工作心得的總結可以幫助我們更好地規劃未來的工作計劃和目標。接下來，讓我們一起來讀一讀一些經典的工作心得體會，相信會給我們帶來很多啟示和思考。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇一
201xx年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行。現將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
(一)抓好防范保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《20xx年安全保衛及案件防范責任書》，并結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內控“十個聯動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件;并經常帶領安保工作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能。
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結20xx年度安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態,整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。
(三)嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇二
當下銀行金融案件時而發生，是銀行防患意識不強，還是管理乏力等方面，銀行案件防控的學習至關重要，以下由第一公文網整理銀行職工參加案件防控學習的學習心得體會。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控。
(一)嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
（三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識。
法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。
三、加強業務知識學習。
身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇三
近年來，銀行案件層出不窮，給金融行業帶來了巨大的危害。為了提高銀行職員的案件防控意識，我參加了一次銀行案件防控教程培訓。在此過程中，我深刻認識到案件防控的重要性，并得到了一些有益的心得體會。
首先，案件防控是銀行工作的重要環節。銀行作為金融機構，肩負著保障客戶財產安全的重大責任。一旦出現案件，不僅會給客戶帶來經濟損失，還會對銀行的聲譽造成嚴重影響。因此，銀行職員需要時刻保持警惕，從案件的產生源頭進行防范和控制。
其次，案件防控需要多方面的努力。除了嚴格執行規章制度、加強內部管理外，還需要采取一些技術手段來提高案件防控能力。比如，銀行可以利用高科技手段對銀行內部進行監控，對可疑行為進行預警，及時發現和阻止潛在案件的發生。而對于銀行職員來說，要多學習案件防控的知識，提高自身的防范和識別能力。
再次，在案件防控的過程中，溝通協作是至關重要的。案件往往是一個復雜的系統工程，涉及到多個部門和多個崗位的合作。銀行應該建立健全的案件防控體系，加強不同部門之間的溝通和協作，形成合力，共同防范案件的發生。同時，銀行職員也應該增強團隊意識，互相支持和配合，在案件防控工作中做到一切為了客戶和銀行的安全。
最后，案件防控需要持之以恒的努力。案件防控工作不是一蹴而就的，而是需要長期堅持和不斷完善的。銀行應該建立健全的案件防控機制，定期開展相關培訓和演練，不斷提高員工的案件防控意識和能力。同時，銀行職員也應該將案件防控作為日常工作的一部分，時刻保持警惕，嚴格執行相關規章制度，避免因為馬虎大意而給案件以可乘之機。
總之，銀行案件防控是一項艱巨而重要的工作。銀行職員要時刻保持警惕，多學習案件防控的知識，提高自身的防范和識別能力。銀行應該加強內部管理，利用高科技手段提高案件防控能力，并加強部門之間的溝通和協作。同時，案件防控需要持之以恒的努力，不斷完善和提高。只有這樣，才能有效地防止銀行案件的發生，保障客戶和銀行的利益。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇四
近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行。
規章制度。
自我查找履行。
崗位職責。
及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業銀行防范案件工作指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防范化解經營風險，是商業銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，扎實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規范發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。
20xx年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
五、切實加強自身的素質學習。
個性是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠于自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農信人。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇五
當在某些事情上我們有很深的體會時，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。那么心得體會到底應該怎么寫呢？下面是小編精心整理的銀行案件防控學習的心得體會范文，希望能夠幫助到大家。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得。
總結。
出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。
俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、是防患意識不強，管理乏力。
