù)名單進(jìn)行排查，將涉非客戶(hù)從授信名單中剔除；對(duì)新增的授信客戶(hù)，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶(hù)簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)”。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇四
為有效防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號(hào)）文件精神，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制定本工作方案。
堅(jiān)持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作方針，通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清我行非法集資活動(dòng)的基本情況，建立定期風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
嚴(yán)格對(duì)照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類(lèi)非法集資廣告（詳見(jiàn)附件一）進(jìn)行排查。對(duì)群眾舉報(bào)和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線(xiàn)索要逐條調(diào)查核實(shí)。通過(guò)全面排查和重點(diǎn)監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量、分布、特點(diǎn)、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。
根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)點(diǎn)為20xx年4月20日。
第一階段：方案準(zhǔn)備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結(jié)合我行實(shí)際情況，制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案，有各支行組成排查工作小組，對(duì)全行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，確保排查面達(dá)100%。
第三階段：總結(jié)階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)排查小組檢查情況進(jìn)行匯總、整理，并形成全行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)報(bào)告報(bào)送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴(yán)密分工，精心組織。此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作全行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識(shí)，確保非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開(kāi)展。
（二）突出重點(diǎn)，講究方法。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對(duì)性、有重點(diǎn)的開(kāi)展工作，突出重點(diǎn)，抓住典型，增強(qiáng)排查工作的主動(dòng)性。同時(shí)要嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律，密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機(jī)制，加強(qiáng)報(bào)送。各支行要建立健全定期非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，全面掌握排查工作進(jìn)度狀況，如遇有重要情況要及時(shí)上報(bào)。
聯(lián)系人：xxx電話(huà)：xxxxxxxx。
附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類(lèi)非法集資廣。
附件2：非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作量統(tǒng)計(jì)表。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇五
為認(rèn)真開(kāi)展非法集資排查工作，全力維護(hù)我鄉(xiāng)社會(huì)穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據(jù)《縣開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)方案》文件要求，我鄉(xiāng)認(rèn)真開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)自查工作，現(xiàn)將此項(xiàng)工作開(kāi)展情況自查如下：
為有效進(jìn)行非法集資排查活動(dòng)，保護(hù)群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過(guò)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，安排部署非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，會(huì)議制訂了實(shí)施方案，并明確相關(guān)人員排查責(zé)任，確保此次排查工作全面、徹底。
結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，通過(guò)發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢(xún)等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過(guò)一系列宣傳教育活動(dòng)，真正讓社會(huì)公眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資、主動(dòng)舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分組對(duì)鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進(jìn)行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時(shí)也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇六
按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)*銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會(huì)融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通****號(hào))文件要求，我部組織進(jìn)行全員排查，排查重點(diǎn)是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。
一、工作組織情況。
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險(xiǎn)的后果，認(rèn)真組織，精心實(shí)施，防范員工個(gè)*間借貸風(fēng)險(xiǎn)事件，避免引起聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長(zhǎng)，對(duì)我部所有員工進(jìn)行了逐一排查。
二、排查內(nèi)容。
此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個(gè)方面展開(kāi)：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動(dòng);是否充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”，介紹他人參與社會(huì)融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額公司、擔(dān)保公司存在資金往來(lái);是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動(dòng)。
三、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況。
本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為。
四、擬采取的監(jiān)管措施。
我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開(kāi)展排查：
(一)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)員工存在社會(huì)融資行為的，對(duì)與其有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對(duì)賬、重要空白憑*管理、大額存取款等業(yè)務(wù)*作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行深入、細(xì)致地檢查，徹底查清查透。
(二)抓好“四個(gè)結(jié)合”，即與融資*擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來(lái)清理排查相結(jié)合;與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報(bào)反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實(shí)防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)嫁。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇七
__年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門(mén)的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門(mén)的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：
一、部門(mén)工作職責(zé)履行情況。
1、做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報(bào)表、報(bào)告制作和報(bào)送工作。
一是及時(shí)做好__工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作;二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)相關(guān)報(bào)表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。
2、全力抓好全行貸款的五級(jí)分類(lèi)和十級(jí)分類(lèi)管理工作。
