通過寫心得體會(huì)，可以更深入地了解自己的思考和成長過程。為了方便大家寫心得體會(huì)，以下是一些范文可以供大家參考。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇一
這幾天，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤，作如下心得體會(huì)，引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對(duì)自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設(shè)銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅(jiān)定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵，樹立正確的價(jià)值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
通過對(duì)沈義明副行長《深刻反思從嚴(yán)管理周密部署認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報(bào)告的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范：
一、嚴(yán)格堅(jiān)持開立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、大額儲(chǔ)戶一定要留有客戶的電話，及進(jìn)和客戶進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)客戶的賬戶資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。
四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話號(hào)碼一客要和客戶進(jìn)行現(xiàn)場確認(rèn)，確保為客戶本人所有并視同要件進(jìn)行管理。
五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無誤后再進(jìn)行復(fù)核。
六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。
七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。
通過案例學(xué)習(xí)，完善內(nèi)控制度建設(shè)，是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià)，制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程，確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約。通過制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門，重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度。總之，在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格要求自己，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，警惕思想，堅(jiān)定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇二
這次銀行內(nèi)訓(xùn)師的培訓(xùn)已經(jīng)告一段落，但是帶給我的影響至今仍然記憶猶新。也許在我的故事里面，可以找到大家需要的答案，帶著大家一起進(jìn)入我這幾天培訓(xùn)的故事。
5分鐘演講，一個(gè)重要的課題！時(shí)間的掌握，內(nèi)容的充實(shí)，互動(dòng)的自如！展現(xiàn)自己的與眾不同，令人印象和深刻，真不容易！
在第一天的演講練習(xí)中，意外的，我發(fā)現(xiàn)自己平時(shí)充滿創(chuàng)意的寫作腦子竟然不太管用，到了臺(tái)上仍然不能收放自如，這點(diǎn)非常讓我困惑，我就不相信可以順手拈來寫作的我不能做好演講，但是，事實(shí)就是偏偏不行。
呵呵，自我提升原來是這樣簡單！
懷著一顆永遠(yuǎn)謙卑的心去求教，您看，答案就在您身邊……。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇三
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，x行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)x久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。
“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。
如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
現(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會(huì)增加經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚摹Ｗ鳛橐幻麊T工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。
要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。隨著資本一級(jí)市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。
現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
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度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇四
近期，在開展合規(guī)活動(dòng)中，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)商行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒有規(guī)矩何成方圓”，在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們員工有高度的思想覺悟。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇五
合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，如果將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇，那合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將停滯在意識(shí)領(lǐng)域，不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則，那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。
許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)"規(guī)"自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。
要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)在就必須在合規(guī)價(jià)值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。
從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。
四種意識(shí)：
一是合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；
四是保密意識(shí)，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密，更要做好為客戶保密。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。
要通過一定方式對(duì)所有新上任的部門和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇六
合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化；董事會(huì)和高管層的合規(guī)責(zé)任；合規(guī)部門的職責(zé)；識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會(huì)審議并批準(zhǔn)，在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。
合規(guī)文化重塑是評(píng)價(jià)合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志，要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系，通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，同時(shí)構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號(hào)、問題與危機(jī)處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運(yùn)作與管理。
商業(yè)銀行應(yīng)盡快建立健全和完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系，認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度，同時(shí)。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。
因此，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇七
有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對(duì)母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人！”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度！