近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
三、
稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。
另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：
要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
1、加強銀行內部風險防控。
（1）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
（2）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（3）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
（4）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（5）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。
（6）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
（7）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（8）充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。
2、加強自身素質修養、提升合規操作意識。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的.自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。
3、加強業務知識學習。
身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇六
近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業銀行防范案件工作指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《中國農業銀行山東省分行員工違規行為積分管理實施細則》（試行）《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內部控制、防范化解經營風險，是商業銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規就是風險、“安全就是效益”的觀念，規范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發展環境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩定一線員工隊伍，營造和諧的發展環境。
二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加大精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業務、重點環節、重點崗位、重點時段等容易發生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節，持續改善，提高管理效果，扎實開展創“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩步推進案件專項治理活動向縱深發展，還需要強化對專項治理活動的領導、協調、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業務、重點環節和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業務環節的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規章制度的專項清理、修訂和完善工作，構成用制度管人、按制度辦事的內控機制，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對不適應發展變化要求的現有規章要及時進行修訂和完善，持續管理的連續性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發展質量。各單位要認真查找內控管理中的薄弱環節和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發現的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規意識、品牌意識，做到科學發展、規范發展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現案件專項治理的任務目標。
管理是商業銀行經營發展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規文化建設和執行力建設，努力實現“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩健運行。
20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”透過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
五、切實加強自身的素質學習。
個性是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠于自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的xx農信人。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇七
第一段：引言（150字）。
銀行案件防控是當今金融領域中一項非常重要的工作。在銀行業務日益繁忙和復雜的背景下，銀行案件頻繁發生，給銀行和客戶帶來了巨大的損失。為了提高銀行工作人員的綜合素質和風險防控能力，銀行業相繼開展了銀行案件防控教程培訓。經過學習這些教程，我進一步了解了銀行案件防控的諸多方面，獲得了一些寶貴的心得體會。
第二段：借貸風險防范（250字）。
借貸風險是銀行案件中最常見的問題之一。借貸業務是銀行的核心業務，但也是最容易發生風險的環節。通過銀行案件防控教程，我了解到了許多防范借貸風險的方法和策略。首先，銀行工作人員要對借款人進行全面的背景調查，確保其還款能力和資信情況。其次，要建立完善的風險評估和審批制度，防止不良借款。此外，在貸后管理方面也要加強，及時發現和解決還款問題，使借貸業務更加安全可靠。
