銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）

在寫月工作總結之前，我們需要對過去一個月的工作進行全面的回顧和整理。小編精選了幾篇精彩的月工作總結范文，希望能夠為大家寫月工作總結提供一些參考和借鑒。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇一

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內(nèi)生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下：

一、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺。

xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。

為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會，聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內(nèi)容，報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書。

xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務，新機構、新業(yè)務、新人員，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設，夯實“制度治行”基礎。

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理。

通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉(zhuǎn)私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質(zhì)量。

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡，持續(xù)開展案件風險排查，提升案件防控能力。

我行在內(nèi)控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領導小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現(xiàn)問題應及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。

xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式，依托業(yè)務條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。

您可能感興趣的文章：

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇二

轉(zhuǎn)眼間，20xx年就過去了，回首過去幾個月，xx銀行陪伴我走過了人生很重要的一個階段，在這一段時間里，我跟新同事們一起學習、一起成長，讓我從當初的不自信變得自信了，也從我們的領導身上學到了很多工作的經(jīng)驗和做法，比如從葉行長身上學到了對工作認真負責的態(tài)度，從廖經(jīng)理身上學到了嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L等，他們的工作方法和經(jīng)驗將是我在以后的工作中不斷學習與總結的借鑒。

不知不覺間，我來到xx銀行xx支行已將近半年了，這一段時間里，在領導們的安排下，我系統(tǒng)地學習了財務管理系統(tǒng)、財務報表的填制、資金及頭寸的管理、報稅等，并從最初的一知半解，通過向前輩們的請教、與同事們的討論，我一點一點地進步了、一點一點地充實了自己。

開業(yè)以來，我將我在實習中學到的知識，一步步的應用到了實際工作當中。在填制月度報表、季度報表、年終報表及審記報表時，從剛開始的生搬硬套公式，到現(xiàn)在有了初步的理解；在資金及頭寸的管理中，我加強與客戶部及前臺同事們的溝通，時刻關注貸款及大額資金的往來，做到心中有數(shù)，同時密切關注法定存款準備金的`變動，最大限度地利用好資金；在報稅的工作中，我通過加強與地稅系統(tǒng)工作人員的溝通，在規(guī)定的時間內(nèi)及時申報了相關的稅種。當然，在工作中，我也遇到了許許多多的困難，但我相信，只要努力，一切問題都會迎刃而解。

上述是我在20xx年的學習和工作的概況，這些是微不足道的，一些成績的取得，也離不開領導的大力支持。我深知，個人的力量畢竟十分有限，我們xx銀行xx支行是一個整體，在今后的工作中，我將團結同事，在領導們的支持下，做好客戶的營銷工作，這是我們作為一個銀行生存的基礎，在新一年的工作中，我將牢記營銷的重要性，爭取更豐碩的果實、更喜人的成績。同時，也希望自己能夠迅速成長，為xx銀行xx支行的發(fā)展，作出更大貢獻。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇三

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施。

1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的`責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇四

“驀然回首，欣喜萬分”。黨的_勝利召開，神舟五號飛船載人上天，國人無不歡欣鼓舞。我們畜牧局200x年黨建工作在縣委的正確領導下，始終堅持以“三個代表”為指針，以服務三農(nóng)為宗旨，以牧業(yè)發(fā)展為第一要務，緊緊圍繞縣委的中心工作，突出抓好黨建促經(jīng)濟，抓好經(jīng)濟促發(fā)展，在歷年工作的基礎上，今年重點抓黨的思想教育和組織工作作風建設，使牧業(yè)面貌煥然一新。

加強思想教育，完善黨建系列制度。

搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關黨建的各種制度，今年我們將以前的有關制度進行了一次認真的整理，刪除了一些過時、不適應的部分，結合畜牧自身實際，修訂了《黨建目標責任制》、《黨風廉政建設責任狀》、《黨風廉政建設實施細則》、《民主生活會制度》等制度，用制度規(guī)范一班人的言行，從領導干部自身做起，從點滴做起，嚴格執(zhí)行《廉政準則》和《領導干部廉潔自律“十不準”》，在黨員中開展“講學習、講政治、講正氣、講奉獻”的活動、“三評一促創(chuàng)五好”活動，要求黨員干部要做到政治強、業(yè)務精、經(jīng)濟廉、作風硬、紀律嚴，努力營造清正廉潔的環(huán)境。

堅持星期六學習日制度，主要學習“三個代表”的有關論述，學習_報告和新《黨章》，大家通過討論，形成統(tǒng)一的認識，提高黨員、干部的思想政治水平，堅持開展“三評一促創(chuàng)五好”活動，努力爭創(chuàng)五好班子，使大家充分認識新時期黨建工作的重要性和特點，以及搞好黨建工作的深遠意義，要保持執(zhí)政黨的先進性，就是要從每個黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進性的必要措施之一。

