在平日里，心中難免會有一些新的想法，往往會寫一篇心得體會，從而不斷地豐富我們的思想。我們應該重視心得體會，將其作為一種寶貴的財富，不斷積累和分享。接下來我就給大家介紹一下如何才能寫好一篇心得體會吧，我們一起來看一看吧。
安全合規管理心得體會篇一
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規經營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現將學習心得匯報如下：
一、學習合規，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發生在##年末，當時我單位為了完成網上銀行業務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網銀這一新興業務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網上銀行是剛剛開始發展，客戶對這項新興業務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網上正常的劃轉，既能熟悉網銀業務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網絡資源的浪費。
而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無知。今后我將吸取這個經驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規經營上，狠下工夫，將合規合法作為網點經營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發生。其次，牢固樹立合規人人有責，從我做起的觀念，從現在做起，員工間相互監督，在全員認識中形成合規有理，違規有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規經營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規經營意識深入我們的每一天經營和每一筆業務當中，將合規和監管有效互動起來，干部、員工互相監督，相互監管，對堅持合規的給予表彰，對違規行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規經營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規要求以來，我單位的柜面業務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起，人情違規辦業務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執行合規管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規經營創造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規。”我們在做基金業務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規無價”的服務原則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規的銀行才能增強其持續競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規學習的一點點淺薄認識，不當的地方歡迎批評指正。
安全合規管理心得體會篇二
合規管理是一項重要的工作，它涉及著企業的正當經營和長期發展。作為一名合規管理人員，我有許多的心得體會。在過去的工作中，我深刻認識到合規管理對于企業的重要性，同時也發現了一些有效的方法和策略來提升合規管理的效果。下面將從合規管理的定義、重要性、挑戰、解決辦法和心得體會進行闡述。
首先，合規管理是指企業按照法律法規和內部規章制度，進行規范經營和合法運營的一種管理行為。它旨在確保企業的合法性、正當性和誠信性。合規管理涉及各個方面，包括財務、人力資源、銷售、采購等。合規管理需要全員參與，每個員工都要嚴守規章制度，履行自己的職責。
其次，合規管理對企業的發展至關重要。首先，合規管理有助于維護企業的聲譽和形象。一家合規經營的企業會贏得市場的認可和信任，有利于吸引更多的客戶和投資者。其次，合規管理可以保護企業的財產和利益。合規管理的規章制度能夠防止內部和外部的違規行為，減少企業的風險和損失。最后，合規管理有助于企業的長期發展。合規管理能夠規范企業的經營行為，提高運營效率，為企業的可持續增長打下堅實的基礎。
然而，合規管理也面臨著一些挑戰。首先，合規管理需要不斷適應法律法規的變化。法律法規是不斷變化的，特別是在日益復雜和多變的商業環境下。合規管理人員需要不斷學習和更新知識，保持對法律法規的敏感性和適應性。其次，合規管理需要確保全員的合規意識。企業的每個員工都應該了解企業的合規規章制度，并且按照規定進行行動。這需要一系列的培訓和教育工作，以提升員工的合規意識和素質。最后，合規管理需要有效的監督和執法手段。合規管理人員需要建立一套有效的監督機制，及時發現和糾正違規行為，確保合規管理的有效實施。
為了解決合規管理所面臨的挑戰，我總結了一些有效的解決辦法。首先，建立健全的制度和流程。合規管理人員應該對企業內部的各項管理規章制度進行全面梳理和完善，確保制度的合理性和有效性。其次，加強培訓和教育工作。通過舉辦內部培訓、發放宣傳材料等方式，提高員工的合規意識和素質。最后，建立有效的監督機制。合規管理人員應該建立一套科學、靈活、可操作的監督手段，及時檢測和糾正違規行為，保證合規管理的順利實施。
在過去的工作中，我深深體會到了合規管理的重要性和挑戰。合規管理不僅關乎企業的生存與發展，也關乎每位員工的職業生涯和個人形象。作為一名合規管理人員，我將繼續學習和實踐，不斷提升自己的能力和水平，為企業的合規管理工作做出更大的貢獻。同時，我也呼吁更多的企業和個人重視合規管理，共同營造一個誠信、合法的商業環境。合規管理不僅是企業的責任，更是社會的需要。只有通過良好的合規管理，我們才能夠實現企業和社會的可持續發展。
安全合規管理心得體會篇三