第三段：防范內部作案（250字）。
內部作案是銀行案件中最為棘手的問題之一。銀行工作人員擁有大量客戶和敏感信息，如果不加以管理和防范，就會成為內部作案的風險點。通過銀行案件防控教程，我學到了一些防范內部作案的措施。首先，加強內部人員的道德教育和法律意識，培養正確的職業道德和職業操守。其次，建立健全的內部監控體系，加強對員工操作的監督和檢查。此外，還要加強內外部的信息溝通和協作，形成對內部作案進行早期預防和檢測的機制。
第四段：加強信息安全（250字）。
信息安全是銀行案件防控的重中之重。在現代社會，銀行業務離不開信息系統的支持，但同時也面臨著信息泄露和黑客入侵等風險。通過銀行案件防控教程，我了解到了一些加強信息安全的方法和守則。首先，要加強對銀行信息系統的可靠性和穩定性的保障，建立培養專業團隊、建立安全設備和完善信息安全管理制度等措施。其次，要加強對員工的信息安全教育，提高他們的信息安全意識和防范意識。此外，還要與相關部門和機構合作，共同應對信息安全挑戰。
第五段：總結（300字）。
銀行案件防控教程的學習，使我受益匪淺。通過這些教程，我不僅了解了銀行案件防控的重要性，也了解了一些實用的方法和策略。在實踐中，我將結合自身工作實際，靈活運用所學知識和技巧，提高自己的案件防控能力。同時，我也將積極宣傳和推廣這些教程，使更多的銀行工作人員受益，提升整個銀行業的案件防控水平。銀行案件的發生對銀行和社會都帶來了巨大的損失，只有不斷加強防控工作，才能有效遏制和減少銀行案件的發生。通過學習和實踐，我相信銀行案件防控的能力將獲得持續提高，為銀行業的發展和社會的穩定做出更大的貢獻。
（共計1200字）。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇八
心得體會應由本人根據自身實際情況書寫，以下僅供參考，請您根據自身實際情況撰寫。
案件防控是維護社會穩定的重要手段之一，也是公安機關的一項重要職責。作為一名從事案件防控工作的人員，我深刻地認識到了案件防控的重要性，也積累了一些心得體會。
首先，案件防控需要從源頭抓起。在案件防控工作中，我們需要加強對各類違法犯罪活動的監測和預警，及時發現和處置各類風險隱患。同時，我們還需要加強對社會面的宣傳和警示，提高公眾的法律意識和防范意識，減少犯罪活動的發生。
其次，案件防控需要注重細節。在案件防控工作中，我們需要注重細節，從細微處入手，加強對各類線索的搜集和分析，及時發現和處置各類風險隱患。同時，我們還需要加強對各類證據的收集和保存，為案件的查處提供有力的證據支持。
最后，案件防控需要加強協作。在案件防控工作中，我們需要加強與其他部門的協作，形成合力，共同打擊各類違法犯罪活動。同時，我們還需要加強對社會面的宣傳和警示，提高公眾的法律意識和防范意識，減少犯罪活動的發生。
總之，案件防控是維護社會穩定的重要手段之一，也是公安機關的一項重要職責。在案件防控工作中，我們需要從源頭抓起，注重細節，加強協作，共同打擊各類違法犯罪活動，為維護社會穩定做出貢獻。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇九
銀行案件防控是近年來銀行業發展的重要課題，不斷增長的金融犯罪引起了社會的廣泛關注。為了提高銀行員工的防范意識和技能，我參加了一期由國家銀行主辦的銀行案件防控教程培訓。在這個培訓過程中，我深感到銀行案件防控的重要性，也收獲了許多實用的知識和經驗。以下是我對這次培訓的心得體會。
首先，銀行案件防控的核心是員工教育。一家銀行的安全防范體系需要從員工的防范意識和技能入手。通過這次培訓，我了解到早期的金融犯罪大多是由于員工的疏忽或者內部人員的違法行為引起的。因此，銀行需要加強員工教育，提升員工對金融犯罪的認識，增強風險意識并掌握防范技巧。培訓中，我們學習了防止釣魚網站、手機詐騙、假冒儲蓄卡等案件的具體步驟和應對方法。這些知識對于我們提高自身的防范意識和技能非常有幫助。
其次，銀行案件防控需要建立科學的內部管理制度。在銀行業務的運作過程中，存在著諸多隱患，只有建立科學的內部管理制度才能有效應對這些風險。如嚴格的備案管理制度可以防止員工私自泄露客戶信息，明確的權限管理制度可避免內部人員濫用職權等。而制度的完善需要銀行的高層領導給予足夠的重視，并且將其貫徹到每一個員工的行動中。通過這次培訓，我明白了銀行防控責任的重要性，只有所有人都同心協力，才能建立起一道堅不可摧的防線。
再者，銀行案件防控需要與時俱進，及時掌握最新的防范技術和手段。當前，隨著科技的發展，犯罪分子也在不斷改變手段，利用新技術進行犯罪活動。銀行在案件防控中不能被動應對，而應積極主動地采用新技術，提高防范能力。在培訓中，我們了解到了一些常見的金融犯罪手段，如電腦病毒、黑客攻擊等，并學習了預防這些威脅的方法。同時，我們還了解了一些新興的防范技術，如人臉識別、指紋識別等，這些技術的引入將有效加強銀行的安全防范能力。
最后，銀行案件防控需要與其他單位合作，形成合力。金融犯罪往往涉及到多個部門和單位，只有各個單位之間形成緊密的合作，才能有效打擊犯罪行為。在培訓中，我們學習了如何與公安機關、法院等部門進行高效溝通與協作，并且了解了金融犯罪案件的偵查和審判流程。通過這些學習，我們意識到只有加強多部門的合作，才能在銀行案件防控中取得更好的成果。
總之，銀行案件防控是銀行業發展的重要課題，在銀行安全建設中占據著重要地位。通過這次培訓，我深刻地認識到銀行案件防控的重要性，也掌握了一些實用的防范技巧和經驗。同時，我也認識到銀行案件防控需要全員參與，除了加強員工教育外，銀行還需建立科學的內部管理制度，與時俱進地采用新技術，并加強與其他單位的合作。只有綜合運用這些手段，銀行才能更好地防范和打擊金融犯罪，確保金融市場的穩定和安全。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十
20xx年x月x日，xx聯社x名年輕員工在監事長的帶領下組織參觀了xxxx城監獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進一步筑牢了拒腐防變的思想防線。
我邊看邊想，很疑惑。他們為什么會走上違法犯罪的道路?他們為什么放棄了美好的生活?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現身說法，我才明白。原來他們都曾經有良好的工作環境、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農民家庭，都曾做出過突出的工作成績，深受領導和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀、價值觀，沒有守住自己行為的底線，他們辜負了領導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。
