通過(guò)總結(jié)心得體會(huì),我們可以更好地認(rèn)識(shí)自己、改進(jìn)自己。下面是一些經(jīng)典的心得體會(huì)范文,它們通過(guò)具體案例和深入的思考展示了寫(xiě)作的技巧和表達(dá)的原則。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇一
隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展,理財(cái)經(jīng)理已成為金融業(yè)的一個(gè)重要崗位。優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理除了需要具備扎實(shí)的金融知識(shí)和敏銳的市場(chǎng)洞察力外,還需要有高超的銷售能力。在我成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的過(guò)程中,我總結(jié)了一些實(shí)用的銷售心得,今天我想與大家分享一下。
第二段:了解客戶需求。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),最重要的是了解客戶的需求。只有了解客戶的具體背景和需求,我們才能提供個(gè)性化的理財(cái)方案,并成功地促成交易。因此,我通常在初次接觸客戶時(shí)會(huì)花費(fèi)更多的時(shí)間去詢問(wèn)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資意愿、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息,從而有計(jì)劃地推薦適合客戶的產(chǎn)品。這種個(gè)性化的銷售方式不僅能讓客戶滿意,也能提升自己的銷售轉(zhuǎn)化率。
第三段:誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。
在與客戶交往中,我們必須始終以誠(chéng)信為本。只有建立了與客戶的信任,才能贏得持久的合作關(guān)系。我始終堅(jiān)持不抱有虛假的承諾和不良的推銷手段,而是用客觀的事實(shí)和數(shù)據(jù)來(lái)展示不同理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì),充分尊重客戶的決策權(quán)。只有這樣,客戶才會(huì)對(duì)我產(chǎn)生深度的信任,相信我能幫他們規(guī)劃理財(cái),并在未來(lái)的投資中給他們切實(shí)的幫助。
第四段:提升個(gè)人形象。
我們的個(gè)人形象對(duì)客戶的印象極其重要,因此我們?cè)阡N售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),必須注重自身素質(zhì)的提升。首先,我們必須具備豐富的金融知識(shí)和市場(chǎng)趨勢(shì)的實(shí)時(shí)掌握;其次,我們要注重自己的儀表和言行舉止,盡可能做到有修養(yǎng)、有風(fēng)度,養(yǎng)成大方得體的習(xí)慣;最后,我們還要注意每一個(gè)細(xì)節(jié),包括穿著、表情、語(yǔ)言等等,讓客戶感受到我們的專業(yè)性和優(yōu)秀的品格。
第五段:不斷學(xué)習(xí)與創(chuàng)新。
隨著金融市場(chǎng)和客戶需求的不斷變化,理財(cái)經(jīng)理的工作也在不斷變化。因此,我們必須不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新,才能適應(yīng)市場(chǎng)的變化并為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我會(huì)通過(guò)參加行業(yè)培訓(xùn)和不斷閱讀相關(guān)的金融資訊,保持自己對(duì)于市場(chǎng)的敏感度和專業(yè)性,并響應(yīng)客戶的需求,開(kāi)發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品和銷售方式。
結(jié)尾:
在理財(cái)行業(yè)面對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng),優(yōu)秀的銷售團(tuán)隊(duì)更具競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)我的工作實(shí)踐,我深刻理解了客戶需求、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、個(gè)人形象和創(chuàng)新學(xué)習(xí)等專業(yè)銷售技巧和策略的重要性。我堅(jiān)信,只有深度挖掘客戶需求,保持誠(chéng)信與專業(yè)性,不斷提升自身的素質(zhì)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新,才能幫助客戶規(guī)劃更優(yōu)質(zhì)的理財(cái),并在行業(yè)中實(shí)現(xiàn)更高的銷售業(yè)績(jī)。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇二
在當(dāng)今社會(huì),理財(cái)已經(jīng)成為了人們?cè)絹?lái)越重視的一項(xiàng)事業(yè)。而在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中,很多人都需要的是一位懂得專業(yè)知識(shí),又能夠洞悉局勢(shì),為客戶時(shí)時(shí)刻刻考慮的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,如何提高自己的銷售能力?這是我們每個(gè)從事理財(cái)?shù)娜吮仨氁伎嫉膯?wèn)題。本文將從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)出發(fā),談?wù)勛约涸诶碡?cái)銷售中的心得體會(huì)。
第二段:自我定位。
在理財(cái)銷售中,最重要的是明確自己的定位及職責(zé)所在。好的經(jīng)理應(yīng)該要有專業(yè)知識(shí),要了解客戶的具體情況以及他們的需求和情感,以此作為自己的入手點(diǎn)。同時(shí),優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還需要以客戶為中心,充分關(guān)注客戶的實(shí)際需求。對(duì)于那些老客戶,經(jīng)理應(yīng)該要及時(shí)為他們調(diào)整理財(cái)方案,準(zhǔn)確把握客戶的心理變化,在提高客戶滿意度的同時(shí),也要擴(kuò)大和穩(wěn)固核心客戶,提升業(yè)績(jī)。
第三段:關(guān)注客戶需求。
關(guān)注客戶需求是每名理財(cái)經(jīng)理的任務(wù)之一。了解客戶的投資情況、法律常識(shí)、家庭背景信息,以此為基礎(chǔ),為客戶提供個(gè)性化的投資方案。同時(shí),要根據(jù)市場(chǎng)情況做出調(diào)整,應(yīng)對(duì)行情變化,讓客戶最終獲得最大的收益。如果經(jīng)理能夠在理財(cái)服務(wù)中做到這一點(diǎn),并且能夠積極地維護(hù)與客戶長(zhǎng)期的信任關(guān)系,就能夠獲得更好的這個(gè)市場(chǎng)。
第四段:緊跟行情。
緊跟行情也是理財(cái)人員必須具備的技能之一。作為專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理,理財(cái)人員應(yīng)該要不斷學(xué)習(xí)市場(chǎng)狀況,并動(dòng)態(tài)調(diào)整投資策略。需要了解各種經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,同時(shí)也要掌握管理金融、股票等投資品種的基本知識(shí)。有了這些,理財(cái)人員才能真正了解行情的走向,并做到內(nèi)容科學(xué)、交易規(guī)范,由此立足于市場(chǎng),贏得客戶的信任。
第五段:總結(jié)。
在市場(chǎng)的挑戰(zhàn)和未來(lái)的技術(shù)背景下,優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理需要不斷更新自我和知識(shí),緊貼市場(chǎng)需求和業(yè)務(wù)特點(diǎn),提供更全面的對(duì)接、咨詢和一站式服務(wù),打造行業(yè)內(nèi)的品牌影響力。最后,總歸是希望優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理要在自己的職業(yè)規(guī)劃中始終堅(jiān)持專業(yè)道路,練好溝通技巧既能充分展現(xiàn)專業(yè)知識(shí),又能讓客戶獲得更好的理解與體驗(yàn),才能真正承擔(dān)起推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角色。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇三
由于在學(xué)校的專業(yè)課程學(xué)習(xí)中較多地接觸了金融方面的知識(shí),同時(shí)出于修金融雙專業(yè)的緣由,因此,本著一種希望能將課本與實(shí)踐相結(jié)合的思想以及一種曾經(jīng)想以后在銀行工作的憧憬,本人開(kāi)始了在民生銀行的生活。
實(shí)習(xí)第一天,內(nèi)心懷著忐忑與新奇,以一身干凈的著裝踏入了銀行,然而卻在服裝上被老師提出了嚴(yán)重的批評(píng)。作為銀行工作人員,要求有統(tǒng)一的著裝,即上身需穿白色襯衫,下著西裝黑褲外加黑色皮鞋。男性需帶領(lǐng)帶,而女性的皮鞋要求前不露腳趾,后不露跟。簡(jiǎn)而言之,需保持一種干練,整潔的形態(tài)。作為實(shí)習(xí)生,雖不具有完全一致的服飾,但也需要穿跟行業(yè)服裝顏色相近的衣服,以保持銀行的整體形象。在受到熏陶后,下午變換上了一身職業(yè)裝回到銀行,在外在上儼然有了點(diǎn)工作的樣子。
縱觀整個(gè)實(shí)習(xí)生活,我的實(shí)習(xí)工作可被分成兩部分,即:擔(dān)任臨時(shí)客服經(jīng)理及學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)。
客服經(jīng)理工作。
原以為客服經(jīng)理只是一種引導(dǎo)作用,然而事實(shí)不然。它所涵蓋的工作可以涉及到營(yíng)業(yè)部里大大小小各個(gè)方面,即需要了解所有業(yè)務(wù)的情況,包括普通的對(duì)公對(duì)私業(yè)務(wù)的存取款、貸款的辦理及還貸、理財(cái)業(yè)務(wù)的部分指導(dǎo)等,要有一種處理全局,解決突發(fā)狀況的頭腦以及良好的交流能力。
以一個(gè)下午的時(shí)間學(xué)習(xí)了民生銀行客服經(jīng)理準(zhǔn)則以及廳堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),接觸了各種表格的填寫(xiě)、幫助還貸、網(wǎng)上銀行開(kāi)通及使用、查詢機(jī)的使用等。每日準(zhǔn)時(shí)上班,一天一站就是6個(gè)多小時(shí)。
表格的填寫(xiě)方面,由于民生銀行作為較小的商業(yè)銀行,有別于中、農(nóng)、工、建、交以及農(nóng)村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行,光大銀行等方面有一定的優(yōu)惠政策,即:由于它們之間運(yùn)用的是銀聯(lián)清算系統(tǒng)(大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統(tǒng)),在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢(qián)時(shí)無(wú)需交手續(xù)費(fèi),此費(fèi)用由銀行替客戶進(jìn)行支付。此外,同城轉(zhuǎn)賬若轉(zhuǎn)到5大國(guó)有銀行,則需填寫(xiě)同城通存通兌單(但現(xiàn)今民生銀行沒(méi)有通兌業(yè)務(wù));若為異地轉(zhuǎn)賬,則需填寫(xiě)異地轉(zhuǎn)賬單;同為民生銀行間轉(zhuǎn)賬則無(wú)需填寫(xiě)表格。至于其他,如借記卡辦理業(yè)務(wù),密碼掛失及解鎖等均需填寫(xiě)相關(guān)表格。而指導(dǎo)客戶填寫(xiě)表格以及幫客戶取號(hào)成了我工作組成的一部分。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)通及使用對(duì)于一個(gè)不曾接觸過(guò)的我來(lái)說(shuō)起初有點(diǎn)困難。需教客戶如何操作,并需要進(jìn)行相關(guān)演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書(shū)的區(qū)別以及網(wǎng)銀申請(qǐng)時(shí)對(duì)單筆和累計(jì)額度的限制等問(wèn)題。
此外,由于理財(cái)經(jīng)理在我實(shí)習(xí)的該周請(qǐng)假休息,因而,我也擔(dān)任起了介紹理財(cái)業(yè)務(wù)的重任。雖然顯得有些粗略,很多東西還要請(qǐng)老師幫忙,但逐漸地也越來(lái)越能熟練應(yīng)對(duì)了。如:辦理錢(qián)生錢(qián)業(yè)務(wù)可以選擇1天或7天,適用于那些需要使用活期存款且存款數(shù)量較大,但使用時(shí)間不定的客戶。其底線要求為:在柜臺(tái)上辦理,需5萬(wàn)元以上,而在網(wǎng)上銀行辦理,則需5萬(wàn)2千元以上。同時(shí),目前的理財(cái)業(yè)務(wù)為:將客戶的錢(qián)集中后主要投資于國(guó)庫(kù)券以及票據(jù)(主要指銀行承兌匯票),因而能降低一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外,也了解了申購(gòu)與認(rèn)購(gòu)的區(qū)別等等涉及各方面的知識(shí)。
在實(shí)習(xí)期間也發(fā)生了一定的突發(fā)狀況,比如,在7月23日停電一天,險(xiǎn)些造成銀行備用電供應(yīng)不足。在這種盡量關(guān)閉電腦,節(jié)省電量使用的情況下也就對(duì)辦理業(yè)務(wù)的速度產(chǎn)生了很大的影響,同時(shí)也導(dǎo)致取號(hào)機(jī)器難以使用。在此情況下如何穩(wěn)定客戶在等待中不厭煩的情緒,合理地進(jìn)行解釋并保持一定的等待順序成了我遇到的一個(gè)問(wèn)題。但憑借著之前學(xué)生工作的經(jīng)驗(yàn),讓我很好地對(duì)此進(jìn)行了處理,也使銀行內(nèi)其他人員比較滿意。
總之,在民生銀行實(shí)習(xí)的半個(gè)月時(shí)間里,讓我保持著一種規(guī)律的上下班生活,不斷地了解著工作的意義,思考著那個(gè)曾經(jīng)想以后要在銀行工作的想法。同時(shí),也讓我明白,在實(shí)習(xí)期間一定要保持一種虛心求教的心態(tài)以及不恥下問(wèn)的勇氣,主動(dòng)爭(zhēng)取自己想要學(xué)習(xí)的東西,才能獲得更多的收獲。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇四