強化基礎建設，為黨建注入生機活力。

“基礎不牢，地動山搖”。做任何工作，做任何事情，沒有一定的基礎就是一句空話，為此，我們堅持做到圍繞經(jīng)濟抓黨建，抓好黨建促發(fā)展。在新的發(fā)展時期，隨著中國加入wto，市場經(jīng)濟開放運行，畜牧市場競爭激烈，企業(yè)困難重重，職工基本生活受到影響，在這種情況下，局總支認真研究，積極應對，想方設法趨利避害，負重奮進幫助解困，為職工再就業(yè)探索新的路子。同時積極推進畜牧體制改革，以適應市場經(jīng)濟的運作。對畜牧綜合服務中心、工貿(mào)中心、交易中心采取股份制經(jīng)營運作變過去的單一的經(jīng)營模式為多樣化經(jīng)營格局，使企業(yè)出現(xiàn)生機，職工在自我經(jīng)營、自我發(fā)展闖出了一條新路，既減輕了企業(yè)的負擔，又化解了經(jīng)營風險。2004年在沒有借一分錢的貸款、沒有增加一分錢債務的情況下，還償還了以前的部分債務，維持了企業(yè)的正常運轉(zhuǎn)，保持了一方的穩(wěn)定，也為黨建工作打下了基礎。

提高隊伍素質(zhì)，增強黨組織的戰(zhàn)斗力。

“紙上寫來終覺淺，絕知此事要躬行”。一年來，我局在黨建方面做了一些工作，取得了一些成績，全系統(tǒng)沒有發(fā)生違_紀國法的事件，沒有發(fā)生政治事件，沒有發(fā)現(xiàn)腐敗行為，保持了工作的正常運轉(zhuǎn)和穩(wěn)定，保證了黨的方針、政策的貫徹落實，為英山經(jīng)濟建設添光增彩。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇五

我有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到x支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。

雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益匪淺，感慨良深，下面就是我一年來工作的工作總結：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟。

另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。

來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的`方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。

在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。

這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇六

銀行業(yè)這個永遠被很多人認為是香餑餑的行業(yè)，每年都會吸引來自不同背景的銀行新人加入。然而，想要在這個行業(yè)打造成功的職業(yè)生涯，比起無條件接受經(jīng)驗人士的建議，更重要的是要帶著批判性思維，挑選出那些真正有價值的信息。很多成功銀行家會原封不動地把幾十年前別人教給他們的名言警句傳給現(xiàn)在的年輕人，但是實際上真正的好建議并不適用于每一個人。

有些建議過于泛泛之談，有些只是陳詞濫調(diào)，還有一些甚至會誤導你在職業(yè)生涯中做出正確的決定。為了幫助你更清楚的分辨對錯并了解哪些真正適用于你，以下詳細分析了一些最常見的職場建議。

很多老前輩都會對初入職場的年輕人說“在這好好干，總有一天會出人頭地的”，這些話對于新人來說是鼓勵，也會有很多人在一家公司勤懇忠誠地工作幾年十幾年甚至更長。并不否認這可能會給你帶來內(nèi)部晉升的機會和公司內(nèi)部地位的提升。然而，這些都是因人而異因環(huán)境而異。前高盛某業(yè)務負責人grahamward認為，現(xiàn)在的投行更注重培訓和留住人才，但是不要相信那些“雇主把你的.最佳利益放在心上”的話。人員不斷流動，業(yè)務不斷變化擴張，經(jīng)濟也在轉(zhuǎn)變，你要做自己命運的主人，你可以讓自己搭上別人的車，但你不可能在同一輛車上坐一輩子。該分開的時候，就要順從自己的內(nèi)心，行動起來。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇七

眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。

首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的――貫穿于業(yè)務操作的始終；它是無處不控的――與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的――上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的――小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。

第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。

第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點。

第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人；業(yè)務經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。

第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。

第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量！

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇八

年初，我處召開全系統(tǒng)財務決算布置會議，針對全系統(tǒng)xx年會計決算的有關具體要求進行布置和培訓。組織各級預算單位核對經(jīng)費指標、清理有關帳務。指導基層財務人員編制會計決算報表，組織財務人員會審匯編，準確及時地完成了行政事業(yè)單位會計決算、基本建設單位會計決算工作。