記得有一年，一個(gè)朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當(dāng)時(shí)德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢？當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈！回來后他一有機(jī)會(huì)就教育人們，我們中國如此強(qiáng)大，知識(shí)教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺性也應(yīng)該加強(qiáng)，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會(huì)被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”！一個(gè)國家要強(qiáng)大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對(duì)于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn)，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。當(dāng)前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機(jī)騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來收益，哪一類不會(huì)帶來收益。比如，操作風(fēng)險(xiǎn)，出了案子，就沒有任何收益，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣，對(duì)這兩類風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大！
銀行合規(guī)心得體會(huì)河南銀監(jiān)局于3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》（豫銀監(jiān)通17號(hào)），確定為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開展合規(guī)學(xué)習(xí)，推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。通過合規(guī)經(jīng)營學(xué)習(xí)，使我對(duì)制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下：
一、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范員工行為。正所謂無規(guī)矩不成方圓，一個(gè)組織機(jī)構(gòu)行之有效的發(fā)展，離不開一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實(shí)際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)中的個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)堵住各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經(jīng)過許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)自已和廣大客戶的權(quán)益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和思想教育，完善內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制。通過業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)中各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)，按照各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程來辦理業(yè)務(wù)，防范各項(xiàng)已知及未知風(fēng)險(xiǎn)。信貸業(yè)務(wù)作為農(nóng)信社主營業(yè)務(wù)收入xxxxxxxx，其風(fēng)險(xiǎn)防范的緊迫性和必要性顯得尤為突出。對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的'學(xué)習(xí)，通過貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來明確各崗位人員責(zé)任，規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對(duì)臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。
三、重視經(jīng)濟(jì)效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)以盈利為目的，但注重經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)加強(qiáng)安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財(cái)產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強(qiáng)員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時(shí)多流汗，戰(zhàn)時(shí)少流血，加強(qiáng)巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)消除，將危險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)活動(dòng)安全有序的進(jìn)行。
此次合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，使我增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，讓我對(duì)以后的工作有了更高的要求，識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營，重視經(jīng)濟(jì)效益，突出安全防范。只要我們加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會(huì)迎來一個(gè)新的明天。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇八
最近，我行為倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，透過案例再現(xiàn)，我深切感受到合規(guī)文化建設(shè)的重要性和必要性，感觸頗多。
首先，我們應(yīng)真正認(rèn)識(shí)職責(zé)心的重要性。不論在會(huì)計(jì)崗位或是信貸崗位，不論在前臺(tái)崗位還是后臺(tái)崗位，我們每位員工應(yīng)時(shí)刻意識(shí)到自己所肩負(fù)的職責(zé)。不論業(yè)務(wù)是生疏還是熟練，不論業(yè)務(wù)是忙時(shí)還是閑時(shí)，不論人員是緊時(shí)還是松時(shí)，我們都要嚴(yán)格按章辦事，按規(guī)操作。如果我們對(duì)自己的工作產(chǎn)生厭倦、松懈情緒，失去熱情，思想上麻痹大意，漫不經(jīng)心，對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)審核不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)，不思不想不探究新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，那么，潛在的風(fēng)險(xiǎn)可能已構(gòu)成，無心的閃失將釀成案件。我們務(wù)必時(shí)刻提醒自己：“我的微小疏忽，可能給客戶帶來很煩；我的微小失誤，可能給建行帶來巨大損失。”
其次，職責(zé)心是一種約束。我們看過、聽過很多的警示教育案例，多數(shù)案件的發(fā)生源于職責(zé)意識(shí)不強(qiáng)。案例中，有的人對(duì)身邊人違規(guī)的苗頭和跡象不聞不問，視而不見；對(duì)行為異常的人，作為同事不提醒、不警示；更有甚者不但不提出異議還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈……因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng)，我們未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為；因?yàn)槁氊?zé)心不強(qiáng)，我們給有心作案者帶給了便利。倘若每個(gè)人在對(duì)自己負(fù)責(zé)的同時(shí)同樣對(duì)他人負(fù)責(zé)，那么，我們相互監(jiān)督的制約機(jī)制就不是一句空話，實(shí)現(xiàn)平安建行的目標(biāo)不會(huì)遙遠(yuǎn)。
作為金融業(yè)的員工，業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固然重要，但思想覺悟的提高道德品質(zhì)的升華更需要透過學(xué)習(xí)來保證。一方面，我們應(yīng)自覺學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)部各種制度、禁令，明白什么可為什么不可為；多讀報(bào)多看新聞，學(xué)習(xí)好人好事，以正能量的人物為榜樣，思想上到達(dá)拒腐蝕防腐蝕的高度。另一方面，我們不能因周圍環(huán)境的影響而無視職業(yè)操守。我們的周圍，不乏穿名牌開豪車的人，我們不能因?yàn)榱w慕效仿而喪失職業(yè)操守；在我們的員工周圍，個(gè)別人破了制度，壞了規(guī)矩，僥幸獲得一時(shí)的利益，作為同一環(huán)境的其他員工，不能因“他這么做了”而產(chǎn)生“我也能夠這么做”的非分之想，不然，將深陷其中，不能自拔。
作為會(huì)計(jì)督導(dǎo)檢查人員，首先，我就應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，勤鉆研、多思考。其次，檢查工作細(xì)致、扎實(shí)，不走過場。檢查前，做到事先明確檢查資料、細(xì)想檢查方法；檢查中，人到心到，既動(dòng)腦又動(dòng)手，業(yè)務(wù)指導(dǎo)和業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合；檢查后，對(duì)問題產(chǎn)生的整改提出推薦、措施。透過檢查督導(dǎo)，為我行會(huì)計(jì)核算的規(guī)范、核算水平的提升、風(fēng)險(xiǎn)防控盡綿薄之力。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇九
近年來，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識(shí)競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩句來形容支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。
對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對(duì)檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的.愛護(hù)，是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于支行經(jīng)營管理的全程。
為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強(qiáng)我行服務(wù)體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲(chǔ)蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動(dòng)，均取得了良好的效果。今年為了進(jìn)一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次活動(dòng)的參與和學(xué)習(xí)，對(duì)我來說可謂受益匪淺。參加這次活動(dòng)的心得體會(huì)如下：