保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一個(gè)需要過(guò)硬的能力和技巧的領(lǐng)域。作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員,我在多年的實(shí)踐中總結(jié)了一些心得體會(huì)。今天我將分享一些關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)銷售的心得,希望能對(duì)廣大從業(yè)人員有所幫助。
第二段:了解客戶需求。
在進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)銷售之前,了解客戶需求是至關(guān)重要的。每個(gè)人的保險(xiǎn)和理財(cái)需求都不盡相同,因此我們需要進(jìn)行詳細(xì)的溝通和了解。通過(guò)主動(dòng)提問(wèn)和傾聽(tīng),我們可以發(fā)現(xiàn)客戶的需求和關(guān)注點(diǎn),從而有針對(duì)性地推薦合適的產(chǎn)品。此外,我們還需了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和偏好,以便更好地為其設(shè)計(jì)理財(cái)方案。
第三段:建立信任關(guān)系。
在銷售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中,建立信任關(guān)系是非常重要的。客戶對(duì)我們的信任程度直接影響著他們是否愿意購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品以及對(duì)我們公司的忠誠(chéng)度。為了建立信任關(guān)系,我們需要做到以下幾點(diǎn):首先,要以真誠(chéng)的態(tài)度面對(duì)客戶,始終保持專業(yè)。其次,要提供準(zhǔn)確的信息和專業(yè)的建議,切忌虛假宣傳和夸大事實(shí)。最后,要時(shí)刻關(guān)注客戶的利益,將客戶的需求放在首位。
第四段:靈活應(yīng)變。
在進(jìn)行保險(xiǎn)理財(cái)銷售時(shí),我們要時(shí)刻保持靈活應(yīng)變的能力。由于每個(gè)客戶的需求和情況各不相同,我們需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和變通。有時(shí)候,客戶可能對(duì)某個(gè)產(chǎn)品有所疑慮或不滿意,我們需要及時(shí)提供解釋或調(diào)整方案以滿足他們的需求。同時(shí),也要學(xué)會(huì)在保險(xiǎn)理財(cái)銷售過(guò)程中靈活運(yùn)用不同的銷售技巧和策略,以便充分發(fā)揮自己的銷售能力。
第五段:持續(xù)學(xué)習(xí)和提升。
保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一個(gè)不斷變化和進(jìn)步的行業(yè),因此我們應(yīng)該持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自己的能力。首先,要緊跟行業(yè)動(dòng)態(tài),不斷學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)和理財(cái)產(chǎn)品知識(shí),以及相關(guān)的法律法規(guī)和市場(chǎng)趨勢(shì)。其次,要注重提升自身的銷售技巧,比如溝通能力、談判技巧和人際關(guān)系的管理等。此外,也要參加各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),通過(guò)與其他從業(yè)人員的交流和分享,不斷擴(kuò)展自己的視野和提升能力。
結(jié)尾段:總結(jié)。
通過(guò)長(zhǎng)期的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)積累,我意識(shí)到保險(xiǎn)理財(cái)銷售需要不斷地學(xué)習(xí)和提升。了解客戶需求、建立信任關(guān)系、靈活應(yīng)變以及持續(xù)學(xué)習(xí)和提升自身的能力,都是我在保險(xiǎn)理財(cái)銷售中不斷探索和努力的方向。我相信,只有不斷提升自身的能力,才能更好地為客戶提供滿意的服務(wù),并取得更好的銷售業(yè)績(jī)。希望我的心得體會(huì)能對(duì)廣大從業(yè)人員有所啟發(fā)和幫助。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇五
隨著人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笕找嬖鲩L(zhǎng),保險(xiǎn)理財(cái)銷售行業(yè)也越來(lái)越受到關(guān)注。作為一名保險(xiǎn)銷售人員,我深感這個(gè)行業(yè)的重要性和挑戰(zhàn)性。在多年的實(shí)踐中,我積累了一些心得體會(huì),分享給大家。
首先,了解客戶需求是成功的關(guān)鍵。每個(gè)客戶都有自己獨(dú)特的需求,我們要用心去傾聽(tīng),了解他們的真正需求。只有站在客戶的角度思考問(wèn)題,才能更好地為他們提供服務(wù)。在接待客戶時(shí),與其急于推銷產(chǎn)品,不如先了解他們的家庭背景、職業(yè)身份、財(cái)務(wù)狀況等信息,從而為其量身打造適合的保險(xiǎn)理財(cái)方案。
其次,提供專業(yè)的咨詢和建議是促進(jìn)銷售的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品種類繁多,客戶常常面臨選擇困難。我們作為銷售人員,需要通過(guò)持續(xù)學(xué)習(xí)和學(xué)以致用,提升自己的專業(yè)水平,為客戶提供準(zhǔn)確、全面的咨詢和建議。在介紹產(chǎn)品時(shí),要針對(duì)客戶的需求進(jìn)行推薦,并從客戶最關(guān)心的方面入手,解答他們的疑慮,以增加銷售機(jī)會(huì)。
第三,與客戶建立信任關(guān)系是長(zhǎng)期合作的基礎(chǔ)。銷售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品不僅僅是一次性的交易,更是與客戶建立長(zhǎng)期合作關(guān)系的開(kāi)始。在銷售過(guò)程中,我們應(yīng)以誠(chéng)信為本,真心關(guān)心客戶的福祉,幫助他們解決問(wèn)題,實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。只有與客戶建立起真正的信任關(guān)系,才能長(zhǎng)期合作,提高客戶忠誠(chéng)度,并為我們帶來(lái)更多的推薦業(yè)務(wù)。
第四,保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力是取得成功的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)的工作,不可避免地會(huì)遇到困難和挫折。但是,我們不能輕易放棄,而是要保持積極的心態(tài),堅(jiān)持不懈地努力。在每一次失敗和挫折中,我們都要從中吸取教訓(xùn),總結(jié)經(jīng)驗(yàn),不斷改進(jìn)自己的工作方法。只有保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力,才能最終取得成功。
最后,與同事之間的團(tuán)隊(duì)合作是實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)的關(guān)鍵。在保險(xiǎn)理財(cái)銷售行業(yè),個(gè)人能力的提升和團(tuán)隊(duì)合作是相輔相成的。團(tuán)隊(duì)合作可以互相學(xué)習(xí)和借鑒他人的優(yōu)點(diǎn),相互支持和幫助,共同解決問(wèn)題。在銷售過(guò)程中,我們應(yīng)多與同事溝通和合作,分享自己的心得和經(jīng)驗(yàn),共同提升團(tuán)隊(duì)的銷售業(yè)績(jī)。
總之,保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要敏銳觸覺(jué)和專業(yè)知識(shí)的工作。通過(guò)了解客戶需求、提供專業(yè)咨詢和建議、建立信任關(guān)系、保持積極心態(tài)和團(tuán)隊(duì)合作,我們可以取得更好的銷售業(yè)績(jī),并為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我相信,只要我們不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步,我們的事業(yè)將會(huì)蒸蒸日上。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇六
我叫___,于200_年畢業(yè)于____大學(xué)__專業(yè),曾經(jīng)在__證券任投資顧問(wèn)一職。_年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷,使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時(shí),能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作,也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色。
工作理念不同,工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中,我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作,準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品,在這個(gè)過(guò)程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)。
我單位是國(guó)有大型銀行,在__市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面,我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面,我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源,開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí),我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力,相信通過(guò)我努力的講解,他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道:?jiǎn)柷堑们迦缭S,為有源頭活水來(lái),這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績(jī),是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng),發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái),相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù),單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力,希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓM业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇七
“理財(cái)”往往與“投資理財(cái)”并用,因?yàn)椤袄碡?cái)”中有“投資”,“投資”中有“理財(cái)”,理財(cái)銷售大有學(xué)問(wèn)。下面是本站帶來(lái)的做理財(cái)銷售。
僅供參考。
工欲善其事,必先利其器。營(yíng)業(yè)部特邀請(qǐng)民生銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、獲得國(guó)際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師,為大同地區(qū)全體員工及營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷售專項(xiàng)培訓(xùn),以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷售。
整個(gè)培訓(xùn)共分四個(gè)課程,主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念、銷售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容,同時(shí)老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式,使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過(guò)。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì)如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷售技巧。
首先在培訓(xùn)的過(guò)程中,通過(guò)老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識(shí)到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性。隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈,各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年,理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭(zhēng)得客戶存款的一種手段,通過(guò)產(chǎn)品的發(fā)行,可以充足銀行資金運(yùn)作空間,通過(guò)提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益,成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。