通過參觀活動，我對高墻內外的區別深有體會。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會到了監獄高墻和現實的反差，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像，監獄之門離我們并不遙遠，就在一念之間，成佛成魔關鍵在于自己怎樣把握。
因此，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴格遵守金融行業的各項規定，要守得住清貧，頂得住歪風，抗得住誘惑，管得住小節。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規的底線，守住做人的底線，守住道德的底線。”時時刻刻要明白什么該做，什么不該做；該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做！不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時就悔之晚矣。
人應常懷律己之心。“月白清風夜半時，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩，表現出了極強的自律意識。由此及彼，我們應自覺加強思想品質錘煉，遵紀守法，謹言慎行，不斷進行自我教育，自我完善，增強拒腐防變的能力。一念之差，差之千里；一步之遙，遙不可及。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十一
20年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的.認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十二
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、加強業務知識學習、提升合規操作意識
“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發，都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。
二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識
行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的'；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。
這幾天，我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
農安北銀村鎮銀行市場營銷部
2012年9月14日
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十三
為了進一步引導全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為前車之覆、后車之鑒案防教材進行警示教育的展覽。
案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。
找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：
一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。
二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。
三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。
此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼 。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知君子愛財取之有道。
6月8日上午，通過參加”運城市銀行業案件防控警示教育大會”，認真聽取省銀監局局長鄧智毅、運城市副張建喜、運城市銀監分局局長盧文禮、運城市檢-察-院副檢察長郭瑞瑄、曲沃監獄監獄長王瑞平關于案件防控的重要講話，深刻反思兩個服刑人員的現身說法，提高了我“為民、務實、清廉”的意識，樹立了正確的權力觀、利益觀和地位觀，增強了反腐倡廉的責任感，我主要有以下幾點體會：
一、樹立公仆意識，正確對待權利
通過參加這個大會，使我深刻地認識到開展警示教育的重要性和必要性，深刻地認識到如果不加強反腐倡廉、案件防控工作，中國共產黨作為一個執政黨很有可能喪失執政地位的危險。聯系到自身，我作為縣信用聯社主任，明確了權力意味著責任，一切工作要對人民負責；權力意味著服務，要牢固樹立全心全意為人民服務的精神；權力意味著奉獻，把自已爭獻給信合事業。樹立正確的權力觀是政治文明的標志，樹立正確的權力觀是正確的世界觀、價值觀的重要體現。從兩個服刑人員的現身說法，我們不難看出，他們利用自已的職務之便，無視黨紀國法，目無組織紀律，無視群眾利益，挪用公款，侵吞公共財產，不僅敗壞了黨風政風，而且還使集體利益受到嚴重損害。通過這個警示教育大會，通過兩個反面典型教材，使我的心靈受到很大震動，思想受到深刻洗滌，更使我從中得到一些深層次的啟示和警醒，作為一名領導干部，應時刻提醒自已，時刻牢記一個共產黨員的標準，強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識、勤政意識、努力踐行科學發展觀，只有這樣，才能對得起黨和人民的精心培養教育，對得起組織和人民群眾的信任。
二、建立監督機制，自覺接受監督
個人權力不受約束是產生腐敗的溫床。應該看到，當前一些腐敗現象的產生是由于干部缺乏抵御腐朽思想的能力。因此，建立健全嚴密的監督機制，加強對干部的管理監督是非常必要的，只有加強對干部的嚴格教育、嚴格管理、嚴格監督才能有效預防和減少腐敗現象的發生。一方面從組織制度上、從監督機制上加強對干部（特別是領導干部）的監督，如開展企務公開制度、職代會報告工作制度，堅持集體領導制度等，通過這些制度使領導干部置于組織和群眾的監督之下，鏟除腐敗的根源和土壤，使領導干部不犯錯誤或少犯錯誤；另一方面作為領導干部，不論權力多大，地位多高，都要自覺地把自己置于組織和群眾的監督之下，做到模范執行黨的紀律和各頂規章制度，表里如一，做好表率。如果一個黨員、領導干部把自己凌架于黨紀國法之上，心存僥幸，鋌而走險，頂風犯罪，就必然走到向邪路，成為人民的罪人，走上一條不歸之路。