今年，總行開展了“合規管理年”活動，在學習活動期間，我依照總行下發的文件要求，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識、監督防范意識價和員工行為規范等有了更深一層的認識。現就此次合規管理活動結合日常工作作個總結，也是我對合規管理年的一個理性認識。
在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農發行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農發行存在和發展的必需。農發行要發展，要在這個競爭日益激烈的金融業中不斷強大，如何樹立好政策性銀行這個旗幟，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農發行人，為了農發行的前途，為了農發行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位和事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在作為農發行的一員，從事著農發行的信貸工作，自我參加工作以來，一直熱愛這份工作，對農發行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。通過合規管理的不斷學習，使我更深地了解到作為一個農發行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己進步。
“沒有規矩何成方圓”，身為支行的一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強信貸調查真實性、合理性、規范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶經理，我深知客戶經理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶的第一道崗。
在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。在信貸工作中，我時刻要求自己做到：
在貸款受理前，按《農發行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應在借款申請書和受理表格理，并上報行領導。在貸款調查環節中，要從實際出發，深入調查借款人的實際狀況，通過分析借款人財務狀況、生產狀況、股權結構、借款用途、分析是否可行、落實還款來源是否充分有效、是否有足額的擔保方式、分析貸款面臨的風險等形成評估報告，報支行領導和上級行審查審批。
在貸后，要按《客戶盡職記錄手冊》和核查系統的有關要求，對客戶進行跟蹤檢查，真實反應客戶用款請款，客戶貸款工程的進展情況，是否有擠占挪用、物質保證率是否充足，工作進度是否合理性，及時反應，并及時督促企業作出整改，發出預警信息，并按月按季向行領導匯報工作。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，正如“柳州不良貸款”的發生，就是客戶經理沒有及時發現企業的變化，沒有按客戶經理盡職手冊要求，不能及時預警和處理，導致產生不良貸款，給我行帶來損失。所謂“管中窺豹，時見一斑”，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就具體而言，從內部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業務，每個人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監督授權業務的合法合規，嚴格按要求執行業務，抵制各種違規行為等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，才能加強對風險的防范。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規管理年的決心，是很有必要的。
通過此次合規管理的學習，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農發行合規管理的信心，增強維護農發行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
安全合規管理心得體會篇四
近年來，合規管理在眾多企業中成為一個備受關注的話題。作為一項重要的管理體系，合規管理旨在使企業在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇，并合乎相關的規定。我在過去的幾年中，作為一名企業管理者，親身經歷了合規管理的實踐，積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對合規管理的理解和體驗。
首先，合規管理必須始終放在企業發展的戰略高度上來思考和實施。合規管理不只是一個規章制度，它應該貫穿于企業的方方面面。企業應該理解，合規管理是維護企業良好形象和長遠發展的基石。只有將合規管理視為企業發展戰略的一部分，并將其內化于企業文化中，才能真正實現合規管理的目標。
其次，合規管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業規模大小，都應該明確遵守相關法律法規，尊重商業道德和國際慣例。作為企業管理者，我們要以身作則，始終遵從法律法規的要求，并鼓勵員工以誠信為準則，推動合規管理的實施。只有建立了誠實守信的企業形象，才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
第三，合規管理必須堅持內外有別的原則。內部合規管理要求企業建立健全的內部控制體系，有效防范和減少內部違規行為的發生。外部合規管理則需要企業與政府部門、相關機構和利益相關者合作，共同面對和解決合規管理中的挑戰和問題。內外有別的原則，是合規管理能夠順利運行的基礎，也是企業能夠充分發展的保證。
第四，合規管理需要注重風險防控和持續改進。風險防控是合規管理的核心要義，企業必須做好風險識別、評估和應對。只有保持高度警惕，及時發現和解決隱患，才能真正做到合規管理。同時，持續改進也是合規管理的必然選擇。企業應該通過不斷學習和完善，提高合規管理的能力和水平，以應對不斷變化的市場環境和法律法規的要求。