一是根據(jù)省財政廳下達的我系統(tǒng)xx年部門預算，一一進行分解，批復下達全系統(tǒng)各級預算單位。

二是積極與財政部門協(xié)商爭取，將被省財政部門凍結的上年預算指標結余申請回來，及時下達給基層各單位繼續(xù)使用。

三是組織執(zhí)行xx年預算，按月審核全系統(tǒng)各級預算單位用款計劃。

根據(jù)中共中央、國務院辦公廳《關于黨政機關厲行節(jié)約若干問題的通知》精神以及省委、省政府的有關部署，我局在全系統(tǒng)范圍內(nèi)認真開展落實厲行節(jié)約專項工作。省局專門成立了全系統(tǒng)厲行節(jié)約專項工作領導小組，辦公室設在我處。5月15日至25日為動員部署階段，5月26日至6月15日為摸底統(tǒng)計階段，對xx年至xx年因公出國經(jīng)費、車輛購置及運行費用支出、公務接待支出以及用水用電用油等情況進行全面統(tǒng)計摸底。在此基礎上省財政廳提出相關經(jīng)費壓減計劃。6月16日至10月底為落實檢查階段。通過全系統(tǒng)的統(tǒng)計摸底，省財政廳核定我局共壓減經(jīng)費預算1258萬元，其中車輛購置及運行費用149萬元，公務接待25萬元，用電用水等日常公用經(jīng)費157萬元，項目經(jīng)費833萬元，事業(yè)單位公用經(jīng)費94萬元。

為貫徹落實《中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發(fā)關于深入開展小金庫治理工作的意見的通知》精神，按照省委、省政府的統(tǒng)一部署，我局成立了全系統(tǒng)專項治理領導小組，認真組織全系統(tǒng)開展小金庫專項治理工作。領導小組的日常工作機構設在我處，研究和制定全系統(tǒng)治理小金庫的專項工作實施方案，組織和指導全系統(tǒng)各級單位認真開展小金庫專項治理工作。

6月9日在常州召開全省食品藥品監(jiān)督管理系統(tǒng)治理小金庫專項工作會議。會議傳達了中央和省委、省政府有關會議和文件精神，研究和具體部署全系統(tǒng)治理小金庫專項工作。要求全系統(tǒng)各級單位以高度的政治責任感切實做好治理小金庫工作，認真開展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機，進一步提高全系統(tǒng)財務管理和內(nèi)部審計工作水平。專門設立并公布了舉報電話和舉報郵箱，指定專人負責，確保件件有交待、事事有落實。切實保護舉報人的合法權益，對舉報有功的單位和個人給予一定的獎勵。經(jīng)過全系統(tǒng)的認真自查，絕大多數(shù)沒有發(fā)現(xiàn)小金庫的現(xiàn)象。只有個別單位發(fā)現(xiàn)小金庫現(xiàn)象，涉及金額六萬多元，主要是有關業(yè)務部門將會議培訓的結余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務管理。經(jīng)過本次自查自糾，已立即整改，全部收歸單位財務管理。

一是按照省財政廳的有關文件，向各單位下達資產(chǎn)清查結果批復，全系統(tǒng)資產(chǎn)處置累計金額1550萬元。同時明確要求各單位對資產(chǎn)清查中經(jīng)批準處置的固定資產(chǎn)，必須統(tǒng)一移交至產(chǎn)權交易機構進行公開處置，不得自行變賣。二是組織進行固定資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)培訓班，在全系統(tǒng)推廣固定資產(chǎn)計算機管理軟件，逐步實現(xiàn)資產(chǎn)管理的信息化、網(wǎng)絡化、程序化。三是嚴格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現(xiàn)有辦公業(yè)務用房轉(zhuǎn)讓的立項申報、評估備案、交易委托等事宜。目前，上述房產(chǎn)正按照省財政廳的要求，在省產(chǎn)權交易中心及淮安市產(chǎn)權交易中心進行公開轉(zhuǎn)讓。四是辦理了省局購置華陽大廈負一樓和六樓的契稅減免工作，節(jié)約經(jīng)費約220萬元。

一是嚴把基本建設工程立項關。對申請立項的基本建設項目，實地調(diào)研，反復測算，多方比較，明確意見后提交黨組決策，并辦理了徐州醫(yī)藥學校新建教學樓項目的立項批復。二是繼續(xù)嚴格在建工程管理。對淮安、徐州、江都、泗陽等單位的基建項目進行實地檢查，明確要求各建設單位嚴格執(zhí)行基本建設招投標和政府采購的有關規(guī)定，加強施工監(jiān)管，確保工程質(zhì)量。三是嚴格基本建設資金管理。在充分保證基本建設所需建設資金的同時，切實加強基本建設資金管理，嚴格執(zhí)行大額資金審批制度，嚴把工程資金支付關，不斷提高基本建設資金使用效益。四是嚴格基本建設審計。繼續(xù)對淮安市局、徐州市局的在建項目進行跟蹤審計，對宿豫、宜興、無錫藥檢所等單位的建設項目進行竣工決算審計，共節(jié)約工程造價約150萬元。