在負(fù)利率條件下,商業(yè)銀行通過(guò)加大收益相對(duì)較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷售,能夠滿足客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對(duì)宏觀政策的變動(dòng),重視理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于緩解監(jiān)管與市場(chǎng)的雙重壓力;針對(duì)資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn),借力理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財(cái)產(chǎn)品的銷售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整,還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用,有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù),對(duì)持續(xù)提升銀行的整體競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下,低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過(guò)老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式,我認(rèn)識(shí)到在理財(cái)產(chǎn)品的銷售過(guò)程中我們要注重掌握銷售技巧法則。了解銷售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則,首先需要做好產(chǎn)品分析,了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在,然后要做好客戶拓展工作,了解銷售對(duì)象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配,采用專業(yè)積極的工作態(tài)度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行講解示范,處理客戶意見(jiàn)并最終達(dá)成銷售的目的。
在溝通過(guò)程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力,讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資、財(cái)務(wù)管理的理念。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語(yǔ)言能力;訓(xùn)練社會(huì)能力,學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通,與之相處。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力、語(yǔ)言能力和思維能力。以及學(xué)會(huì)如何在以后的工作過(guò)程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。
出了上述所提到的營(yíng)銷技巧與營(yíng)銷法則之外,在日常的銷售過(guò)程中我們更要學(xué)會(huì)變通,保持冷靜,換位思考,從客戶的利益角度出發(fā),知己知彼,方能做到百戰(zhàn)不殆。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班,此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊,具體包括:個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn),是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí),我感到受益匪淺,開(kāi)拓了視野,更新了觀念,豐富了知識(shí),提高了能力,確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展,個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主,以單一產(chǎn)品的銷售方式,簡(jiǎn)單的客戶分層,簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,逐步向根據(jù)客戶需求,提供顧問(wèn)式理財(cái),將客戶分層明確,客戶需求明確,提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變,走向品牌服務(wù),明確服務(wù)目標(biāo),關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),有效整合服務(wù)資源,進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合,創(chuàng)新產(chǎn)品,加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力,提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下,適時(shí)推出“理財(cái)”,中高端客戶的財(cái)富管理品牌,以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo),實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”,突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念,調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),做優(yōu)中之優(yōu),大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力,必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃,它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析,現(xiàn)金流量預(yù)算和管理,個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),職業(yè)生涯規(guī)劃,子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,居住規(guī)劃,退休計(jì)劃,個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序,它包括六個(gè)方面。即,建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn),確切地說(shuō),根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn),金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn),簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則:即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng),或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí),他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全,甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是:正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊,課程重,盡管這樣,仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用,覺(jué)得自己掌握的東西太少了,自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花,要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中,把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始,在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí),發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性,全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子,喜好嘗試新的投資方式。所以,在人群里,我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的,也是最早購(gòu)買(mǎi)外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的,好與不好自己買(mǎi)了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái),利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多,首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得,也對(duì)本職工作有間接好處,一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以,我偏好親力親為的投資方式,技術(shù)性越強(qiáng)越好,自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn),學(xué)會(huì)思索,利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐,我建立了買(mǎi)績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則,后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期,為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性,之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了,比如我從來(lái)就不買(mǎi)基金,因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí),賺不到錢(qián)倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上,而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái),房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng),投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資,因?yàn)槭且淮涡越灰祝瑱C(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看,人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以,雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”,要買(mǎi)房不如到旅游區(qū)去買(mǎi),我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái),鼓勵(lì)教師集資建房,上次提到的陳廣漢教授就在那里買(mǎi)了一套大的。而我思索后還是看好廣州,尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū),因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此,xx年初,我就開(kāi)始將錢(qián)投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上,由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部,所以到了xx年初,房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升,我的房子就更值錢(qián)了。
雖然經(jīng)常嘗新,我卻從來(lái)不冒險(xiǎn),這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要,不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn)。因此,我一方面投資,一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年,我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn),醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買(mǎi)保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致,別人的話要多聽(tīng),報(bào)紙新聞要多看,但最后要自己有主見(jiàn),而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買(mǎi)方向,只買(mǎi)可以預(yù)見(jiàn)的3年的保險(xiǎn),而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓,都不買(mǎi)5年以上的保險(xiǎn)。
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年,從懵懵懂懂到胸有成竹,從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn),四年的時(shí)間不算長(zhǎng),卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后,開(kāi)始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來(lái)說(shuō)面臨諸多的困惑:銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣(mài)基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”,說(shuō)那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過(guò)。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中,能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員,對(duì)此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多,為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心,本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷,不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn),雖然說(shuō),在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識(shí),也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中,因?yàn)橥ǔG闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是,只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí),并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用,不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化,服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念,善莫大焉!