三、加強思想改造，灌注牢固防線
無論是誰，放松了世界觀改造，不注意加強思想道德修養，私欲膨脹，都有犯罪的`可能。在新的歷吏條件下，加強世界觀改造，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀、是新時代對每一個共產黨員和領導干部的要求，只有樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀才能從根本上增強政治免疫力，自覺抵御拜金主義、享樂觀主義、極端個人主義等腐朽思想的侵襲，經得起改革開放、市場經濟和執政的考驗。要經常敲響警鐘，積極參與黨組織的各種政治學習和組織活動，提高思想覺悟，使自己的思想跟上形勢，特別是積極參加黨風黨紀教育，以反面典型為鏡子，檢查自己的思想和行動是否脫離了正確的軌道，多些反省自己，使自己保持清醒的頭腦，永葆共產黨員、領導干部的高風亮節。
四、堅持黨和人民利益為重，堅決同腐敗現象作斗爭
腐敗現象之所以屢禁不止，與整個社會大氣候有密切的聯系。在我們的現實生活中往往出現
一種毛澤東同志曾經說的自由主義現象，明哲保身，但求無過。我們每一個共產黨員、領導干部要站在黨和人民利益的高度，積極開展與腐敗現象作斗爭。
通過這次案件防控警示教育大會，我深刻認識到，首先，要嚴于律己，不貪、不占、不霸權、不泛權，要常懷律己之心，常棄非份之想，正確履行黨和人民賦予自己的權利。其次，我們要勇于拿起批評與自我批評這個武器，這既是真正關心領導和員工，又是防止領導犯錯誤的有效途徑。再次，一旦發現領導、員工間有違紀行為的苗頭就堅決制止，拉他們一把，避免他們在犯罪道路上越滑越遠。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十四
各種金融案件頻頻發生，縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，在學習活動期間，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
一、加強業務知識學習、提升合規操作意識
身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因此，在臨柜工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。
二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識
辦事。
這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育。
通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的'良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控
（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。
三、加強業務知識學習
身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十五
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自己的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的`隱患消滅在萌芽狀態。
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠于自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農信人。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十六
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控
（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。
（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養、提升合規操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。
三、加強業務知識學習
身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
《銀行業務條線案件防控心得體會》全文內容當前網頁未完全顯示，剩余內容請訪問下一頁查看。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十七
通過扎扎實實開展雙基管理長效機制建設，推動各項業務蓬勃發展，客戶滿意、員工滿意、社會滿意，企業形象不斷提升，首先靠“雙基管理”練好內功，通過學習活動不斷提升人員素質，打造一支過硬的員工隊伍，促進了全行的團結。我對案防工作的幾點看法：
“人防勝于案防”。銀行業作為高風險行業，不僅要迎接來自外部環境的競爭與挑戰，還要應對內部的因為“人”的因素而產生的風險，而后者的風險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構在強手如林的金融行業競爭中的可持續發展力和競爭力的強弱。雙基管理長效機制建設，從創建一個團結務實的支行領導班子入手，打造一支過硬的員工隊伍，是案防工作的重中之重，業務發展就有了堅實的基礎。
關愛員工，經常為員工減壓，是創建一流團隊的動力。每半年一次的家訪是支行的必修課，也案防工作的重要一環。及時了解員工生活、工作、家庭動態，又可在關愛員工上辦事實，凡是員工生病住院或家中有紅白喜事，支部成員都一一上門看望、慰問，員工生日送鮮花祝福，逢年過節召開家屬聯誼會，平常工會注重員工文體活動的開展，使員工充分享受主人翁的尊榮，充分感受大家庭的溫馨。
“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念，嚴格做到事事講安全，時時重安全，處處保安全。為了加強雙基管理長效機制建設，支行領導堅持逢會必講安全，經常繃緊案防與維穩這根弦，每月一次案防工作分析會，支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來，形成制度。近年來，支行充分利用“晨會”的時間，重點講評安全與案防工作。同時，還結合各個時期的工作實際開展了以案論法、警示教育、先進典型報告會、艱苦樸素教育、典型案例分析、風險防范與管理等生動形象的教育活動。在安全教育中，根據所要防范的風險，采取了實戰演練、案例對比、情感觸動、先進感召等方法，對員工進行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃，使支行的案防工作與安全教育一環套一環，環環緊靠，使支行形成團結向上的良好氛圍。