一是加強票據(jù)日常管理，完成財政票據(jù)年度檢驗工作。上半年，根據(jù)《省財政廳關于開展省級和駐寧中央單位xx年財政票據(jù)年檢工作的通知》文件要求，對xx年度全系統(tǒng)所使用的非稅收入一般繳款書、行政事業(yè)性收費收據(jù)、行政事業(yè)單位結算憑證、社會團體會費統(tǒng)一收據(jù)等票據(jù)集中進行了繳驗，按時上報了相關表格。

二是完成了省直單位收費年檢工作，同時和省物價局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營企業(yè)許可證》收費事項，并達成了初步意見。

三是完成罰沒收入管理情況調(diào)查。根據(jù)省財政廳要求，上半年對xx年以來全系統(tǒng)罰沒收入管理情況進行調(diào)查，按時報送了相關調(diào)查表，對近年來罰沒收入的規(guī)模、收繳模式以及罰沒物資管理等情況進行了匯總分析，提出了目前罰沒收入管理中存在的問題及原因。

一是嚴格按照政府采購的有關要求進行政府采購，協(xié)助各單位進行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題，并及時與省財政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級機關采購中心溝通協(xié)調(diào)，解決各單位采購中遇到的一些難題，有效地提高了采購效率、縮短了采購時間、節(jié)約了采購資金，確保各單位的采購工作順利進行。

二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓，認真研究gpa相關政策，收集相關資料，為完成《省級部門gpa主要研究課題及任務分工》所涉及的任務做好準備。

下半年，我們將重點抓好以下兩項工作：

xx年的部門預算編制工作從8月份起又即將開始啟動，我們將繼續(xù)一如繼往地作為頭等大事來抓，竭盡全力、努力爭取經(jīng)費總盤子。組織各級財務人員認真、科學地編制好明年部門預算。同時，針對體制變化的新情況，認真做好研究和應對，從長計議，精心安排。

在專項治理小金庫自查自糾的基礎上，下半年，我處將組織開展重點檢查。重點檢查的內(nèi)容主要包括規(guī)范津補貼、單位經(jīng)營性資產(chǎn)管理、節(jié)約和控制行政成本支出、銀行帳戶管理、行政事業(yè)票據(jù)的使用和管理等方面。針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，制定和落實整改措施，做到資金資產(chǎn)處理到位、違紀責任人員處理到位。同時，深入剖析產(chǎn)生問題的原因，完善制度，強化源頭治理，建立和完善防治小金庫的長效機制。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇九

1、領導重視，組織落實，2006年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十一

2、進一步加大基層機構的內(nèi)控執(zhí)行力;。

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況。

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

(一)構建現(xiàn)代公司治理的組織架構。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)危渲校瑢徲嬇c關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會。

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會。

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的'業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于203月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

3、監(jiān)事會。

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監(jiān)事合法權益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。

4、內(nèi)部控制制度。

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著“內(nèi)控優(yōu)先”原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。

5、風險管理制度。

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育“追求濾掉風險的效益”的風險管理文化，實施“優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)”、“主流市場、主流客戶”的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

6、關聯(lián)交易。

不規(guī)范的關聯(lián)交易或關聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規(guī)范關聯(lián)交易管理，有效控制關聯(lián)交易風險。本行實行關聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯(lián)交易事項時，該事項的關聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯(lián)貸款，目前，未向原有關聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯(lián)方客戶。我行針對關聯(lián)貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強授信審核，關聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。

7、激勵約束機制。

本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以“經(jīng)濟利潤”、“風險調(diào)整后的收益回報”為基礎的考核機制，促進分支行在業(yè)務經(jīng)營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結構。

8、信息披露管理。

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。

由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行相關財務業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關對本行年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據(jù)上市地相關法律、法規(guī)和監(jiān)管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投資者關系管理。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設置了“投資者關系”欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

(二)規(guī)范運作的保證。

1、公司章程。

公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。

(2)三會議事規(guī)則。

根據(jù)監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。

(3)董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題。

中信銀行股份有限公司成立于12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理“形似而神不至”的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

(一)進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。

(二)進一步加大基層機構的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。

(三)制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。

四、整改措施和整改時間及責任人。

序號整改措施整改時間責任人。

1董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、

監(jiān)事會決策機制2007年8月份孔先生。

劉崇明女士。

2進一步加大基層機構的內(nèi)控執(zhí)行力2007年年內(nèi)合規(guī)審計部。

3實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度2007年12月份之前人力資源部、

提名與薪酬委員會。

五、有特色的公司治理做法。

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

(一)內(nèi)部控制制度方面的特色。

1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了“追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列”的經(jīng)營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，改進內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。