時(shí)至今日,銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷任務(wù)的壓力,但我的工作原則是:營(yíng)銷任務(wù)放一邊,領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心,實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想,建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上,實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化,讓客戶成為理性的投資者,才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí),客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想,與大家共勉。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇八
首先自我介紹一下,我是g65的一名新員工xx,年齡24歲家住哈爾濱市,今年的10月份來(lái)到了武漢市,在招聘信息網(wǎng)上看到了哥弟公司招聘,之前對(duì)于哥弟這個(gè)品牌只是聽(tīng)說(shuō)不了解,之后就打電話到公司,通知面試,我成功的進(jìn)入了哥弟公司,那么接下來(lái)是7天展廳的培訓(xùn),回顧7天的培訓(xùn)我學(xué)到了很多,收獲也很多主要學(xué)了公司的起元發(fā)展使還有下店的一些主要知識(shí),比如貨品貨號(hào),面料,保養(yǎng),陳列,服裝搭配,雖然平時(shí)很喜歡逛街買(mǎi)衣服覺(jué)得自己很會(huì)搭配,但是當(dāng)我進(jìn)入哥弟才發(fā)現(xiàn)自己真的不懂服裝,那么7天的培訓(xùn)我很感謝幾位培訓(xùn)老師細(xì)心的輔導(dǎo),在這里說(shuō)上一聲你們辛苦了,和你們?cè)谝黄鸬膸滋煳液軕涯睿?天培訓(xùn)結(jié)束后我被公司分配到了漢口摩爾城,下店的第一天心里有些緊張,對(duì)于一些陌生的環(huán)境感到很無(wú)助,可是后來(lái)發(fā)現(xiàn)我的擔(dān)心是多余的,店長(zhǎng)像我介紹了店里的伙伴,接下來(lái)就是一些貨品的放置位置,熟悉庫(kù)存,在店長(zhǎng)的指導(dǎo)下我很快熟悉了貨品的位置,還告訴我沒(méi)事的時(shí)候多試穿衣服,自己去感受服裝的面料和搭配適應(yīng)的人群,穿上的感覺(jué)以便和顧客溝通,那么今天已經(jīng)是下店的一個(gè)月了,回顧這一個(gè)月來(lái)的收獲真的是很多,更主要的是店里氣氛很好我覺(jué)得每天工作很開(kāi)心,這一個(gè)月的銷售讓我更深一層了解和認(rèn)識(shí),相信能在以后的道路上給我指引正確的方向。
參與銷售的第一天站門(mén),歡迎光臨“哥弟,阿瑪斯”開(kāi)始的時(shí)候還不好意思說(shuō),慢慢的發(fā)現(xiàn)我鍛煉的自己敢在顧客面前很有信心的介紹商品了,一句簡(jiǎn)單的歡迎詞,“信心,微笑,耐心成功開(kāi)始銷售的關(guān)鍵”。
參與銷售的第二天我換上了員工服裝,換上的一瞬間感覺(jué)自己更像一名合格的導(dǎo)購(gòu)員,這一天收獲了成功和喜悅,對(duì)比昨天的銷售狀況更好一些,在店長(zhǎng)的輔導(dǎo)下成功的銷售了6件衣服心里真的是很高興,以后的那些天越來(lái)越喜歡和顧客溝通喜歡銷售帶來(lái)的快樂(lè),只要顧客進(jìn)來(lái)就馬上面對(duì)微笑給顧客介紹適合她的衣服,耐心的為顧客服務(wù)用最好的服務(wù)和優(yōu)質(zhì)的商品得到一個(gè)又一個(gè)回頭客。
4要熟悉貨品知識(shí),這樣才會(huì)更好的和顧客溝通。
感謝公司給我這次機(jī)會(huì)我將在以后的工作中盡我所能發(fā)揮最好。
最后是做事一定要真誠(chéng),保持良好心態(tài),觀念為元,左右心態(tài),決定格局。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇九
20xx年5月11號(hào),我開(kāi)始了我的家電銷售工作。實(shí)踐內(nèi)容和我所學(xué)的專業(yè)關(guān)系不不太相符,但是畢竟都是服務(wù)類的,我更相信這份工作也能帶給我很大的成長(zhǎng)。
我在xx電器中擔(dān)任的是xx家電的產(chǎn)品銷售工作,我認(rèn)為一個(gè)銷售公司的銷售人員是至關(guān)重要的。因?yàn)轭櫩褪紫葧?huì)接觸到的就是他的相對(duì)銷售人員。每一個(gè)銷售人員的專業(yè)知識(shí)與善意的微笑甚至只是為顧客引導(dǎo)指路,都是最基礎(chǔ)的工作也是最難勝任的工作。要想成為一個(gè)合格的銷售人員,我們必須做到以下幾個(gè)方面:
第一:需要了解任何xx小家電在xx電器公司中售前售中售后的優(yōu)惠政策、注意事項(xiàng)與接待的方式方法與禮儀態(tài)度。
第二:需要了xx小家電,也就是我需要負(fù)責(zé)銷售的產(chǎn)品的性能與其專業(yè)的操作方法與內(nèi)部結(jié)構(gòu)和售后的相關(guān)服務(wù)。
首先,我更深地體會(huì)到”態(tài)度決定一切”這句話的含義。曾一度鄙視銷售行業(yè),因?yàn)樵?jīng)第一次做電器促銷時(shí),沒(méi)能適應(yīng)當(dāng)時(shí)的工作環(huán)境,不講究講解技巧,最終得到銷量低的結(jié)果。而看到周?chē)摹崩辖眰儗⒆约耶a(chǎn)品夸大優(yōu)點(diǎn),回避缺點(diǎn),忽悠顧客,這種唯利是圖,爾虞我詐卻換來(lái)銷售楷模的稱號(hào),頓時(shí)對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)失望和氣憤。
然而再次干銷售,我似乎成熟了許多,能客觀理性地看這個(gè)問(wèn)題。
第一,產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題在于研發(fā)及生產(chǎn)部門(mén)而非銷售環(huán)節(jié),作為銷售人員,應(yīng)該提高業(yè)務(wù)水平,掌握銷售技巧,從企業(yè)利益角度出發(fā)做好銷售工作。
第二,銷售人員應(yīng)該相信企業(yè),真誠(chéng)對(duì)待顧客,盡全力為顧客做好服務(wù)工作。有了積極的態(tài)度,我的工作就變得充實(shí)而快樂(lè)而不是以前那樣偏激。當(dāng)小朋友經(jīng)過(guò)我的柜臺(tái)時(shí)我會(huì)主動(dòng)提醒他到服務(wù)臺(tái)領(lǐng)取贈(zèng)品;當(dāng)老年人來(lái)選購(gòu)時(shí)我會(huì)給他推薦質(zhì)優(yōu)價(jià)廉,使用操作簡(jiǎn)單,適合老年人使用的小家電,同時(shí)結(jié)合小家電功能介紹一些使用方法;當(dāng)中年人來(lái)選購(gòu)小家電時(shí),我則幫他選一款功能相對(duì)較多的,使用方法符合其要求的產(chǎn)品,并耐心地教他操作。總之,我在銷售的過(guò)程中盡量讓顧客滿意,把快樂(lè)傳遞給他們。
其次,我意識(shí)到和諧的工作環(huán)境和人際關(guān)系是工作順利的保障。剛開(kāi)始的時(shí)候我感到店里競(jìng)爭(zhēng)激烈,尤其是在客流量小時(shí),顧客進(jìn)門(mén)就好比羊進(jìn)了狼群的勢(shì)力范圍。由于我是新人,對(duì)環(huán)境還不熟悉,不敢冒進(jìn)行事,只是觀察周?chē)闆r并認(rèn)真學(xué)習(xí)。我知道,各品牌都在進(jìn)行多方面較量,惟有自信自強(qiáng)者才能勝出。我在遵守職業(yè)道德規(guī)范的同時(shí)還盡量幫助同事,每天早上我都提前到崗幫大家擦柜臺(tái)。堅(jiān)持了幾天,我的努力得到了大家的認(rèn)可,漸漸地也得到了大家的幫助。我想,我們之間既是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手又是合作伙伴,既是不同品牌的代表又是同一家店的店員,只有互幫互助才能使彼此生意興隆,全店的銷售業(yè)績(jī)也能更高。
最重要的一點(diǎn),就是我認(rèn)識(shí)到自己性格上的一大缺點(diǎn):易于自卑。剛到店里的前三天都是零銷量,看著周?chē)鷽](méi)什么文化的同事都精明能干,我很自卑,甚至懷疑多年來(lái)為教育付出的時(shí)間,經(jīng)歷,金錢(qián)是否值得。然而朋友的一席話讓我茅塞頓開(kāi)。
我分析了失敗的原因有以下三點(diǎn):
首先,銷售不是我的強(qiáng)項(xiàng),我也未經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn),更沒(méi)太多實(shí)際經(jīng)驗(yàn),而且社會(huì)閱歷少,和各類人交流過(guò)程中把握不好對(duì)方心理。
其次,我和那些在社會(huì)上打拼的人的差距也許就在于此:他們?cè)缃?jīng)歷了我今天才遇到的挫折和困難,相比之下,我還是不成熟。而且社會(huì)角色不同,生活壓力不同,對(duì)自己的要求也不同。這份工作對(duì)于他們來(lái)說(shuō)也許是一家人生活的保障,也許是還貸的需求,也許是子女教育的,而對(duì)我來(lái)說(shuō)卻是對(duì)社會(huì)的初探,當(dāng)然我沒(méi)有那樣大的動(dòng)力。
再次,我對(duì)產(chǎn)品不熟悉,無(wú)真機(jī)演示等這些客觀因素都直接導(dǎo)致銷量低。
分析了原因之后,我便下定決心盡自己努力去彌補(bǔ)差距。我便上網(wǎng)查找本品牌企業(yè)概況以及營(yíng)銷技巧,平時(shí)在賣(mài)場(chǎng)虛心向同事請(qǐng)教,取長(zhǎng)補(bǔ)短。而且時(shí)刻進(jìn)行積極心理暗示,及時(shí)調(diào)整心態(tài)不急不躁。在短短兩天里,我覺(jué)得自己像變了個(gè)人似的,自信多了,推銷起來(lái)也如魚(yú)得水一般。在接下來(lái)的幾天里,我不斷積累經(jīng)驗(yàn),銷量穩(wěn)步上升。我這時(shí)意識(shí)到,要永遠(yuǎn)堅(jiān)定地相信自己,因?yàn)槲疫€是有很多優(yōu)點(diǎn)的,比如態(tài)度端正,做事認(rèn)真負(fù)責(zé)。
我在這份銷售工作中積累了很多銷售實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)上的銷售技巧,這都是自己在無(wú)數(shù)的消費(fèi)者的問(wèn)題面前一點(diǎn)點(diǎn)摸索出來(lái)的。
在銷售方面經(jīng)驗(yàn)方面,小家電銷售,比的就是耐心與合理的講解,說(shuō)其所用,也就是投其所好,需要在銷售語(yǔ)言方面下功夫。比如我若在周末工作,我就會(huì)同顧客說(shuō),“您的運(yùn)氣真不錯(cuò)!趕上我們的促銷二重奏:暑期促銷;周末促銷,所以您都不用去別的地方看了,您在七星買(mǎi)小家電肯定不會(huì)吃虧了,因?yàn)槲覀兊膬r(jià)格都是這么透明了。
工作中的我,不敢說(shuō)多么努力,但是xx電器的領(lǐng)導(dǎo)及其他工作人員的銷售也鼓勵(lì)了我,認(rèn)可了我的能力,我會(huì)繼續(xù)努力,向朋友一樣真心對(duì)待每一位顧客。雖然這次實(shí)習(xí)工作很圓滿的結(jié)束了,但是我也會(huì)在未來(lái)工作的對(duì)待上保持這份初生牛犢的熱情,做一個(gè)對(duì)社會(huì)有用的人。我在這份工作中得到了許多體會(huì)與心得,或許每一個(gè)人會(huì)把在每一份工作中的酸甜苦辣自動(dòng)轉(zhuǎn)換成對(duì)這份工作的抱怨連連,但是我真心的面對(duì)了這個(gè)工作。我相信這是我人生中的機(jī)會(huì)與經(jīng)驗(yàn),是一本永遠(yuǎn)都要努力學(xué)透的課本。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇十