“合規(guī)管理回頭看活動(dòng)“的參與不僅僅是一個(gè)自我審查的機(jī)會(huì)，更是一個(gè)自我升華的機(jī)會(huì)，在活動(dòng)過程中，我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識(shí)，作為儲(chǔ)蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時(shí)候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時(shí)時(shí)響應(yīng)大局發(fā)展需求，進(jìn)而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實(shí)自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時(shí)等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個(gè)自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則，更是嚴(yán)格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達(dá)到全員職工發(fā)展化。
通過活動(dòng)學(xué)習(xí)和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性，作為儲(chǔ)蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作;負(fù)責(zé)貸款受理，對(duì)借款客戶進(jìn)行貸前調(diào)查，簽署調(diào)查意見，并對(duì)借款人身份和貸款申請資料的真實(shí)性以及調(diào)查意見負(fù)責(zé);最為主要的是，嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)掌控，專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐，這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo)，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價(jià)值。
對(duì)警示教育活動(dòng)的學(xué)習(xí)，給我心靈的觸動(dòng)是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個(gè)個(gè)活生生的教訓(xùn)，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應(yīng)該堅(jiān)持內(nèi)心最深處的聲音，認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度，嚴(yán)格執(zhí)行工作中的“五十個(gè)嚴(yán)禁”，以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹(jǐn)慎”的態(tài)度對(duì)待工作，牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”，嚴(yán)格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責(zé)任衡量自身，抵制引導(dǎo)誘惑，堅(jiān)持清正廉風(fēng)。雖然我只是個(gè)信貸工作人員，但是我肩負(fù)的責(zé)任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風(fēng)，才能得以光明前行。
三年來，在上級(jí)的支持和領(lǐng)導(dǎo)下，我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應(yīng)該對(duì)自己嚴(yán)格要求，不斷豐富自己，充實(shí)自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價(jià)值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇十
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。
第一，要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖".風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)。現(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會(huì)增加經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的"風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐"的理念是我們?nèi)鄙俚摹Ｗ鳛橐幻麊T工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場的需求。隨著資本一級(jí)市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)。
綜合經(jīng)營條件工商銀行合規(guī)管理。
期貨公司合規(guī)經(jīng)營。
合作銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告范文。
保險(xiǎn)公司合規(guī)管理。
企業(yè)合規(guī)管理的路徑。
綜合經(jīng)營條件下工商銀行合規(guī)管理。
合規(guī)演講比賽主持詞。
合規(guī)建設(shè)文化年自查報(bào)告。
信貸管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇十一
xx銀行全體員工在領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下認(rèn)真地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在學(xué)習(xí)過程中，結(jié)合我xx銀行員工平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)合規(guī)操作意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求法律和道德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向、就會(huì)觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人存在這個(gè)社會(huì)的價(jià)值。綜觀這些案例，我們可以得出以下幾點(diǎn)：
一、合規(guī)操作意識(shí)薄弱：在實(shí)際工作中，有時(shí)總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。
在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機(jī)。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，應(yīng)切實(shí)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識(shí)，嚴(yán)格要求自己按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲機(jī)會(huì)。
二、監(jiān)督防范意識(shí)薄弱：在濮陽分行臺(tái)前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計(jì)從，為該案的發(fā)生提供了便利。此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、集體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用。
在實(shí)際工作中，我們只有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全才有保障。
三、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱：在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我保護(hù)意識(shí)，盲目信任內(nèi)部人員”造成自己的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不可有，防人之心不可無”，我們要時(shí)時(shí)刻刻注意留心那些細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，千萬不能因?yàn)橐粫r(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備，更不能對(duì)任何一個(gè)小問題而放松警惕。只有這樣才能揭示風(fēng)險(xiǎn)杜絕類似案件的發(fā)生。
此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價(jià)值觀的丟失體現(xiàn)出在此方面的學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí)的不足;在梁宏剛一案中，由于重要崗位的交流不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也體現(xiàn)了規(guī)章制度沒有落實(shí)到位等。
下面，談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲。
一、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，對(duì)遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。
二、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。我們要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒，這樣才能更好地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)。
三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
四、要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，讓我們認(rèn)識(shí)到了日常工作中的不足和缺失，找到了正確的可以參考的例子來警示和學(xué)習(xí)，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)自己的工作有了更多的信心，堅(jiān)定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把它努力認(rèn)真實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去，做出更好的成績!