一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類(lèi)規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類(lèi)或分類(lèi)調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類(lèi)確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類(lèi)調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類(lèi)認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類(lèi)錯(cuò)誤、分類(lèi)理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類(lèi)。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類(lèi)、十級(jí)分類(lèi)情況。對(duì)其中分類(lèi)不準(zhǔn)確、分類(lèi)未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類(lèi)、十級(jí)分類(lèi)的準(zhǔn)確性和分類(lèi)調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和清收工作。
根據(jù)每月測(cè)貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對(duì)部分信用觀(guān)念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。
5、做好貸記卡復(fù)核工作。
根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。
6、積極協(xié)助基層清收不良貸款。
7、做好貸款的審查工作。
根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的準(zhǔn)確性情況。
二、工作中存在的問(wèn)題。
我部能較好的履行部門(mén)職能工作，積極發(fā)揮本部門(mén)的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出;二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門(mén)職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。
三、工作思路。
為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)____年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在____年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：
1、繼續(xù)加強(qiáng)管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。。
3、加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提升客戶(hù)經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門(mén)職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇八
我們針對(duì)干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務(wù)水平、技術(shù)能力、廉潔從政等方面存在突出問(wèn)題進(jìn)行深挖細(xì)找，認(rèn)真組織干部職工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)水平和“五公開(kāi)”、“十不準(zhǔn)”，領(lǐng)導(dǎo)干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務(wù)上做到相互學(xué)習(xí)，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問(wèn)題，干部職工工作作風(fēng)大為改觀(guān)，工作質(zhì)量和效率明顯提高。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇九
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇十
本次排查工作從20xx年4月15日開(kāi)始至20xx年5月30日結(jié)束，主要排查內(nèi)容如下：
1.機(jī)構(gòu)注冊(cè)和備案、資金來(lái)源、辦公場(chǎng)所、工作人員身份以及機(jī)構(gòu)的設(shè)立和使用的賬戶(hù)等都是合法的，無(wú)非法集資問(wèn)題。
2.我公司無(wú)向社會(huì)集資和變相集資的行為。
3.我公司經(jīng)營(yíng)范圍與注冊(cè)內(nèi)容一致，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法，嚴(yán)格按照規(guī)則，符合規(guī)范。
4.我公司的房地產(chǎn)估價(jià)所、經(jīng)紀(jì)人資格證書(shū)和注冊(cè)證書(shū)使用比較規(guī)范。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇十一
（一）是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位帳戶(hù)管理流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、對(duì)賬戶(hù)管理、財(cái)務(wù)核對(duì)、印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶(hù)、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運(yùn)鈔管理、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。
（三）是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管每星期一次查庫(kù)；主管部門(mén)每月一次查庫(kù)；行長(zhǎng)每季實(shí)行定期不定期查庫(kù)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇十二
依據(jù)《xx省分公司關(guān)于開(kāi)展20xx年保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作通知》要求，按照《xx分公司20xx年保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合x(chóng)xx支公司實(shí)際情況通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將20xx年有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。
接到文件之后，xx市支公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)召集各條線(xiàn)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
（一）xx市支要求各條線(xiàn)、各部門(mén)對(duì)文件要求的各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)排查、單證印鑒排查、可疑人員排查、可疑業(yè)務(wù)線(xiàn)索排查、重點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)排查等幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
（1）逾期未核銷(xiāo)及去向不明單證排查。
對(duì)重要單證遺失、作廢、銷(xiāo)毀、回繳、手工核銷(xiāo)、柜面單證使用情況、中介代理網(wǎng)點(diǎn)單證使用情況及單證庫(kù)房等方面開(kāi)展自查，通過(guò)查看系統(tǒng)及單證實(shí)物，從檢查結(jié)果來(lái)看，單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)登記工作方面不夠規(guī)范，xx支公司已經(jīng)要求單證管理員對(duì)此進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。并要求嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）遺失印鑒排查。
通過(guò)對(duì)柜面使用的印章進(jìn)行排查，印章均已上繳xx保管。
2.可疑人員排查。
以監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司有關(guān)制度為標(biāo)準(zhǔn)，排查投訴件、查閱xxxxx客戶(hù)會(huì)辦單、系統(tǒng)問(wèn)題件排查，根據(jù)xx司《保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范》規(guī)定進(jìn)行判斷，未發(fā)現(xiàn)可疑人員。
3.可疑業(yè)務(wù)線(xiàn)索排查。
通過(guò)對(duì)xx份保單進(jìn)行排查，x件保單無(wú)受益人理賠金由法定繼承人領(lǐng)款，但手續(xù)均符合法定繼承的要求。對(duì)xxx份保單查看業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、調(diào)閱抽查影像件進(jìn)行對(duì)比，發(fā)現(xiàn)有x件保單筆跡不同，排查xxxxx的疑似代簽名會(huì)辦件未發(fā)現(xiàn)有代簽名投訴案件，對(duì)x件保單再次進(jìn)行回訪(fǎng)確認(rèn)客戶(hù)簽字，將客戶(hù)正確的簽字在影像庫(kù)中進(jìn)行替換。
通過(guò)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)導(dǎo)出收付費(fèi)、單證管理權(quán)限清單，并將涉及的崗位人員信息進(jìn)行比對(duì)，未發(fā)現(xiàn)收付費(fèi)、單證管理等崗位由勞動(dòng)合同制員工以外的人員擔(dān)任。
5.保險(xiǎn)資金案件。
通過(guò)排查目前所有續(xù)期均實(shí)行銀行轉(zhuǎn)賬劃轉(zhuǎn)挪用客戶(hù)保費(fèi)，不存在挪用客戶(hù)保費(fèi)的現(xiàn)象；客戶(hù)理賠、退保、給付資金均使用銀行轉(zhuǎn)賬，不存在冒領(lǐng)；也未發(fā)現(xiàn)有其他的.保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)。
一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，xx市支公司將立即配合x(chóng)x分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各條線(xiàn)、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，xx市支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行“問(wèn)責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（通用13篇）篇十三
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)[20xx]30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結(jié)合金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線(xiàn)。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各條線(xiàn)部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作。現(xiàn)匯報(bào)如下：