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。
時(shí)下,少數(shù)銀行理財(cái)產(chǎn)品的零收益和虧損引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注。對(duì)于大多數(shù)股民和基民來(lái)說(shuō),在經(jīng)歷多年大風(fēng)大浪的洗禮之后,面對(duì)股票和基金的漲跌已經(jīng)習(xí)以為常。但當(dāng)購(gòu)買(mǎi)了銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益的時(shí)候,特別是一些代客境外理財(cái)產(chǎn)品(qdii)出現(xiàn)市值虧損的時(shí)候,就覺(jué)得難以理解和接受。有些人以為只要是銀行發(fā)售的產(chǎn)品,就不會(huì)出現(xiàn)虧損。其實(shí),購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是一種投資,任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的。下面我們來(lái)看一下購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品需要注意哪些方面。
既然說(shuō)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是有風(fēng)險(xiǎn)的,那么投資者需要首先搞清楚的就是自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。目前市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于本金保障方面分為保本和不保本兩種,在產(chǎn)品收益方面分為固定收益和浮動(dòng)收益。一般來(lái)說(shuō),保本固定收益類型的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低,可視為固定存款,適合保守型的投資者。與其相對(duì)的不保本產(chǎn)品,收益一般為浮動(dòng)型,這種產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高,但往往預(yù)期收益很可觀,適合于進(jìn)取型的投資者。介于兩者之間的保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品應(yīng)該最受廣大投資者青睞。在保證不損失本金的情況下有機(jī)會(huì)獲得高于定存的收益,適合穩(wěn)健型的投資者。那么,對(duì)于不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作出了分類之后,投資者需要考量一下自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這一點(diǎn)就比較困難,不過(guò)目前一些銀行的理財(cái)產(chǎn)品在銷售時(shí),需要投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷。投資者可以通過(guò)填寫(xiě)問(wèn)卷來(lái)評(píng)估出各自的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這樣,在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)可以減少一些盲目性。
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。為了使預(yù)期收益顯得好看,一些理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)上還將整個(gè)產(chǎn)品存續(xù)期的總收益寫(xiě)上,因此能出現(xiàn)"預(yù)期總收益80%"之類的驚人數(shù)字。其實(shí),我們對(duì)產(chǎn)品收益的考量一般是要看年收益率。如果說(shuō)一個(gè)5年期的產(chǎn)品收益率為50%,那么其年收益率約為10%。舉個(gè)例子,農(nóng)業(yè)銀行在2007年5月發(fā)售的一款股指掛鉤型的qdii產(chǎn)品,在發(fā)行之后短短5個(gè)月里產(chǎn)品市值從100%上升到150%之多,換句話說(shuō)該產(chǎn)品5個(gè)月的收益率為50%,如果折算成年收益率,則已經(jīng)超過(guò)了100%。所以在"預(yù)期收益"以及"年收益率"等關(guān)鍵字眼上,投資者還需多加留意。
選擇正確的投資領(lǐng)域,就是通常所說(shuō)的投資標(biāo)的,在投資理財(cái)中也是非常重要的一環(huán)。投資標(biāo)的有很多,與利率、匯率、基金、股票股指、商品價(jià)格掛鉤的產(chǎn)品在市面上數(shù)不勝數(shù)。究竟哪種標(biāo)的更好呢?其實(shí),在不同的時(shí)期,不同的市場(chǎng)環(huán)境下,會(huì)有不同的選擇。這就需要投資者自己來(lái)判斷。一般,銀行通過(guò)自身的優(yōu)勢(shì),能夠較為準(zhǔn)確地分析出市場(chǎng)的走向,并相應(yīng)地推出一些理財(cái)產(chǎn)品。投資者如果認(rèn)同銀行的觀點(diǎn),則可以購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。時(shí)下,商品價(jià)格的飛速增長(zhǎng)應(yīng)該是眾人皆知,特別是農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格以及一些稀有金屬的價(jià)格。因此,購(gòu)買(mǎi)一些與商品價(jià)格掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品則不失為一個(gè)好辦法。農(nóng)業(yè)銀行本著服務(wù)三農(nóng)的宗旨在2007年11月推出了一款名為"金土地1號(hào)"的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格掛鉤型產(chǎn)品,產(chǎn)品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價(jià)格掛鉤。到目前,該產(chǎn)品在發(fā)售不到5個(gè)月里,市值已經(jīng)到達(dá)了114%。
對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō),理財(cái)產(chǎn)品的期限一般不宜過(guò)長(zhǎng)。如產(chǎn)品到期日為2-3年,建議投資者認(rèn)真考慮流動(dòng)性問(wèn)題。也就是說(shuō)對(duì)于一些中長(zhǎng)期的理財(cái)產(chǎn)品,投資者是否享有提前贖回權(quán)。流動(dòng)性安排不但給予了投資者在產(chǎn)品虧損時(shí)及時(shí)止損的機(jī)會(huì),并且在產(chǎn)品市值直線上升時(shí)投資者可兌現(xiàn)收益,落袋為安。
除了上述提到的一些方面,在投資時(shí)還有很多細(xì)節(jié)需要把握好。例如投資幣種、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、各種費(fèi)用等等。希望對(duì)廣大的投資者選擇理財(cái)產(chǎn)品有所幫助。同時(shí)也祝愿大家投有所獲、投有所得。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇十一
作為一名新人,我明白到了要做好這份工作沒(méi)有想象中簡(jiǎn)單,同時(shí)也大致了解到了公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作,現(xiàn)在我對(duì)自己的工作進(jìn)行,內(nèi)容主要有以下幾項(xiàng):
一、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。
熱愛(ài)自己的本職工作,能夠正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作,工作投入,熱心為大家服務(wù),認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律,保證按時(shí)出勤,出勤率高,有效利用工作時(shí)間,堅(jiān)守崗位,保證工作能按時(shí)完成。
二、工作質(zhì)量成績(jī)和貢獻(xiàn)。
專業(yè)知識(shí)、工作能力和具體工作。
我是十一月份來(lái)到公司工作,擔(dān)任公司銷售助理,由于現(xiàn)在我們公司新產(chǎn)品投入市場(chǎng)的時(shí)間還短,我在這個(gè)崗位還算空閑,最多的時(shí)間就是學(xué)習(xí)新產(chǎn)品的知識(shí),讓自己更容易受本職工作,在同事的指導(dǎo),還有部門(mén)開(kāi)會(huì)過(guò)程中,看到了許多同事的優(yōu)秀表現(xiàn),也從他們那邊學(xué)到了一些專業(yè)知識(shí),從而在這個(gè)領(lǐng)域中也能有自己的見(jiàn)解。
在這__個(gè)月中,我本著“把工作做的更好”這樣一個(gè)目標(biāo),開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),積極圓滿的完成了以下本職工作:
1、負(fù)責(zé)自己辦公桌及周邊的衛(wèi)生,讓自己和他人的工作環(huán)境不受影響。
2、認(rèn)真負(fù)責(zé)的完成各項(xiàng)任務(wù),在進(jìn)公司不久就和公司領(lǐng)導(dǎo)到__去參加藥展會(huì),讓我學(xué)習(xí)到了好多。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇十二
本人是一名電話銷售員,在工作中總結(jié)了一點(diǎn)成功心得,在這里和大家一起共勉一下,希望對(duì)大家以后的工作能有所幫助。
1、首先一定要跟目標(biāo)客戶闡述清楚產(chǎn)品所有的賣(mài)點(diǎn)及特色,一定要讓客戶明白在短短幾分鐘的對(duì)話中你在跟客戶推薦的是什么產(chǎn)品,你跟客戶賣(mài)的到底是什么東西,所以要成為一名出色的電話銷售之前一定要練就一口流利的普通話!這樣才能讓客戶聽(tīng)懂你說(shuō)什么!
2、做電話銷售,無(wú)論做什么產(chǎn)品都會(huì)有一些附帶可以由tele-sales隨機(jī)應(yīng)便靈活掌控的優(yōu)惠或增值服務(wù),就拿我以前做的喜來(lái)登的貴賓卡來(lái)說(shuō),我們?cè)谫u(mài)貴賓卡的同時(shí)也會(huì)同時(shí)送出免費(fèi)房;現(xiàn)金抵扣卷;紅酒卷和蛋糕卷!但是出單的多少關(guān)鍵在于二點(diǎn),第一點(diǎn)肯定是你要打電話打得多啦,天道酬勤這句話是一點(diǎn)也不會(huì)錯(cuò)的,打電話的質(zhì)量肯定是要靠數(shù)量來(lái)補(bǔ)充的,第二點(diǎn)就是要靈活運(yùn)用貴賓卡附送的這些優(yōu)惠也就是前面提到的增值服務(wù)!比如說(shuō):今天我跟陳總說(shuō)完了我們這張卡的用途(吃飯二個(gè)人打五折,住房享受當(dāng)晚最低房?jī)r(jià)的九折,全世界132家酒店通用,一年有效期,)但是我先不告訴這張卡的優(yōu)惠(免費(fèi)房;現(xiàn)金抵扣卷;紅酒卷和蛋糕卷)以便下次打電話跟進(jìn)的時(shí)候好留一手;這一招也叫兵不厭詐!等第二次有時(shí)間跟陳總通電話的時(shí)候就送出其中的一項(xiàng)優(yōu)惠作為誘餌,如果不行再送其它二項(xiàng)并且一定要再三強(qiáng)調(diào)這些優(yōu)惠是我們亞太區(qū)總裁在這里特批才有的,一定不要讓客戶覺(jué)得這些優(yōu)惠很容易得到!