定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來，支行堅持每月召開一次防案形勢分析會，分析新情況，研究新措施，解決新問題，深入剖析典型案例，認真查找內部不安全因素。嚴肅而認真的分析會使大家認識到，過去無案件大事故既有人和，也有天時，但不代表今后平安無事，要樹立一切從“零”開始的觀念，堅持做到防案這本經常念不煩。
長期以來，犯罪分子以商業銀行為作案目標，極易發生各種經濟和刑事案件，大案要案時有發生，無數事實證明：十案九違規。因此，切實加強內部控制，嚴格執行規章制度，有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全，我行從加強領導班子的作風建設和整章建制入手，按章辦事，杜絕違章操作。近年，支行扎扎實實開展了“雙零”活動，進行了“有章不循,違規操作”專項治理工作，支行從作風建設入手，狠抓勞動紀律，重申了內部管理制度，勞動紀律、會計核算、雙基管理納入績效考核，事事做到有章可循。多年來，支行的領導班子在變動，員工隊伍在流動，但規章制度的嚴肅性始終不變。每年年初，在制定全年工作計劃時，支行對安全防范工作均進行重點部署，全面安排，并作為一項必不可少的工作，具體落實在安全教育、人員配備、制度建設與安全設施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。
支行堅持把案防工作落在實處，支行每年安全教育不少于12次，案防專題會議不少于12次，員工行為排查不少于４次，三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次，支行領導確保自身廉潔不犯錯誤，領導干部對員工必須做到“四個知道”：即知道員工在想什么，知道員工需要什么，知道員工在干什么，知道員工關心什么。時時繃緊案防防范這根玄。同時，堅持每天網點主任值班制度，值班領導必須是每天最后一個離開營業場所的人，為安全營運站好每天最后一班崗。
狠抓制度落實是搞好內部控制的關鍵。內控管理不走過場，在執行制度上不熱一陣、冷一陣，編制一張疏而不漏的安全網。二是檢查督促做到三個雷打不動，即“一把手”每月下一次網點親自查庫、巡查防案工作雷打不動，分管行長每旬一次下網點巡查防案工作雷打不動，會計主管每天盤庫自查雷打不動。三是重獎重罰，賞罰分明。對違規行為從不心慈手軟，不循私情，不搞下不為例，使制度真正鐵起來。
支行靠嚴格管理，在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個到位。一是責任到位。安全工作實行“一把手”負責制，行長親自抓，分管行長對一把手負責，具體抓，網點負責人對分管行長負責天天抓，編織一張疏而不漏的安全網。二是檢查督促到位，強化檢查力度，平常注重自查，在第一時間堵塞各種風險漏洞，對照上級行所列明的關鍵風險點逐項檢查，一個不漏、不留死角。嚴格執行“誰主管誰負責、誰檢查誰負責”的原則，實現問責制。三是執行到位。要求委派會計主管和網點負責人率先垂范、恪盡職守，發揮好各道防線的作用，根除以往用習慣和人情替代制度的不良現象，控制好每筆業務每個環節的風險，確保制度規章的執行力在每個環節都不打折扣。四是整改到位，對上級與審計部門發現的問題，制定整改方案，認真落實整改，營造一個“有章必循、違章必究”的良好氛圍，促使遵章守紀成為員工的自覺行為和工作常態，確保了“雙基管理”工作成為業務發展的助推劑。
支行積極創新，不斷完善和改進案防措施，支行緊密聯系工作實際，堅持內防與外防并重，使案防工作盡量個性化。一是摒棄當“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，實行責任追究制度。堅持每季對員工進行一次行為排查，及時發現苗頭。二是營造家園氛圍。支行注重加強企業文化建設，在關愛員工上下功夫，努力凝聚人心，使員工團結一致，同舟共濟，遵紀守規，建立一個制度完善、操作方便、反應快速、處理及時的案防網絡，把安全教育，防范演練，提高員工士氣，快速發展業務，樹立品牌銀行形象融為一體。
銀行的雙基管理、案防工作是一個永恒的主題，我們的工作還任重道遠，只有堅持求真務實、開拓進取、常抓不懈，在管理上堅持規范化、標準化、具體化、制度化，以安全中求發展，在發展中保安全。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十八
20xx年是銀行業合規文化建設年，作為一名銀行一線員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節落實執行。我支行于4月18日和5月5日進行了關于案件防控和銀行合規文化建設的學習活動，通過這次活動，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。
首先，作為銀行員工需要提高風險防備意識。商業銀行需要依靠信譽來求得生存和發展，案件的發生不僅給銀行造成經濟上的重大損失，也會帶來不良的社會輿論。案件多發會導致社會上對本行整體評價的下降，如果不加強案件防控會使投資者失去信心，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發展的基礎。因此我們必須認清形勢，明確開展案件防控工作，防范操作風險和道德風險。這是建立我行風險管理長效機制的必須，也是維護我行自身穩定健康發展的迫切需求。
其次，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀，案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的`是大量的現金、重要憑證、客戶信息等重要事物，如果不提高個人思想品質，在工作中嚴格執行規章制度，并加以各類必要的監督，案件的發生就會無法控制。個人犯案會給自身、家庭、集體、國家帶來嚴重傷害，天網恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲；千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險，結果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵。“君子愛財，取之以道”，只有通過遵章守紀，辛勤勞作獲得的財富，才能用得安心幸福。