2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務內(nèi)部控制、計劃財務內(nèi)部控制、中間業(yè)務內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。

3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。

4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。

(二)風險管理方面的特色。

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：

本行進行了公司貸款流程改造將大部分公司貸款業(yè)務的審批權集中到總行并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)并在全行推廣。

本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制設立了具備識別信用風險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查建立了放款中心以降低放款操作風險。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十二

20年已經(jīng)過去，回顧一年來的學習、工作情況，上半年我在支行任坐班主任兼網(wǎng)點支行副行長工作，在工作中我一絲不茍，我組織網(wǎng)點人員認真做好會計核算、聯(lián)行清算、帳戶和財務管理，認真執(zhí)行《會計業(yè)務操作規(guī)程》，嚴格財經(jīng)紀律，做到了對外無壓單壓票等現(xiàn)象，準確及時地完成了各項資金的匯劃業(yè)務；對內(nèi)數(shù)據(jù)真實準確，上下期銜接，表間數(shù)據(jù)關系平衡，保證了會計核算安全無事故；加強日常結算監(jiān)管和帳戶管理，保證了匯路暢通，維護了正常的結算秩序。謹慎的處理好各種業(yè)務，力求作到盡善盡美。6月底受支行的任命擔任坐班主任兼網(wǎng)點支行副行長一職，在支行領導的信任和同事們的關心、幫助下我很快的適應了新的工作崗位，在任坐班主任兼網(wǎng)點支行副行長的工作中，我認真履行職責，較好的完成了支行下達的各項任務，保證了20年會計工作任務的順利完成。在任職期間我具體做了以下幾個方面的工作。

回顧一年來的思想、學習、工作等情況，我能夠認真貫徹執(zhí)行黨的基本綱領、基本路線、基本方針、基本經(jīng)驗，認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想和黨的十六大及十六屆四中全會精神，用其武裝自己的頭腦，豐富理論知識，提高工作效率，能夠按照上級黨委的決定、決議指導工作，在思想上牢固樹立共產(chǎn)主義理想信念，堅信只有中國共產(chǎn)黨才能領導全國人民把中國建設成為繁榮富強的國家。在大是大非問題上，能夠保持頭腦清醒，立場堅定、旗幟鮮明地在思想上、政治上、行動上同黨中央保持一致。我堅決擁護中國共產(chǎn)黨領導，擁護社會主義，堅持四項基本原則。我能夠加強政治理論學習，全面提高思想政治素質(zhì)。要做一名合格的領導干部，把工作做好，就必須注重學習，尤其是在當前的形勢下，學習顯得尤為重要和緊迫。因此，我能夠注重學習，自加壓力，認真學習，勤于思考。我積極參加支行黨支部的“三會一課”學習，同時我還根據(jù)工作需要和自身實際，加強學習相關業(yè)務理論知識，不斷豐富自己的理論知識，開拓視野，提高自身的領導素質(zhì)和水平。特別是對黨的十六屆四中全會精神我能認真研讀，深刻領會精神實質(zhì)。

“以身立教，堪為表率”。黨的思想政治工作經(jīng)驗表明，身教重于言教，領導者的示范作用具有很強的說服力和影響力，對于一個單位來講，領導干部無論是清正廉潔，還是貪得無厭，或是光明磊落，或是陽奉陰違，都會對下屬產(chǎn)生“上行下效”和各種導向作用。干部的品德是根本素質(zhì)，因此，領導干部要在工作和生活中拒絕“銅臭”的腐蝕，在處理每一項事情上要求職工做到的，我自己首先要做到，要求職工不做的，自己堅決不做，用最新的政治理論來武裝頭腦，指導工作，努力學習金融法律、法規(guī)，掌握金融政策，并在具體的工作中認真貫徹執(zhí)行，有愛崗敬業(yè)的精神，對工作比較負責，盡自己的最大能力做好每一項工作。

在廉政方面，能夠嚴格要求自己，廉潔自律，奉公守法。我能積極協(xié)助一把手的工作，當好助手，相互理解，相互支持，相互配合，各負其責，顧全大局，努力完成支行黨組交辦的各項工作任務。從未從事違法違規(guī)活動，也未縱容包庇親屬和身邊的工作人員從事違法違規(guī)活動。未接受任何禮金、禮品、有價證券等，未搞權錢交易，未泄露任何金融秘密。總體來講，自己能夠按照黨章規(guī)定嚴格要求自己，為政清廉，勤政廉政，自覺抵制拜金主義、享樂主義、個人主義的影響，廉潔奉公，警鐘常鳴。