3、要堅(jiān)持,水滴石穿,非一日之功,冰凍三尺;非一日之寒!無(wú)論做什么事想要成功,肯定是離不開(kāi)毅力與堅(jiān)持的!
作為一名店長(zhǎng),要搞好店內(nèi)團(tuán)結(jié),指導(dǎo)并參與店內(nèi)的各項(xiàng)工作,及時(shí)準(zhǔn)確的完成各項(xiàng)報(bào)表,帶領(lǐng)店員完成上級(jí)下達(dá)的銷售任務(wù)并激勵(lì)員工,建立和維護(hù)顧客檔案,協(xié)助開(kāi)展顧客關(guān)系營(yíng)銷,保持店內(nèi)的良性庫(kù)存,及時(shí)處理顧客投訴及其他售后工作。
一、早會(huì)---儀容儀表檢查,開(kāi)心分享工作心得及服務(wù)技巧,昨日業(yè)績(jī)分析并制定今日目標(biāo),公司文件通知傳達(dá)。
二、在銷售過(guò)程中盡量留下顧客的詳細(xì)資料,資料中應(yīng)詳細(xì)記載顧客的電話、生日和所穿尺碼。可以以辦理貴賓卡的形式收集顧客資料,并達(dá)成宣傳品牌,促成再次購(gòu)買(mǎi)的目的,店內(nèi)到新款后及時(shí)通知老顧客(但要選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間段,盡量避免打擾顧客的工作和休息),既是對(duì)老顧客的尊重也達(dá)到促銷的目的,在做好老顧客維護(hù)的基礎(chǔ)上發(fā)展新顧客。
三、和導(dǎo)購(gòu)一起熟知店內(nèi)貨品的庫(kù)存明細(xì),以便更準(zhǔn)確的向顧客推薦店內(nèi)貨品(有些導(dǎo)購(gòu)因?yàn)椴皇煜?kù)存情況從而像顧客推薦了沒(méi)有顧客適合的號(hào)碼的貨品造成銷售失敗)。
及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通不沖及調(diào)配貨源。
四、做好貨品搭配,櫥窗和宣傳品及時(shí)更新,定時(shí)調(diào)場(chǎng),保證貨品不是因?yàn)橘u(mài)場(chǎng)擺放位置的原因而滯銷。指導(dǎo)導(dǎo)購(gòu)做好店內(nèi)滯銷品和斷碼產(chǎn)品的適時(shí)推薦,并與領(lǐng)導(dǎo)溝通滯銷貨品的具體情況以便公司及時(shí)的采取相應(yīng)的促銷方案。
五、調(diào)節(jié)賣(mài)場(chǎng)氣氛,適當(dāng)?shù)墓膭?lì)員工,讓每位員工充滿自信,積極愉快的投入到工作中。銷售過(guò)程中,店長(zhǎng)和其他店員要協(xié)助銷售。團(tuán)結(jié)才是做好銷售工作的基礎(chǔ)。
六、導(dǎo)購(gòu)是品牌與消費(fèi)者溝通的橋梁,也是品牌的形象大使,從店長(zhǎng)和導(dǎo)購(gòu)自身形象抓起,統(tǒng)一工作服裝,時(shí)刻保持良好的工作狀態(tài),深入了解公司的經(jīng)營(yíng)理念以及品牌文化,加強(qiáng)面料、制作工藝、穿著保養(yǎng)等專業(yè)知識(shí),了解一定的顏色及款式搭配。最主要的是要不斷的提高導(dǎo)購(gòu)的銷售技巧,同事之間互教互學(xué),取長(zhǎng)補(bǔ)短。
七、做好與店員的溝通,對(duì)有困難的店員即使給予幫助和關(guān)心,使其更專心的投入工作。做到公平公正,各項(xiàng)工作起到帶頭作用。
八、工作之余帶領(lǐng)大家熟悉一些高檔男裝及男士飾品(如:手表、手包、皮鞋、男士香水、)甚至男士奢侈品品牌(如:lv、zejna、armani、hugoboss等)的相關(guān)知識(shí),這樣與顧客交流時(shí)會(huì)有更多的切入點(diǎn),更大程度的贏得顧客的信賴。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇十三
從轉(zhuǎn)為銷售開(kāi)始,就一直想寫(xiě)一篇關(guān)于銷售規(guī)律的文章,可是每當(dāng)自己要?jiǎng)庸P的時(shí)候就能夠深切的體會(huì)到自己的不足,總是感覺(jué)銷售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所說(shuō)的那樣,沒(méi)法判斷每個(gè)銷售是否優(yōu)秀,關(guān)鍵看的是你的性格是否和客戶的性格合得來(lái),再不好的銷售也會(huì)遇到自己脾氣相近的人。
做為銷售,在拜訪用戶之前首先需要做好充分的準(zhǔn)備工作,其中包括你此次拜訪的原因,想要達(dá)到的目的,用戶有可能提到的問(wèn)題,最好能夠找到和首次拜訪的用戶比較熟的人做個(gè)引薦,可以起到迅速的博取用戶信任的目的,那么,我們應(yīng)該如何來(lái)做開(kāi)場(chǎng)白呢?當(dāng)你已經(jīng)明確了拜訪的目的后,不如這樣開(kāi)始我們的拜訪第一步:“我聽(tīng)xx說(shuō)這里準(zhǔn)備上馬xx系統(tǒng),今天來(lái)也是想知道您對(duì)該項(xiàng)目的要求和具體的想法?”以此開(kāi)放性問(wèn)題打開(kāi)初次接觸的局面,一來(lái)可以讓用戶暢所欲言,不受限制的說(shuō)所有與本次項(xiàng)目相關(guān)的任何事情,二來(lái)可以讓自己有時(shí)間根據(jù)用戶的語(yǔ)言中找到用戶的關(guān)注點(diǎn),就此將問(wèn)題深入的開(kāi)展下去,讓用戶了解到他想知道的事情,提起用戶的興趣,往往用戶還可以按照該思路自己提出一些問(wèn)題,讓銷售經(jīng)理來(lái)回答。
在打開(kāi)用戶的話題后,要對(duì)用戶進(jìn)行誠(chéng)摯的感謝和贊揚(yáng),然后需要向用戶提出問(wèn)題,讓用戶在不知不覺(jué)中說(shuō)出他感到不穩(wěn)妥和擔(dān)心的地方,記住,把說(shuō)的時(shí)間更多的留給用戶,自己少說(shuō)話,少發(fā)表自己的評(píng)論,多聽(tīng)少說(shuō),讓客戶暢所欲言就是對(duì)用戶最大的尊重。
與用戶不知不覺(jué)的談話中,就會(huì)讓用戶開(kāi)始想了解你,想了解你的公司,此時(shí),就不應(yīng)該再保持沉默了,要開(kāi)始根據(jù)之前用戶向你說(shuō)的話中找的關(guān)鍵點(diǎn)開(kāi)始有策略的介紹自己或自己的公司,比如之前用戶比較擔(dān)心你們公司的后續(xù)服務(wù),那么這個(gè)時(shí)候就可以開(kāi)始在介紹自己公司的時(shí)候向客戶說(shuō)公司的工程師大約有多少人,分成若干個(gè)不同的部門(mén),每個(gè)部門(mén)有不同的分工,這樣就可以打消用戶的顧慮,當(dāng)然,我們提到自己公司的強(qiáng)大的目的是為了讓用戶感覺(jué)將項(xiàng)目交給我們公司是讓他能夠放心的,但是這么提的負(fù)面影響是容易讓用戶覺(jué)得大公司是不是價(jià)格偏高,這樣就需要我們銷售經(jīng)理在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候轉(zhuǎn)換思路,需要一針見(jiàn)血的指明“公司的大不代表價(jià)格高,同時(shí)價(jià)格低也不代表這件事情就不會(huì)不好好做的,”這樣才能做到“想用戶所想”,讓用戶從一開(kāi)始就能夠接受你,而將用戶的顧慮減到最低,方便下步工作的開(kāi)展。
同時(shí),做為一名合格的銷售經(jīng)理,一定且必須精通業(yè)務(wù)知識(shí),因?yàn)樗鎸?duì)的用戶往往都是在某個(gè)領(lǐng)域里浸染多年的“老油條”,如果銷售經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力不夠深厚,就不會(huì)引起用戶的重視,從而也就不會(huì)讓用戶托信于你,這樣,對(duì)一個(gè)銷售經(jīng)理的要求不光是簡(jiǎn)單的理解業(yè)務(wù),還需要精通業(yè)務(wù)知識(shí),了解業(yè)務(wù)相關(guān)的政策法規(guī),筆者一直在做社保行業(yè)的銷售,這一兩年只要有時(shí)間就會(huì)翻看勞動(dòng)部的網(wǎng)站,及時(shí)的從上面了解最新的法規(guī)和文件,和用戶溝通的時(shí)候往往經(jīng)常提及“像xx政策規(guī)定,市級(jí)醫(yī)保(就業(yè)局)應(yīng)該按照xx來(lái)開(kāi)展工作,需要做到xx”往往會(huì)收到不錯(cuò)的效果。
其實(shí),做為一名銷售經(jīng)理,你經(jīng)常會(huì)遇到各種不同的情況,那么我們也是沒(méi)有什么可以遵循的辦法來(lái)一蹴而蹴的,但是我們還有一個(gè)原則可以做為行為的準(zhǔn)則,我認(rèn)為那就是最簡(jiǎn)單的做“人”的道理,俗話說(shuō)“先做人,再做事”就是這么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。
筆者認(rèn)為,和用戶合作,要秉承1+12的原則。為什么用戶要用你的解決方案,為什么相信你的建議,那是因?yàn)橛脩粽J(rèn)為你給他提供的建議能夠給他帶來(lái)效果或轉(zhuǎn)機(jī),究竟是什么樣的轉(zhuǎn)機(jī)和效果,對(duì)于不同的用戶有不同的含義,同樣,對(duì)于做為銷售經(jīng)理的你代表的.是一個(gè)公司,也同樣要從這個(gè)項(xiàng)目中得到收益,只有秉著這個(gè)思路,才能做下讓大家都會(huì)滿意的項(xiàng)目。
以上這些,可以說(shuō)是和比較高位置的人(比如局長(zhǎng))的接觸方式,而更多的時(shí)候我們需要的是和那些實(shí)際執(zhí)行的人搞好關(guān)系,這樣又需要我們來(lái)按照另外的方式對(duì)待這類的客戶,首先,由于這些人(往往是信息中心主任)平時(shí)只作本職工作,接觸大項(xiàng)目的機(jī)會(huì)不是很多,也就不會(huì)受到官場(chǎng)和商場(chǎng)的太多浸染,所以,和這些人接觸,重在一個(gè)“和”字,即“人和”,其實(shí)我們和這類客戶更多的要保持一種朋友的關(guān)系,讓他們意識(shí)到,項(xiàng)目做成做不成無(wú)所謂,關(guān)鍵的是交了你這樣的一個(gè)朋友,這樣我們要求銷售經(jīng)理要以不同的心態(tài)面對(duì)不同的客戶,如果這個(gè)客戶是個(gè)比較憨厚的人,我們就要對(duì)他稍顯“直”一點(diǎn)也無(wú)所謂,可以和他說(shuō)些業(yè)內(nèi)自己感覺(jué)不平的事情,可以和他少談些技術(shù),多嘮些家常,像自己的好朋友那樣,平時(shí)多聯(lián)系聯(lián)系,可以開(kāi)開(kāi)玩笑,說(shuō)些無(wú)關(guān)痛癢的“損話”,這樣反倒容易讓客戶覺(jué)得你是在真心對(duì)待他,如果對(duì)那些“學(xué)究”一些的客戶,莫不如多和他們一起研究研究什么具體的技術(shù)問(wèn)題,在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候需要反駁這樣的客戶,讓他感覺(jué),不會(huì)因?yàn)樗悄愕目蛻?你就需要什么都順著他來(lái),讓他意識(shí)到你是和他一樣對(duì)技術(shù)可以“吹毛求疵”的人,這樣也可以快速的接近他。
其實(shí),無(wú)論是什么樣的用戶,他們?cè)跊](méi)有具體項(xiàng)目的情況下都是可以和你成為朋友的,那么我們就不要因?yàn)橛辛耸裁词裁错?xiàng)目,就好像要取得他的信任那樣去接近他,要讓他覺(jué)得你很實(shí)在,最好能夠做到,讓他感覺(jué)到你要比他“傻”,這也是一個(gè)不錯(cuò)的方法。
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心得一:主動(dòng)才是積極------------------相信只有主動(dòng)出擊的人,才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。