最后，合規管理離不開整體團隊的共同努力。合規管理不是單一個人能夠完成的任務，它需要全員參與和共同努力。企業管理者應該加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規意識和能力；而員工也應該主動參與合規管理，積極發揮自己的職責和作用。只有形成了全員合作的局面，合規管理才能真正落實于企業的日常運作之中。
綜上所述，合規管理是企業發展不可或缺的一部分。只有將合規管理放在企業發展戰略高度上思考和實施，遵守法律法規和誠信原則，堅持內外有別的原則，注重風險防控和持續改進，以及倡導全員參與和共同努力，才能真正實現合規管理的目標。合規管理的實施不僅有利于企業邁向長遠發展，更有助于建立企業良好形象和贏得持續競爭優勢。讓我們共同努力，把合規管理引領到一個更高的層次。
安全合規管理心得體會篇五
自從“合規管理年”活動啟動以來，通過強化合規理念的學習教育，建設合規文化，推動“合規管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規管理活動是具有農發行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發行借鑒銀行合規管理經驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質，提高工作能力。
企業合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長久發展機制。從我行看應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自己特色文化經營理念。
開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。
加強合規文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。只有堅持合規操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業績。
安全合規管理心得體會篇六
在當今復雜多變的商業環境中，企業管理人員越來越意識到合規的重要性。合規不僅僅是遵循法律法規，更是企業文化建設和長期可持續發展的關鍵。作為管理人員，合規心得體會對于推動企業健康發展和提高管理水平至關重要。本文將探討管理人員在合規方面的心得體會，包括價值觀建立、制度建設、風險防范、培訓教育以及踐行合規。
第一段，價值觀建立。合規的第一步是建立正確的價值觀。管理人員應該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規，彰顯了對公平競爭和誠信經營的重視。管理人員應秉持合規的價值觀，注重企業的品牌形象和聲譽，樹立起員工合規的榜樣，促使全員在工作中合規經營。
第二段，制度建設。合規規章制度是企業進行合規管理的基礎。管理人員應當深入了解相關法律法規，并結合企業實際情況制定相應的內部制度。同時，建立有效的內部控制和審計機制，加強對合規風險的監控和防范。制度建設既能夠規范員工行為，也能夠提高工作效率和管理水平，確保企業健康穩定發展。
第三段，風險防范。合規管理的核心是風險防范。管理人員需要深入了解企業業務的風險點，并制定相應的控制措施。例如，對于財務風險，管理人員可以加強財務審計和內部控制制度；對于市場風險，管理人員應加強市場調研和競爭情報收集，及時調整企業戰略。只有積極主動發現和應對風險，才能避免潛在的法律法規違規行為，保證企業合規運營。
第四段，培訓教育。合規的實施需要全員參與和共同努力。管理人員應制定并推行相關合規培訓教育，提升員工的合規意識和能力。培訓教育內容可以包括法律法規的解讀、合規的案例分析以及實際操作流程的演練等。通過培訓教育，充分普及合規知識，引導員工學會辨別和規避合規風險，達到預防違規的目的。
第五段，踐行合規。管理人員作為企業的領導者，應當以身作則，踐行合規。他們需要時刻注意自己的言行舉止，避免利益沖突和道德風險。同時，管理人員還應鼓勵并激勵員工積極參與合規工作，建立良好的內外部合作伙伴關系，共同推動企業的經營合規。只有以身作則，才能有效地傳導合規理念，形成企業文化的共識和共同遵守的紅線，提高企業合規水平。
總結來說，合規心得體會對于管理人員是非常重要的。建立正確的價值觀、制定完善的制度、防范風險、加強培訓教育以及踐行合規，能夠推動企業健康可持續發展，提升企業的道德形象和社會責任感。管理人員應始終堅持合規的原則，以身作則，促進企業的合規管理水平不斷提升，共同營造一個誠信、公正、透明的商業環境。
安全合規管理心得體會篇七
為增強郵政金融業務合規經營管理意識，培育良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生；業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。構建郵政銀行特色的合規文化需要不斷培育錘煉。
1、加強從業人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課，主要內容是：國家的方針政策、銀行業的有關法律法規、業務理論知識、業務操作知識、新業務知識()、有關業務的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學習氛圍和積極向上的合規文化環境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。
2、加強企業文化多元化建設。一要繼續保持傳統的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內控體系、授權授信體系、風險識別監測體系、業務風險管理體系，對各種風險進行動態、持續監控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質量和效果。四要加強溝通聯系，與郵政企業形成管控合力，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。
3、打造郵儲銀行特色的合規文化。合規作為一種文化，強調的是人人合規。合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。要讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規人人有責，主動合規，合規創造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業務的尖兵，發展的高手，營銷的能手。