1、abis系統(tǒng)實施細則，對現(xiàn)有人員具體分工進行明確劃分，嚴格劃分前臺柜員和后臺柜員的職責范圍，界定了柜員和主管職責，為明確責任，加強內(nèi)控制度的管理提供了保障。

2、根據(jù)實際情況，對柜員簽到、簽退管理等做了統(tǒng)一規(guī)定，并強調(diào)了柜員輪班交接短期離職的程序和要求，做到簽到、簽退及時，交接、監(jiān)交有記錄。

3、突出主管審核和授權管理的規(guī)定，確保對部分重要柜臺業(yè)務必須實時復核，其余業(yè)務可以分批復核，當日帳務必須當時復核完畢。

4、建立了《坐班主任工作日志》等12種登記薄，明確了使用范圍，記載內(nèi)容和保管要求，并監(jiān)督各種登記簿登記內(nèi)容的真實性及完整性。

5、對日常業(yè)務中帳務差錯、掛帳、抹帳、沖帳、掛失等特殊業(yè)務進行了詳細的記載和監(jiān)督。對會計憑證的簽章、裝訂及歸檔情況進行監(jiān)督。

6、對現(xiàn)金業(yè)務的帳務核對，雙人核對現(xiàn)金實物，雙人加鎖入庫保管的工作監(jiān)督執(zhí)行。堅持每旬定期查庫工作。

7、認真執(zhí)行自助設備的操作制度，做到了武裝押運。在有監(jiān)控設備的條件下，做到了在監(jiān)控設備下進行雙人開柜、雙人清點、雙人裝鈔。

堅持業(yè)務學習，利用例會時間及時學習和傳達上級行有關業(yè)務文件、業(yè)務理論知識，使柜員熟練掌握必不可少的理論知識和操作技能。做到既能熟練辦理各種業(yè)務又能圓滿解答客戶的業(yè)務咨詢。組織員工認真學習各項規(guī)章制度，讓辦理各種業(yè)務的程序和規(guī)章制度緊密結合起來，警鐘長鳴，防范于未燃，防止經(jīng)濟案件的發(fā)生。

今年以來，在思想、學習工作、廉政等方面，我認為自己做了一定的實際工作，較好地完成了工作任務。但嚴格地衡量，還存在一些缺點和不足，主要表現(xiàn)在：理論聯(lián)系實際的能力不高，對“三新”知識學習不深入，存在表面現(xiàn)象；個人思想作風建設不夠硬，批評與自我批評開展的不夠深入；工作作風還不夠深入踏實，仍然存在著依賴性、急躁性，領導藝術存在不足，組織領導能力還有待于進一步提高。上述問題的存在主要是由于自己政治理論學習不夠深入，沒有加強世界觀改造，政治素質(zhì)不高等主觀原因造成的。由此可見，自己與一名優(yōu)秀的黨員領導干部的標準還有很大差距。通過此次民主生活會，我將進行認真的反思查擺，吸取教訓，發(fā)揮優(yōu)勢，在今后的工作中，我要認真學習政治理論和金融業(yè)務知識，不斷提高自身綜合素質(zhì)，以適應新時期金融工作的需要；積極端正學習態(tài)度，注意工作方法，提高領導藝術，樹立良好的領導形象，發(fā)揮黨員領導干部的表率作用，為農(nóng)行的發(fā)展做出自己的貢獻。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十三

本人有幸成為建行銀行這個溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個月以來，我被分到x支行實習鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務學習，學習態(tài)度端正，遵守行紀行規(guī)，尊敬領導，團結同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務，虛心求教，積極主動地把大學所學的理論知識運用到實際工作當中來。

雖然在該崗位的學習時間只有短短的四個月，但是我卻從中受益匪淺，感慨良深，下面就是本人一年來工作的工作總結：

在思想上：一方面，我堅定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺悟。

另一方面，樹立了以客戶為中心的服務思想，在學習和實踐，進一步地認識了建行“以客戶為中心”的重要性。在省行培訓期間，從省行領導的課堂上知道了“以客戶為中心”的服務理念，但那時的認識只是停留在理論上，并沒有切身體會。

來到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號，在競爭空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財富，尤其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立“以客戶為中心”的觀念，切實為客戶服務，才能在競爭中立于不敗之地。

在業(yè)務上，我也取得了巨大的收獲，在學校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務不是非常的了解。來到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務，還有許多的業(yè)務是我所不知道的，要學習的還有很多。

在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務的操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨立的上崗操作，承擔相應的責任和義務，接受績效管理的綜合評估和相應的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學習其他相關金融業(yè)務知識，開拓學習空間。憑借自己對文學的愛好，和平日的多加練習，具備了一定的文字總結、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及時對客戶服務中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成分析，以爭取用最好的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習鍛煉過程中，我不僅學到了很多在書本里沒有的知識，還更加確定了我的學習鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，“團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻”的建行精神地鼓舞了我，“誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務實，拼搏進取”的建行作風也深深地留在我的腦海中。