在我開(kāi)始剛做為一位銷售員的時(shí)候,我每次見(jiàn)完客人之后,一旦被客戶推拒我或同事問(wèn)我為什么沒(méi)有簽成單,我有個(gè)惡習(xí)就是會(huì)對(duì)大家解釋說(shuō):“我不會(huì)…,因?yàn)椤?,我的計(jì)劃沒(méi)完成,因?yàn)椤蔽铱偸窃谡医杩冢诒г埂5覐奈匆庾R(shí)到給自已找借口的同時(shí),我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中,有時(shí)候自然而然的怨天憂人,相應(yīng)而來(lái)的就是許多你認(rèn)為很倒霉的事在你身上發(fā)生,其時(shí)禍根就是你自已。說(shuō)起我的轉(zhuǎn)變也很有意思,那段時(shí)間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》,它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發(fā),“要讓人生更加漂亮,要努力才能有運(yùn)”。從此“要努力才能有運(yùn)”深深的刻入我的腦海中。每當(dāng)我低落的時(shí)候,我都會(huì)暗暗給自已鼓勁,我堅(jiān)信一點(diǎn),只要有付出,就一定會(huì)有回報(bào)的。我開(kāi)始以很積極的心態(tài)來(lái)對(duì)待客戶,肯學(xué)著動(dòng)腦去想方法跟進(jìn)客人,事實(shí)證明一種結(jié)果,我比以前成功了許多。
做為一個(gè)銷售人員,我們的時(shí)間有限的,我們不可能對(duì)那些點(diǎn)頭認(rèn)同服務(wù)的客戶都覺(jué)得有希望,而在一個(gè)月的時(shí)間里個(gè)個(gè)不放過(guò),從而浪費(fèi)了大量的時(shí)間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應(yīng)用你空閑的時(shí)間來(lái)打打電話,想一些方法來(lái)探探風(fēng),來(lái)決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的,見(jiàn)完一次客戶后,首要的事是進(jìn)行“客戶急迫性的分類”,從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認(rèn)為有以下幾種條件:1。見(jiàn)的是老板,2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務(wù)的,3。有較大的認(rèn)同感(最好是在溝通中,他自已曾很清楚的說(shuō)過(guò)我們服務(wù)中他認(rèn)同的部分)4。有給一個(gè)較近期的承諾(當(dāng)然這點(diǎn)是需要我們?cè)谝?jiàn)第一次時(shí),就有進(jìn)行逼單,才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來(lái)提早留下一個(gè)借口(儲(chǔ)如:送計(jì)劃書(shū),送資料,有時(shí)間順路拜會(huì)他,回去申請(qǐng)優(yōu)惠讓他等你的答付等等借口,能編則編,目地只為一個(gè)下次方便上來(lái))。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇十四
任何工作都是有目標(biāo)的,沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始,對(duì)于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:
堅(jiān)持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶詳談,最少留下一個(gè)電話,保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶,同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺(jué)得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析,通過(guò)不同的方式處理,有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶,6個(gè)客戶能夠投資,20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶,18個(gè)客戶能夠投資,100萬(wàn)的資金量。
第四,值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì),對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待,樹(shù)立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn),客戶遇到問(wèn)題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí),在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好一帶十,十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果,同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六,工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力,我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇十五
工欲善其事,必先利其器。營(yíng)業(yè)部特邀請(qǐng)民生銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、獲得國(guó)際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師,為大同地區(qū)全體員工及營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷售專項(xiàng)培訓(xùn),以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷售。
整個(gè)培訓(xùn)共分四個(gè)課程,主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念、銷售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容,同時(shí)老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式,使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過(guò)。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì)如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷售技巧。
首先在培訓(xùn)的過(guò)程中,通過(guò)老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識(shí)到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性。隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈,各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年,理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭(zhēng)得客戶存款的一種手段,通過(guò)產(chǎn)品的發(fā)行,可以充足銀行資金運(yùn)作空間,通過(guò)提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益,成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。
在負(fù)利率條件下,商業(yè)銀行通過(guò)加大收益相對(duì)較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷售,能夠滿足客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對(duì)宏觀政策的變動(dòng),重視理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于緩解監(jiān)管與市場(chǎng)的雙重壓力;針對(duì)資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn),借力理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財(cái)產(chǎn)品的銷售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整,還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用,有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù),對(duì)持續(xù)提升銀行的整體競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下,低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過(guò)老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式,我認(rèn)識(shí)到在理財(cái)產(chǎn)品的銷售過(guò)程中我們要注重掌握銷售技巧法則。了解銷售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則,首先需要做好產(chǎn)品分析,了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在,然后要做好客戶拓展工作,了解銷售對(duì)象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配,采用專業(yè)積極的工作態(tài)度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行講解示范,處理客戶意見(jiàn)并最終達(dá)成銷售的目的。
在溝通過(guò)程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力,讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資、財(cái)務(wù)管理的理念。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語(yǔ)言能力;訓(xùn)練社會(huì)能力,學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通,與之相處。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力、語(yǔ)言能力和思維能力。以及學(xué)會(huì)如何在以后的工作過(guò)程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。