合規是員工利益的最好守護神。任何違規違紀行為，到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監督、相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，救其于危困。在日常工作中，每位員工對案件防控都要有充分的認識，通過加強自身崗位責任感、風險防范意識、集體榮譽感、團隊協作意識，使我們銀行能得到健康長久的發展。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷地學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對照有關金融法規、銀行規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。
通過本次的學習使我體會到案件防控、合規文化建設需要我們每位員工從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境，取得合規文化建設活動的成功，最終帶來的必將是銀行健康長久的發展。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇十九
20__年，信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，用心開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。透過近段時光的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和職責意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無好處，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變潛力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的職責心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得能夠從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，就應使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。個性是案件專項治理的典型案例，對每一位員工就應是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社就應將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實狀況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要透過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，能夠以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
五、切實加強自身的素質學習。
個性是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析潛力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化職責意識，要求自我愛崗敬業，認真嚴肅對待自我的職業，忠于自我的事業，勤奮工作，深思慎行，將職責心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自我，8小時以外也要管好，堅決抵制種.種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農信人。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇二十
20xx年，xx信用社多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
近年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工"班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?"通過這"六看"，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立"違規無小事"、"安全就是效益"、"風險控制優先"的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的xx農信人。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇二十一
現就此次學習的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的`認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。
（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查
（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓，學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。
我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制，從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹。
銀行案件防控心得體會銀行案防工作心得（優秀22篇）篇二十二
近一時期，各種金融案件頻頻發生，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會淺淡如下：
一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
三、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發案件的環節多加注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次案件防控學習活動，我們每個員工應加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農行人。