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇十二
社會(huì)發(fā)展的步伐日益加快，社會(huì)主義事業(yè)突飛猛進(jìn)，銀行作為一個(gè)重要的社會(huì)產(chǎn)業(yè)部門，只有符合這種行進(jìn)的律動(dòng)，才能真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī)，感受不到社會(huì)迅猛前進(jìn)的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時(shí)俱進(jìn)的銀行業(yè)要求員工迅速跟進(jìn)，始終保持一種進(jìn)取精神，實(shí)現(xiàn)與社會(huì)發(fā)展的同振共頻。
處在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展中心的銀行及其員工更應(yīng)有學(xué)習(xí)要求、學(xué)習(xí)精神、學(xué)習(xí)能力，因?yàn)槲覀兲幵谝粋€(gè)知識(shí)創(chuàng)新的時(shí)代、終身學(xué)習(xí)的時(shí)代，知識(shí)更新目不暇接，金融產(chǎn)品、金融服務(wù)日新月異，只有順應(yīng)生產(chǎn)力發(fā)展的新要求，以“學(xué)”為核，講學(xué)風(fēng)、鉆學(xué)問、增學(xué)識(shí)，把學(xué)習(xí)作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)工作化、生活學(xué)習(xí)化、學(xué)習(xí)生活化，不斷學(xué)習(xí)、主動(dòng)學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，增強(qiáng)學(xué)習(xí)能力，走上一條自我學(xué)習(xí)、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識(shí)，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長新本領(lǐng)，適應(yīng)新形勢，迎接新任務(wù)，滿足新要求，解決新問題，實(shí)現(xiàn)新突破，跟上新時(shí)代，創(chuàng)造新業(yè)績，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領(lǐng)恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運(yùn)，才能提高立足本職作貢獻(xiàn)和駕馭市場經(jīng)濟(jì)的能力。
同時(shí)，還要敢干否定自我，正視自我，承認(rèn)自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調(diào)節(jié)。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評(píng)，要在批評(píng)中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強(qiáng)不息，永不言敗。
道德是一個(gè)人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現(xiàn)代銀行員工必須具備的個(gè)人素質(zhì)應(yīng)該是道德自覺。天行健，君子以自強(qiáng)不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達(dá)了中華民族的民族精神和思想道德準(zhǔn)則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。因此，銀行員工應(yīng)以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴(yán)格的道德自省、不懈的道德堅(jiān)持作為為人處事的第一要?jiǎng)?wù)。現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調(diào)配合，經(jīng)營中的相互聯(lián)動(dòng)，會(huì)使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共同體、利益共同體、命運(yùn)共同體，會(huì)給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應(yīng)該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對(duì)于我們一線柜員而言，我們的對(duì)于規(guī)章制度的嚴(yán)格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在我們眼里應(yīng)該一視同仁。熱情服務(wù)，合規(guī)辦業(yè)務(wù)。牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣，我應(yīng)該對(duì)那個(gè)老客戶承認(rèn)自己的“膽小”，并對(duì)他解釋，我這樣的膽小，才是真正的對(duì)客戶負(fù)責(zé)，對(duì)我的本職工作負(fù)責(zé)。而我違規(guī)對(duì)客戶辦理了業(yè)務(wù)，雖然很快速，但是稍有不慎，對(duì)客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺(tái)是信用社的關(guān)鍵，我們的業(yè)務(wù)操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了，我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么，就讓我們從現(xiàn)在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。用愿違規(guī)，能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻(xiàn)自己的力量。
度銀行合規(guī)心得體會(huì)參考（熱門13篇）篇十三
x月xx日我行展開了"合規(guī)管理年"活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)，。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從"嚴(yán)"開始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)"意識(shí)。
有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
沒有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的'基石，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性，形同虛設(shè)，社會(huì)必定混亂無序;如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整，人人不擇手段，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子?遠(yuǎn)的不說，從近年來，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。
究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
誠然，我們誰也不希望，一場運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本。