這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步，為以后學習會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎。好的開始是成功的一半，相信在接下來的實習鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學到更多的知識，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十四

一個月來，在市行組織領導下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法(20xx年版)》等關于我行員工內(nèi)控教育的學習活動。通過自學和行里組織的集中學習，我對于銀行風險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細的了解，對照我的崗位職責，對于與我息息相關的各項條例有了比較明確的認識，對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲蓄與atm業(yè)務，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業(yè)務，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識，下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：

市行開展本次內(nèi)控教育學習活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認真學習有關兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學習，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的`起著保駕護航的作用，是我行各項業(yè)務發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。

近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務，從而導致出現(xiàn)了一些風險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應該認真學習和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護意識，把握好風險控制。

通過這次學習，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強各項規(guī)章制度學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務能力水平和風險控制能力。二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十五

周一，解放路支行的全體員工認真學習了關于案件防控的文章，結合典型案例，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過學習我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

每次案件的發(fā)生，都存在著相似的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務，需要復核的業(yè)務一手清，需要授權的業(yè)務流于形式，給客戶做理財業(yè)務時，沒有必要的風險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于管理，注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。

員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

需要授權的業(yè)務，授權人員不經(jīng)檢驗，直接辦理授權業(yè)務，需要復核的業(yè)務，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務的流程，但是對于關鍵、重要的業(yè)務，授權機制的出現(xiàn)保證了業(yè)務辦理的真實性和準確性，這在特殊業(yè)務處理的過程中是不可缺少的。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一）、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

金融機構內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，我們銀行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二）、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

三）、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四）、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。

五）、切實加強自身的素質(zhì)學習

加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的建行人。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十六

20xx年初崗位調(diào)整現(xiàn)在的我由一個普通員工成為一名會計主管，壓力也相應的增加了!羨慕的眼神、支持和贊許的話也聽了不少!而我到覺得沒什么，心里比較平靜，心中似乎也沒有什么可喜悅的!可能是因為上學就當過班干部，工作后也有從事過管理的崗位。又是一個新的起點新的開始銀行會計工作總結，確實是個鍛煉人的機會!

何謂價值化，是指企業(yè)通過合理經(jīng)營，采用的經(jīng)營策略，充分考慮資金的時間價值和風險與報酬的關系，我們銀行將“成為價值創(chuàng)造力的銀行”確定為發(fā)展的遠景。其實質(zhì)就是要求我們銀行能持續(xù)保持優(yōu)異的經(jīng)營業(yè)績。通俗的講，是把企業(yè)視同一項資產(chǎn)組合拿到“市場”去賣得到的價值化。作為現(xiàn)代商業(yè)銀行，必須樹立價值化的經(jīng)營理念，深刻認識和領會價值化理念的精髓，“價值化”克服和避免了“規(guī)模化”、“質(zhì)量化”目標的狹隘；“價值化”也不同于利潤化，它不僅反映以即期效益為核心的現(xiàn)實財務狀況，也考慮了企業(yè)未來價值增長的.發(fā)展?jié)摿Γ诒ＷC企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的基礎上使企業(yè)總價值它不僅計量了現(xiàn)實經(jīng)營損失和風險成本，也綜合考慮了資本收益的要求，是銀行經(jīng)營安全性、流動性、效益性和成長性的高度統(tǒng)一。并探討實現(xiàn)價值化的有效途徑，在國際通行的財務指標上達到水平；在市場價值的增長上達到同業(yè)水平；樹立全面的價值觀，能夠為股東、客戶、員工和社會等利益相關者提供優(yōu)厚的價值回報。

拓展式訓練不同于競技比賽、軍事訓練。“蝴蝶效應”的深刻教訓，引起的反思是我行推行“六西格瑪”管理的必要。它是一種培訓，是一種通過每一個人的親身參與、挑戰(zhàn)自身的心里障礙從而獲得提升的一種體驗式培訓。它以“先行后知”而區(qū)別與其他培訓，精華就在于參與后的交流和領悟。通過拓展訓練給我感悟最深的是一個人的力量是有限的，團隊的力量是無限的，“1+12!”。一個人不可能完美，但團隊可以；每個角色都是優(yōu)點缺點相伴相生，合作能彌補能力不足。發(fā)展的道路并不平坦，困難和挑戰(zhàn)無處不在，有些是我們難以想象的，有些是我們不敢逾越的，但是團隊可以完成只身一人不敢完成的任務，團隊可以完成只身一人不能完成的任務。