4、提高合規執行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差；第三，從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，建立專業化的合規風險管理隊伍，梳理、整合和優化銀行的管理體系。
5、培育合規 “四種意識”、“兩個加強”。四種意識：一是合規辦事意識，努力消除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，對事業負責、對同志負責、對自己負責；三是監督意識，形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣；四是保密意識，既要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。兩個加強：一要加強違規監管力度；二是加強工作作風建設。
6，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。
7，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規模和數量的增長，重規模、輕效益，重發展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發展，每項業務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經營、合規操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
8，要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業務，但僅僅依靠這一傳統業務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發展，企業的融資渠道逐漸拓寬，一些優質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發展問題，真正的優質商業銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業務。現在，中間業務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業銀行實現資產、負債與中間業務的均衡發展。同時，由于中間業務的發展不受資本金約束，可以彌補資產負債業務發展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業務的發展，既是市場經濟法則對商業銀行的要求，也是商業銀行經營規則的內在要求。為上經，我們郵儲銀行在發展業務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的合規文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，讓合規人人有責、合規創造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業務持續健康地發展創造了良好條件。
安全合規管理心得體會篇八
合規是指遵守法律法規、行業規范和道德標準，管理人員在企業中扮演著關鍵角色。合規管理人員不僅需要了解和遵守法律法規，還需要制定和推行合規政策和流程，以確保企業在商業活動中保持高度透明度和誠信。在這篇文章中，將探討合規心得和體會對管理人員的重要性以及如何有效實施合規措施。
第二段：合規心得的重要性
合規心得在管理人員中的重要性不可忽視。首先，了解和遵守法律法規是企業運營的基礎。管理人員應學習并熟悉相關法律法規，以確保企業的業務活動符合法規要求，避免潛在的法律風險。其次，合規心得激勵管理人員以誠信和透明的方式開展業務。誠信經營和合規遵循可以建立企業在客戶和合作伙伴中的良好聲譽和信任。最后，合規心得可以幫助管理人員建立自己的職業道德和專業標準。管理人員的榜樣作用將對員工產生積極的影響，激勵員工遵循合規規定。
第三段：如何培養合規心得
培養合規心得需要有效的培訓和教育。管理人員應接受定期的合規培訓，以了解最新的法律法規和行業標準。培訓可以包括案例研究和實例分析，幫助管理人員理解合規問題的現實影響。另外，公司還可以建立合規部門或雇傭專業的合規顧問，為管理人員提供咨詢和支持。此外，公司內部也可以設立合規委員會，定期審查合規政策和流程，及時解決合規風險。
第四段：如何有效實施合規措施
實施合規措施需要管理人員具備相關的技能和知識。首先，管理人員需要具備良好的交流和溝通能力，以確保合規政策和流程能夠有效傳達給各部門和員工。其次，管理人員需要引入合規風險評估和監測機制，及時發現和解決潛在的合規問題。最后，管理人員需要加強內部合規文化的建設，通過獎勵和精神激勵手段，鼓勵員工遵守合規規定。
第五段：總結
合規心得對管理人員的重要性不可低估。通過培養合規心得，管理人員能夠不斷提升自己的法律法規意識和道德標準，確保企業在商業活動中保持高度透明度和誠信。為了有效實施合規措施，管理人員需要具備相關的技能和知識，并積極推動合規文化的建設。只有在合規的指導下，企業才能實現可持續發展并贏得市場的信任和支持。
安全合規管理心得體會篇九
x年3月11日我行展開了“合規管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經辦的每一筆業務做起，從這一分鐘做起。做一名合規守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業務發展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執行各項規章制度，處理業務要認真審核各項要素。用制度規范工作和業務操作，將安全經營貫穿于業務始終，杜絕風險控制“盲區”，有效防范操作風險。
三樹立監督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創造良好的服務環境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業務風險點和薄弱環節入手，加強規范化建設，對于業務操作違規的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發生。