出了上述所提到的營(yíng)銷技巧與營(yíng)銷法則之外,在日常的銷售過(guò)程中我們更要學(xué)會(huì)變通,保持冷靜,換位思考,從客戶的利益角度出發(fā),知己知彼,方能做到百戰(zhàn)不殆。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)(專業(yè)16篇)篇十六
20xx年08月份的一天,我在王村支行做支局長(zhǎng),有一位老阿姨想問(wèn)工資發(fā)到卡里沒(méi)有,我就引導(dǎo)她在多媒體查詢機(jī)上打出了1—8月的明細(xì)單,將明細(xì)單給她進(jìn)行了講解,使她對(duì)自己的帳務(wù)情況做到了心中有數(shù),同時(shí)也建議她辦一個(gè)郵信通電話短信提示,就不用老跑銀行了。之后,老阿姨在網(wǎng)點(diǎn)待了一會(huì),就湊到我跟前,說(shuō)銀行的人鼓動(dòng)她買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,她也不知道理財(cái)產(chǎn)品是怎么一回事,買(mǎi)哪個(gè)好,并說(shuō)自己是退休工人,沒(méi)有多少錢(qián)。但我并沒(méi)有因?yàn)樗峭诵莨と耍址Q沒(méi)有多少錢(qián)而忽略她,而是耐心地給她講什么是理財(cái)產(chǎn)品,有那些種類,什么樣的人適合買(mǎi)什么種類的理財(cái)產(chǎn)品,如何選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品,買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品要注意那些問(wèn)題,贖回理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要掌握的要點(diǎn)。同時(shí)特別強(qiáng)調(diào),買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的前提是,一定要留夠家里的緊急備用金,特別是老人家掙錢(qián)不容易,都是血汗錢(qián),要考慮風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
老阿姨聽(tīng)后十分滿意,她說(shuō)有銀行的人讓她現(xiàn)在就買(mǎi),當(dāng)時(shí)正在營(yíng)銷幾種理財(cái)產(chǎn)品,但我根據(jù)她當(dāng)時(shí)對(duì)自己情況的描述,我建議她暫時(shí)不要買(mǎi),我對(duì)阿姨做了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查,我發(fā)現(xiàn)她屬于穩(wěn)健型的客戶,并不能承受很大的風(fēng)險(xiǎn),于是我給她推薦一個(gè)銀行的定期理財(cái)產(chǎn)品,8月份將要發(fā)行的定期理財(cái),希望她的首次投資能有一個(gè)好的、穩(wěn)健的收益,感受一下投資理財(cái)?shù)目旄小@习⒁虇?wèn)我到時(shí)候是買(mǎi)5萬(wàn)還是10萬(wàn),我認(rèn)為她是第一次買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,還是先買(mǎi)2萬(wàn)感受一下。之后,我就留下了我的電話號(hào)碼,也記下了老阿姨的聯(lián)系電話。
8月20日將發(fā)行的183天的定期理財(cái),利率為5。6%,我并沒(méi)有因?yàn)槔习⒁淌切≠I(mǎi)家而忽略她,仍然在前兩天給老阿姨打了電話,通知了具體時(shí)間,并請(qǐng)她最好先把錢(qián)存好,把理財(cái)賬號(hào)進(jìn)行簽約,進(jìn)行正常的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。老阿姨來(lái)了之后,我到大廳去見(jiàn)她,老阿姨提了十萬(wàn)塊錢(qián)來(lái)要買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,我勸她少買(mǎi)一些,老阿姨說(shuō):“我問(wèn)過(guò)好多人,但是我覺(jué)得你講的最好,也最實(shí)在,我就相信你。別人都希望客戶多買(mǎi),你還勸我少買(mǎi),你能替我著想,我就相信你的推薦,我就買(mǎi)這么多。”
之后,通過(guò)幾次電話交談,知道老阿姨家里有電腦,我又教會(huì)老人家如何上網(wǎng),如何申請(qǐng)免費(fèi)郵箱,還給她設(shè)計(jì)了一個(gè)收益測(cè)算表,教她如何計(jì)算收益。在20xx年的2月20日,該理財(cái)產(chǎn)品到期。本金與利息自動(dòng)打到客戶的賬戶上,半年里,阿姨十萬(wàn)塊收益2600元利息,比存定期高了很多,好十分滿意。
在上次營(yíng)銷成功之后,在我的推薦下,老阿姨在20xx年5月又購(gòu)買(mǎi)了我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品10萬(wàn)元,帶動(dòng)她女兒也購(gòu)買(mǎi)了我行一年期理財(cái)產(chǎn)品5萬(wàn)元;我建議她少買(mǎi)一點(diǎn),她告訴我,她有錢(qián)。而且她還告訴我,她在其它銀行還存有定期但是利息沒(méi)有買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的高,以后還會(huì)繼續(xù)來(lái)我們這買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。
通過(guò)這個(gè)真實(shí)、成功的營(yíng)銷案例,使我對(duì)理財(cái)有了一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),現(xiàn)就如何理財(cái)談一些粗淺的認(rèn)識(shí)。
一、理財(cái)?shù)淖畛跗瘘c(diǎn)就是發(fā)現(xiàn)潛在的客戶,真誠(chéng)對(duì)待客戶的每一次詢問(wèn)。當(dāng)我們第一次接觸客戶的時(shí)候,要以極大的熱情和耐心對(duì)待客戶的各類咨詢,不要聽(tīng)客戶說(shuō)自己沒(méi)有多少錢(qián)就怠慢人家,或者輕視人家,信任是有一個(gè)過(guò)程的,只有付出才有回報(bào)。如果當(dāng)初僅憑客戶的言談來(lái)判斷她是一個(gè)低端客戶,就不會(huì)有后續(xù)的一系列的營(yíng)銷成果,也就不會(huì)將一個(gè)他行的客戶發(fā)展成為建行的優(yōu)質(zhì)客戶。
二、理財(cái)要站在客戶的角度,切實(shí)為客戶著想。客戶告之你什么樣的財(cái)務(wù)狀況,你就根據(jù)該狀況提出一個(gè)合理的投資計(jì)劃,使客戶感受到你確實(shí)是處處為她著想,而不是出于營(yíng)銷的目的。假如當(dāng)初客戶問(wèn)是買(mǎi)5萬(wàn)還是買(mǎi)10萬(wàn)元的時(shí)候,當(dāng)客戶提來(lái)10萬(wàn)元的時(shí)候,出于個(gè)人利益和營(yíng)銷業(yè)績(jī)的需求,抱著買(mǎi)的越多越好的想法,也就不會(huì)贏得客戶的信任,也許連第一次的營(yíng)銷機(jī)會(huì)都會(huì)泡湯。
三、理財(cái)也要有一個(gè)逐步引導(dǎo)的過(guò)程,從單一產(chǎn)品的營(yíng)銷到多種產(chǎn)品的組合配置。作為一個(gè)客戶,她對(duì)銀行的理財(cái)產(chǎn)品不一定了解,我們可以從一個(gè)產(chǎn)品的營(yíng)銷成功,引導(dǎo)她逐步了解其它產(chǎn)品在家庭理財(cái)中的重要性。如國(guó)債,具有穩(wěn)定的收益,免利息稅,相對(duì)于儲(chǔ)蓄來(lái)說(shuō),是一個(gè)不錯(cuò)的選擇;“利得贏”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)比基金小,收益比國(guó)債高,對(duì)于中老年人來(lái)說(shuō),在家庭的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中配置一定比例的這兩類產(chǎn)品,是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。同時(shí)根據(jù)客戶的年齡狀況,還應(yīng)該配置一定比例的保險(xiǎn)。我們?cè)诿鎸?duì)客戶時(shí),不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶,造成賣(mài)產(chǎn)品的印象,而是循序漸進(jìn)地引導(dǎo)、教育我們的客戶,每一個(gè)家庭都需要合理地配置家庭的資產(chǎn),使收益最大化,風(fēng)險(xiǎn)最小化,用最通俗易懂的道理使他們明白,每一個(gè)家庭都需要理財(cái),而銀行的產(chǎn)品可以給他們提供這種幫助。
四、理財(cái)是一個(gè)持續(xù)服務(wù)的過(guò)程,是產(chǎn)品和服務(wù)的有機(jī)組合,并隨著市場(chǎng)的變化而變化。在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中,要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶,使她從技能上、理論上不斷提升,時(shí)時(shí)關(guān)心你的客戶,堅(jiān)持持續(xù)服務(wù)。在對(duì)老阿姨的服務(wù)上,從最初的電話服務(wù)開(kāi)始,每周通報(bào)基金的`漲跌情況,到教會(huì)她開(kāi)通郵箱,提供一些好的網(wǎng)站地址,教會(huì)她自己上網(wǎng)查詢基金凈值,每天享受投資的快感和下跌時(shí)的心跳,到進(jìn)一步教會(huì)她如何看大盤(pán),如何看指數(shù),如何分析股市行情。由過(guò)去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話,探討一些觀點(diǎn)和看法,使她感到,由于認(rèn)識(shí)了我學(xué)到了許多知識(shí)和技能,感到建行的理財(cái)師是給人帶來(lái)財(cái)富和知識(shí)的人。理財(cái)不僅僅是產(chǎn)品的銷售,還是服務(wù)的延續(xù),要通過(guò)售后服務(wù),不斷的了解你的客戶,她的性格是什么樣的? 她的抗風(fēng)險(xiǎn)的能力如何? 她對(duì)未來(lái)有那些期望? 她的資產(chǎn)狀況如何? 她還缺少那些保障? 作為理財(cái)師你能給她提供什么樣的幫助和建議? 根據(jù)市場(chǎng)的不斷變化,要適時(shí)地向客戶推介新的投資產(chǎn)品和策略,把客戶培育成由被動(dòng)理財(cái)轉(zhuǎn)為主動(dòng)理財(cái)。
五、理財(cái)應(yīng)該是一個(gè)腳踏實(shí)地的工作過(guò)程,不僅僅是給客戶做個(gè)理財(cái)方案而已,而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財(cái)規(guī)劃切實(shí)可行,具有實(shí)用價(jià)值。特別是在目前國(guó)民的理財(cái)意識(shí)還很淡薄的情況下,更應(yīng)該因地制宜,深入淺出地教化我們的客戶,培養(yǎng)理財(cái)?shù)挠^念。每一個(gè)理財(cái)師都應(yīng)該是一顆傳播理財(cái)觀念的火種,星星之火可以燎原。所以理財(cái)工作不可好高騖遠(yuǎn),要符合當(dāng)前客戶的意識(shí),從最基本的營(yíng)銷工作做起,使客戶認(rèn)同、了解我們的各類金融產(chǎn)品,從而進(jìn)一步接受我們的各類產(chǎn)品,進(jìn)而進(jìn)行一個(gè)資產(chǎn)的配置,家庭理財(cái)?shù)囊?guī)劃。
永順縣王村支局:龍躍
20xx年5月6日