伴隨著新春腳步的來臨，我們又迎來了新的一年。為了給下一年的工作打下堅實的基礎，制定詳細的工作計劃，現(xiàn)對20xx年的個人工作總結和計劃詳細介紹如下：

20xx年，作為xxx的負責人，我在日常的工作中，積極地走出去，進行攬儲。宣傳我們的銀行卡業(yè)務、pos機業(yè)務，通過一斷時間的努力，上門要求開立賬戶的商戶們多了，要求安裝pos機的商戶多了，這不僅是對我工作的肯定，更是我前進的動力，為我今后的工作目標指引了方向。

1、在工作崗位上我時刻注重言談舉止，樹立工作人員的良好形象，發(fā)揮好服務職能作用。對待顧客親如一家、對待員工嚴格要求、對待工作一絲不茍，以自己的言行舉止影響身邊的同事，以自己的實際行動感動客戶，為樹立衛(wèi)東農(nóng)商行嚴謹認真的工作作風做好表率。

2、在對待客戶方面，我認為營業(yè)廳負責人就是一個紐帶和橋梁的角色，一方面堅持嘴勤、眼勤、手勤、腿勤的原則，對客戶的要求看在眼里、聽在耳里、急在心里，時刻做好滿足顧客各方面要求的準備，解決客戶的各種需要，為其提供最真誠的服務。另一方面，嚴格遵循總行的各項業(yè)務操作流程，對大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務的操作，做好監(jiān)控和授權工作，保證資金流通的安全。

總結個人去年的工作經(jīng)驗的基礎上，現(xiàn)制定個人下一年的工作計劃：

（一）努力做好本職工作、樹立良好服務形象。

為了樹立我行良好的服務形象，為促進我行事業(yè)的進一步發(fā)展，以自己的實際行動樹立我行的良好形象。保持憂患意識，使自己時刻保持高度的緊迫感和責任感，不斷提醒自己，只有改變服務態(tài)度才能吸引更多的顧客，穩(wěn)固既有客戶群，不斷的擴大我行的新業(yè)務，才能在殘酷的競爭中立于不敗之地。

(二)加強學習、提升個人服務能力。

在未來的工作中，我要不斷鉆研服務技巧，從實際工作中摸索和總結提升服務態(tài)度和形象的方法，言傳身教于身邊的同事，提升整個團隊的服務意識和服務質(zhì)量。

銀行網(wǎng)點內(nèi)控工作總結范文（17篇）篇十七

新的一年已經(jīng)到來，回顧過去一年的工作，可以用辛苦、快樂、敬業(yè)六個字來概括，一年來，在領導的關心和同事們的幫助支持下，能夠比較圓滿的完成本年度的工作任務，在思想覺悟、銀行服務網(wǎng)點等方面都有了新的提高。現(xiàn)將一年來的工作、學習情況簡述如下：

金融行業(yè)一向是高風險行業(yè)。隨著社會物質(zhì)化進程的加快，作為銀行工作人員一方面是要隨時應對外部各種犯罪浪潮的沖擊，另一方面還要求我們認真學習黨和國家的金融工作方針政策，學習銀行內(nèi)控和管理的各種規(guī)章制度。無數(shù)深刻的經(jīng)驗教訓告訴我們：什么時候我們堅決執(zhí)行了制度、政策，各種損失就會嘎然而止！什么時候忽視了制度、政策，國家和人民財產(chǎn)就會遭受意外的損害！正是得益于規(guī)章制度的認真學習，一年來，我能正確行使領導交給我手中的權利，做到公私分明，較好地完成了領導交給我的各項工作任務。

目前我從事的工作責任告訴我：我的工作既要對數(shù)字負責，更要對網(wǎng)點負責！從參加工作至今，我是這樣要求自已的，也是努力這樣做的。我認為：作為一個入黨多年的老黨員，在個人利益和社會良知之間，作怎樣的選擇應當是不言而喻的；我們可以不富貴，我們可以不騰達，但我們要時時處處對得起自已的良心！正是這種平和的心態(tài)，使我能正視個人的榮辱和得失，能不矯不燥的搞好自已的工作！

銀行業(yè)作為高技術普遍應用的行業(yè)，需要我們不斷地充實和學習更新各方面的知識；從世界金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢，到我行和兄弟行各種業(yè)務種類的特點和異同，再到接人待物的心理學技巧，都需要我們用心地不斷進行知識的積累，更新和探索；作為特殊的金融服務行業(yè)，什么時候你的服務比別人更到位，更及時，更周到，什么時候你就具備了戰(zhàn)勝對手的不二法寶，什么時候就會在日益激烈的競爭中脫穎而出！

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的工行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創(chuàng)新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發(fā)展進程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務工作落到實處！